CoinEx Academy｜Was ist Proof of Reserve? Wie kann er Vermögenswerte sicher und transparent halten?
Egal, ob es sich um eine traditionelle Bank oder eine Krypto-Börse handelt, die größte Sorge der Nutzer ist, ob sie ihr Geld jederzeit abheben können. Wir werfen einen Blick auf das Einlagenreservesystem der traditionellen Banken und den 100%igen Nachweis der Reserven in der Kryptoindustrie. Wie die beiden Systeme funktionieren, um die Auszahlungen der Nutzer zu gewährleisten, wird ebenfalls klar erläutert.
Mindestreserve und Bankenansturm
Die Einlagenreserve bezieht sich auf den Betrag an Bargeld, den die Finanzinstitute als Reserve halten müssen, um die Auszahlung der Kunden zu garantieren. Der Mindestreservesatz bezieht sich auf den Anteil des genannten Betrags an den gesamten Einlagen.
Ein Beispiel: Alice zahlt 1.000 Dollar bei einer Bank ein. Unter der Annahme, dass der derzeitige Mindestreservesatz 10 % beträgt, kann die Bank Alices Einlage in Höhe von 900 $ für Kredite oder Finanzinvestitionen verwenden und die verbleibenden 100 $ als Reserve halten, um sicherzustellen, dass sie Alices Auszahlungen nicht aufgrund von Bargeldmangel ablehnt.
Wenn 10.000 Nutzer wie Alice 1.000 Dollar einzahlen, ermöglicht ein Mindestreservesatz von 10 %, dass 1.000 Nutzer gleichzeitig Geld abheben können. Da es selten vorkommt, dass in kurzer Zeit massiv Geld abgehoben wird, ist ein angemessener Mindestreservesatz in der Regel ausreichend.
Zu einem Bank-Run kommt es, wenn eine große Anzahl von Anlegern gleichzeitig ihr Geld von den Finanzinstituten abhebt, weil eine Panik auf dem Markt herrscht oder weil sie befürchten, dass die Bank zahlungsunfähig wird.
Banken sind zahlungsunfähig, wenn ihnen das Geld ausgeht. Daher setzen sie während eines Banken-Runs die Auszahlungen aus oder beantragen staatliche Hilfe. Viele Länder, darunter die USA, Russland und das Vereinigte Königreich, waren in der Vergangenheit von Banken-Runs betroffen.
Der 100%ige Nachweis der Reserven in der Kryptoindustrie
Einige Börsen glauben fälschlicherweise, dass sie das Recht haben, Einlagen für andere Zwecke zu verwenden, so wie es traditionelle Banken tun. Dies führt zu einem Missbrauch von Nutzergeldern in der Branche, wie wir ihn derzeit erleben – Stichwort FTX.
Bei einem Banken-Run kann auch die Einlagensicherung nicht garantieren, dass die Kunden ihr Geld sofort abheben können. Große, traditionelle Banken können bei einem Banken-Run zahlungsunfähig werden.
Auch Kryptobörsen können sich nicht auf Mindesteinlagen verlassen, um die Sicherheit der Gelder ihrer Nutzer zu gewährleisten. Wenn eine große Zahl von Nutzern ihre Einlagen gleichzeitig abzieht, sind nur Finanzinstitute mit einem Mindestreservesatz von 100 % in der Lage, dies zu bewältigen.
Um die Sicherheit der Gelder der Nutzer zu gewährleisten, sollten Kryptobörsen eine 100%ige Reserve aufrechterhalten und tatsächliche Vermögenswerte wie BTC/ETH/USDT für die Auszahlung von Geldern in Reserve halten.
Der 100%ige Nachweis der Reserve bezieht sich auf den Beleg, dass die Börse einen Reservesatz von 100% hält sowie auf einen transparenten und überprüfbaren Nachweis.
Wie kann man den Merkle-Tree und die Signatur zur Überprüfung des Mindestreserve-Nachweises verwenden?
