아베(Aave) 소개

아베(Aave)란?

이전에 ETHLend로 알려진 Aave(Aave)는 탈중앙화 금융(DeFi) 분야의 선구자입니다. Aave는 이더리움 블록체인에서 분산형 대출 프로토콜 역할을 하여 사용자가 여러 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있도록 합니다. 특히 Aave는 대출자와 대출자가 스마트 계약에서 실행되고 보장되는 대출 조건을 맞춤 설정할 수 있는 고유한 분산형 애플리케이션(DApp)을 출시했습니다.

본질적으로 Aave는 DeFi 생태계의 기본 계층으로, 암호화폐 자산에 대한 대출 및 이자를 얻는 데 중개자가 필요하지 않습니다. Aave 플랫폼에 참여하는 사용자는 다른 사람들이 해당 자산을 빌리고 빌릴 수 있는 새로운 유형의 은행에 자금을 예치할 수 있습니다. Aave의 독특한 점은 예치된 자산을 대표하고 시장 상황과 대출 기간에 따라 동적인 이익 마진을 제공하는 aTokens의 도입입니다. 이 혁신적인 접근 방식을 통해 사용자는 예금에 대한 수익을 잠재적으로 극대화할 수 있습니다.

Aave의 혁신에 대한 헌신은 동일한 블록 내에서 신속하게 상환되도록 설계된 초단기 무담보 대출인 플래시 대출과 같은 기능을 통해 더욱 입증됩니다. 이러한 플래시 대출은 차익거래, 재융자 및 청산 시나리오에 사용될 수 있습니다. Aave가 이더리움에서 여러 체인으로 확장한 것은 접근성에 대한 약속을 강조합니다. 또한 AMM(Automated Market Maker) 토큰 시장을 도입하고 백엔드에 크로스체인 신호를 원활하게 통합합니다.

Aave(아베) 개발 이력

1. 창립 및 ETHLend 시대(2017-2018)Aave는 원래 Ethereum 블록체인의 선구적인 대출 애플리케이션으로 Stani Kulechov에 의해 ETHLend라는 이름으로 2017년에 설립되었습니다. 분산 금융에 대한 회사의 약속으로 인해 2018년 9월 18일 회사 이름이 Aave로 변경되었으며, 이는 회사가 이더리움을 넘어 확장하고 다양한 암호화폐 대출을 지원하는 방향으로 전환했음을 나타냅니다.
2. 자금 조달 및 성장(2017-2020)Aave의 여정에는 2017년 11월 25일 성공적인 ICO를 시작으로 1,620만 달러를 모금하는 등 전략적 자금 조달 이정표가 포함됩니다. 특히, Aave는 2020년 8월 15일에 주요 DeFi 이정표를 달성하여 TVL(총 가치 고정 가치) 10억 달러를 돌파한 두 번째 프로토콜이 되었습니다. Aave의 지속적인 성장은 Framework Ventures, Three Arrows Capital의 투자와 2020년 10월 12일 다양한 투자자로부터의 대규모 2,500만 달러 자본 투입을 포함하여 여러 차례의 자금 조달에 의해 주도되었습니다.
3. Aave V1 및 V2의 혁신(2020-2021)Aave V1의 출시는 2020년 1월 7일 다중 자산, 플래시 대출 및 이자 지급 토큰(aTokens)을 지원하는 오픈 소스 비수탁 프로토콜의 출시와 함께 핵심 단계로 기록되었습니다. Aave V2는 2020년 12월 3일에 출시되어 담보 상환, 기본 거래 기능 및 거버넌스 업데이트와 같은 주요 개선 사항을 제공합니다. 지속적인 개발은 사용자 경험을 개선하고 기능을 확장하려는 Aave의 노력을 보여줍니다.
4. Aave V3 및 크로스체인 확장(2022-2023)Aave의 개발은 2022년 3월 16일 여러 네트워크에 걸쳐 Aave V3가 출시되면서 포털, 효율적 모드, 격리 모드, 가스 최적화 및 위험 관리 개선과 같은 기능이 도입되면서 계속됩니다. 동시에 Aave는 트랜잭션을 단순화하기 위해 IPFS에 대한 애플리케이션을 재정의했습니다. 2023년 1월 7일, Aave는 이더리움 메인넷에 Aave 프로토콜 V3를 자랑스럽게 배포하여 분산 금융 발전에 대한 의지를 보여주었습니다.
5. GHO Stablecoin 및 Avara 리브랜드(2023)Aave는 2023년 7월 16일 Aave 프로토콜 내에서 분산형 다중 담보 스테이블코인을 제공하는 주요 이니셔티브인 GHO 스테이블코인을 출시했습니다. 이 혁신적인 추가 기능을 통해 사용자는 담보를 제공하여 GHO를 발행할 수 있으므로 프로토콜의 안정성에 기여합니다. 또한 2023년 11월 16일에 Aave는 이름을 Avara로 변경하고 Los Feliz Engineering을 인수하여 역동적인 web3 환경에 대한 전략적 변화와 지속적인 노력을 보여주었습니다.

