Saat ruang DeFi terus berkembang dan matang, semakin banyak investor mencari cara untuk terlibat dan mendapatkan penghasilan pasif. Salah satu cara populer untuk melakukannya adalah dengan menyediakan likuiditas ke pair perdagangan mata uang kripto di bursa terdesentralisasi (DEX).
Sebagai imbalan untuk memasok likuiditas, investor biasanya diberi imbalan sebagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan oleh DEX. Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan pasif, tetapi penting untuk memahami cara kerja kumpulan likuiditas ini sebelum Anda berinvestasi.
Dalam panduan ini, kami akan memandu Anda melalui semua yang perlu Anda ketahui tentang kumpulan likuiditas dan bagaimana Anda dapat memaksimalkan keuntungan Anda.
Apa itu Pool Likuiditas?
Pool likuiditas adalah kumpulan dana yang digunakan untuk memperdagangkan pair mata uang kripto tertentu pada DEX. Pool biasanya terdiri dari dua jenis investor: mereka yang menyediakan modal (penyedia likuiditas) dan mereka yang memperdagangkan pair (pedagang).
Penyedia likuiditas mendapatkan sebagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan oleh DEX, sementara pedagang membayar sedikit biaya untuk setiap perdagangan yang mereka lakukan.
Bagaimana Cara Kerja Pool Likuiditas?
Untuk memahami cara kerja pool likuiditas, penting untuk terlebih dahulu memahami cara kerja DEX.
Tidak seperti pertukaran terpusat, DEX terdesentralisasi dan dijalankan di blockchain. Ini berarti bahwa mereka tidak tunduk pada peraturan yang sama seperti pertukaran terpusat, yang bisa menjadi hal yang baik atau buruk tergantung pada perspektif Anda.
Salah satu manfaat DEX adalah bahwa mereka jauh lebih aman daripada pertukaran terpusat karena tidak ada titik pusat kegagalan. Namun, ini juga berarti bahwa DEX biasanya memiliki likuiditas lebih rendah daripada bursa terpusat.
Di sinilah pool likuiditas masuk. Dengan menyediakan likuiditas ke DEX, investor dapat membantu meningkatkan likuiditas bursa dan, sebagai imbalannya, mendapatkan sebagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan.
Apa Keuntungan Berinvestasi di Pool Likuiditas?
Ada banyak manfaat berinvestasi di pool likuiditas, tetapi dua yang utama adalah:
1. Penghasilan pasif:
Penyedia likuiditas mendapatkan sebagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan oleh DEX, yang bisa menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan pasif.
2. Penemuan harga:
Dengan menyediakan likuiditas ke DEX, Anda membantu menyediakan modal yang diperlukan untuk penemuan harga. Ini bisa menjadi cara yang baik untuk terlibat dalam tahap awal proyek dan berpotensi mendapatkan pengembalian investasi yang lebih tinggi.
Apa Risiko Berinvestasi di Pool Likuiditas?
Ada juga beberapa risiko yang harus diperhatikan sebelum Anda berinvestasi di pool likuiditas, yang meliputi:
1. Risiko pasar:
Nilai investasi Anda bisa naik atau turun tergantung pada kinerja aset dasar.
2. Risiko pertukaran:
Jika DEX tempat Anda berinvestasi diretas atau offline, Anda mungkin kehilangan akses ke investasi Anda.
3. Risiko likuiditas:
Jika pool likuiditas yang Anda investasikan mengering, Anda mungkin harus menunggu lama untuk menarik investasi Anda.
Bagaimana Memaksimalkan Pengembalian Anda?
Jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam pool likuiditas, ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk memaksimalkan keuntungan Anda. Berikut adalah beberapa tips:
1. Diversifikasi investasi Anda:
Jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Diversifikasi investasi Anda di berbagai jenis aset dan bursa yang berbeda dapat membantu meminimalkan risiko Anda.
2. Lakukan penelitian Anda:
Penting untuk memahami cara kerja pool likuiditas sebelum Anda berinvestasi. Pastikan Anda tahu biaya apa yang Anda bayarkan dan pengembalian seperti apa yang dapat Anda harapkan.
