อย่าตกใจหากคุณไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับ DeFi มาก่อน แต่ลองถามตัวเองขณะที่นั่งอยู่กับเพื่อนๆ ว่า: "จะเป็นอย่างไรถ้าไม่มีธนาคารหรือสถาบันการเงินใดๆ ในการทำธุรกรรม?" คำตอบที่คุณควรเตรียมพร้อมรับคือ "DeFi มีอยู่จริง" DeFi คืออนาคตของการเงินเพราะกำจัดอุปสรรคและข้อจำกัดที่ไม่ยั่งยืน ทำให้ผู้ใช้มีอำนาจควบคุมสินทรัพย์ทางการเงินของตนได้มากขึ้น

แพลตฟอร์มหรือโปรโตคอล DeFi ทำหน้าที่เป็นรากฐานของระบบนี้ โดยมอบโอกาสให้ผู้ใช้ทั่วโลกสามารถให้ยืมสินทรัพย์และเข้าร่วมกิจกรรมการซื้อขายผ่านบริการที่ปรับแต่งตามความต้องการของพวกเขา ในบทความนี้ เราจะสำรวจ 10 โปรโตคอล DeFi ชั้นนำที่กำลังส่งผลกระทบต่อการเงินโลกในหลากหลายด้าน

Lido

Lido เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ใช้งานง่ายและเข้าถึงได้ง่าย เนื่องจากทำให้การวางเดิมพัน (staking) เป็นไปได้สำหรับทุกคน รวมถึงผู้ที่อาจไม่มีเหรียญมากพอสำหรับการวางเดิมพัน ในช่วงแรกนั้นรองรับเฉพาะ Ethereum แต่ปัจจุบันให้บริการวางเดิมพันใน MATIC, SOL และเหรียญคริปโตอื่นๆ อีกมากมาย

คุณสมบัติหลัก

Liquid Staking: Lido อนุญาตให้ผู้ใช้วางเดิมพัน Ethereum, Polygon และเหรียญคริปโตอื่นๆ ในขณะที่ยังคงรักษาสภาพคล่องในตลาด ผู้ใช้จะได้รับโทเค็น stETH เป็นหลักฐานการฝากสินทรัพย์ซึ่งยังสามารถใช้งานได้ หมายความว่าผู้ใช้สามารถวางเดิมพันและใช้เหรียญของตนได้ในเวลาเดียวกัน
รางวัลจากการวางเดิมพัน: หลังจากวางเดิมพันสินทรัพย์กับ Lido ผู้ใช้จะได้รับรางวัลในรูปแบบของโทเค็น รางวัลเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้สร้างรายได้แบบ passive income ในขณะที่ถือครองเหรียญที่วางเดิมพันไว้
องค์กรอิสระแบบกระจายศูนย์ (DAO): แทนที่จะมีอำนาจส่วนกลาง Lido ดำเนินการโดยชุมชนของตนเอง ระบบกระจายศูนย์นี้รับประกันความสามารถและความเต็มใจของผู้ใช้ในการมีส่วนร่วมและกำหนดทิศทางในอนาคตของแพลตฟอร์ม

Uniswap

Uniswap เป็นตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) ที่สร้างขึ้นบนบล็อกเชน Ethereum เป็นที่รู้จักในด้านการเข้าถึงแบบเสรีที่ผู้ใช้สามารถลงทะเบียนโทเค็นหรือซื้อขายได้โดยไม่ต้องลงทะเบียน จึงให้แนวทางการซื้อขายสินทรัพย์ในตลาด DeFi แบบไม่ต้องขออนุญาต

คุณสมบัติหลัก

การจัดการสภาพคล่องอัตโนมัติ: ผ่านสมาร์ทคอนแทรกต์ Uniswap ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเพิ่มสภาพคล่องให้กับตลาดได้โดยอัตโนมัติ คุณสมบัตินี้เปิดโอกาสให้ทุกคนสามารถเป็นผู้ให้สภาพคล่องได้โดยไม่จำเป็นต้องมีความรู้พิเศษ

การซื้อขายแบบไม่ต้องขออนุญาต: Uniswap ใช้โมเดลแบบไม่ต้องขออนุญาต ดังนั้นโทเค็นสามารถแลกเปลี่ยนได้โดยตรงจากกระเป๋าเงิน ช่วยให้ผู้ใช้ควบคุมเงินทุนทั้งหมดได้โดยไม่ต้องพึ่งบุคคลที่สาม
ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัย: Uniswap ยังเพิ่มระดับความเป็นนิรนามโดยการให้บริการที่ไม่เกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคลหรือการลงทะเบียน การชำระเงินทำโดยตรงบนบล็อกเชนเพื่อให้กระบวนการธุรกรรมได้รับการปกป้องโดยเครือข่ายแบบกระจายศูนย์ รับประกันความเป็นส่วนตัวและการควบคุมเงินทุนของผู้ใช้