Aave(아베)는 어떻게 작동하나요?

Aave 프로토콜에 대한 대화형 가이드

공급자로서:

공급자로서 Aave 프로토콜에 참여하는 것은 쉽습니다. 공급 섹션으로 이동하여 자산을 선택하고 금액을 입력한 후 거래를 확인하세요. 이는 시장 수요에 따른 소극적 소득을 제공할 뿐만 아니라 돈을 빌리는 데 대한 담보 역할도 합니다. 벌어들인 이자는 대출 비용을 상쇄합니다. 자세한 단계를 보려면 대시보드의 공급 섹션을 방문하세요. Aave V3에는 실시간 대시보드에 표시되는 공급 한도가 도입되었습니다.

담보를 거부하지 않고 자산을 인출하여 잠재적인 청산을 방지하기 위해 차용에 사용되지 않도록 합니다.

차용인으로서:

자산을 매각하지 않고 유동성을 얻으려면 Aave에서 빌릴 수 있습니다. 자산을 담보로 설정하고 "차입" 섹션에서 자산을 선택하고 금액을 설정한 후 고정 또는 변동 금리를 선택하고 확인합니다. Aave V2에서는 상환 시 동일한 자산을 사용하거나, 상환 시 담보를 사용하세요.

빌릴 수 있는 최대 금액은 제공되는 가치와 사용 가능한 유동성에 따라 달라집니다. 특정 정보에 대해서는 위험 매개변수를 검토하세요. 언제든지 고정 금리와 변동 금리 간에 전환할 수 있습니다. 대시보드의 "대출" 섹션에서 대출 금리를 모니터링하세요. 빌린 자산의 안전성을 나타내는 건강 요인을 이해합니다. 1 미만의 요소는 청산으로 이어질 수 있습니다. 청산 위험으로부터 보호하기 위해 상환 또는 추가 예금을 통해 증가합니다.

상환기간은 정해져 있지 않습니다. "대출" 섹션을 방문하여 "상환"을 클릭하고 금액을 선택한 후 확인하세요. 상환을 하거나 더 많은 자산을 예치하여 청산을 피하세요. 상환은 건강 요인을 크게 증가시킵니다.

플래시론 작동 방식:

플래시 대출은 다양한 전략을 자동화하고 Aave의 풍부한 유동성을 활용하는 데에도 사용됩니다.

플래시 대출 프로세스에는 여러 단계가 포함됩니다. 먼저, 차용자는 Flash Loan을 지원하는 DeFi 플랫폼을 선택합니다. 그런 다음 차용인은 차용, 상환, 사용 및 상환 단계가 포함된 스마트 계약을 생성합니다. 이 모든 단계는 동일한 거래 내에서 수행되므로 대출금이 신속하게 반환됩니다. 이러한 단계 중 하나라도 실패하면 전체 트랜잭션이 취소되어 프로세스의 보안과 무결성이 보장됩니다.

