در دنیای همیشه در حال تغییر امور مالی، که فناوری‌های جدید با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ماندگار قدیمی ترکیب می‌شوند، تحولی هیجان‌انگیز در حال رخ دادن است. بزرگترین مدیر دارایی جهان، یعنی BlackRock، پرچمدار این تحول انقلابی است و در نظر دارد با همکاری Securitize دارایی‌هایی بالغ بر 10 تریلیون دلار را تبدیل به توکن کند. این پروژهٔ پیشگامانه خبر از آغاز عصر تأکید راهبردی شرکت BlackRock بر فناوری از طریق توکن‌های دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) می‌دهد. این پروژه همچنین نقطهٔ عطفی در تاریخ امور مالی به‌شمار می‌رود.
در فرآیند توکن‌سازی، از فناوری بلاک‌چین برای بهبود دسترس‌پذیری، شفافیت، و نقدشوندگی دارایی‌های مختلف، از جمله اوراق بهادار و املاک، استفاده می‌شود. در ادامهٔ این مقاله، بررسی می‌کنیم که چگونه فناوری و امور مالی به کمک یکدیگر توکن‌های RWA آینده‌داری را می‌سازند که چهرهٔ سرمایه‌گذاری را در سال‌های پیش رو (2024 و فراتر از آن) تغییر خواهند داد.
همچنین به پنج توکن RWA برتر برای سرمایه‌گذاری در سال 2024 نگاهی خواهیم انداخت. به منظور آشنایی با برخی توکن‌های RWA که اکنون مورد بی‌توجهی قرار گرفته‌اند اما پتانسیل رشد چشمگیر در ماه آینده را دارند با ما همراه باشید.
آلت‌کوین‌های RAW چه هستند؟
آلت‌کوین‌های دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) به‌عنوان نسخهٔ تکامل‌یافتهٔ رمزارزهای موجود در بازار شناخته می‌شوند. این توکن‌ها به توکن‌سازی دارایی‌ها هم کمک می‌کنند، فرآیندی که طی آن دارایی‌های فیزیکی به توکن‌های دیجیتال روی بلاک‌چین تبدیل می‌شوند.
رویکرد توکن‌سازی RWA، با پر کردن شکاف موجود میان دارایی‌های سنتی و فناوری بلاک‌چین، فواید بی‌شماری را به ارمغان میآورند، که عبارتند از:
- بهبود نقدشوندگی و دسترس‌پذیری: نخست، باید توجه داشت که توکن‌سازی RWA به بهبود نقدشوندگی و دسترس‌پذیری دارایی‌های نسبتاً نقدنشونده کمک می‌کند. فرآیند توکن‌سازی دارایی‌هایی را که زمانی معاملهٔ آنها در بازارهای مالی سنتی دشوار بود به توکن‌های قابل مبادله در بازارهای دیجیتال تبدیل می‌کند. افزایش نقدینگی در بازار سهام بر ساختار بازار و دسترس‌پذیری بازار اثر می‌گذارد، چون فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را پیش روی سرمایه‌گذارانی می‌گذارد که قبلا دست‌شان از سرمایه‌گذاری‌های درجه یک کوتاه بود.
- فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی: توکن‌های RWA سرمایه‌گذاران را به مکان محدود نمی‌کنند، و فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. به لطف فرصت دسترسی به دارایی‌هایی که روی بلاک‌چین قرار دارند، توکن‌های RWA تجارت آزاد و بدون مرز را بدون محدودیت‌های سیستم مالی موجود فراهم می‌کنند. این فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی تنوع و مدیریت ریسک را برای سرمایه‌گذاران در سراسر جهان به ارمغان میآورند.
- ساخت بازارهای جدید: ساخت بازارهای منحصر به فرد در صنعت بلاک‌چین و رمزارز از دیگر فواید مفهوم در حال تکامل توکن‌های RWA هستند. با کمک توکن‌های RWA می‌توان با استفاده از مواد خام، املاک، آثار هنری، یا دیگر کالاهای ملموس ابزارهای مالی جدیدی ساخت. این بازارهای جدید توجه سازمان‌ها، سرمایه‌گذاران خرد دوراندیش، و مالکان دارایی‌هایی را که از نوآوری و توسعه در بازار دارایی‌های دیجیتال حمایت می‌کنند جلب خواهند کرد.
