À l'été 2020, la DeFi a connu une croissance exponentielle, et des projets innovants tels que l'AMM, le DEX, le prêt, les agrégateurs de rendement, l'assurance et les agrégateurs de liquidité ont fait leurs débuts sur le marché des cryptomonnaies. Pendant ce temps, bien qu'Ethereum dispose d'un écosystème DeFi dominant, d'autres chaînes publiques construisent également leur écosystème. La DeFi est devenue un domaine de concurrence féroce. Les chaînes publiques prospères et l'écosystème DeFi florissant sur la chaîne ont apporté davantage d'actifs fragmentés et rendu les opérations plus complexes. Ainsi, les applications de gestion d'actifs blockchain deviennent une partie importante du Web3, offrant une passerelle directe pour gérer les actifs sur différentes chaînes publiques.

De manière générale, la fonction de base des applications de gestion d'actifs est d'aider les utilisateurs à suivre leurs actifs sur différentes chaînes publiques et de collecter et afficher les actifs fragmentés sur une seule page, offrant un accès facile aux informations telles que le nombre de jetons, la valeur des jetons, l'historique des transactions, etc. Initialement, le suivi des actifs ne couvrait que les jetons fongibles. Cependant, avec l'expansion des écosystèmes NFT, les NFT sont également couverts par les applications de gestion d'actifs. En plus du suivi des actifs, ces applications fournissent également des passerelles connectées aux principaux protocoles DeFi, permettant des opérations telles que les transactions, l'investissement, le minage DeFi, etc. En particulier, les principales applications de gestion d'actifs incluent Zapper, Zerion et DeFiYield. Aujourd'hui, notre analyse se concentrera sur ces trois projets.

Zapper

Zapper vise à être la page d'accueil Web3 qui vous aide à gérer l'ensemble de votre portefeuille Web3, de la DeFi aux NFT et tout ce qui suivra, permettant aux utilisateurs d'investir dans les dernières opportunités depuis un endroit pratique. En termes de positionnement de l'application, Zapper souhaite être un assistant d'investissement pour les utilisateurs Web3 qui non seulement agrège les informations sur les actifs de différentes chaînes dans votre portefeuille, mais rend également l'investissement plus simple.

Le tableau de bord de Zapper offre une vue d'ensemble claire de la distribution de vos actifs, avec des catégories incluant Portfolio, NFT et Historique. Dans Portfolio, le solde des actifs de différentes classes (protocole, chaîne publique et NFT) est directement disponible. De plus, vous pouvez personnaliser la façon dont les informations sont affichées sur Zapper. Par exemple, vous pouvez demander à l'application de ne montrer que les actifs dont le solde est supérieur à un certain montant. Concernant les NFT, Zapper prend en charge les NFT Ethereum et montre vos avoirs en NFT et leur valeur estimée. Ce qui est intéressant, c'est que vous pouvez utiliser l'un de vos NFT comme arrière-plan/bannière de la page d'accueil du tableau de bord ou comme avatar Zapper, ce qui vous aide à attirer plus de followers.

En termes d'investissement, Zapper prend en charge le Swap et les pools de liquidité de six chaînes publiques EVM. Pour simplifier l'investissement, Zapper permet aux utilisateurs d'injecter ou de retirer directement des actifs uniques d'un pool de liquidité via une seule transaction en un clic. Par exemple, si vous ne détenez que de l'ETH mais souhaitez fournir de la liquidité pour ETH-DAI Uniswap et Curve, normalement, vous devriez effectuer deux transactions sur Uniswap : 1) convertir la moitié de votre ETH en DAI, 2) soumettre la deuxième transaction pour fournir de la liquidité. Avec Zapper, cependant, vous pouvez injecter directement des actifs uniques dans le pool via une seule transaction. Dans cet exemple, les contrats intelligents de Zapper convertiront automatiquement la moitié de votre ETH en DAI et fourniront de la liquidité en une seule fois. De plus, Zapper a également introduit une fonction appelée Save qui réorganise la liste des actifs par capitalisation boursière, les filtre par type de jeton et montre l'APY de chaque actif sur Aave et Compound. Avec cette fonction, vous pouvez sélectionner les actifs à inclure dans la liste des actifs et les sauvegarder en un clic.

Zerion

Zerion vise à construire une application qui fournit aux utilisateurs un endroit unique pour construire et gérer l'ensemble de leur portefeuille DeFi avec des opérations faciles. Bien que Zerion soit similaire à Zapper dans le suivi des actifs, il offre plusieurs fonctions uniques. Tout d'abord, Zerion dispose d'une fonction de dépôt fiat intégrée soutenue par des fournisseurs de paiement crypto, notamment Ramp et Moonpay, ce qui signifie que vous pouvez acheter des cryptos avec des cartes de crédit sur le site Web de Zerion. De cette façon, vous n'aurez plus besoin d'aller sur un exchange centralisé pour les dépôts et les retraits. De plus, Zerion s'est associé à TokenTax, une plateforme logicielle de fiscalité crypto et également un cabinet comptable spécialisé dans la fiscalité crypto, permettant aux utilisateurs de visiter TokenTax via Zerion et de générer des rapports d'audit crypto pour la déclaration fiscale avec une réduction de 10 %. De plus, vous pouvez également exporter vos relevés de transactions au format CSV sur Zerion. Concernant les NFT, Zerion calcule la valeur de vos NFT en utilisant le prix plancher ou le prix de la transaction la plus récente (changeable avec flexibilité) et prend en charge les transferts de NFT.