플래시 론의 주요 장점은 차익거래에 유동성을 제공하는 능력입니다. 거래자는 서로 다른 시장 간의 가격 차이를 빠르게 활용하고 담보를 미리 제공하지 않고도 많은 돈을 빌릴 수 있습니다. 이를 통해 DeFi 공간에서 빠른 수익을 올릴 수 있습니다. 위험에도 불구하고 플래시 론을 차익 거래에 사용하면 얻을 수 있는 잠재적인 보상은 상당합니다. 이러한 대출을 통해 사용자는 담보 없이도 GHO 스테이블코인과 같은 새로운 금융 상품 및 서비스를 만들 수 있습니다.

토큰 사용 및 배포

토큰 사용

Aave 토큰은 Aave 프로토콜 생태계에서 중요한 역할을 합니다. 이는 분산형 거버넌스를 강화하고 이해관계자를 조정하며 프로토콜의 성장을 보장합니다. 다단계 거버넌스는 경제적 상호의존성과 위험 인식을 촉진하고 적극적인 참여를 촉진합니다. Aave 보유자는 보안 모듈에 참여하고 유동성 위기를 완화하며 보안 인센티브와 프로토콜 수수료를 받습니다. 토큰은 위험 매개변수, 인센티브 및 프로토콜 개선에 영향을 미치는 제안에 대한 투표를 용이하게 합니다.

Aavenomics는 체계적인 인센티브와 효율적인 다단계 거버넌스를 강조하여 장기적인 성장을 위한 촉매제 역할을 합니다. 거버넌스 외에도 Aave는 스테이킹을 보장하고 프로토콜 수수료와 보상을 얻는 데 사용될 수 있습니다.

토큰 분배

• 핵심 개발: 30%
• 사용자 경험 개발: 20%
• 경영 및 법무 : 20%
• 홍보 및 마케팅: 20%
• 기타 비용: 10%

2017년 Aave의 ICO는 1,620만 달러를 모금했으며, 2020년 7월에는 공급량을 13억 LEND에서 1,300만 Aave로 줄이는 토큰 스왑이 진행되어 거버넌스가 도입되었습니다. 이제 AIP는 커뮤니티에 Aave의 개발을 안내할 수 있는 권한을 제공하여 거버넌스를 Aave의 중요한 실용적인 도구로 만듭니다.

Aave(Aave)를 가치있게 만드는 것은 무엇입니까?

첫째, Aave는 사용자가 예금에 대한 이자를 얻고 변동 금리 또는 고정 금리로 대출할 수 있는 선도적인 분산형 대출 플랫폼입니다. 이 기능은 암호화폐 자산의 수익을 극대화하려는 사용자에게 매력적입니다.

또한 Aave는 성장과 지속 가능성에 매우 중요한 강력한 수익 창출 모델을 보유하고 있습니다. 플랫폼은 차용자가 지불하는 이자를 통해 수익을 창출하며, 그 중 일부는 대출 기관 및 보안 모듈 참가자에게 배포됩니다. 이러한 수익은 Aave 보유자가 프로토콜의 벤처를 지원하도록 장려하고 기여자 및 개발자에게 비용을 지불하는 데 사용됩니다. Aave의 거버넌스는 활발하며 프로토콜은 재무 보고와 투명성을 제공합니다.

또한 Aave의 인기와 시장 점유율도 가치 상승에 기여했습니다. 이는 이더리움에서 가장 인기 있는 대출 프로젝트 중 하나이며, TVL(Total Value Locked)을 기반으로 상당한 성장을 달성했습니다. Aave는 사용자, 수익, 개발자 및 TVL을 주도합니다.

마지막으로 Aave는 소셜 네트워크인 AMM 토큰 시장을 출시하고 백엔드에 크로스체인 신호를 구축하는 등 범위를 확장해 왔습니다. 또한 Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon 및 Optimism을 포함한 여러 체인으로 확장됩니다. 슈퍼 애플리케이션을 만들려는 계획은 전체 생태계의 핵심 DeFi 레이어가 되겠다는 야망을 나타냅니다. 이번 확장을 통해 도달 범위와 잠재 사용자 기반이 확장되어 가치가 더욱 높아집니다.