پنج دارایی دنیای واقعی برتر برای سال 2024
1. Polymesh توکن POLYX))
پروژهٔ Polymesh یکی از پروژه‌های ابتکاری حوزهٔ RWA است که با تمرکز بر بازار سازمانی راه‌اندازی شده است. دارایی‌های تحت نظارت، مثل اوراق بهادار متداول، کاربران هدف سیستم بلاک‌چین اصلی این پروژه هستند. سهام بازارهای مالی مختلف، اوراق قرضه، صندوق‌های قابل معامله، و دیگر دارایی‌ها جزو این دسته قرار دارند. تبعیت از قانون اولویت اصلی این پروژه است.
از آنجائیکه Polymesh یک بازار ثانویه است، دسترسی به نقدینگی، حتی در بازارهای نقدشونده‌ای مانند اوراق قرضه، بیشتر است. ارزش توکن POLYX، که از اکوسیستم Polymesh پشتیبانی می‌کند، طی سال گذشته 165 درصد رشد کرده است. قیمت فعلی 46 درصد نسبت به سقف تاریخی آن پایین‌تر است. با ارزش بازار 405 میلیون دلاری، پروژهٔ Polymesh جای رشد زیادی دارد.
2. پروژهٔ TrueFi (توکن TRU)
یکی از پروژه‌های رمزارز در حوزهٔ RWA با پایین‌ترین ارزش بازار TrueFi نام دارد، و ارزش بازار آن تقریباً برابر با 222,843,290 دلار است. این پروژه در پرداخت وام‌های رمزارز تخصص دارد، و هم به اشخاص و هم شرکت‌ها خدمات ارائه می‌دهد. مهم‌تر از همه، برخلاف پروژه‌های وام‌دهی سنتی Defi، پروژهٔ TrueFi وام‌ها را بدون دریافت هیچ وثیقه‌ای پرداخت می‌کند. در نتیجه، نیازی به واریز توکن برای پرداخت وام نیست.
بخشی از بهرهٔ بازپرداختی به وام‌دهنده می‌رسد. به‌منظور جلوگیری از نکول وام‌گیرنده، پول مجدداً به سیستم TrueFi تزریق می‌شود. توکن TRU، توکن اصلی پروژهٔ TrueFi، در سال 2021 معرفی شد. معاملات رمزارز یکی از پرریسک‌ترین شرط‌بندی‌های حال حاضر به‌شمار می‌رود. قیمت توکن TRU طی سال گذشته حدود 145 درصد رشد داشته است، در حالی که هم‌‌اکنون 94 درصد پایین‌تر از سقف تاریخی‌اش معامله می‌شود.
3. پروژهٔ Algorand (توکن ALGO)
پروژهٔ Algorand نوعی پلتفرم بلاک‌چین مختص افراد شاغل در بخشی‌های سرگرمی و هنری است. مثلاً، هنرمند مستقلی را در نظر بگیرید که بر تولید آثار هنری باکیفیت تمرکز دارد. با کمک پروژهٔ Algorand هنرمندان می‌توانند آثار هنری ملموس‌شان را تبدیل به توکن‌های روی بلاک‌چین کنند.
بدین‌ترتیب مالکیت هنرمندان بر آثار هنری‌شان تضمین می‌شود و می‌توانند برای آثار هنری‌شان تبلیغ کنند و آنها را بفروشند. موسیقی‌دانانی که می‌خواهند از آثار هنری‌شان محافظت کنند هم می‌توانند از همین روش استفاده کنند. نویسندگان کتاب‌های صوتی و کتاب‌های الکترونیکی‌ای که علاقمند به دیجیتالی کردن آثارشان هستند هم از این قاعده مستثنی نیستند. پروژهٔ Algorand، علاوه بر دارایی‌های قابل معامله، استیبل‌کوین‌ها، توکن‌های دیجیتال، و املاک، برای شیوه‌های مختلف توکن‌سازی مناسب است.
پروژهٔ Algorand، به‌منظور حصول اطمینان از اینکه تولیدکنندگان غیرفنی هم تحت حمایت این پروژه قرار می‌گیرند، روی چندین پلتفرم Web3 کار کرده است. توکن اصلی ALGO، توکن RWA اصلی پروژهٔ Algorand است که در اواسط 2019 راه‌اندازی شد. با ارزش بازار 1,278,201,747 دلار، توکن ALGO با تخفیف حدود 95 درصدی نسبت به قیمت عرضه اولیه‌اش معامله می‌شود. ارزش Algorand طی 12 ماه گذشته بیش از 15 درصد رشد کرده است.
