مقدمة

ظهرت أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين (أجهزة الصراف الآلي) كجسر مريح بين أسواق العملات التقليدية والعملات المشفرة، مما يتيح للمستخدمين شراء - وفي بعض الحالات بيع - البيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية باستخدام النقد أو بطاقات الخصم. اعتبارًا من منتصف عام 2024، هناك أكثر من 31,000 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، مع وجود الغالبية العظمى في الولايات المتحدة وكندا. يهيمن على نظام أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين عدد قليل من المشغلين الكبار الذين يسيطرون مجتمعين على أكثر من ثلاثة أرباع جميع الأجهزة المنتشرة عالميًا. في الولايات المتحدة، يشمل كبار المشغلين Bitcoin Depot وCoinFlip وAthena Bitcoin وRockItCoin وBitstop وغيرها، حيث يميز كل منهم نفسه من خلال حجم الشبكة وهيكل الرسوم والتغطية الجغرافية وممارسات الامتثال. تستكشف هذه المقالة أساسيات أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، وتقدم لمحة عن المشغلين الرائدين عالميًا وفي الولايات المتحدة، وتحدد الاعتبارات الرئيسية عند اختيار جهاز الصراف الآلي، وتقيم الاتجاهات المستقبلية في هذا القطاع الديناميكي من البنية التحتية للعملات المشفرة.

ما هو جهاز الصراف الآلي للبيتكوين؟

جهاز الصراف الآلي للبيتكوين هو كشك ذاتي الخدمة يسمح للمستخدمين بشراء - أو في حالة الأجهزة ثنائية الاتجاه، أيضًا بيع - البيتكوين وغيرها من العملات المشفرة عن طريق إيداع النقود أو استخدام بطاقة الخصم. تتصل هذه الأجهزة مباشرة بمنصات تداول العملات المشفرة وشبكات البلوكتشين: عندما يودع المستخدم العملة التقليدية، ينفذ جهاز الصراف الآلي تلقائيًا أمر سوق وينقل المبلغ المعادل من العملة المشفرة إلى المحفظة الرقمية للمستخدم، عادة عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة (QR). تقبل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين ثنائية الاتجاه أيضًا تحويلات البيتكوين الواردة وتصرف النقود، على الرغم من أنها لا تزال أقل شيوعًا بسبب ارتفاع الأعباء التنظيمية وتكاليف التعامل مع النقد.

توجد الأجهزة غالبًا في بيئات البيع بالتجزئة ذات الحركة المرورية العالية - متاجر البقالة ومحطات الوقود ومراكز التسوق - وتقدم ساعات عمل ممتدة مقارنة بفروع البنوك التقليدية. تتراوح رسوم المعاملات عادة من 4% إلى 25% من مبلغ التداول، مما يعكس علاوة الراحة ويغطي تكاليف المشغل والنفقات العامة للامتثال وفروق أسعار الصرف. في حين كانت أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين توفر في السابق شبه إخفاء للهوية، إلا أن معظمها الآن يتطلب مستوى معين من التحقق من الهوية (رقم الهاتف، بطاقة الهوية الحكومية) للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) و"اعرف عميلك" (KYC)، خاصة للمعاملات الكبيرة.

لماذا تستخدم جهاز الصراف الآلي للبيتكوين؟

توفر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين العديد من المزايا الفريدة:

إمكانية الوصول والراحة

تعمل الأجهزة خارج ساعات العمل المصرفية العادية ولا تتطلب من المستخدم إنشاء حساب على منصة تداول، مما يقلل من حاجز الدخول لمشتري العملات المشفرة لأول مرة.

منفذ من النقد إلى العملات المشفرة

بالنسبة للأفراد غير المتعاملين مع البنوك أو الذين يتعاملون معها بشكل محدود، تتيح أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين عمليات شراء مباشرة للعملات المشفرة بالنقد، مما يضفي الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الأصول الرقمية Investopedia .

سرعة التنفيذ

يمكن تنفيذ المعاملات في جهاز الصراف الآلي للبيتكوين في غضون دقائق، وهو أسرع من التحويلات المصرفية أو التداولات بين الأفراد، على الرغم من أن وقت التسوية على البلوكتشين لا يزال يعتمد على ازدحام الشبكة.

ضوابط الخصوصية

قد يتم إكمال المعاملات ذات المبالغ الصغيرة مع الحد الأدنى من فحوصات الهوية، مما يجذب المستخدمين المهتمين بالخصوصية، على الرغم من أن معظم أجهزة الصراف الآلي تطبق الآن عتبات متدرجة لإجراءات "اعرف عميلك" Wikipedia .

على الرغم من هذه الفوائد، يجب أن يكون المستخدمون على دراية بالرسوم الأعلى، واحتمال استهداف الاحتيال (يوجه المحتالون أحيانًا الضحايا لإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي)، ودعم العملات المحدود مقارنة بمنصات التداول الرقمية Investopedia .

