من بیش از یک دهه است که از رسانه‌های اجتماعی استفاده می‌کنم و هرگز برای هیچ‌کدام از فعالیت‌هایم پرداختی دریافت نکرده‌ام. نه برای میم‌ها، نظرات داغ، پیش‌بینی‌های بازار، و حتی ساعت‌های بی‌شماری که صرف آموزش الگوریتم شخص دیگری کرده‌ام. در همین حال، شرکت‌های بزرگ فناوری میلیاردها دلار به جیب زده‌اند.

وقتی به آن فکر می‌کنید، معامله عجیبی است: ما محتوا را تأمین می‌کنیم، آن‌ها پول را به جیب می‌زنند.

اینجاست که InfoFi، مخفف Information Finance (امور مالی اطلاعات)، وارد می‌شود. اگر DeFi به کاربران کنترل سرمایه‌شان را می‌دهد، InfoFi قصد دارد به آن‌ها کنترل داده‌هایشان، ردپای دیجیتالی‌شان و بله، توجه‌شان را بدهد.

در سال 2025، موج رو به رشدی از استارتاپ‌ها در حال ساخت بازارهای جدیدی حول این ایده هستند که خود اطلاعات یک دارایی سودآور است. فراموش کنید که با توکن‌ها یلد فارمینگ کنید، چه می‌شود اگر سیگنالی که توییت می‌کنید، بینش‌هایی که می‌نویسید، یا اطلاعاتی که به اشتراک می‌گذارید، فوراً قابل پولی شدن باشد؟

بیایید شرکت‌کنندگان اصلی در این بازار و دلیل اینکه چرا ممکن است در میان نوآورانه‌ترین ابتکارات قابل توجه در سال 2025 باشند را بررسی کنیم.

InfoFi چیست و چرا مهم است؟

InfoFi = اطلاعات + امور مالی: چارچوبی که فعالیت آنلاین، توییت‌ها، پست‌های دیسکورد، کامیت‌های گیت‌هاب را از طریق بلاکچین به دارایی‌های قابل پولی شدن تبدیل می‌کند. این درباره نمایش‌های تبلیغاتی گذرا نیست؛ بلکه درباره توکنیزه کردن رفتار انسانی است.

InfoFi سه مشکل دیرینه را حل می‌کند:

مالکیت داده : کاربران ارزشی را که تولید می‌کنند، بازپس می‌گیرند.
شفافیت : انتساب قابل تأیید از طریق مکانیسم‌های روی زنجیره.
انگیزه‌سازی : سازندگان مستقیماً از پروتکل‌ها کسب درآمد می‌کنند، نه از تبلیغات.

با ترکیب علم داده، هوش مصنوعی و مدل‌های توکن شبیه به دیفای، پلتفرم‌های InfoFi مشارکت را پاداش می‌دهند، خواه ارسال آلفا باشد، برچسب‌های احساسی، یا نظرات تأیید شده. مدل‌های هوش مصنوعی به داده‌های متنوع و با کیفیت بالا نیاز دارند؛ InfoFi آن را تأمین می‌کند و در عین حال به مشارکت‌کنندگان پاداش می‌دهد.

روندهای کلیدی شکل‌دهنده این فضا عبارتند از:

مدل‌های اقتصادی با اولویت سازنده ، که در آن کاربران از محتوای خود سود می‌برند به جای اینکه آن را اجاره دهند.
بازارهای احساسی ، جایی که نظرات، سیگنال‌های قابل معامله هستند.
گردآوری با قدرت هوش مصنوعی ، فیلتر کردن محتوای با کیفیت با دقت ماشینی.

با تبدیل توجه دیجیتال به سود، InfoFi انگیزه‌ها را به روشی همسو می‌کند که پلتفرم‌های قدیمی هرگز به آن دست نیافته‌اند. پتانسیل آن فراتر از هک‌های خاص است؛ ممکن است جبران خدمات کار دیجیتال را بازتعریف کند.

برترین پروژه‌های InfoFi قابل توجه در سال 2025

هر یک از پروژه‌های زیر معماری منحصر به فرد، کشش واقعی و مشوق‌های توکنی را به ارمغان می‌آورند که تکامل اولیه InfoFi را از نظریه به بازار نشان می‌دهد. آن‌ها از پلتفرم‌های تحلیلی تا واسطه‌های داده متغیر هستند، هر کدام توجه را به عنوان ارز قابل معامله تأیید می‌کنند.

