การเทรดแบบมาร์จิ้น (Margin Trading) เป็นวิธีการเทรดคริปโตเคอร์เรนซีในปริมาณมากโดยไม่ต้องใช้เงินของคุณเอง ยอดเงินในบัญชีเทรดของคุณสามารถเพิ่มขึ้นตามอัตราเลเวอเรจที่คุณเลือกใช้ในการเทรดคริปโตเคอร์เรนซี มาดูกันว่าการเทรดแบบมาร์จิ้นทำงานอย่างไร

การซื้อหุ้นแบบมาร์จิ้นเกี่ยวข้องกับการกู้ยืม เงิน จากโบรกเกอร์ของคุณเพื่อทำการซื้อ แม้จะดูเรียบง่าย แต่มีผลกระทบสำคัญหลายประการที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจ

การเทรดแบบมาร์จิ้นคืออะไร และแตกต่างจากการเทรดประเภทอื่นอย่างไร?

การ "ซื้อแบบมาร์จิ้น" คือการกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อซื้อหุ้น คุณกู้ยืมเงิน นำไปลงทุนในตลาดหุ้น แล้วทยอยชำระคืนพร้อมดอกเบี้ย

การซื้อแบบมาร์จิ้นมีความน่าสนใจมากกว่าการซื้อด้วยเงินสดเนื่องจากมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงขึ้นพร้อมความเสี่ยงที่มากขึ้น การเทรดแบบมาร์จิ้นเป็นรูปแบบหนึ่งของเลเวอเรจที่นักลงทุนใช้เพื่อเพิ่มผลกำไร อย่างไรก็ตาม หากการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง ผลขาดทุนก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน

จุดประสงค์ของการเทรดแบบมาร์จิ้นคืออะไร?

การเทรดแบบมาร์จิ้นเป็นที่นิยมในหมู่เทรดเดอร์รายย่อยเพราะช่วยให้สามารถเข้าถึงตลาดได้มากขึ้นแม้จะมีบัญชีเทรดขนาดเล็ก การเทรดคริปโตแบบมาร์จิ้นเดินตามรอยตลาดอื่นๆ ที่มีการเติบโตของการเทรดแบบมาร์จิ้น เช่น ฟอเร็กซ์

แล้วทำไมเทรดเดอร์ถึงใช้มาร์จิ้น? นี่คือเหตุผลหลัก 2 ประการ

การเทรดแบบมาร์จิ้นช่วยให้เทรดเดอร์จัดการเงินจำนวนมากได้ ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไรอย่างมาก - แม้แต่จากการเปลี่ยนแปลงราคาเพียงเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่จะขาดทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

เมื่อทำอย่างถูกต้อง การขาดทุนจากธุรกรรมที่ใช้เลเวอเรจสามารถควบคุมได้ด้วยขั้นตอนการจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง การเทรดแบบมาร์จิ้นยังช่วยให้คุณเข้าใจความเสี่ยงของตลาดได้ดีขึ้น

การเทรดคริปโตเคอร์เรนซีแบบมาร์จิ้นทำงานอย่างไร?

เช่นเดียวกับตลาดการเงินอื่นๆ เทรดเดอร์คริปโตกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเปิดสถานะในตลาดคริปโตเคอร์เรนซี หากคุณใช้อัตราเลเวอเรจ 100:1 โบรกเกอร์จะต้องการเพียง 1% ของขนาดสถานะของคุณเป็นหลักประกันสำหรับเงินกู้

สมมติว่าคุณมีเงิน $2,000 ในบัญชีเทรดแต่ต้องการซื้อบิทคอยน์มูลค่า $100,000 มาร์จิ้นขั้นต่ำสำหรับสถานะที่ใช้เลเวอเรจ 100:1 คือ 1% ของขนาดการลงทุน หรือ $1,000 (1% * $100,000) คุณยังคงมีเงิน $1,000 ในบัญชีที่สามารถใช้เทรดอื่นๆ ได้

คุณต้องมีเงินเพียงพอในบัญชีเทรดคริปโตเพื่อจ่ายจำนวนมาร์จิ้นและมีเงินสำรองในกรณีที่การเทรดแบบใช้เลเวอเรจไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง

เพื่อหลีกเลี่ยง "มาร์จิ้นคอล" คุณไม่ควรใช้เงินในบัญชีเทรดทั้งหมดเป็นมาร์จิ้น เพราะแม้แต่การเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยที่ไม่เป็นไปตามที่คาดก็สามารถทำให้เกิดมาร์จิ้นคอลได้

