صعود عمليات الاحتيال في العملات المشفرة: كيفية تحديد وتجنب عمليات السحب المفاجئ

يشهد عالم العملات المشفرة ازدهارًا كبيرًا، مما يوفر للمستثمرين فرصًا غير مسبوقة للنمو المالي. ومع ذلك، مع الفرص العظيمة تأتي مخاطر كبيرة، حيث أن طبيعة أسواق العملات المشفرة اللامركزية وغير المنظمة إلى حد كبير قد خلقت أرضًا خصبة للاحتيال. ومن بين هذه المخاطر، أحد أكثر الاتجاهات المقلقة هو تزايد عمليات "سحب البساط"، وهو نوع من الاحتيال حيث يختفي مطورو المشروع بأموال المستثمرين، تاركين لهم رموزًا عديمة القيمة.

أصبحت عمليات سحب البساط شائعة في عالم العملات المشفرة. وفقًا لتقرير جرائم العملات المشفرة لعام 2022 من Chainalysis ، ارتفعت إيرادات الاحتيال بنسبة 82% في عام 2021 لتصل إلى 7.8 مليار دولار من العملات المشفرة المسروقة من الضحايا. جاء أكثر من 2.8 مليار دولار من هذا المجموع من عمليات سحب البساط، وهو نوع جديد نسبيًا من الاحتيال حيث يبني المطورون ما يبدو أنها مشاريع عملات مشفرة شرعية قبل أخذ أموال المستثمرين والاختفاء. أحد الأمثلة البارزة هو عملية سحب البساط لرمز لعبة الحبار ، حيث هرب المطورون بحوالي 3.38 مليون دولار من أموال المستثمرين.

ومع ذلك، تحسن الوضع في عامي 2023 و2024 بسبب زيادة التدقيق من قبل المنظمين ومجتمع العملات المشفرة. بدأت السلطات في جميع أنحاء العالم في فرض إجراءات أكثر صرامة للحد من عمليات الاحتيال هذه:

• هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية زادت من رقابتها على منصات التمويل اللامركزي من خلال استهداف مشاريع العملات المشفرة الاحتيالية وفرض عقوبات. على سبيل المثال، في أوائل عام 2024، وجهت الهيئة اتهامات لعدة مطوري رموز احتيالية لعدم الكشف عن المخاطر وسوء استخدام الأموال.
• لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) في الاتحاد الأوروبي دخلت حيز التنفيذ في أواخر عام 2023، مما يتطلب من مصدري العملات المشفرة تقديم إفصاحات واضحة وإثبات قفل السيولة.
• CoinEx ومنصات التداول الرئيسية الأخرى رفضت إدراج مئات الرموز المشكوك فيها لضمان حماية المستثمر.
• في كوريا الجنوبية ، أدى التطبيق الأكثر صرامة للتحقق من الهوية لمطوري ومنصات العملات المشفرة إلى تقليل انتشار مشاريع سحب البساط المجهولة.

في حين أن الإجراءات التنظيمية لا يمكن أن تقضي تمامًا على المخاطر، إلا أنها تمثل خطوة مهمة نحو تقليل تكرار عمليات سحب البساط وتحسين الثقة في نظام العملات المشفرة.

فيما يلي، نقوم بتحليل متعمق لآليات عمليات سحب البساط، وكيفية تحديد العلامات التحذيرية، واستراتيجيات عملية لحماية نفسك من الوقوع ضحية لهذه الاحتيالات .

ما هو سحب البساط؟

"سحب البساط" هو مصطلح يستخدم في عالم العملات المشفرة لوصف نوع من الاحتيال حيث يقوم مطورو المشروع بإنشاء ما يبدو أنه رمز شرعي أو مشروع تمويل لامركزي (DeFi)، فقط ليتخلوا عنه ويختفوا بأموال المستثمرين. تستغل هذه الاحتيالات الطبيعة اللامركزية وغالباً المجهولة للنظام البيئي للبلوكتشين، مما يجعل تتبعها أو استردادها أمراً صعباً.