4. پروژهٔ ONDO (توکن ONDO)
پروژهٔ ONDO به‌تدریج در حال تبدیل شده به یکی از برترین رمزارزهای در حال توسعه در حوزهٔ توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) است. پروژهٔ Ondo، که روی فناوری بلاک‌چین ساخته شده است، شیوهٔ تبدیل دارایی‌ها را متحول خواهد کرد، و دسترسی سرمایه‌گذاران را به فرصت‌هایی که قبلاً دور از دسترس بودند فراهم خواهد کرد.
سرمایه‌گذاران از بهرۀ پرداختی بابت اوراق قرضۀ با پشتوانۀ رهنی سهم می‌برند. ارزش بازار توکن اصلی این پروژه، یعنی ONDO، کمی بیش از 1.8 میلیارد دلار است. با رشد ارزش 380 درصد طی 12 ماه گذشته، Ondo یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌ها در حوزهٔ RWA به‌شمار می‌رود.
5. پروژهٔ Creditcoin (توکن CTC)
پروژهٔ Creditcoin جدیدترین رمزارز در فهرست RWA است. این پروژهٔ ابتکاری، که مورد غفلت قرار گرفته است، در حال فراهم کردن شرایط به منظور ساخت شبکه‌ای اعتباری برای کشور‌های در حال توسعه است. این پروژه از سیستم بلاک‌چین استفاده می‌کند، که مستقیماً وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان را غیرمتمرکز می‌سازد. تمامی اقدامات لازم، شامل درخواست برای وام، دریافت وام، و بازپرداخت آن، همگی در دفتر کل بلاک‌چین ثبت می‌شوند.
فرض کنید که وام‌گیرنده مثلاً درخواست بیت‌کوین دارد. در شرایط ایده‌‌ال، وام‌گیرنده باید بتواند به‌جای ارزهای قابل‌مبادله، وام را با اتریوم باز پرداخت کند. پروژهٔ Creditcoin می‌تواند تمامی این نیازها را به‌راحتی برآورده کند. ارزش بازار Creditcoin در حال حاضر کمتر از 208,809,260 دلار است. ارزش توکن اصلی آن، یعنی CTC، طی 12 ماه گذشته بیش از 90 رشد داشته است.
نحوۀ خرید توکن‌های RWA در صرافی کوینکس
در ادامه نحوهٔ خرید گام به گام توکن‌های RWA در صرافی کوینکس شرح داده شده است:
- ساخت حساب کاربری: در کوینکس ثبت‌نام کنید. به این منظور باید آدرس ایمیل‌تان را بنویسید و گذرواژه مورد نظرتان را بسازید. شاید لازم باشد با وارد کردن کدی که به آدرس ایمیل‌تان ارسال می‌شود ثبت‌نام‌تان را تأیید کنید. فرایند KYC را تکمیل کنید.
- خرید توکن‌های RWA: نخست، وجه مورد نیاز را به حساب کوینکس واریز کنید. به محض واریز وجه، می‌توانید توکن‌های RWA را بخرید. به زبانۀ «بازارها» بروید و عبارت «RWA» را در نوار جستجو تایپ کنید. اگر روی آن کلیک کنید، پنجرهٔ جدیدی در رابط معامله‌گری باز خواهد شد. در این پنجره می‌توانید مقدار RWA مد نظرتان برای خرید و قیمت پیشنهادی برای یک توکن را مشخص کنید. پس از تنظیم سفارش مورد نظرتان، روی «سفارش RWA» کلیک کنید.
- تأیید کردن خرید: وقتی روی دکمهٔ «خرید RWA» کلیک کنید، از شما درخواست می‌شود که ادامه دهید. قبل از تأیید، تمامی اطلاعاتی ارائه‌شده را مجددا بازبینی کنید.
نتیجه‌گیری
حوزهٔ رمزارز RWA می‌تواند به‌سرعت در بازار جهانی خودی نشان دهد، و ارزش بازار آن به میلیاردها، و حتی تریلیون‌ها دلار برسد. توکن‌سازی از مفاهیم قابل‌استفاده برای تمامی صنایع است؛ از املاک و تهاتر گرفته تا وام‌گرفتن و وام‌دادن ارز واقعی و آثار هنری. با این حال، نباید فراموش کرد که چنین کاری، مانند تمامی اشکال سرمایه‌گذاری، باید با احتیاط انجام شود.
در وبسایت کوینکس، اطلاعات و اخبار بیشتری در این باره منتشر شده است. به منظور دریافت اطلاعات بیشتر دربارهٔ عرضه اولیه‌ها و توکن‌های جدید به فهرست خبرنامهٔ ایمیلی ما بپیوندید.
مقالات داغ