Hal-hal yang Perlu Diperhatikan
1. JANGAN meminjamkan akun CoinEx Anda kepada orang lain untuk digunakan.
2. JANGAN menyewakan, meminjamkan, atau mengungkapkan informasi properti pribadi penting seperti dokumen identitas, kartu bank, buku tabungan, atau kata sandi Anda.
3. KEDUA belah pihak dalam transaksi harus secara aktif bekerja sama dengan CoinEx untuk verifikasi identitas.
4. Saat melakukan transaksi di CoinEx, pilih dan gunakan saluran pembayaran pihak ketiga yang aman dan dapat diandalkan untuk aktivitas pembayaran.
5. Jangan menerima pembayaran dari siapapun selain pembeli / penjual. Verifikasi nama penerima / pembayar dan pastikan bahwa itu sesuai dengan informasi nama asli mitra transaksi di platform CoinEx P2P.
Tips Trading
1. Jangan melakukan pembayaran sebelum merchant menerima pesanan; dalam situasi ini, pesanan tidak akan valid dan tidak dapat diajukan banding.
2. Pastikan untuk mengkonfirmasi penerimaan dana di platform pembayaran pihak ketiga sebelum melepaskan kripto.
3. Bantuan pelanggan resmi CoinEx tidak akan berpartisipasi dalam obrolan pribadi antara pembeli dan penjual di jendela obrolan.
4. CoinEx tidak akan bertindak sebagai kustodian untuk fiat dan tidak akan pernah mengirim email yang meminta Anda untuk menyelesaikan transaksi P2P.
5. Komunikasi antara kedua belah pihak dalam transaksi harus dibatasi pada jendela obrolan P2P untuk menghindari interaksi atau transaksi di luar platform.
6. Untuk menghindari phishing dan penipuan, pastikan untuk memverifikasi keaslian alamat email, nomor telepon, dan tautan situs web Anda melalui Saluran Verifikasi Resmi CoinEx.
7. Jika Anda menemui pengguna atau merchant yang mencurigakan, atau memiliki pertanyaan tentang pesanan P2P Anda, segera ajukan banding atau kirimkan tiket untuk menghubungi Bantuan pelanggan CoinEx.
Peringatan Risiko
Sebagai alat Bantuan trading, trading P2P BUKAN merupakan saran keuangan atau investasi dari CoinEx. CoinEx hanya menyediakan fungsi tampilan informasi, dan semua transaksi Anda diselesaikan dengan pihak lawan. Setelah membaca sepenuhnya instruksi perdagangan P2P, evaluasi toleransi risiko Anda sendiri dan buat keputusan yang rasional.
Catatan: Untuk memastikan keamanan dan transparansi transaksi, serta melindungi hak-hak Anda, jika Anda melihat transaksi mencurigakan selama pembayaran atau setelah penyelesaian pesanan, harap laporkan detailnya ke CoinEx untuk penyelidikan. Untuk instruksi, lihat Cara Mengajukan Banding.
Penipuan CoinEx Umum dan Panduan Anti-Penipuan
Dalam perdagangan P2P, harap waspada terhadap perilaku penipuan umum berikut:
1. Peniruan Bantuan Pelanggan CoinEx untuk Penipuan
(1) Kasus
Di jendela obrolan, penipu mungkin meniru layanan pelanggan platform, mengklaim informasi palsu seperti dana fiat yang ditahan dalam escrow, dan mengharuskan Anda untuk melepaskan aset digital sebelum dana dikreditkan. Mereka juga dapat mengajukan banding untuk menekan Anda agar melepaskan aset dan memberikan bukti pembayaran palsu.
(2) Pencegahan
Harap perhatikan bahwa Spesialis Bantuan Pelanggan CoinEx tidak terlibat dalam obrolan pribadi antara pembeli dan penjual. Bantuan CoinEx tidak terlibat dalam jendela obrolan IM P2P. Pastikan untuk mengkonfirmasi penerimaan dana di platform pembayaran pihak ketiga sebelum mengonfirmasi untuk melepaskan kripto.
2. Penipuan Bukti Pembayaran Palsu
(1) Kasus
Penipu mungkin mengirimkan bukti pembayaran palsu atau mengklaim secara palsu bahwa dana telah disimpan oleh CoinEx, dan menuntut agar Anda melepaskan aset digital sebelum dana dikreditkan ke rekening bank Anda.