هناك نوعان رئيسيان من عمليات سحب البساط:

• سحب البساط الناعم : في هذا السيناريو، يتلاعب المطورون باقتصاديات الرمز المميز لمصلحتهم. على سبيل المثال، قد يخصصون كمية مفرطة من الرموز لأنفسهم ثم يبيعون حيازاتهم عندما يرتفع سعر الرمز، مما يتسبب في انهيار قيمة الرمز. على الرغم من أن هذه الممارسة قانونية من الناحية الفنية في بعض الولايات القضائية، إلا أنها مشكوك فيها أخلاقياً ومدمرة مالياً للمستثمرين.
• سحب البساط الصلب : هذه عمليات احتيال صريحة. يقوم المطورون بإعداد مشروع، وجذب المستثمرين، ثم استنزاف مجمع السيولة أو إغلاق المنصة بالكامل، تاركين المستثمرين برموز عديمة القيمة. هذا أكثر شيوعاً في مجال التمويل اللامركزي، حيث يوفر المستخدمون السيولة لأزواج التداول في منصات التبادل اللامركزية (DEXs).

تزدهر عمليات السحب الاحتيالية على وعود العوائد المرتفعة والحملات التسويقية البراقة واستغلال الخوف من فوات الفرصة (FOMO). وغالباً ما تستهدف المستثمرين غير ذوي الخبرة المتلهفين للاستفادة من النمو المتسارع للعملات المشفرة.

من خلال فهم آليات عمليات السحب الاحتيالية وكيفية استدراج الضحايا، يمكن للمستثمرين الاستعداد بشكل أفضل لتحديد وتجنب مثل هذه المخططات.

دراسات حالة لأشهر عمليات السحب الاحتيالية

يمكن أن تكشف دراسة الأمثلة الواقعية لعمليات السحب الاحتيالية عن الأنماط والتكتيكات المتكررة التي يستخدمها المحتالون لاستغلال المستثمرين غير المدركين. فيما يلي بعض من أشهر الحالات:

رمز لعبة الحبار

تعد عملية الاحتيال برمز لعبة الحبار، المسمى على اسم مسلسل نتفليكس الشهير، واحدة من أشهر عمليات السحب الاحتيالية. تم إطلاق الرمز في أواخر عام 2021، مستغلاً الشعبية العالمية للعبة الحبار لتوليد الضجة. تم وعد المستثمرين بعوائد مرتفعة من خلال لعبة حصرية "اربح مقابل اللعب". ارتفع سعر الرمز بأكثر من 45,000% في بضعة أيام فقط، مما جذب اهتماماً هائلاً. ومع ذلك، عندما حاول المستثمرون بيع رموزهم، اكتشفوا أنهم لا يستطيعون ذلك، حيث قام المطورون بتنفيذ آلية تمنع عمليات البيع. وبعد ذلك بوقت قصير، قام المطورون المجهولون بتصفية مجمع السيولة واختفوا مع 3.38 مليون دولار من أموال المستثمرين.

بيتكونكت

تعد بيتكونكت واحدة من أكبر وأخطر عمليات الاحتيال في تاريخ العملات المشفرة، والتي يصنفها الكثيرون كمخطط بونزي. خلال عملها بين عامي 2016 و2018، وعدت بيتكونكت بعوائد مضمونة من خلال "برنامج إقراض" يستخدم خوارزمية تداول غامضة. تدفق المستثمرون إلى المنصة، مما رفع قيمتها السوقية إلى أكثر من 2.5 مليار دولار في ذروتها. عندما تكثف التدقيق التنظيمي، أغلقت بيتكونكت فجأة، تاركة آلاف المستثمرين مع خسائر كبيرة. تم اعتقال العديد من الأشخاص رفيعي المستوى المرتبطين ببيتكونكت منذ ذلك الحين، ولا تزال الدعاوى القضائية مستمرة.