نظرة عامة على سوق أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين العالمي

اعتبارًا من مايو 2024، هناك أكثر من 31,000 جهاز صراف آلي للبيتكوين والعملات المشفرة منتشرة حول العالم Investopedia . تتركز الشبكة العالمية بشكل كبير في أمريكا الشمالية، وخاصة الولايات المتحدة وكندا، على الرغم من أن أوروبا وأمريكا اللاتينية وآسيا تستضيف أيضًا أعدادًا متزايدة من الأجهزة CoinATMRadar .

حجم السوق والنمو

الولايات المتحدة: ~24,700 جهاز صراف آلي (≈80% من الإجمالي العالمي) CoinATMRadar .
كندا: ~3,500 جهاز صراف آلي، تحتل المرتبة الثانية عالميًا CoinATMRadar .
أوروبا: أكثر من 1,000 جهاز صراف آلي عبر دول الاتحاد الأوروبي، تتصدرها إسبانيا (174)، والنمسا (133)، وبولندا (114)، ورومانيا (87)، وتشيكيا (69)، واليونان (63)، وإيطاليا (60).

تسارع نمو الانتشار بشكل حاد خلال الفترة 2018-2021، حيث ارتفعت التركيبات العالمية من أقل من 3,000 إلى أكثر من 25,000 مع تزايد الاهتمام العام بالبيتكوين Investopedia.

المشهد التنظيمي

الولايات المتحدة: يجب على المشغلين التسجيل كشركات خدمات مالية (MSBs) لدى FinCEN، والحفاظ على برامج مكافحة غسل الأموال وفقًا لقانون السرية المصرفية (BSA)، والالتزام بترخيص محول الأموال على مستوى الولاية.
كندا: يتم تصنيف مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة كشركات خدمات مالية (MSBs) بموجب لوائح FINTRAC ويجب عليهم تنفيذ ضوابط KYC/AML؛ ناقشت بعض البلديات فرض حظر بسبب مخاوف غسل الأموال.
أوروبا: تختلف اللوائح حسب البلد؛ أمرت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) بإغلاق الأجهزة غير المسجلة في عام 2022، بينما تنفذ دول الاتحاد الأوروبي التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال (AMLD5) على المستوى الوطني.

أفضل 10 مشغلين عالميين لأجهزة صراف البيتكوين الآلي

يسيطر عدد صغير من المشغلين الكبار على غالبية الشبكة العالمية:

البيانات اعتبارًا من مايو 2024؛ يسيطر أفضل 10 مشغلين مجتمعين على ~29,448 من ~38,500 جهاز (76.5%).

ملفات المشغلين

Bitcoin Depot

تتصدر Bitcoin Depot عالميًا بأكثر من 10,500 جهاز عبر أكثر من 4,000 موقع في الولايات المتحدة وتتوسع في كندا. تركز على فئات رسوم منخفضة للأحجام الأعلى، ودعم عملاء مباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والامتثال لضوابط صارمة لـ KYC/AML.

Coin Cloud

تدير Coin Cloud (المعروفة سابقًا باسم Coinme/Cash Cloud) ~8,200 كشك؛ تأثر نموها لفترة وجيزة بتقديم طلب إفلاس الفصل 11 في عام 2023 المرتبط بتراجعات أوسع في سوق العملات المشفرة، لكنها أعادت هيكلتها منذ ذلك الحين وتواصل التوسع، خاصة في الأسواق الأوروبية.

CoinFlip

تركز أجهزة الصراف الآلي التابعة لـ CoinFlip والتي يزيد عددها عن 3,700 جهاز على تثقيف العملاء وتبسيط عملية الانضمام، وتقدم خصومات على الرسوم لمستخدمي التطبيق وشراكات مع سلاسل التجزئة الكبرى. تستهدف المجتمعات "غير المصرفية" والمناطق ذات الخدمات المصرفية المحدودة في الولايات المتحدة.

أبرز مشغلي أجهزة صراف البيتكوين في الولايات المتحدة

في الولايات المتحدة—أكبر سوق منفرد في العالم—المشغلون الرائدون اعتبارًا من مايو 2024 هم:

Top Bitcoin ATM Operators in the United States

المصدر: Coin ATM Radar، "أبرز مشغلي أجهزة صراف العملات المشفرة (الولايات المتحدة)"

أبرز المشغلين في الولايات المتحدة

Athena Bitcoin: معروفة بجداول رسوم شفافة، وجهود توعوية تثقيفية، وتواجد متنامٍ في أمريكا اللاتينية.
RockItCoin: تركز على دعم البيتكوين والعملات البديلة، مع تغذيات أسعار في الوقت الفعلي وأدوات إنشاء محفظة داخل الجهاز.
Bitstop: رائدة في نشر أجهزة صراف آلي ثنائية الاتجاه في المراكز الحضرية ذات الحجم الكبير، مما يتيح وظائف الشراء والبيع بالنقد.

يختلف كل مشغل من حيث التغطية الجغرافية، ورسوم المعاملات (تتراوح بين 6.5% و20% في الولايات المتحدة)، والعملات المشفرة المدعومة بخلاف البيتكوين، ومستوى التحقق من الهوية المطلوب.