(2) Pencegahan
Sebelum melepaskan aset cryptocurrency, pastikan untuk memverifikasi saldo di rekening bank Anda dan memastikan bahwa jumlah pembayaran telah dikreditkan. Jangan terburu-buru melepaskan aset cryptocurrency karena taktik intimidasi penipu, seperti mengajukan banding.
3. Penipuan Pembatalan Pesanan Karena Waktu Habis
(1) Kasus
Penipu mungkin meminta Anda untuk melakukan pembayaran sebelum menerima pesanan di jendela obrolan. Setelah Anda melakukan pembayaran, penipu menolak untuk menerima pesanan atau membiarkannya habis waktu, melakukan penipuan.
Penipu juga mungkin mengklaim bahwa ada volume pesanan tinggi yang sedang diproses dan memberitahu Anda untuk menunggu setelah menempatkan pesanan. Ketika waktu pesanan habis, penipu memberi tahu Anda bahwa mereka sekarang dapat memproses pesanan tetapi tidak mengizinkan Anda untuk memesan ulang. Jika Anda mengikuti instruksi pembayaran yang diberikan oleh penipu, mereka tidak merespons setelah Anda membayar, yang mengarah ke penipuan yang berhasil.
(2) Pencegahan
Selalu lakukan pembayaran setelah pedagang menerima pesanan. Jika pesanan P2P habis waktu tetapi Anda masih perlu melanjutkan transaksi, tempatkan pesanan baru dan klik tombol "Saya telah melakukan pembayaran" setelah pembayaran untuk menghindari kerugian karena batas waktu pesanan.
4. Mengklik tombol "Dibayar" tanpa pembayaran
(1) Kasus
Penipu mengklik tombol "Dibayar" tanpa pembayaran, dan memberi tahu penjual bahwa ada penundaan dalam pembayaran bank, bahwa mereka perlu melepaskan kripto terlebih dahulu sebelum menerima pembayaran, atau bahwa aset telah disimpan oleh CoinEx, dan meminta penjual untuk melepaskan kripto terlebih dahulu.
(2) Cara mencegahnya
Sebelum melepaskan kripto, pastikan untuk memeriksa saldo rekening bank Anda dan konfirmasi bahwa pembayaran telah diterima.
5. Penipuan Email Phishing
(1) Kasus
Penipu mungkin meminta alamat email Anda di jendela obrolan dan kemudian mengirimkan email resmi palsu yang mengklaim bahwa penipu telah menyelesaikan transfer, mendesak Anda untuk melepaskan aset sesegera mungkin. Setelah melepaskan aset, Anda menemukan bahwa akun penerima belum dikreditkan. Penipu biasanya menggunakan alamat email palsu seperti coinexpro.mail@gmail.com untuk mengirim email.
(2) Pencegahan
**Untuk menghindari phishing dan penipuan, disarankan untuk Mengatur kode anti-phishing, yang dapat membantu Anda memverifikasi apakah email yang diterima berasal dari CoinEx resmi. Untuk instruksi, silakan merujuk ke Apa Itu Kode Anti-phishing, dan Cara Mengaturnya.
Jika Anda menemukan situs web, email, Telegram, dll. yang mencurigakan, harap verifikasi keasliannya melalui Saluran Verifikasi Resmi CoinEx. Untuk instruksi, silakan merujuk ke Saluran Verifikasi Resmi CoinEx.
6. Penipuan SMS
(1) Kasus
Penipu mungkin meniru bank atau aplikasi dompet, mengirimkan pesan SMS yang meniru notifikasi nyata, mengklaim bahwa Anda telah menerima pembayaran dan membujuk Anda untuk percaya bahwa rekening bank Anda telah menerima dana, sehingga membuat Anda melepaskan aset, yang mengakibatkan penipuan berhasil.
(2) Pencegahan
Pastikan untuk mengonfirmasi apakah Anda telah menerima pembayaran dari rekening bank pribadi atau dompet elektronik Anda, dan jangan secara membabi buta mempercayai pesan SMS.
7. Mengarahkan ke Platform Penipuan Lain
(1) Kasus
Penipu mungkin mengarahkan Anda untuk berkomunikasi secara pribadi tentang pesanan P2P menggunakan platform media sosial lain, mendaftar dan menyetor ke bursa lain yang disebut-sebut terpercaya, di mana platform tersebut menghilang atau penarikan menjadi tidak mungkin, yang mengakibatkan kerugian finansial.