MakerDAO

MakerDAO เป็นหนึ่งในโปรโตคอล DeFi ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ใช้เทคโนโลยี Ethereum และอนุญาตให้ผู้ใช้สามารถเป็นทั้งผู้ให้กู้และผู้กู้ในเวลาเดียวกัน

คุณสมบัติหลัก

สเตเบิลคอยน์แบบกระจายศูนย์ (Dai): Dai เป็นสเตเบิลคอยน์ที่รักษาเสถียรภาพโดย Maker Protocol คริปโตถูกตั้งโปรแกรมให้มีมูลค่าใกล้เคียง $1 ผ่านปัจจัยต่างๆ เช่น การวางหลักประกันและค่าธรรมเนียมเสถียรภาพ ทำให้ง่ายต่อการใช้งาน
ตำแหน่งหนี้ที่มีหลักประกัน (CDP): โปรโตคอลนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถนำคริปโตเคอร์เรนซีมาวางเป็นหลักประกันและกู้ยืม DAI ได้ ดังนั้นการใช้โปรโตคอลนี้ ผู้ใช้สามารถใช้สกุลเงินดิจิทัลของตนเป็นหลักประกันในการกู้ยืมได้
รองรับหลักประกันหลายประเภท: ในตอนแรก ระบบ MakerDAO รับเฉพาะโทเค็น ETH เป็นหลักประกัน อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันระบบสามารถรับหลักประกันได้หลากหลาย จึงเห็นได้ว่ามีความยืดหยุ่นและทนทานมากขึ้น

Summer.fi

โปรโตคอล Decentralized Finance (DeFi) นี้มีรากฐานมาจากการนำบริการทางการเงินที่เปิดกว้างและโปร่งใสมาใช้งานจริงสำหรับทุกคน แพลตฟอร์มนี้ใช้สมาร์ทคอนแทรคต์บนบล็อกเชน โดยตัดความจำเป็นในการใช้ธนาคารแบบดั้งเดิมสำหรับการให้กู้ยืม หรือการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างปลอดภัย

คุณสมบัติหลัก

ผลตอบแทนที่ดีกว่า: Summer.fi ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นจากการลงทุนโดยอัตโนมัติ ด้วยการค้นหาวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มพูนเงินของพวกเขา
ฟังก์ชันข้ามบล็อกเชน: แพลตฟอร์มนี้ทำงานร่วมกับบล็อกเชนหลายเครือข่าย ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเชื่อมต่อกับตัวเลือก DeFi ต่างๆ และใช้สินทรัพย์จากเครือข่ายที่หลากหลาย
ใช้งานง่าย: Summer.fi มีการจัดวางที่เรียบง่าย ทำให้ทุกคนสามารถใช้งานได้ แม้แต่ผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นใช้งาน DeFi
ค่าธรรมเนียมธุรกรรมต่ำ: Summer.fi มุ่งเน้นการลดต้นทุนการทำธุรกรรม ทำให้ผู้ใช้สามารถดำเนินการธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่มีค่าธรรมเนียมสูง
ความปลอดภัยและความโปร่งใส: Summer.fi ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยของผู้ใช้ในการดำเนินงาน โดยใช้การตรวจสอบสมาร์ทคอนแทรคต์อย่างเข้มงวดและรักษาความโปร่งใส

AAVE

Aave เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่เรียบง่ายที่สุดที่อนุญาตให้ผู้คนให้กู้และยืมคริปโตเคอร์เรนซีโดยไม่ต้องผ่านบุคคลที่สาม มันเสนอโทเคนคริปโต "AAVE" ที่สามารถใช้สำหรับการซื้อขาย เหรียญนี้ช่วยในการรักษาความปลอดภัยของโปรโตคอล ในขณะที่ผู้ใช้ยังสามารถรับรางวัลจากการสเตกิ้งได้

