ما هو إثبات الاحتياطي؟ كيف يمكنه الحفاظ على الأصول آمنة وشفافة؟

سواء كان الأمر يتعلق ببنك تقليدي أو منصة تداول العملات المشفرة، فإن الشاغل الأول للمستخدمين هو ما إذا كان بإمكانهم سحب أموالهم في أي وقت. فيما يلي نظرة على نظام احتياطي الودائع المعتمد من قبل البنوك التقليدية وإثبات الاحتياطي بنسبة 100٪ في صناعة العملات المشفرة. كما سيتم شرح كيفية عمل النظامين لضمان عمليات سحب المستخدمين بوضوح.

الاحتياطي الجزئي والتهافت على البنوك

يشير احتياطي الودائع إلى مقدار النقد الذي يجب على المؤسسات المالية الاحتفاظ به كاحتياطي لضمان سحب العملاء. نسبة الاحتياطي تشير إلى نسبة المبلغ المذكور من إجمالي الودائع. على سبيل المثال، تودع أليس 1,000 دولار في البنك. بافتراض أن نسبة الاحتياطي الحالية محددة عند 10٪، يمكن للبنك استخدام 900 دولار من وديعة أليس لتقديم القروض أو الاستثمارات المالية، والاحتفاظ بالـ 100 دولار المتبقية كاحتياطي لضمان عدم رفض سحب أليس بسبب نقص النقد.

بافتراض أن 10,000 مستخدم يقومون بإيداع 1,000 دولار مثل أليس، فإن نسبة احتياطي 10٪ ستسمح لـ 1,000 مستخدم بسحب الأموال في وقت واحد. نظراً لأنه من النادر إجراء عمليات سحب ضخمة في وقت قصير، فإن نسبة الاحتياطي المعقولة تعمل بشكل عام.

يحدث التهافت على البنوك عندما تقوم مجموعات كبيرة من المودعين بسحب أموالهم من المؤسسات المالية في وقت واحد بسبب الذعر في السوق أو الخوف من أن يصبح البنك معسراً. تواجه البنوك الإعسار عندما تنفد منها النقود. لذلك، ستعلق عمليات السحب أو تطلب مساعدة الحكومة خلال التهافت على البنوك. العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة وروسيا والمملكة المتحدة، عانت من التهافت على البنوك في التاريخ.

إثبات الاحتياطي بنسبة 100٪ في صناعة العملات المشفرة

تعتقد بعض المنصات خطأً أن لديها حرية استخدام الودائع لأغراض أخرى تماماً مثلما تفعل البنوك التقليدية، مما يؤدي إلى إساءة استخدام أصول المستخدمين في الصناعة كما نرى اليوم.

عندما يحدث تهافت على البنوك، حتى تأمين الودائع لا يمكن أن يضمن أن العملاء سيسحبون أموالهم على الفور. قد تصبح البنوك التقليدية الكبرى معسرة خلال التهافت على البنوك. وبالمثل، لا يمكن لمنصات العملات المشفرة الاعتماد على الودائع الجزئية لحماية أمن أموال المستخدمين. عندما يقوم عدد كبير من المستخدمين بسحب ودائعهم في وقت واحد، فقط المؤسسات المالية التي لديها نسبة احتياطي 100٪ يمكنها التعامل مع الموقف.

لضمان أمن أموال المستخدمين، يجب على منصات العملات المشفرة الحفاظ على احتياطي 100٪ والاحتفاظ بأصول فعلية في الاحتياطي لسحب الأموال مثل BTC/ETH/USDT. يشير إثبات الاحتياطي بنسبة 100٪ إلى إثبات أن المنصة تحتفظ بنسبة احتياطي 100٪، وأن الإثبات شفاف وقابل للتحقق.

كيف تستخدم شجرة ميركل والتوقيع للتحقق من إثبات الاحتياطي؟

يتم إثبات الاحتياطي بنسبة 100٪ في ثلاث خطوات:

1. الكشف عن إجمالي مبلغ الأصول المودعة من قبل جميع المستخدمين على المنصة؛

2. الكشف عن مقدار الأصول المتاحة للسحب على المنصة؛

3. مقارنة إجمالي ودائع المستخدمين وإجمالي أصول المنصة للتحقق من نسبة الاحتياطي.