(2) Pencegahan
Pertahankan komunikasi dalam jendela obrolan P2P untuk menghindari kerugian finansial dengan meninggalkan platform. Jika Anda menemui pengguna atau pedagang yang mencurigakan, segera ajukan masalah melalui tiket atau banding ke CoinEx. CoinEx tidak bertanggung jawab atas kerugian finansial yang diakibatkan oleh transaksi yang dilakukan di luar platform CoinEx.
8. Mendorong Pembatalan Pesanan
(1) Kasus
Penipu mungkin mendapatkan nomor telepon Anda melalui obrolan atau informasi pembayaran dan meniru layanan pelanggan dari aplikasi pembayaran pihak ketiga untuk menghubungi Anda. Mereka akan mengklaim bahwa pembayaran gagal, dan dana akan dikembalikan, membujuk Anda untuk membatalkan pesanan secara manual.
Setelah menerima pembayaran, penipu mungkin secara palsu mengklaim masalah teknis, meminta Anda untuk membatalkan dan memesan ulang. Setelah Anda membatalkan pesanan, penipu akan segera menghapus iklan mereka dari halaman P2P, mencegah Anda mendapatkan pengembalian dana.
(2) Pencegahan
Jangan membatalkan pesanan setelah pembayaran. Jika Anda mengalami masalah teknis dengan pesanan, segera ajukan banding untuk Bantuan.
9. Skema Segitiga
Dua penipu secara bersamaan menempatkan pesanan dengan penjual yang sama. Para penipu memanfaatkan kepercayaan penjual dan mendesak penjual untuk melepaskan kripto tanpa verifikasi yang valid. Melepaskan kripto tanpa memverifikasi pengirim menimbulkan risiko. Jika kehati-hatian tidak dilakukan, Anda mungkin melepaskan kripto dua kali tetapi hanya menerima setengah atau bahkan kurang dari aset yang dijual.
(1) Kasus Terkait
Kasus 1
Penipu A menempatkan pesanan beli untuk kripto senilai 2.000 USDT (Pesanan A), sementara Penipu B menempatkan pesanan beli untuk 3.000 USDT (Pesanan B). Penipu B mentransfer 2.000 USDT ke penjual, dan secara bersamaan, Penipu A secara palsu menandai Pesanan A sebagai "dibayar." Penjual melepaskan kripto untuk Pesanan A ke Penipu A.
Penipu B kemudian membayar penjual 1.000 USDT lagi untuk Pesanan B dan memberikan bukti pembayaran penuh 3.000 USDT. Penipu B menekan penjual untuk melepaskan kripto untuk Pesanan B.
Kasus 2
Penipu A menempatkan pesanan beli untuk kripto senilai 2.000 USDT (Pesanan A), sementara Penipu B menempatkan pesanan beli lain untuk 2.000 USDT (Pesanan B). Penipu B mentransfer 2.000 USDT ke penjual, dan secara bersamaan, Penipu A secara palsu menandai Pesanan A sebagai "dibayar." Penjual melepaskan kripto ke pembeli A.
Penipu B mengklaim bahwa pembayaran telah dilakukan tetapi penjual belum melepaskan kripto. Penipu B mengajukan banding untuk mendapatkan pengembalian dana atau membatalkan pesanan, mengancam penjual.
(2) Pencegahan
Harap periksa dengan cermat bukti pembayaran dari pihak lawan, karena penipu mungkin menggunakan kembali bukti yang sama dalam beberapa pesanan, hindari ditipu. Saat menerima pembayaran untuk beberapa pesanan, pastikan nama pembeli atau penjual sesuai dengan verifikasi ID. Jangan pernah menerima pembayaran dengan nama yang bukan nama asli.
10. Penolakan untuk Membayar Saat Pengembalian Dana/Skema Penipuan Cek
(1) Kasus
Penipu mungkin memanfaatkan fitur penolakan pengembalian dana dari metode pembayaran tertentu atau mengeluarkan cek yang tidak dapat dinegosiasikan setelah penyelesaian pesanan P2P untuk membatalkan atau mengembalikan pembayaran awal. Mereka mungkin sengaja meragukan pesanan untuk kemungkinan penipuan atau kesalahan sebagai alasan untuk mencabut pembayaran asli.
(2) Pencegahan
Sebelum melepaskan koin, selalu pastikan bahwa pembayaran telah dikreditkan di platform pembayaran pihak ketiga. Jangan menerima pembayaran melalui cek atau melalui metode pembayaran pihak ketiga dengan risiko chargeback tinggi. Jika seseorang bersikeras menggunakan cek untuk pembayaran, tetap waspada dan segera ajukan banding.