وان كوين

كانت وان كوين عملية احتيال عالمية عملت كعملة مشفرة مزيفة. على عكس معظم العملات المشفرة الشرعية، لم تكن وان كوين مبنية على تقنية البلوكتشين. تم وعد المستثمرين بعوائد ضخمة، وجذب المخطط مليارات الدولارات من المشاركين في جميع أنحاء العالم. اختفت زعيمة العصابة، روجا إغناتوفا، المعروفة باسم "ملكة التشفير"، في عام 2017 ولا تزال هاربة حتى اليوم. لا يزال حجم وجرأة عمليات وان كوين يمثل قصة تحذيرية للمستثمرين.

العلامات الحمراء لاكتشاف عمليات السحب الاحتيالية

يعد التعرف على علامات التحذير من عمليات السحب الاحتيالية المحتملة أمراً حاسماً لأي شخص يستثمر في العملات المشفرة. غالباً ما يعتمد المحتالون على مزيج من عدم الكشف عن الهوية والضجة الإعلامية والثغرات التقنية لاستدراج الضحايا. فيما يلي العلامات الحمراء الرئيسية التي يجب مراقبتها، مدعومة بأمثلة من الواقع:

1. فرق عمل مجهولة أو غير موثقة

في حين أن عدم الكشف عن الهوية يمكن أن يثير المخاوف غالباً، من المهم التمييز بين الفرق التي تعطي الأولوية للخصوصية وتلك التي لديها نوايا خبيثة. نجحت العديد من المشاريع المشروعة، مثل بيتكوين (التي أنشأها ساتوشي ناكاموتو المجهول الهوية) على الرغم من بقاء مبتكريها مجهولي الهوية. قد تختار الفرق البقاء مجهولة الهوية لتجنب المضايقات التنظيمية أو حماية سلامتهم الشخصية في مجال العملات المشفرة سريع التطور.

ومع ذلك، يستغل المحتالون أيضاً عدم الكشف عن الهوية لإخفاء هوياتهم وتجنب المساءلة. من الضروري البحث عن علامات الشفافية والمساءلة رغم عدم الكشف عن الهوية:

• تحديثات منتظمة : غالباً ما تحافظ الفرق المجهولة المشروعة على تواصل نشط مع مجتمعها عبر المدونات أو المنتديات أو وسائل التواصل الاجتماعي.
• عمليات تدقيق مستقلة : يجب أن تقدم المشاريع تقارير تدقيق من شركات موثوقة مثل CertiK أو Hacken لإظهار التزامها بالأمان.
• بناء السمعة : يمكن حتى للفرق المجهولة بناء الثقة من خلال تاريخ من الوفاء بالوعود والتفاعل الصادق مع مجتمعها.

كيفية حماية نفسك : في حين أن عدم الكشف عن الهوية وحده ليس علامة حمراء قاطعة، يجب النظر إليه مع عوامل أخرى. إذا كان الفريق مجهول الهوية ويفتقر إلى عمليات التدقيق أو قفل السيولة أو خارطة طريق واضحة، يجب على المستثمرين توخي الحذر.

2. وعود غير واقعية بعوائد مرتفعة

إذا وعد مشروع ما بعوائد مضمونة أو عوائد مرتفعة للغاية مع مخاطر قليلة أو معدومة، فمن المحتمل أن يكون هذا أمراً مبالغاً فيه. يستغل المحتالون الخوف من فوات الفرصة (FOMO) من خلال خلق وهم الثراء السهل.

• مثال : أغرى BitConnect المستثمرين بعائد "مضمون" يومي يصل إلى 1٪، والذي تبين أنه غير مستدام.

كيفية حماية نفسك : كن حذراً من المشاريع التي تستخدم التسويق العدواني أو الادعاءات المبالغ فيها. نوّع محفظتك لتجنب وضع كل أموالك في مشروع عالي المخاطر.

3. عدم وجود خارطة طريق أو ورقة بيضاء واضحة

المشاريع المشروعة لديها خرائط طريق مفصلة وأوراق بيضاء توضح أهدافها وغاياتها واستراتيجية التنفيذ. في المقابل، غالباً ما تفتقر عمليات الاحتيال إلى وثائق ذات معنى أو تقدم مواد غامضة أو منسوخة.

