Le trading sur marge est une façon de négocier d'importantes quantités de cryptomonnaies sans utiliser votre propre argent. Le solde de votre compte de trading peut être multiplié par le ratio de levier que vous choisissez pour trader des cryptomonnaies. Examinons comment fonctionne le trading sur marge.

L'achat d'actions sur marge implique de contracter un prêt auprès de votre courtier pour effectuer l'acquisition. Cela peut sembler simple, mais il y a plusieurs conséquences importantes à considérer avant de prendre une décision.

Qu'est-ce que le Trading sur Marge et en quoi diffère-t-il des autres types de trading ?

On parle d'"achat sur marge" lorsqu'on emprunte de l'argent à son courtier pour acheter des actions. Vous empruntez de l'argent, l'investissez sur le marché boursier, puis le remboursez progressivement, généralement avec des intérêts.

Avec la possibilité de gains plus élevés et de risques accrus, l'achat sur marge est plus attrayant que l'achat en espèces. Le trading sur marge, une forme d'effet de levier, peut être utilisé par les investisseurs pour augmenter leurs profits. En conséquence, les pertes peuvent être multipliées si un investissement ne se déroule pas comme prévu.

Quel est l'intérêt du Trading sur Marge ?

Le trading sur marge est populaire parmi les traders particuliers car il offre une exposition importante au marché avec un compte de trading modeste. Le trading sur marge de cryptomonnaies suit l'exemple d'autres marchés qui ont connu l'essor du trading sur marge, comme le forex.

Alors, pourquoi un trader utiliserait-il la marge ? Voici les deux principales raisons.

Le trading sur marge permet aux traders de gérer une somme d'argent considérable, ce qui améliore considérablement le potentiel de profit - même sur de petites variations de prix. Cependant, les risques d'échec sont également accrus.

Lorsqu'elle est bien exécutée, la perte sur les transactions avec effet de levier peut être contrôlée grâce à des procédures robustes de gestion des risques. Le trading sur marge peut également vous aider à développer une meilleure compréhension du risque de marché.

Comment fonctionne le Trading sur Marge de Cryptomonnaies ?

Comme sur les autres marchés financiers, un trader en crypto emprunte de l'argent à son courtier pour financer une position sur le marché des cryptomonnaies. Avec un ratio de levier de 100:1, le courtier ne demandera que 1 % de la taille de votre position en garantie pour le prêt.

Supposons que vous ayez 2 000 $ sur votre compte de trading mais que vous souhaitiez acquérir pour 100 000 $ de bitcoins. La marge minimale pour une position avec un effet de levier de 100:1 est de 1 % de la taille de votre investissement, soit 1 000 $ (1 % * 100 000 $). Il vous reste 1 000 $ sur votre compte, que vous pouvez utiliser pour d'autres transactions.

Vous devez avoir suffisamment d'argent sur votre compte de trading de crypto pour couvrir le montant de la marge et une réserve au cas où la transaction avec effet de levier irait contre vous.

Pour éviter l'"appel de marge", vous ne devriez jamais placer l'intégralité de votre compte de trading sur la marge, car même une petite variation de prix défavorable peut y conduire.

Pour maintenir des transactions ouvertes, vous devrez déposer plus d'argent si votre marge libre (c'est-à-dire la valeur de votre compte de trading moins le montant de marge utilisé) tombe en dessous d'un certain seuil.

Explication du Trading avec Effet de Levier en Cryptomonnaies

Les profits peuvent être amplifiés par le trading sur marge lorsque le marché évolue en votre faveur. Lorsque le prix d'une cryptomonnaie ne répond pas aux attentes, cela augmente vos pertes potentielles.

Voici un exemple de trading sur marge de cryptomonnaies. Imaginons que vous tradez avec un compte de 5 000 $ et un effet de levier de 100:1. Vous devrez mettre de côté 1 % de la taille de position prévue comme réserve.

Supposons que le prix d'un Bitcoin soit de 50 000 $. Seul 1 % de la transaction est requis comme garantie (marge) pour acheter un Bitcoin. Quatre-vingt-dix-neuf pour cent de l'argent nécessaire proviendra d'un prêt de votre courtier.

Votre profit de 10 000 $ serait généré en utilisant seulement 500 $ de vos fonds de trading comme marge pour une transaction à 60 000 $ en Bitcoin. Après la clôture de l'opération, la marge est reversée sur votre solde de compte. En fin de compte, elle sert uniquement de garantie pour l'argent que vous avez emprunté à votre courtier.

Quels sont les Avantages et les Inconvénients du Trading sur Marge en Cryptomonnaies ?