คุณสมบัติหลัก

แฟลชโลน: แฟลชโลนเป็นเงินกู้ประเภทพิเศษที่ต้องชำระคืนทั้งหมดในธุรกรรมเดียว Aave เป็นโปรโตคอลแรกที่แนะนำสิ่งนี้ให้กับผู้ใช้ การใช้งานที่พบบ่อยที่สุดของแฟลชโลนคือการอาร์บิทราจ—ซึ่งหมายถึงการใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของราคา—หรือการชำระคืนเงินกู้อื่นๆ
อัตราคงที่และอัตราผันแปร: Aave มีอัตราดอกเบี้ยสองประเภท ได้แก่ อัตราคงที่ – ซึ่งมีมูลค่าคงที่ และอัตราผันแปร – ซึ่งมูลค่าเปลี่ยนแปลงตามอัตราตลาด ผู้กู้สามารถเลือกอัตราใดก็ได้ตามความสะดวก

PancakeSwap

PancakeSwap เป็นโปรโตคอลการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ที่สร้างขึ้นบน Binance Smart Chain มันนำเสนอเครื่องมือและการตั้งค่าที่เรียบง่ายหลายอย่าง คุณสมบัติเหล่านี้ทำให้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับผู้ใช้ใหม่

คุณสมบัติหลัก

ค่าธรรมเนียมธุรกรรมต่ำ: PancakeSwap เสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับการแลกเปลี่ยนอื่นๆ หลายแห่ง ทำให้การทำธุรกรรมถูกลงและเหมาะสำหรับผู้ที่มีงบประมาณจำกัด
ธุรกรรมรวดเร็ว: เนื่องจากโปรโตคอลนี้สร้างขึ้นบน BSC ธุรกรรมจึงเร็วขึ้น ผู้ใช้สามารถทำการซื้อขายได้อย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องรอนาน ความเร็วนี้ช่วยปรับปรุงประสบการณ์การซื้อขายโดยรวมบน PancakeSwap
พูลสภาพคล่อง: เช่นเดียวกับ Lido, PancakeSwap ยังให้โทเคนแก่ผู้ใช้ โทเคนเหล่านี้เรียกว่า "CAKE" ผู้ใช้สามารถเข้าร่วมพูลสภาพคล่องหรือ Syrup pools โดยการสเตกโทเคนเหล่านี้ ในพูลเหล่านี้ พวกเขาจะได้รับโทเคนพิเศษเป็นรางวัล

Balancer

Balancer เป็นแพลตฟอร์ม DeFi ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างและจัดการพูลสภาพคล่อง เช่นเดียวกับโปรโตคอลอื่นๆ มันยังอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายโทเคนโดยไม่ต้องผ่านหน่วยงานกลาง มันทำหน้าที่เป็น AMM หรือผู้สร้างตลาดอัตโนมัติสำหรับคริปโตเคอร์เรนซีต่างๆ ผู้ใช้สามารถเลือกอัตราส่วนโทเคนของตนเองและได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมตามสัดส่วนขึ้นอยู่กับมูลค่าการซื้อขายของพูล

คุณสมบัติหลัก

พูลที่ปรับแต่งได้: ผู้ใช้สามารถสร้างพูลด้วยการกระจายโทเคนที่แตกต่างกัน เช่น 60/40, 80/20 เป็นต้น
การปรับสมดุลอัจฉริยะ: ระบบบาลานเซอร์จะปรับสมดุลอัตราส่วนโทเคนให้เป็นไปตามสถานะที่ต้องการโดยอัตโนมัติ
พูลหลายโทเคน: สามารถรองรับพูลที่มีโทเคนได้สูงสุด 8 ชนิด
รับค่าธรรมเนียม: ผู้ให้สภาพคล่องจะได้รับค่าตอบแทนจากค่าธรรมเนียมการเทรดของผู้ใช้ที่ทำธุรกรรมในพูลของตน
ไม่มีองค์กรกลาง: การทำงานทั้งหมดอยู่บนเทคโนโลยีบล็อกเชนทำให้มีความปลอดภัยสูงและกิจกรรมทั้งหมดมีความโปร่งใส

Compound Finance

Compound Finance เป็นแอปพลิเคชัน DeFi ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้เงินทุนและกู้ยืมเหรียญได้ แอปพลิเคชันนี้ทำงานบนแพลตฟอร์ม Ethereum และถูกสร้างขึ้นเพื่อช่วยในการรับดอกเบี้ยจากโทเคนที่ถือครอง

ผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ย และผู้กู้สามารถกู้ยืมเงินได้โดยวางสินทรัพย์เป็นหลักประกัน ธุรกรรมเหล่านี้ดำเนินการผ่านสมาร์ทคอนแทรคต์เพื่อรับประกันความปลอดภัยและความสะดวกในระดับสูง ภารกิจของ Compound คือการทำให้การเงินเป็นประชาธิปไตยโดยนำความชัดเจนมาสู่โลกการเงิน