1. کایتو

کایتو یک پلتفرم پیشرو InfoFi است که اغلب به عنوان "ترمینال بلومبرگ وب3" شناخته می‌شود. این پلتفرم دو محصول اصلی، Kaito Analytics و KaitoYaps را در یک اکوسیستم یکپارچه ادغام می‌کند که هم احساسات و هم محتوای سازنده را پولی می‌کند. در حالی که Analytics کاربران سازمانی را با بینش‌های احساسی مبتنی بر هوش مصنوعی هدف قرار می‌دهد، Yaps به مشارکت‌کنندگان تأیید شده با مشوق‌های توکنی برای اطلاعات با کیفیت بالا پاداش می‌دهد.

Kaito Analytics از یادگیری ماشینی اختصاصی برای تحلیل داده‌های زمان واقعی از توییتر (X)، دیسکورد و گیت‌هاب استفاده می‌کند. به جای ارائه داشبوردهای ثابت، سیگنال‌های احساسی زنده را ارائه می‌دهد تا به صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مدل‌های هوش مصنوعی و معامله‌گران کمی کمک کند تا تغییرات خلق و خوی بازار را زودتر تشخیص دهند.

KaitoYaps یک مرکز برای سازندگان محتوا است. با بیش از 200,000 "یپر" تأیید شده، محتوا را از طریق امتیازدهی هوش مصنوعی فیلتر می‌کند تا پست‌های ارزشمند را پاداش دهد. اسپم جریمه می‌شود، در حالی که بینش‌های معنادار امتیازاتی کسب می‌کنند که قابل تبدیل به KAITO tokens هستند. این سیستم کیفیت محتوا و یکپارچگی داده‌ها را حفظ می‌کند.

این پلتفرم از اقتصاد توکن قدرتمندی برخوردار است: KAITO از طریق استیکینگ حدود 11% APY ارائه می‌دهد، و تیم 3.9 میلیون دلار بازخرید انجام داده است. طبق CoinMarketCap و Dune Analytics، کایتو تا سه ماهه دوم 2025 درآمد سالانه 33 میلیون دلاری تولید کرده است. با ارزش بازار 423 تا 502 میلیون دلار، با نسبت P/S 15 تا 18 برابر معامله می‌شود که پایین‌تر از ارزش‌گذاری‌های معمول SaaS است.

مزیت رقابتی کایتو در چرخه خودتقویت‌کننده آن نهفته است: داده‌های سازندگان برتر دقت هوش مصنوعی را افزایش می‌دهد که به نوبه خود کاربران و نهادهای بیشتری را جذب می‌کند. با این حال، خطراتی مانند وابستگی به API‌های عمومی و افزایش رقابت از سوی رقبای گیمیفای شده مانند Cookie DAO وجود دارد.

با این حال، با بینش‌های مقیاس‌پذیر و مدل سازنده-محور خود، کایتو همچنان یکی از ارکان اصلی InfoFi در سال 2025 باقی می‌ماند.

2. Ocean Protocol

Ocean Protocol یک بازار داده غیرمتمرکز است که برای آزادسازی ارزش داده‌ها در عین حفظ حریم خصوصی و مالکیت طراحی شده است. در اکوسیستم InfoFi، Ocean مجموعه داده‌های کمتر استفاده شده را به دارایی‌های قابل معامله تبدیل می‌کند و امکان تبادل اطلاعات بدون مجوز و حافظ حریم خصوصی را در صنایع مختلف فراهم می‌کند.

در هسته اصلی، Ocean Market قرار دارد، جایی که کاربران می‌توانند مجموعه داده‌ها را به عنوان "NFT داده" توکنایز کرده و برای فروش لیست کنند. از آنجا که داده‌ها رمزگذاری شده و توسط کنترل دسترسی محافظت می‌شوند، فقط کاربران مجاز می‌توانند به هر مجموعه داده دسترسی داشته باشند. Compute-to-Data یک ویژگی قابل توجه است که یک نگرانی مهم حریم خصوصی را برطرف می‌کند و به الگوریتم‌ها امکان می‌دهد داده‌ها را بدون افشای داده‌های خام پردازش کنند.

کاربرد واقعی Ocean آشکار است: ارائه‌دهندگان خدمات بهداشتی داده‌های بی‌نام بیماران را به پول تبدیل می‌کنند، شرکت‌های لجستیک مدل‌های بهینه‌سازی مسیر را مجوزدهی می‌کنند، و توسعه‌دهندگان هوش مصنوعی به مجموعه داده‌های تمیزتر برای کاهش تعصب در یادگیری ماشینی دسترسی پیدا می‌کنند. این موارد استفاده، Ocean را به عنوان پایه‌ای برای پولی‌سازی داده‌های مقیاس‌پذیر و اخلاقی تثبیت می‌کند.