كيفية استخدام جهاز صراف البيتكوين

يتضمن استخدام جهاز صراف البيتكوين عمومًا أربع خطوات:

1. تحديد موقع الجهاز

استخدم الخرائط عبر الإنترنت (Coin ATM Radar، تطبيقات المشغلين) للعثور على أقرب كشك ومقارنة الرسوم والعملات المدعومة ومتطلبات اعرف عميلك (KYC).

2. تجهيز محفظتك

احرص على تثبيت محفظة رقمية متوافقة على هاتفك الذكي وجاهزة للمسح (رمز QR) أو إدخال العنوان يدويًا.

3. التحقق من الهوية (إذا كان مطلوبًا)

للمعاملات الكبيرة، قد تحتاج إلى تقديم رقم هاتف، أو مسح هوية حكومية، أو إكمال التعرف على الوجه وفقًا لقواعد مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك.

4. إكمال المعاملة

أدخل النقود أو امسح بطاقة الخصم الخاصة بك، وأكد المبلغ، وادفع الرسوم، وامسح رمز QR لمحفظتك، واستلم العملة المشفرة على البلوكتشين. تقوم الأجهزة ثنائية الاتجاه بصرف النقود بطريقة مماثلة بعد تأكيد استلام العملة المشفرة الواردة.

متوسط وقت المعاملة، بما في ذلك انتظار تأكيد واحد على البلوكتشين، هو 10-15 دقيقة، على الرغم من أن الأوقات الفعلية تختلف حسب حمل الشبكة.

اعتبارات أساسية عند اختيار جهاز صراف البيتكوين

عند اختيار جهاز صراف آلي، يجب على المستثمرين تقييم:

هيكل الرسوم

قارن بين الرسوم الثابتة والرسوم القائمة على النسبة المئوية؛ ابحث عن خصومات الحجم للتداولات الأكبر.

العملات المدعومة

تدعم العديد من أجهزة الصراف الآلي الآن عملات مشفرة متعددة (لايتكوين، إيثيريوم، إلخ)، لكن البيتكوين لا يزال الأكثر توفرًا على نطاق واسع.

الموقع وساعات العمل

توفر الأجهزة الموجودة في بيئات البيع بالتجزئة على مدار 24/7 (مثل محطات الوقود) إمكانية وصول أكبر؛ بعض مراكز التسوق أو المكاتب لديها وصول محدود.

الامتثال والحدود

كن على دراية بحدود المعاملات اليومية والسنوية، والتي تختلف حسب المشغل والولاية القضائية؛ الحدود الأعلى تتطلب عادة فحوصات هوية أكثر صرامة.

دعم العملاء

ابحث عن المشغلين الذين يقدمون دعمًا مباشرًا (دردشة هاتفية)، وعمليات حل النزاعات، وسياسات شفافة.

الاتجاهات المستقبلية في صناعة أجهزة صراف البيتكوين

توسيع الوظائف ثنائية الاتجاه

مع تحسن الوضوح التنظيمي، سيقوم المزيد من المشغلين بنشر أجهزة الصراف الآلي ثنائية الاتجاه لتلبية الطلب على عمليات سحب العملات التقليدية السريعة.

تنويع الرموز

يمكن إدخال دعم للعملات المستقرة ورموز التمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال لخدمة حالات استخدام أوسع تتجاوز التبادل البسيط بين العملات المشفرة والعملات التقليدية.

تكامل الطبقة الثانية وشبكة لايتنينج

قد يتيح التكامل مع شبكة لايتنينج الخاصة بالبيتكوين مدفوعات صغيرة شبه فورية ومنخفضة الرسوم عبر أجهزة الصراف الآلي، مما يوسع من فائدتها.

تقنية امتثال محسنة

سيتبنى المشغلون أدوات أكثر تطوراً للتحقق من الهوية ومراقبة المعاملات، مع تحقيق التوازن بين خصوصية المستخدم والمتطلبات التنظيمية.

التوسع العالمي

تقدم الأسواق الناشئة في أمريكا اللاتينية وأفريقيا وجنوب شرق آسيا فرص نمو كبيرة لاعتماد العملات المشفرة القائمة على النقد.

الخلاصة

تعمل أجهزة صراف البيتكوين الآلي كمنصة دخول حيوية للمستخدمين العاديين وغير المتعاملين مع البنوك للوصول إلى العملات المشفرة بشكل مريح. تستمر الشبكة العالمية، التي تهيمن عليها حفنة من المشغلين الرئيسيين، في النمو على الرغم من الرياح التنظيمية المعاكسة والمنافسة من منصات التبادل الرقمية. بالنسبة للمستثمرين والمستخدمين العاديين على حد سواء، يتضمن اختيار جهاز الصراف الآلي المناسب تحقيق التوازن بين الرسوم والراحة والأصول المدعومة ومتطلبات الامتثال. وبالنظر إلى المستقبل، تعد الابتكارات التكنولوجية - مثل تكامل شبكة لايتنينج وتوسيع وظائف التشغيل ثنائية الاتجاه - بتعزيز تجربة المستخدم وترسيخ دور أجهزة الصراف الآلي في النظام البيئي الأوسع للعملات المشفرة.

أكبر مشغلي أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين 2025: شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة العالمية والأمريكية