Der 100%ige Proof of Reserve erfolgt in drei Schritten:
1. Lege den Gesamtbetrag der von allen Nutzern an der Börse hinterlegten Vermögenswerte offen;
2. Veröffentliche den verfügbaren Betrag der Vermögenswerte, die an der Börse abgehoben werden können;
3. Vergleiche die Gesamteinlagen der Nutzer und die Gesamtaktiva der Börse, um den Mindestreservesatz zu ermitteln.
Eine häufig verwendete Prüfungsmethode für den ersten Schritt ist der Merkle-Tree. Der Merkle-Tree ist eine hashbasierte Datenstruktur.
Wie in der Abbildung unten dargestellt, enthalten die Hash-Knoten am unteren Ende den Kontonamen und die Kontodaten des Benutzers.
Zum Beispiel hat Benutzer1 1.023 BTC und 1.131 ETH. Der übergeordnete Hash-Knoten (user1) kann anhand der Daten berechnet werden.
Der Hash (user12) kann basierend auf dem Hash des Partnerknotens (user2) auf dem Pfad berechnet werden, und dann kann der Stamm-Hash (user1234) entsprechend berechnet werden.
Wenn der Merkle-Tree die Daten von user1 auslässt oder verfälscht, ändern sich alle übergeordneten Knoten, einschließlich Hash (user1) und Hash (user12), die berechnet wurden.
Letztlich unterscheidet sich der Wert des Stamm-Hash (user1234) von dem, der von der Börse veröffentlicht wurde. Die Benutzer werden sofort feststellen, dass die Börse die Daten verfälscht hat.
Diese Art der Selbstverifizierung durch die Benutzer kann die Börse wirksam daran hindern, die Daten über das Gesamtvermögen der Benutzer zu fälschen.
Der Merkle-Tree und der Prozess der Signaturprüfung beruhen auf irreversiblen Algorithmen, sodass die Echtheit der Daten gut garantiert werden kann.
Nachdem die Echtheit der Daten über das Gesamtvermögen der Nutzer und das Vermögen der Börse überprüft wurde, können die beiden Daten verglichen werden.
Wenn die von der Börse gehaltenen Guthaben größer oder gleich den Gesamtguthaben der Nutzer sind, beweist dies, dass die Börse einen Reservesatz von 100 % aufrechterhält.
Gründe für den 100%igen Proof of Reserve
Der Proof of Reserve kann dazu beitragen, die Transparenz zu verbessern, was sowohl der Branche als auch den Nutzern zugute kommt.
Derzeit hat die Veruntreuung von Vermögenswerten durch einige Börsen zahlreiche Nutzer beunruhigt. Als langjähriger Anhänger der Kryptoindustrie möchte CoinEx ein Vertrauenssystem für die Branche aufbauen und die gesunde Entwicklung der Kryptowelt fördern. Daher ist die Börse eine der ersten in der Branche, die ihren Proof of Reserve offenlegt.
CoinEx Proof of Reserve: https://www.coinex.com/reserve-proof
Als weltweit renommierte Krypto-Börse betrachtet CoinEx die Sicherheit immer als das Wichtigste. Seit seiner Gründung im Jahr 2017 hat CoinEx keine Sicherheitsvorfälle verzeichnet und sein Versprechen, dass alle Gelder geschützt sind, eingehalten.
Die Börse verwendet die Krypto-Vermögenswerte der Nutzer niemals für andere Zwecke und zahlt immer 100 % ihrer Auszahlungen aus.
Offenheit, Transparenz, Sicherheit und Vertrauen sind die Zukunftstrends in der Kryptowelt. CoinEx konnte sich in den vergangenen fünf Jahren auf das Vertrauen und die Unterstützung seiner Nutzer verlassen.
In Zukunft wird CoinEx weiterhin an seiner Verpflichtung festhalten, dass alle Gelder geschützt sind und sich an die Offenheit und Transparenz der Reserve und der Vermögenswerte halten.
Angetrieben von seinem Slogan „Krypto-Handel einfacher machen“, zielt CoinEx darauf ab, den Nutzern eine sichere und vertrauenswürdige Umgebung für Krypto-Investitionen zu bieten.
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