با ابتکاراتی که بیش از 100 میلیون یورو سرمایه‌گذاری را شامل می‌شود، Ocean یک بازیگر برجسته در تلاش European Data Spaces است و توسط شرکت‌های بزرگی مانند Daimler و BP Ventures پشتیبانی می‌شود. توکن OCEAN 50% بالاتر از کف قیمت بازار نزولی خود معامله می‌شود که نشان‌دهنده علاقه مجدد نهادی است.

با حاکمیت قوی، آینده‌نگری نظارتی و ادغام در دنیای واقعی، Ocean Protocol به عنوان لایه واسطه‌گری داده قابل اعتماد Web3 در حال ظهور است.

3. Fetch.ai

Fetch.ai در خط مقدم نوآوری InfoFi قرار دارد و زیرساختی غیرمتمرکز می‌سازد که در آن عامل‌های اقتصادی خودمختار (AEAs) به طور مستقل برای تبادل داده‌ها و خدمات فعالیت می‌کنند. این موجودیت‌های نرم‌افزاری معاملات هوشمندی را از طرف افراد، کسب‌وکارها و دستگاه‌ها انجام می‌دهند و ارتباط ماشین به ماشین را به واقعیت تبدیل می‌کنند.

عامل‌های اقتصادی خودمختار (AEAs) : این عامل‌ها به طور مستقل برای جمع‌آوری، تحلیل و معامله داده‌ها در زمان واقعی عمل می‌کنند.
ادغام یادگیری ماشینی : الگوریتم‌های هوش مصنوعی داخلی به عامل‌ها کمک می‌کنند تا در طول زمان یاد بگیرند و رفتار خود را بهینه کنند.
اتوماسیون قرارداد هوشمند : تعاملات امن و شفاف بین عامل‌ها را تضمین می‌کند.
پروتکل اعتبار : هویت روی زنجیره و امتیازدهی اعتبار، مشارکت قابل اعتماد و با کیفیت بالا را تشویق می‌کند.

عامل‌های Fetch.ai در شهرهای هوشمند برای بهینه‌سازی جریان ترافیک، مدیریت شبکه‌های برق و خودکارسازی لجستیک استفاده می‌شوند. در DePIN (شبکه‌های زیرساخت فیزیکی غیرمتمرکز)، Fetch تبادل داده نقطه به نقطه بین سنسورهای اینترنت اشیا و خریداران را تسهیل می‌کند. عامل‌های خودمختار همچنین در حال آزمایش در میکروتراکنش‌ها برای سیستم‌های مالی غیرمتمرکز و هوش مصنوعی هستند.

بوش یکی از شرکای اصلی بود که به Fetch.ai کمک کرد تا در سال 2024 با استفاده از فناوری عامل خود برای ارائه راه‌حل‌های پیشرفته حمل و نقل رشد کند. افزایش بیش از 70% در توکن بومی آن، FET ، از کمترین مقدار سال 2023، نشان‌دهنده اعتماد قوی سرمایه‌گذاران است. موقعیت این پروژه به عنوان یک لایه اساسی برای اتوماسیون غیرمتمرکز و جریان‌های داده InfoFi با برنامه‌های استیکینگ در حال رشد و افزایش مشارکت در اکوسیستم در حال تثبیت است.

4. فایل‌کوین

فایل‌کوین به عنوان ستون فقرات ذخیره‌سازی غیرمتمرکز اکوسیستم InfoFi عمل می‌کند. با استفاده از اجماع اثبات-تکثیر، دسترسی قابل تأیید به داده‌ها را تضمین می‌کند و امکان ذخیره‌سازی ایمن و توزیع‌شده مجموعه‌های داده حیاتی را فراهم می‌آورد.

اثبات‌های ذخیره‌سازی قابل تأیید : کاربران می‌توانند به صورت رمزنگاری شده تأیید کنند که داده‌ها به درستی ذخیره شده‌اند بدون اینکه نیاز به دسترسی به محتوا داشته باشند.
بازار معامله : بازاری که در آن ارائه‌دهندگان و خریداران ذخیره‌سازی برای قراردادها مذاکره می‌کنند.
فایل‌کوین پلاس : سیستمی که به ارائه‌دهندگان ذخیره‌سازی معتبر پاداش می‌دهد تا کیفیت را ارتقا دهد.