หากฟรีมาร์จิ้นของคุณ (มูลค่าบัญชีเทรดลบด้วยจำนวนมาร์จิ้นที่คุณใช้) ลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนด คุณจะต้องฝากเงินเพิ่มเพื่อรักษาสถานะที่เปิดอยู่

คำอธิบายเกี่ยวกับการเทรดคริปโตเคอร์เรนซีแบบใช้เลเวอเรจ

การเทรดแบบมาร์จิ้นสามารถเพิ่มกำไรเมื่อตลาดเป็นไปในทิศทางที่คุณต้องการ เมื่อราคาคริปโตเคอร์เรนซีไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง ก็จะเพิ่มโอกาสขาดทุนของคุณ

นี่คือตัวอย่างการเทรดคริปโตเคอร์เรนซีแบบมาร์จิ้น สมมติว่าคุณเทรดด้วยบัญชี $5,000 และใช้เลเวอเรจ 100:1 คุณจะต้องกันเงินไว้ 1% ของขนาดสถานะที่ต้องการเป็นเงินสำรอง

สมมติว่าราคาบิทคอยน์อยู่ที่ $50,000 ต่อเหรียญ คุณต้องใช้เพียง 1% ของการเทรดเป็นหลักประกัน (มาร์จิ้น) เพื่อซื้อบิทคอยน์หนึ่งเหรียญ เงินอีก 99% จะมาจากการกู้ยืมจากโบรกเกอร์ของคุณ

กำไร $10,000 ของคุณจะเกิดจากการใช้เงินเทรดเพียง $500 เป็นมาร์จิ้นสำหรับการเทรดที่ราคาบิทคอยน์ $60,000 หลังจากปิดการเทรด มาร์จิ้นจะถูกคืนเข้าบัญชีของคุณ ในที่สุดแล้ว มันทำหน้าที่เพียงเป็นหลักประกันสำหรับเงินที่คุณกู้ยืมจากโบรกเกอร์ของคุณเท่านั้น

ข้อดีและข้อเสียของการเทรดแบบมาร์จิ้นในคริปโทเคอร์เรนซีคืออะไร?

การทำกำไรจากการเทรดคริปโทเคอร์เรนซีแบบมาร์จิ้น คุณต้องตระหนักถึงความเสี่ยงและความท้าทายของการใช้เลเวอเรจ ดังที่กล่าวไปก่อนหน้านี้ เลเวอเรจและการเทรดแบบมาร์จิ้นจะขยายทั้งผลกำไรและขาดทุนของคุณ—มาดูข้อดีและข้อเสียของการเทรดแบบมาร์จิ้นกัน

ทำไมการเทรดคริปโทเคอร์เรนซีแบบมาร์จิ้นจึงเป็นทางเลือกที่ดี?

ใช้ประโยชน์จากอำนาจการซื้อของคุณ คุณสามารถเพิ่มอำนาจการซื้อของคุณได้อย่างมากด้วยมาร์จิ้นและเลเวอเรจ อัตราเลเวอเรจของโบรกเกอร์จะบอกคุณว่าคุณจะมีอำนาจซื้อเพิ่มขึ้นเท่าไร คุณสามารถควบคุมเงิน $100,000 ด้วยบัญชี $10,000 หากคุณมีเลเวอเรจ 10:1 คุณสามารถควบคุมเงิน $1 ล้านด้วยบัญชีเทรด $10,000 หากคุณเพิ่มกำลังเป็น 100:1 ความสามารถในการเทรดแบบมาร์จิ้นเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ทรงพลังที่สุดในชุดเครื่องมือการเทรดของคุณ คำนวณจำนวนมาร์จิ้นที่ต้องวางตามอัตราเลเวอเรจของคุณ

การใช้ประโยชน์จากราคาที่ลดลง CFD ช่วยให้คุณทำกำไรได้ทั้งจากราคาที่เพิ่มขึ้นและลดลงเนื่องจากมีเลเวอเรจให้ใช้อย่างกว้างขวาง เมื่อรวมกับความสามารถในการควบคุมเงินจำนวนมหาศาล คุณก็พร้อมรับมือทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง

การลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลาย ท้ายที่สุด การเพิ่มอำนาจซื้อของสินทรัพย์คริปโทของคุณสามารถช่วยให้คุณขยายพอร์ตการลงทุนได้ การกระจายการลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซีหลายตัวโดยลงทุนเพียงมาร์จิ้นล่วงหน้าเป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่าการเอาไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว

diversify across multiple cryptocurrencies

ข้อเสียของการเทรดคริปโทเคอร์เรนซีแบบมาร์จิ้น

ความเสี่ยงต่อการขาดทุนที่เพิ่มขึ้น การเทรดแบบมาร์จิ้นอาจทำให้เกิดการขาดทุนอย่างมาก เลเวอเรจและการเทรดแบบมาร์จิ้นสามารถทั้งให้ประโยชน์และทำร้ายนักเทรด ดังนั้น คุณต้องพร้อมรับ (และควบคุม) การขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น เพราะไม่มีใครสามารถคาดเดาตลาดได้