คุณสมบัติหลัก

การให้กู้และการกู้ยืม: สามารถให้กู้คริปโตเพื่อรับดอกเบี้ยหรือกู้ยืมสินทรัพย์โดยวางหลักประกันในโปรโตคอลนี้
พูลสภาพคล่อง: Compound ได้ออกแบบพูลสภาพคล่องซึ่งผู้ใช้สามารถเทรดสินทรัพย์โดยไม่ต้องใช้การแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม
โมเดลอัตราดอกเบี้ย: มีระบบอัตราดอกเบี้ยอัตโนมัติที่อิงตามอุปสงค์และอุปทาน
โทเคนธรรมาภิบาล (COMP): สามารถรับโทเคน COMP ที่ให้สิทธิ์ผู้ถือในการลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับการพัฒนาและการตัดสินใจของโปรโตคอล

Convex Finance

Convex Finance ทำหน้าที่เป็นการพัฒนาต่อยอดจาก Curve Finance และเป็นแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์บนเครือข่าย Ethereum ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับรางวัลจากการให้สภาพคล่องและการล็อกเหรียญ

Convex Finance อำนวยความสะดวกในการรับรางวัลและเพิ่มผลตอบแทนให้ผู้ใช้โดยไม่จำเป็นต้องวางเดิมพันโทเคนใน Curve นอกจากนี้ยังช่วยผู้ใช้ทั้งมือใหม่และขั้นสูงในการได้รับอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นในโซลูชัน DeFi ด้วย Convex ผู้ใช้สามารถเพิ่มรายได้จากพูลสภาพคล่องของ Curve โดยไม่ต้องวางเดิมพันโทเคนของตน

คุณสมบัติหลัก

การเพิ่มรางวัล: สิ่งนี้ให้แรงจูงใจแก่บุคคลในการวางเดิมพันโทเคนของพวกเขากับ Convex ซึ่งช่วยเพิ่มรางวัล Curve สำหรับผู้ใช้ทุกคน
การเข้าถึงง่าย: ทำให้การรับรางวัลเป็นเรื่องง่ายและเข้าใจง่ายสำหรับผู้ใช้ใหม่
ไม่จำเป็นต้องล็อก: ต่างจากแพลตฟอร์มทั่วไป ผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องผูกมัดโทเคนเป็นระยะเวลานาน

dYdX

dYdX เป็นแอปพลิเคชันการเทรดคริปโตเคอร์เรนซีที่ช่วยให้ผู้คนสามารถเทรดสกุลเงินรวมถึงให้กู้หรือกู้ยืมเงินได้โดยไม่ต้องผ่านตัวกลาง มีการใช้สมาร์ทคอนแทรคต์บน Ethereum เพื่อรับประกันการทำงานที่ปลอดภัยและเข้าถึงได้

คุณสมบัติหลัก

การเทรดแบบใช้มาร์จิ้น: นักลงทุนสามารถได้รับเงินทุนเพื่อเทรดในปริมาณที่มากกว่าที่มีอยู่ ซึ่งเพิ่มโอกาสในการทำกำไรที่ดี
การให้กู้และการกู้ยืม: ผู้เข้าร่วมสามารถให้ยืมหลักทรัพย์ของตนเพื่อรับดอกเบี้ย หรือกู้ยืมหลักทรัพย์เพื่อวัตถุประสงค์ในการเทรด
การกระจายอำนาจ: เช่นเดียวกับแพลตฟอร์มกระจายอำนาจอื่นๆ dYdX ไม่มีโครงสร้างองค์กรที่กำหนดนโยบายการทำธุรกรรมให้กับพวกเขา
เครื่องมือการเทรดขั้นสูง: แอปพลิเคชันของแพลตฟอร์มประกอบด้วยคำสั่งจำกัด และอื่นๆ ที่ดึงดูดนักเทรดที่มีประสบการณ์
โซลูชันเลเยอร์ 2: มีการลดค่าธรรมเนียมสำหรับการใช้เทคโนโลยีเป็นตัวกลางในการทำธุรกรรมที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพ

บทสรุป

โดยรวมแล้ว โปรโตคอล DeFi กำลังปฏิวัติวิธีที่ผู้คนเข้าถึงบริการทางการเงิน แพลตฟอร์มที่ใช้เทคโนโลยีเหล่านี้นำเสนอโมเดลใหม่สำหรับการให้กู้ยืม การกู้ยืม การเทรด และการลงทุนทางการเงินโดยไม่จำเป็นต้องมีบุคคลที่สาม เทคโนโลยีเหล่านี้กำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่องและสามารถเปลี่ยนแปลงระบบการเงินโลกได้อย่างมาก