برای ذخیره‌سازی فایل‌های بزرگ و حساس، از جمله تحقیقات دانشگاهی، نقاط بازرسی آموزش هوش مصنوعی و متادیتای NFT، فایل‌کوین ضروری است. برای پروژه‌هایی که نیاز به کسب درآمد از دسترسی بدون میزبانی متمرکز دارند، دسترسی به داده‌ها را تسهیل می‌کند.

فایل‌کوین تا اواسط سال 2025، بیش از 20 اگزابایت (EiB) داده را در سراسر جهان محافظت می‌کند. تعداد برنامه‌های اکوسیستم که از این پروتکل استفاده می‌کنند در سال گذشته 50% افزایش یافته است. به دلیل پیشرفت‌ها در ساختار معاملات و افزایش تقاضا برای ذخیره‌سازی ابری غیرمتمرکز، توکن آن، FIL، بیش از 60% از کمترین مقدار سال 2023 بهبود یافته است.

5. چین‌لینک

چین‌لینک شبکه‌های بلاک‌چین را با داده‌های دنیای واقعی برای پشتیبانی از اوراکل‌های غیرمتمرکز متصل می‌کند. معماری آن دسترسی امن به داده‌های خارج از زنجیره را برای عامل‌های هوش مصنوعی و قراردادهای هوشمند فراهم می‌کند که برای InfoFi حیاتی است.

CCIP (پروتکل قابلیت همکاری بین زنجیره‌ای) : ارتباط بین بلاک‌چین‌ها را بهبود می‌بخشد.
اثبات ذخایر (PoR) : اطمینان حاصل می‌کند که دارایی‌های دنیای واقعی پشتوانه ابزارهای توکن‌شده هستند.
شبکه اوراکل قدرتمند : زمان فعالیت بالا و دقت داده‌ها را از طریق مجموعه‌ای غیرمتمرکز از نودها حفظ می‌کند.

از اوراکل‌های چین‌لینک برای ارائه داده‌های قیمت در زمان واقعی به پلتفرم‌های DeFi، خودکارسازی ادعاهای بیمه بر اساس آب و هوا یا محرک‌های زنجیره تأمین، و تجهیز عامل‌های هوش مصنوعی با ورودی‌های زمان واقعی مانند اخبار بازار یا داده‌های ورزشی استفاده می‌شود. ادغام آن در سیستم‌های هوش مصنوعی و InfoFi، اعتماد و دقت را تضمین می‌کند.

تا حدی به دلیل ادغام‌های سطح سازمانی، توکن LINK چین‌لینک از زمان سقوط در اوایل سال 2024 تقریباً 80% افزایش یافته است. همکاری قابل توجه چین‌لینک با SWIFT، که انتقال دارایی‌های بین زنجیره‌ای مبتنی بر اوراکل را به نمایش گذاشت، موقعیت آن را به عنوان لایه زیرساخت داده اصلی برای بازارهای سازمانی و غیرمتمرکز تثبیت کرد.

روندهای کلیدی InfoFi برای سال 2025

روند 1: مالکیت و کنترل غیرمتمرکز داده‌ها

پلتفرم‌هایی مانند Kaito و Ocean به مصرف‌کنندگان مالکیت کامل بر داده‌های خود را می‌دهند، به آنها اجازه می‌دهند از آن بهره‌مند شوند و انگیزه‌های اقتصادی جدیدی را ایجاد می‌کنند که قبلاً فقط برای شرکت‌های بزرگ فناوری در دسترس بود.

روند 2: حریم خصوصی و امنیت داده‌ها

با فعال‌سازی اشتراک‌گذاری داده‌های رمزگذاری شده و مجاز، پروتکل‌های فایل‌کوین و Ocean از حریم خصوصی کاربر محافظت می‌کنند و امنیت کسب درآمد را افزایش می‌دهند.

روند 3: ادغام هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی

در ترکیب با Elfa AI، عامل‌های خودمختار fetch.ai نشان می‌دهند که چگونه InfoFi از هوش مصنوعی برای نظارت بر داده‌ها استفاده می‌کند و به کاربران برای سیگنال‌ها به جای حجم پاداش می‌دهد.

روند 4: تبادل داده بین زنجیره‌ای

CCIP چین‌لینک و تلاش‌های ادغام، سیالیت داده‌های چند زنجیره‌ای را فعال می‌کند که برای ترکیب‌پذیری InfoFi در سراسر پروتکل‌ها و بلاک‌چین‌ها حیاتی است.