กำไรหรือขาดทุน ข้อเสียอีกประการของการเทรดแบบมาร์จิ้นคือการถูกเรียกมาร์จิ้น มาร์จิ้นคอลจะถูกส่งเมื่อมาร์จิ้นที่ใช้ได้ของคุณลดลงเป็นศูนย์ ข่าวดีคือการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพสามารถลดการถูกเรียกมาร์จิ้นได้

ดอกเบี้ยที่เกิดขึ้น หากคุณวางแผนที่จะเปิดการเทรดค้างคืน คุณจะต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับเงินกู้ที่โบรกเกอร์ให้มา เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยการเทรดแบบมาร์จิ้นอยู่ในระดับต่ำตามประวัติศาสตร์ จึงสามารถเทรดแบบมาร์จิ้นได้โดยมีความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีเลย

ความเสี่ยงของการเทรดแบบมาร์จิ้น

นอกจากนี้ การเทรดแบบมาร์จิ้นยังมีความเสี่ยงเพิ่มเติม:

คุณกังวลเกี่ยวกับการถูกเรียกมาร์จิ้นหรือการรักษาระดับมาร์จิ้นหรือไม่? คุณคิดถูกแล้ว นักลงทุนมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินเนื่องจากราคาหุ้นเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ตามข้อความตัวเล็กๆ ในสัญญาเงินกู้มาร์จิ้นส่วนใหญ่ บริษัทโบรกเกอร์สามารถเพิ่มข้อกำหนดการรักษาระดับได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้ามากนัก

นักลงทุนอาจประสบปัญหาทางการเงินทุกรูปแบบหากบัญชีของพวกเขาต่ำกว่าระดับมาร์จิ้นที่กำหนด ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม

คุณต้องยอมรับการขาดทุน หากคุณต้องขายหุ้นเพื่อครอบคลุมการเรียกมาร์จิ้น คุณไม่สามารถถือหุ้นไว้เพื่อดูว่ามันจะฟื้นตัวได้หรือไม่

ภาษีจากการขายระยะสั้น นักลงทุนที่เทรดในบัญชีโบรกเกอร์ที่ต้องเสียภาษีควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าจะขายหุ้นตัวไหนบ้าง เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีกำไรจากทุนระยะสั้นที่สูงขึ้น โปรดจำไว้ว่าหากโบรกเกอร์เป็นผู้รับผิดชอบในการปรับบัญชีของคุณให้สอดคล้องกับข้อกำหนดมาร์จิ้น คุณไม่มีสิทธิ์เลือกว่าจะขายหุ้นตัวไหน ในบางกรณี ดอกเบี้ยจากเงินกู้มาร์จิ้นสามารถนำมาหักลดหย่อนจากรายได้จากการลงทุนของคุณได้ ซึ่งเป็นข้อดี)

เงื่อนไขของเงินกู้ลดผลตอบแทนจากการลงทุน หากการลงทุนของคุณมีผลตอบแทนสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยที่คุณจ่ายสำหรับเงินกู้ ตัวเลขก็จะเข้าข้างคุณ

นั่นเป็นชัยชนะสำหรับคุณ การไม่ชำระคืนเงินกู้ตามเงื่อนไขในสัญญาอาจส่งผลให้เกิดประวัติด้านลบในรายงานเครดิตของผู้กู้ เช่นเดียวกับเงินกู้ทั่วไป

ความเสี่ยงต่อการถดถอยทางการเงินที่เพิ่มขึ้น บางครั้งการเทรดด้วยเลเวอเรจอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนที่มากกว่าการใช้เงินทุนของคุณเอง

บัตรเครดิตและการกู้ยืมเงินเพื่อเทรดแบบใช้มาร์จิ้นมีข้อได้เปรียบในแง่ของการใช้เลเวอเรจ การเทรดแบบมาร์จิ้นสามารถเพิ่มผลกำไรและสร้างโอกาสในการเทรดใหม่ๆ สำหรับนักลงทุนที่ตระหนักถึงความเสี่ยงและมีประสบการณ์มากในตลาดหุ้น คุณควรศึกษาข้อมูลให้ดีและอ่านคำเตือนเกี่ยวกับการกู้ยืมแบบมาร์จิ้นก่อนที่จะตัดสินใจลงนามในสัญญา

วิธีการเทรดแบบมาร์จิ้น?