Sobre Aave

O que é Aave (Aave)?

Aave (Aave), anteriormente conhecida como ETHLend, é uma força pioneira no campo das finanças descentralizadas (DeFi). Aave serve como um protocolo de empréstimo descentralizado na blockchain Ethereum, permitindo aos usuários emprestar e tomar emprestado múltiplas criptomoedas. Notavelmente, a Aave lançou um aplicativo descentralizado exclusivo (DApp) que permite que mutuários e credores personalizem os termos e condições dos empréstimos, todos executados e garantidos em contratos inteligentes.

Essencialmente, Aave é a camada base do ecossistema DeFi, eliminando a necessidade de intermediários no empréstimo e obtenção de juros sobre ativos criptográficos. Os usuários que participam da plataforma Aave podem depositar fundos em um novo tipo de banco, do qual outros podem emprestar e tomar emprestado esses ativos. Exclusivo para Aave é a introdução de aTokens – que representam ativos depositados e fornecem margens de lucro dinâmicas com base nas condições de mercado e no período do empréstimo. Esta abordagem inovadora permite aos utilizadores maximizar potencialmente os retornos dos seus depósitos.

O compromisso da Aave com a inovação é ainda demonstrado por recursos como empréstimos instantâneos – empréstimos sem garantia de ultracurto prazo, projetados para serem reembolsados rapidamente dentro do mesmo bloco. Esses empréstimos rápidos podem ser usados para cenários de arbitragem, refinanciamento e liquidação. A expansão da Aave do Ethereum para múltiplas cadeias destaca seu compromisso com a acessibilidade. Além disso, introduz um mercado de tokens Automated Market Maker (AMM) e integra perfeitamente sinais de cadeia cruzada em seu backend.

História de desenvolvimento do Aave (Aave)

1. Era de fundação e ETHLend (2017-2018)Aave foi fundada em 2017 por Stani Kulechov como ETHLend, originalmente como um aplicativo de empréstimo pioneiro na blockchain Ethereum. O compromisso da empresa com o financiamento descentralizado levou-a a mudar seu nome para Aave em 18 de setembro de 2018, marcando a mudança da empresa para expandir além do Ethereum e apoiar vários empréstimos de criptomoedas.
2. Financiamento e Crescimento (2017-2020)A jornada da Aave envolve marcos de financiamento estratégico, começando com uma oferta inicial de moedas (ICO) bem-sucedida em 25 de novembro de 2017, arrecadando US$ 16,2 milhões. Notavelmente, Aave alcançou um marco importante no DeFi em 15 de agosto de 2020, tornando-se o segundo protocolo a ultrapassar US$ 1 bilhão em valor total bloqueado (TVL). O crescimento contínuo da Aave foi impulsionado por várias rodadas de financiamento, incluindo investimentos da Framework Ventures, Three Arrows Capital e uma enorme injeção de capital de US$ 25 milhões de vários investidores em 12 de outubro de 2020.
3. Inovações em Aave V1 e V2 (2020-2021)O lançamento do Aave V1 marcou uma etapa importante em 7 de janeiro de 2020, com o lançamento do protocolo sem custódia de código aberto que oferece suporte a múltiplos ativos, empréstimos instantâneos e tokens que rendem juros (aTokens). Aave V2 foi lançado em 3 de dezembro de 2020, trazendo melhorias importantes, como reembolso de garantias, recursos de negociação nativos e atualizações de governança. O desenvolvimento contínuo demonstra o compromisso da Aave em melhorar a experiência do usuário e expandir a funcionalidade.
4. Aave V3 e expansão entre cadeias (2022-2023)O desenvolvimento do Aave continua, com o lançamento do Aave V3 em 16 de março de 2022, em múltiplas redes, introduzindo recursos como portais, modo eficiente, modo de isolamento, otimização de gás e melhorias no gerenciamento de risco. Ao mesmo tempo, a Aave redefiniu sua aplicação no IPFS para simplificar as transações. Em 7 de janeiro de 2023, a Aave orgulhosamente implantou o Protocolo Aave V3 na rede principal Ethereum, demonstrando seu compromisso com o avanço das finanças descentralizadas.
5. GHO Stablecoin e Avara Rebrand (2023)Aave lançou a stablecoin GHO em 16 de julho de 2023, uma grande iniciativa que fornece uma stablecoin multicolateral descentralizada dentro do protocolo Aave. Esta adição inovadora permite aos usuários cunhar GHO fornecendo garantias, contribuindo assim para a estabilidade do protocolo. Além disso, em 16 de novembro de 2023, a Aave mudou seu nome para Avara e marcou a aquisição da Los Feliz Engineering, demonstrando uma mudança estratégica e compromisso contínuo com o cenário dinâmico da web3.

Como funciona o Aave (Aave)?

Guia interativo para o protocolo Aave

Como fornecedor:

Participar do protocolo Aave como fornecedor é fácil. Vá até a seção Fornecimento, selecione seu ativo, insira o valor e confirme a transação. Isto não só lhe traz rendimento passivo com base na procura do mercado, mas também serve como garantia para empréstimos de dinheiro. Os juros auferidos compensam o custo do empréstimo. Para etapas detalhadas, visite a seção Fornecimento do painel. Aave V3 introduz limites de fornecimento visíveis no painel em tempo real.

Retirar ativos sem cancelar a garantia, garantindo que não sejam utilizados para empréstimos para evitar uma potencial liquidação.