3. Memiliki perspektif jangka panjang:
Pool likuiditas bisa menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan pasif, tetapi itu bukan skema cepat kaya. Berinvestasi untuk jangka panjang dapat membantu Anda memaksimalkan keuntungan.
4. Gunakan stop-loss order:
Stop-loss order dapat membantu melindungi investasi Anda dengan secara otomatis menjual aset Anda jika mencapai harga tertentu. Ini dapat membantu Anda meminimalkan kerugian jika pasar berbalik melawan Anda.
Mengapa Anda Harus Mempertimbangkan Untuk Menyertakan Pool Likuiditas dalam Portofolio Investasi Anda?
Ada banyak manfaat untuk menyertakan pool likuiditas dalam portofolio investasi Anda.
Berikut adalah 10 alasan untuk mempertimbangkan menambahkan kumpulan likuiditas ke strategi investasi Anda:
1. Ini dapat membantu Anda mengatasi volatilitas pasar.
Ini mungkin alasan paling penting untuk mempertimbangkan menambahkan pool likuiditas ke portofolio investasi Anda. pool likuiditas yang didanai dengan baik dapat membantu Anda mengatasi volatilitas market dan melindungi aset Anda dari penurunan mendadak.
2. Memberi Anda ketenangan pikiran.
Ketika Anda tahu bahwa Anda memiliki penyangga uang tunai yang tersedia untuk keadaan darurat, itu dapat membantu Anda tidur lebih nyenyak di malam hari. Ketenangan pikiran ini sangat berharga.
3. Membantu Anda menghindari penjualan aset yang merugi.
Jika Anda perlu mengumpulkan uang tunai dengan cepat, pool likuiditas memberi Anda opsi untuk menjual aset yang kurang likuid tanpa harus mengalami kerugian besar.
4. Menyediakan sumber dana darurat.
Hidup tidak dapat diprediksi. Jika Anda kehilangan pekerjaan atau menghadapi keadaan darurat keuangan, pool likuiditas dapat membantu Anda sampai Anda bangkit kembali.
5. Dapat digunakan untuk memanfaatkan peluang.
Jika Anda melihat peluang investasi yang bagus tetapi tidak memiliki uang tunai untuk memanfaatkannya, Anda dapat menggunakan dana dari pool likuiditas Anda.
6. Memberi Anda fleksibilitas.
Pool likuiditas memberi Anda fleksibilitas untuk merespons perubahan kondisi market dan memanfaatkan peluang yang muncul.
7. Bisa menjadi sumber passive income.
Jika Anda berinvestasi di rekening tabungan hasil tinggi atau dana obligasi jangka pendek, pool likuiditas Anda dapat berfungsi sebagai sumber pendapatan pasif.
8. Melindungi Anda dari inflasi.
Jika Anda berinvestasi dalam setara kas atau obligasi jangka pendek, nilai pokok pool likuiditas Anda akan terlindungi dari inflasi.
9. Membantu Anda menghindari penjualan aset di market yang sedang turun.
Jika Anda perlu mengumpulkan uang tunai, tetapi market sedang dalam penurunan, pool likuiditas memberi Anda opsi untuk menjual aset yang kurang likuid tanpa harus mengalami kerugian besar.
10. Memungkinkan Anda untuk tidur nyenyak di malam hari.
Ketika Anda tahu bahwa Anda memiliki penyangga uang tunai yang tersedia untuk keadaan darurat, itu dapat membantu Anda tidur lebih nyenyak di malam hari. Ketenangan pikiran ini sangat berharga.
Apa berikutnya?
Jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam pool likuiditas, langkah pertama adalah melakukan riset. Pastikan Anda memahami cara kerja pool dan pengembalian seperti apa yang dapat Anda harapkan.
Setelah Anda melakukan penelitian, Anda dapat mulai mencari pool untuk berinvestasi. Ada banyak pool yang berbeda untuk dipilih, jadi penting untuk membandingkannya untuk menemukan yang tepat untuk Anda.
Terakhir, ingatlah untuk memiliki perspektif jangka panjang dan diversifikasi investasi Anda. Kedua hal ini dapat membantu Anda meminimalkan risiko dan memaksimalkan keuntungan Anda.
Disclaimer: Hal di atas hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan.
Artikel