• كيفية اكتشاف ذلك : إذا كانت الورقة البيضاء تقنية للغاية دون تفسيرات واضحة أو تستخدم كلمات طنانة دون جوهر، فهذه علامة تحذير.

4. عدم وجود أقفال السيولة وتدقيق العقود الذكية

غالباً ما يقوم المحتالون بإنشاء رموز بدون أقفال سيولة، مما يعني أنه يمكنهم سحب الأموال من مجمع السيولة في أي وقت. وبالمثل، المشاريع بدون تدقيقات من جهات خارجية تترك المستخدمين عرضة للاستغلال.

• مثال : استغلت العديد من عمليات السحب المفاجئ في DeFi خلال عام 2023 العقود الذكية غير المدققة لسحب الأموال من المستثمرين.

كيفية حماية نفسك:

• تحقق من المنصات مثل RugDoc أو CertiK للحصول على تقارير التدقيق.
• تحقق مما إذا كان المشروع قد نفذ قفل السيولة، والذي يمكن تتبعه عادةً على مستكشفات البلوكتشين مثل Etherscan.

5. التسويق المبالغ فيه

غالباً ما تعتمد عمليات الاحتيال على مصادقات المشاهير والترويج المدفوع للمؤثرين وتكتيكات التسويق العدوانية. يخلقون إحساساً بالإلحاح للضغط على المستثمرين لاتخاذ قرارات متسرعة.

• مثال : اعتمد نجاح OneCoin على حملاتها التسويقية العالمية والفعاليات رفيعة المستوى، مخفية حقيقة أنها لم تكن مبنية على تقنية البلوكتشين.

كيفية حماية نفسك : تجنب المشاريع التي تبدو منمقة بشكل مبالغ فيه أو تعتمد بشكل كبير على ضجة المؤثرين بدلاً من المنفعة الواضحة والقابلة للإثبات.

6. اقتصاديات الرموز غير العادية

المشاريع ذات مخصصات الرموز العالية للمطورين أو التحكم المركزي في الرموز هي علامات تحذير. هذه الإعدادات تمنح المحتالين قوة غير متناسبة للتلاعب بسعر الرمز.

كيفية اكتشاف ذلك : راجع توزيع الرموز. إذا كان المطورون يحتفظون بنسبة عالية بشكل غير عادي من الرموز، يمكنهم التخلص منها في أي وقت، مما يؤدي إلى انهيار السعر.

كيفية التحقيق في مشروع العملات المشفرة

• ابحث عن الفريق : الفرق الشفافة تلهم الثقة، سواء كانت مجهولة أم لا.
• حلل الورقة البيضاء : ابحث عن أهداف وخطط تنفيذ واضحة.
• تحقق من اقتصاديات الرموز : تجنب المشاريع ذات المخصصات العالية للمطورين أو السيولة غير المتوازنة.
• استخدم أدوات التدقيق : يمكن لمنصات مثل CertiK تسليط الضوء على نقاط الضعف.

كيفية حماية نفسك من عمليات السحب المفاجئ

1. تنويع الاستثمارات : توزيع الأموال على مشاريع متعددة لتقليل المخاطر.
2. تجنب الخوف من الفوات : خذ وقتك في البحث قبل الاستثمار.
3. استخدام المنصات الموثوقة : منصات التداول مثل CoinEx تدرج الرموز المُدققة لمزيد من الأمان.
4. التحقق من عمليات التدقيق : المشاريع التي تخضع لتدقيق طرف ثالث تقلل من المخاطر.
5. البقاء على اطلاع : تحديث معرفتك بشكل منتظم حول عمليات الاحتيال في العملات المشفرة وممارسات الأمان.

عمليات السحب الاحتيالية هي تذكير مؤلم بالمخاطر في الاستثمار في العملات المشفرة. من خلال الجمع بين اليقظة والتعليم والعناية الواجبة، يمكن للمستثمرين حماية أنفسهم وتعزيز نظام بيئي أكثر أماناً. تلعب منصات مثل CoinEx دوراً حاسماً من خلال إعطاء الأولوية للشفافية والأمان لمستخدميها.