암호화폐에서의 DCA란?
DCA는 Dollar Cost Averaging의 약자로, 자산 가격과 상관없이 정해진 기간 동안 정기적으로 분할 투자하는 금융 시장 투자 전략입니다. 암호화폐 투자자는 DCA 전략을 사용하여 다양한 가격대에서 암호화폐를 매수하여 포트폴리오에 미치는 가격 변동성의 영향을 줄입니다.
DCA 전략을 활용하면 단기 시장 하락 추세가 투자에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. 장기적으로 볼 때, DCA 전략은 소액으로도 꾸준히 점진적으로 부를 축적할 수 있기 때문에 암호화폐 투자 초보자에게 현명한 투자 전략입니다.
DCA 계산기
DCA 계산기는 투자 자산을 선택하고 일정한 기간 동안 반복 투자할 금액을 설정하여 수익률을 계산할 수 있는 프로그래밍된 투자 계산기입니다. DCA 계산기는 특정 암호화폐에 일정 금액을 반복 투자했을 때의 과거 수익률을 시각화하고 계산하는 데에도 사용할 수 있습니다.
DCA-CC는 많은 투자자들이 사용하는 유명한 DCA 계산기로, 암호화폐의 실시간 거래 가격을 가져와 투자자가 자신의 포트폴리오를 모니터링 및 시각화하고 언제든지 손익을 확인할 수 있도록 도와줍니다. DCA-CC는 투자 전략이 원하는 수익을 낼 수 있는지 확인하는 데 도움이 될 수 있습니다.
암호화폐 포트폴리오의 달러 비용 평균을 수동으로 계산하려면 총 매수 비용을 구매한 총 암호화폐 수량으로 나누면 됩니다. 달러 비용 평균 = 총 매수 비용/총 토큰 수량
DCA 투자 전략이란?
DCA 투자 전략은 투자한 자산의 가격에 상관없이 일정한 기간 동안 분할 매수하는 투자 기법입니다.
DCA는 주로 장기 투자에 사용되며 이 전략은 급격한 시장 변동성에 대응하기 위해 사용된다는 점에 유의해야 합니다. 암호화폐 약세장 또는 강세장은 수개월 또는 수년에 걸쳐 지속될 수 있습니다. 따라서 DCA 전략은 단기 투자 전략으로는 그다지 효과적이지 않습니다.
DCA 전략이 투자 리스크를 제거해주지는 않으므로 이 전략을 사용하여 투자하기 전에 장기적으로 암호화폐에 대한 펀더멘털 및 기술적 분석을 수행하는 것이 중요합니다.
아래는 그림은 비트코인 투자에서 DCA를 수행하는 방법과 DCA 전략을 구현하는 단계를 그래프로 나타낸 것입니다.
- DCA의 첫 번째 단계는 매월(정해진 시간) 비트코인(암호화폐)에 투자할 금액을 결정하는 것입니다. 전체적으로 동일한 금액을 투자하려면 투자하려는 금액이 예산 범위에 맞는지 확인해야 합니다. 위 그림의 투자자는 1년 동안 매월 1,000달러를 투자할 수 있습니다.
- 암호화폐에서 DCA 전략을 시작하기 전에는 암호화폐를 어디에 보관할지 결정해야 합니다. 거래소(커스터디 지갑) 또는 탈중앙화(논커스터디 지갑)에 보관할 수 있습니다.
- 다음 단계는 비트코인(암호화폐)을 저렴한 수수료로 쉽게 구매할 수 있는 신뢰할 수 있는 암호화폐 거래소를 선택하는 것입니다. 중앙화 및 탈중앙화 거래소가 있으며, 탈중앙화 거래소는 KYC가 없기 때문에 몇 가지 제한이 있습니다. 탈중앙화 거래소에서는 사기 및 돈세탁을 방지하기 위해 암호화폐를 구매할 수 있는 한도가 낮습니다.
- 중앙화 거래소에도 한도가 있지만 일반적으로 더 높으며, 이러한 한도는 KYC 레벨에 따라 달라집니다. CoinEx는 DCA를 수행하기 위해 암호화폐를 구매할 때 추천하는 거래소입니다. CoinEx에서는 사용자 친화적인 인터페이스로 비트코인을 쉽게 구매할 수 있고 다양한 입금 방법으로 법정화폐 입금을 지원합니다. CoinEx는 500종 이상의 암호화폐가 상장되어 있으며 거래 가능한 시장은 약 969개입니다.
- 마지막으로, 투자자는 DCA 계획에 따라 정기적으로 비트코인(암호화폐)을 구매하고 보관해야 합니다. 위에서 제공된 그래프 예시에서 투자자는 비트코인의 거래 가격에 상관없이 매월 1,000달러 상당의 비트코인을 구매합니다.
DCA 계산기를 사용하면 암호화폐 포트폴리오를 추적하지 않고도 언제든지 손익을 확인할 수 있습니다.
DCA 투자표
1년 동안의 비트코인 DCA 투자표
아래는 DCA 전략으로 비트코인에 투자하고 1년 후의 비트코인 포트폴리오 가치입니다.
DCA의 이점과 리스크
이점
- DCA는 암호화폐 투자에 대한 단기 변동성 영향을 방지하는 데 도움이 됩니다.
- DCA는 "투자 적기"를 기다려야 하는 불확실성을 제거하고 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 실천과 습관을 강화합니다.
- DCA는 가격 변동과 관계없이 장기적으로 암호화폐에 투자하기 때문에 투자 위험 감수도가 낮은 투자자에게 적합한 투자 전략입니다.
- 감정적인 투자자가 투자한 암호화폐의 현재 거래 가격에 대해 덜 걱정하도록 돕습니다.
리스크
- 암호화폐에 대한 DCA 투자 전략은 암호화폐의 변동성을 고려할 때 리스크를 수반합니다.
- DCA는 장기 투자 전략이므로 DCA 투자자는 단기 상승 추세에서 수익을 올릴 기회를 놓치게 됩니다.
- 투자는 리스크가 높을수록 수익률이 높아지고 리스크가 낮을수록 수익률은 낮아집니다. 따라서 리스크를 줄이기 위해 DCA 전략을 사용하면 필연적으로 수익률이 낮아질 수밖에 없습니다.
요약
DCA는 투자자의 암호화폐 포트폴리오에 미치는 변동성 영향을 줄이기 위해 사용되는 투자 전략입니다. 투자자는 DCA를 활용하여 단기 시장 하락 추세가 암호화폐 투자에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. DCA에는 장단점이 있습니다.
투자자는 정해둔 시간에 투자할 수 있는 금액을 결정하고 정기적으로 분할 매수하는 것이 중요합니다. DCA 전략은 투자 리스크를 제거할 수 있는 확실한 방법이 아니며, 시장 변동성을 이길 수 있는 가장 안전한 방법 중 하나일 뿐입니다.
또한 투자자는 DCA를 수행하기 전에 장기적으로 암호화폐에 대한 펀더멘털 및 기술적 분석을 수행하는 것도 중요합니다.
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