Como mutuário:

Para obter liquidez sem vender ativos, você pode pedir emprestado à Aave. Coloque um ativo como garantia e na seção “Empréstimo”, selecione o ativo, defina o valor, selecione taxa fixa ou flutuante e confirme. Use o mesmo ativo ao reembolsar ou use garantia para reembolsar no Aave V2.

O valor máximo emprestado depende do valor oferecido e da liquidez disponível. Revise os parâmetros de risco para obter informações específicas. Alterne entre taxas fixas e flutuantes a qualquer momento. Monitore suas taxas de empréstimo na seção “Empréstimos” do painel. Entenda o fator saúde, que representa a segurança de um bem emprestado. Fatores abaixo de 1 podem resultar em liquidação. Aumento através de reembolsos ou depósitos adicionais para proteção contra o risco de liquidação.

Não há prazo fixo para reembolso. Visite a seção “Empréstimos”, clique em “Reembolsar”, selecione o valor e confirme. Evite a liquidação fazendo reembolsos ou depositando mais ativos. Os reembolsos aumentam significativamente o fator saúde.

Como funcionam os empréstimos Flash:

Os empréstimos instantâneos também são usados para automatizar várias estratégias e aproveitar as vantagens da profunda liquidez do Aave.

O processo de Flash Loan envolve várias etapas. Primeiro, o mutuário escolhe uma plataforma DeFi que suporte Flash Loan. O mutuário então cria um contrato inteligente que contém as etapas de empréstimo, resgate, uso e reembolso. Todas essas etapas são realizadas na mesma transação, garantindo que o empréstimo seja devolvido rapidamente. Caso alguma dessas etapas falhe, toda a transação é revertida, garantindo a segurança e integridade do processo.

Uma das principais vantagens dos Flash Loans é a sua capacidade de fornecer liquidez para negociações de arbitragem. Os comerciantes podem tirar rapidamente partido das diferenças de preços entre diferentes mercados e pedir emprestado grandes quantias de dinheiro sem terem de prestar garantias antecipadamente. Isso lhes permite obter lucros rápidos no espaço DeFi. Apesar dos riscos, as recompensas potenciais do uso de Flash Loans para negociação de arbitragem são significativas. Esses empréstimos permitem que os usuários criem novos produtos e serviços financeiros, como o stablecoin GHO, sem a necessidade de garantias.

Uso e distribuição de token

Uso de token

Os tokens Aave desempenham um papel vital no ecossistema do protocolo Aave. Ele capacita a governança descentralizada, alinhando as partes interessadas e garantindo o crescimento do protocolo. A governação a vários níveis promove a interdependência económica e a sensibilização para os riscos, e promove a participação activa. Os titulares de Aave participam do módulo de segurança, mitigam crises de liquidez e recebem incentivos de segurança e taxas de protocolo. O token facilita a votação de propostas que influenciam parâmetros de risco, incentivos e melhorias de protocolo.

Aavenomics serve como um catalisador para o crescimento a longo prazo, enfatizando incentivos sistémicos e uma governação multinível eficiente. Além da governança, o Aave pode ser usado para garantir o staking e ganhar taxas e recompensas de protocolo.

Distribuição de tokens

• Desenvolvimento central: 30%
• Desenvolvimento da experiência do usuário: 20%
• Gestão e assuntos jurídicos: 20%
• Promoção e marketing: 20%
• Custos diversos: 10%

Em 2017, a ICO da Aave levantou US$ 16,2 milhões e, em julho de 2020, foi realizada uma troca de token que reduziu a oferta de 1,3 bilhão de LEND para 13 milhões de Aave, introduzindo a governança. Agora, o AIP dá à comunidade o poder de orientar o desenvolvimento do Aave, tornando a governança uma ferramenta prática importante para o Aave.

O que torna o Aave (Aave) valioso?

Primeiro, Aave é uma plataforma líder de empréstimos descentralizados que permite aos usuários ganhar juros sobre depósitos e tomar empréstimos a taxas flutuantes ou fixas. Este recurso atrai usuários que buscam maximizar o retorno sobre ativos criptográficos.

Além disso, a Aave possui um forte modelo de monetização, o que é fundamental para o seu crescimento e sustentabilidade. A plataforma gera receita por meio de juros pagos pelos mutuários, parte dos quais é distribuída aos credores e participantes do módulo de segurança. Essas receitas são usadas para incentivar os detentores de Aave a apoiar empreendimentos no protocolo, bem como pagar contribuintes e desenvolvedores. A governança da Aave é ativa e o protocolo fornece relatórios financeiros e transparência.

Além disso, a popularidade e a participação de mercado da Aave também contribuíram para o seu aumento de valor. É um dos projetos de empréstimo mais populares no Ethereum e alcançou um crescimento significativo com base no valor total bloqueado (TVL). Aave lidera em usuários, receita, desenvolvedores e TVL.

Por fim, a Aave vem expandindo seu alcance, lançando um mercado de tokens AMM, uma rede social e construindo sinalização cross-chain em seu backend. Ele também pode ser dimensionado para várias cadeias, incluindo Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon e Optimism. Seus planos de criar um superaplicativo indicam sua ambição de se tornar a camada DeFi central de todo o ecossistema. Essa expansão amplia seu alcance e base de usuários potenciais, aumentando ainda mais seu valor.