Pour gagner en tradant des cryptomonnaies sur marge, vous devez être conscient des risques et des défis de l'effet de levier. Comme mentionné précédemment, l'effet de levier et le trading sur marge amplifient vos gains et vos pertes. Examinons les avantages et les inconvénients du trading sur marge.

Pourquoi le Trading sur Marge en Cryptomonnaies est une Bonne Idée ?

Profitez de votre pouvoir d'achat. Vous pouvez augmenter considérablement votre pouvoir d'achat avec la marge et l'effet de levier. Le ratio de levier de votre courtier déterminera votre pouvoir d'achat supplémentaire. Avec un compte de 10 000 $ et un effet de levier de 10:1, vous pouvez contrôler 100 000 $. Avec un effet de levier de 100:1, vous pouvez contrôler 1 million $ avec un compte de trading de 10 000 $. La capacité de trader sur marge est l'un des outils les plus puissants de votre arsenal de trading. Déterminez la marge à déposer en fonction de votre ratio de levier.

Vous profitez d'une baisse des prix. Les CFD vous permettent de profiter des prix à la hausse comme à la baisse grâce à la grande disponibilité de l'effet de levier. Ajoutez à cela la capacité de contrôler une somme d'argent considérable, et vous êtes parfaitement équipé pour les marchés haussiers et baissiers.

Vous investissez dans une large gamme de titres. Enfin, une augmentation du pouvoir d'achat de vos crypto-actifs peut vous aider à diversifier votre portefeuille d'investissement. Diversifier sur plusieurs cryptomonnaies tout en n'investissant que la marge initiale est une meilleure stratégie que de mettre tous ses œufs dans le même panier.

diversify across multiple cryptocurrencies

Les Inconvénients du Trading sur Marge en Cryptomonnaies

Risque accru de perte. Il est possible de subir des pertes substantielles en tradant sur marge. L'effet de levier et le trading sur marge peuvent autant profiter que nuire à un trader. Par conséquent, vous devez être prêt pour (et contrôler) les pertes probables car personne ne peut prédire ce que fera le marché.

Profit ou perte. Un autre inconvénient du trading sur marge est l'appel de marge. Les appels de marge surviennent lorsque votre marge libre tombe à zéro. La bonne nouvelle est qu'une gestion efficace des risques peut réduire les appels de marge.

Intérêts accumulés. Si vous prévoyez de garder votre position ouverte pendant la nuit, vous devrez payer des intérêts sur le prêt fourni par votre courtier. En raison des taux d'intérêt historiquement bas du trading sur marge, il est possible de trader sur marge avec peu ou pas de risque.

Risques du Trading sur Marge

Le trading sur marge comporte d'autres risques :

Êtes-vous inquiet de la perspective d'un appel de marge ou de maintenance ? Vous avez raison. Les investisseurs risquent de perdre de l'argent car les cours des actions fluctuent constamment. Selon les petites lignes de la plupart des contrats de prêt sur marge, une société de courtage peut augmenter l'exigence de maintenance à tout moment sans préavis significatif.

Les investisseurs peuvent se retrouver dans toutes sortes de difficultés financières si leurs comptes tombent en dessous du niveau de marge requis, quelle qu'en soit la raison.

Vous devez accepter une perte. Si vous devez vendre des actions pour couvrir un appel de marge, vous ne pouvez pas conserver une action pour voir si elle se redresse.

Les ventes à court terme sont imposées. Pour éviter un paiement d'impôt plus élevé sur les plus-values à court terme, les investisseurs qui tradent sur un compte de courtage imposable doivent réfléchir attentivement aux actions qu'ils mettent en vente. N'oubliez pas que si le courtier est responsable de la mise en conformité de votre budget avec ses exigences de marge, vous n'avez pas votre mot à dire sur les actions qui sont vendues. Dans certains cas, les intérêts sur les prêts sur marge peuvent être déduits de vos revenus d'investissement, ce qui est positif.

Les conditions d'un prêt réduisent les rendements d'investissement. Si l'investissement que vous réalisez dépasse le taux d'intérêt que vous payez sur le prêt, les calculs jouent en votre faveur.

C'est un avantage pour vous. Le non-remboursement du prêt selon les termes du contrat peut entraîner une mention négative sur le rapport de crédit de l'emprunteur, comme pour un prêt conventionnel.

Risque accru de revers financiers. Parfois, une transaction avec effet de levier peut entraîner des pertes plus importantes que si vous vous en teniez à vos propres fonds.

Les cartes de crédit et les prêts sur marge présentent des avantages en matière d'effet de levier. Le trading sur marge peut augmenter les profits et offrir de nouvelles opportunités de trading pour les investisseurs qui sont conscients des risques et qui disposent d'une grande expérience sur le marché boursier. Faites vos recherches et lisez attentivement les avertissements relatifs aux prêts sur marge avant de signer.