طريقة التدقيق الشائعة الاستخدام للخطوة الأولى هي شجرة ميركل. شجرة ميركل هي هيكل بيانات قائم على التجزئة. كما هو موضح في الشكل أدناه، تحتوي عقد التجزئة في الأسفل على اسم حساب المستخدم وبيانات الرصيد. على سبيل المثال، لدى المستخدم1 1.023 BTC و 1.131 ETH. يمكن حساب عقدة التجزئة الأصل (المستخدم1) بناءً على البيانات. يمكن حساب التجزئة (المستخدم12) بناءً على عقدة الشقيق التجزئة (المستخدم2) على المسار، ثم يمكن حساب تجزئة الجذر (المستخدم1234) وفقاً لذلك.

إذا أغفلت شجرة ميركل أو تلاعبت ببيانات المستخدم1، فستتغير جميع العقد الأصل بما في ذلك التجزئة (المستخدم1) والتجزئة (المستخدم12) المحسوبة. في النهاية، ستكون قيمة تجزئة الجذر (المستخدم1234) التي تم الحصول عليها مختلفة عن تلك التي نشرتها المنصة. سيكتشف المستخدمون على الفور أن المنصة قد تلاعبت بالبيانات. يمكن لوضع التحقق الذاتي للمستخدم هذا أن يمنع بشكل فعال المنصة من تزوير بيانات إجمالي أصول المستخدمين.

بالنسبة للخطوة 2، يتم استخدام خوارزمية التشفير غير المتماثل للتحقق من التوقيع. كما هو معروف، يتم إنشاء عنوان العملة المشفرة بواسطة خوارزميات خلال عملية تشفير من المفتاح الخاص إلى المفتاح العام. وبالتالي، يمكن للمنصة تشفير رسالة من خلال المفتاح الخاص لإنشاء توقيع، ويمكن للمستخدمين فك تشفير الرسالة الأصلية من خلال التوقيع والعنوان (المفتاح العام). بهذه الطريقة، يتم التحقق من أن المنصة تحتفظ بالمفتاح الخاص للعنوان.

تعتمد شجرة ميركل وعملية التحقق من التوقيع على خوارزميات غير قابلة للعكس، لذا يمكن ضمان صحة التواريخ بشكل جيد. بعد التحقق من صحة البيانات حول إجمالي أصول المستخدمين والأصول التي تحتفظ بها المنصة، يمكن مقارنة البيانات. عندما تكون الأصول التي تحتفظ بها المنصة أكثر من أو تساوي إجمالي أصول المستخدمين، فهذا يثبت أن المنصة حافظت على نسبة احتياطي 100٪.

أسباب إثبات الاحتياطي بنسبة 100٪

يمكن لإثبات الاحتياطي أن يساعد في تحسين الشفافية لصالح كل من الصناعة والمستخدمين. حالياً، أثار سوء استخدام الأصول من قبل بعض المنصات قلق العديد من المستخدمين. بصفتها مؤمناً طويل الأمد بصناعة العملات المشفرة، تهدف CoinEx إلى بناء نظام ثقة للصناعة وتعزيز التطور السليم لعالم العملات المشفرة. لهذا السبب كانت المنصة من بين الأوائل في الصناعة الذين كشفوا عن إثبات احتياطيهم.

إثبات احتياطي CoinEx: https://www.coinex.com/en/reserve-proof

بصفتها منصة عالمية مرموقة للعملات المشفرة، تعتبر CoinEx دائماً الأمان خطاً أحمر. لا تستخدم المنصة أبداً أصول العملات المشفرة الخاصة بالمستخدمين لأي أغراض أخرى، وتحترم دائماً 100٪ من عمليات السحب الخاصة بهم.

الانفتاح والشفافية والأمان والثقة تمثل اتجاهات المستقبل لعالم العملات المشفرة. اعتمدت CoinEx على ثقة ودعم مستخدميها على مدى السنوات الخمس الماضية. في الأيام القادمة، ستواصل CoinEx الحفاظ على التزامها بأن جميع الأموال سيتم حفظها والالتزام بالانفتاح والشفافية في الاحتياطي والأصول. مدفوعة بشعارها "جعل تداول العملات المشفرة أسهل"، تهدف إلى تزويد المستخدمين ببيئة استثمار آمنة وجديرة بالثقة في العملات المشفرة.