Concernant l'investissement, Zerion propose l'épargne, l'emprunt/prêt et l'injection de liquidité en un clic (similaire à la fonction fournie par Zapper). Plus précisément, la fonction d'épargne ne prend en charge que Compound d'Ethereum, tandis que la fonction d'emprunt/prêt couvre Compound, Maker et Liquidity. Ce qui est unique chez Zerion, c'est que son interface d'investissement divise les jetons en différentes catégories, notamment les Index DeFi, les Blue Chips DeFi, les Protocoles NFT, Layer 2 et les Jetons Sociaux. Après avoir saisi un jeton spécifique sur Zerion, vous pouvez voir sa tendance de prix au cours de la dernière heure, jour, semaine, mois ou année, ainsi que des liens vers le site Web officiel, Discord et Twitter, ce qui est quelque peu similaire aux fonctions sur CoinMarketCap et Coingecko. De plus, Zerion collabore également avec les principaux protocoles DEX, ce qui signifie que vous pouvez directement acheter ou vendre des cryptos sur son site Web.

DeFiYield

DeFiYield est conçu pour être un outil innovant de gestion d'actifs numériques. Les utilisateurs peuvent effectuer des investissements DeFi sécurisés avec l'aide d'experts en audit. DeFiYield se distingue de ses concurrents par ses fonctionnalités uniques, notamment la protection de sécurité, la Base de données d'audits et la Base de données REKT.

En ce qui concerne la protection de sécurité, DeFiYield répertorie les protocoles et les jetons autorisés par votre portefeuille, ainsi que le niveau de risque correspondant. Grâce à l'analyse automatique des risques, l'application fournit différents niveaux de risque (faible risque, risque moyen et risque élevé) des contrats intelligents sur différents protocoles. De plus, DeFiYield vous avertit quels accords autorisés pourraient retirer le tapis ou faire le mal. De cette façon, vous deviendrez plus concerné par ces questions de sécurité et retirerez rapidement votre autorisation des projets risqués, protégeant ainsi vos actifs. En plus de cela, DeFiYield développe un scanner de contrats intelligents entièrement automatisé, hautement efficace et précis, qui permet à toute personne intéressée par les investissements DeFi d'effectuer des analyses complètes de tout contrat intelligent déployé sur Ethereum ou Binance en quelques clics.

La fonction d'audit de DeFiYield comprend la Base de données d'audits et la Base de données REKT. La première est une base de données complète construite par DeFiYield qui agrège les rapports d'audit de plus de 4 600 projets. Ces rapports proviennent d'experts en sécurité blockchain qui ont satisfait aux normes de diligence raisonnable et de sécurité de DeFiYield. Les travaux de DeFiYield comprennent l'audit de projets sur demande de la communauté et la publication de la Base de données d'audits ouverte pour aider les utilisateurs à comprendre quels projets peuvent être dignes de confiance.

DeFiYield a également introduit la Base de données REKT, qui couvre plus de 2 700 arnaques, piratages et exploits blockchain. Depuis le boom de la DeFi qui a commencé à l'été 2020, le marché a vu le lancement de nombreux projets innovants. Cependant, leur sécurité n'est souvent pas entièrement vérifiée. En outre, de nombreux projets ont été dérivés des protocoles DeFi traditionnels. Certaines modifications de code ont été effectuées sans avoir pleinement compris les codes du protocole concerné, et la sécurité des codes a été négligée. Pendant ce temps, certains développeurs malveillants cachent leur identité sous le couvert de la "décentralisation" pour tromper les victimes inexpérimentées avec des promesses de rendements élevés. La Base de données REKT aide les utilisateurs à mieux comprendre quels projets peuvent être dignes de confiance et comment éviter les projets potentiellement risqués.

Conclusion

Dans l'espace blockchain, les données on-chain sont publiquement accessibles, ce qui signifie qu'aucune organisation centralisée ne peut monopoliser ces données utilisateurs. Parallèlement, les entrepreneurs peuvent créer des applications qui répondent aux besoins urgents des utilisateurs. Après avoir comparé les projets dans la catégorie de la gestion d'actifs, nous pouvons constater que même si les applications de gestion d'actifs sont globalement similaires en termes de fonctions de base, chaque projet présente des visions légèrement différentes et tente d'optimiser différentes fonctionnalités. Contrairement aux DEX, cette catégorie n'est pas monopolisée par les projets majeurs en termes de liquidité, et celui qui répondra le mieux aux besoins des utilisateurs pourra prendre l'avantage.

* Ne constitue pas un conseil financier

Recherche CoinEx : Applications pour la Gestion d'Actifs Blockchain : Zapper, Zerion et DeFiYield