چالش‌های پیش روی پروژه‌های InfoFi

مقیاس‌پذیری و پذیرش

بسیاری از پلتفرم‌های InfoFi به تجربه کاربری قوی و دسترسی گسترده نیاز دارند. پذیرش سازمانی به درک مدل‌های توکن و مواجهه قانونی بستگی دارد که می‌تواند باعث تأخیر در پیشرفت شود.

ریسک‌های قانونی

کالایی‌سازی داده‌های نوظهور ممکن است باعث بررسی‌های سیاستی شود. GDPR اتحادیه اروپا، CCPA کالیفرنیا و قوانین در حال تکامل رمزارزها می‌توانند انتساب، پاداش‌های توکن و استفاده از داده‌ها را پیچیده کنند.

فضای رقابتی

دلال‌های داده سنتی مانند AWS، گوگل و اکسپرین، همراه با شرکت‌های احساس‌سنجی وب۲، مستقیماً رقابت می‌کنند. InfoFi باید مشوق‌های روشن‌تر و تأخیر کمتری ارائه دهد.

نتیجه‌گیری

با تبدیل احساسات و محتوا به دارایی‌های مستقیماً قابل پولی‌سازی، InfoFi در حال انقلاب در جبران خسارت آنلاین است. پلتفرم‌هایی مانند کایتو، اوشن، Fetch.ai، فایل‌کوین و چین‌لینک در ایجاد اشکال جدید ارزش برای مصرف‌کنندگان با همگرایی بلاک‌چین، هوش مصنوعی و داده پیشگام هستند.

این ابتکارات، نخستین نشانه‌های انقلاب در اقتصاد داده هستند؛ بنابراین، آنها را از نزدیک زیر نظر داشته باشید. چه سرمایه‌گذار، توسعه‌دهنده یا مشارکت‌کننده باشید، کار با InfoFi در حال حاضر ممکن است تأثیر قابل توجهی در آینده داشته باشد.

اگر می‌خواهید درباره چنین موضوعاتی بیشتر بدانید، بخش آکادمی CoinEx را دنبال کنید.

سوالات متداول

InfoFi در رمزارز چیست؟

InfoFi یا فایننس اطلاعات، به پولی‌سازی داده‌ها، بینش‌ها و فعالیت‌های آنلاین از طریق سیستم‌های مبتنی بر بلاک‌چین اشاره دارد. این فناوری محتوا و توجه تولید شده توسط کاربر را با استفاده از توکن‌ها و غیرمتمرکزسازی به دارایی‌های مالی تبدیل می‌کند.

اشتراک‌گذاری داده غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

اشتراک‌گذاری داده غیرمتمرکز نیاز به سرورهای مرکزی را از بین می‌برد و به کاربران امکان می‌دهد داده‌های خود را به صورت امن به اشتراک بگذارند یا پولی‌سازی کنند. پلتفرم‌هایی مانند اوشن پروتکل و فایل‌کوین از بلاک‌چین، رمزنگاری و قراردادهای هوشمند برای محافظت از مالکیت و حریم خصوصی استفاده می‌کنند. این امر به محققان، عامل‌های هوش مصنوعی و پروتکل‌ها امکان می‌دهد به داده‌های ارزشمند به صورت شفاف دسترسی داشته باشند و در عین حال کنترل و اعتماد کاربر را حفظ کنند.

کدام پروژه InfoFi بالاترین پتانسیل را در سال 2025 دارد؟

کایتو در حال حاضر پیشرو بخش InfoFi در سال 2025 است. با مدل درآمد سالانه 33 میلیون دلاری، موتورهای احساس‌سنجی پیشرفته هوش مصنوعی، تولیدکنندگان محتوای تأیید شده ("yappers")، و رویکرد پلتفرم دوگانه (تحلیل + Yaps)، ترکیبی از ابزارهای هوشمند B2B با پولی‌سازی تولیدکنندگان محتوا ارائه می‌دهد. توکنومیکس قوی، اثرات شبکه‌ای و کشش اولیه سازمانی آن، کایتو را به اعتبارسنجی‌شده‌ترین و امیدوارکننده‌ترین پروژه InfoFi از نظر رشد، نوآوری و پذیرش بلندمدت تبدیل کرده است.

پروژه‌های برتر InfoFi برای پیگیری در سال 2025: کایتو، اوشن، فچ و بیشتر