قواعد استئناف والتعامل مع الأنشطة في تداول P2P

Customer Specialist Team

نُشر بتاريخ 2024-05-20

تم تحديثه في 2026-02-05

1. أثر الاستئناف:

عندما يتدخل دعم العملاء، سيتم تحديث حالة الطلب إلى ”مكتمل“ أو ”ملغى“ بناءً على القرار.
لا تؤثر الاستئنافات التي بدأت للطلبات ”المكتملة“ أو ”الملغاة“ بالفعل على حالة الطلب.
بمجرد اكتمال الاستئناف، لا يمكن لأي طرف بدء استئناف لنفس القضية.
ومع ذلك، إذا تم إلغاء الاستئناف، يمكن بدء الاستئناف مرة أخرى إذا لزم الأمر.

2. إرشادات التدخل الأساسية

للطلبات المدفوعة	إذا كان القرار لصالح المشتري، فسيتم تحرير الأصول المشفرة المجمدة إلى حساب المشتري، وسيتم تحديث حالة الطلب إلى ” مكتمل“. إذا كان القرار في صالح البائع، فسيتم تحرير الأصول المشفرة المجمدة إلى حساب البائع، وسيتم تحديث حالة الطلب إلى ”ملغى“.
للطلبات المكتملة	إذا كان القرار لصالح المشتري، يتم رفض مطالبات البائع، ويتم الإبقاء على حالة الطلب. إذا كان القرار لصالح البائع، يتم تقديم المساعدة لتذكير المشتري بالوفاء بالتزاماته. اعتمادًا على المبلغ المعني وعدد الاستئنافات، قد يتم تعليق وظائف P2P الخاصة بالمشتري.
للطلبات الملغاة	إذا كان القرار في صالح المشتري، يتم تقديم المساعدة لتذكير البائع بالوفاء بالتزاماته. اعتمادًا على المبلغ المعني وعدد الاستئنافات، قد يتم تعليق وظائف P2P الخاصة بالبائع. إذا كان القرار لصالح البائع، يتم رفض مطالبات المشتري، ويتم الإبقاء على حالة الطلب.

3. إرشادات معالجة الاستئناف

استئنافات المشتري
نوع الاستئناف	نتيجة الاستئناف	تدابير المعالجة
قام المشتري بالدفع، ولكن البائع لم يفرج عن العملات المشفرة	مسؤولية البائع	ستقوم المنصة بإصدار العملات المشفرة.
قام المشتري بالدفع، ولكن تم إلغاء الطلب (بسبب مهلة أو إلغاء غير صحيح)	مسؤولية المشتري	ستطلب المنصة من البائع استرداد الأموال. إذا وافق البائع، سيتم إغلاق الاستئناف. إذا رفض البائع أو لم يستجب، سيتم تقييد وظائف P2P الخاصة به، وسيتحمل المشتري الخسارة.
دفع المشتري مبلغاً زائداً	مسؤولية المشتري	ستطلب المنصة من البائع إعادة المبلغ الزائد. إذا وافق البائع، سيتم إغلاق الاستئناف. إذا رفض البائع أو لم يستجب، سيتم تقييد وظائف P2P الخاصة به، وسيتحمل المشتري الخسارة.
البائع غير قادر على تلقي الدفع بسبب مشاكل في طريقة الدفع الخاصة به	مسؤولية البائع	يجب على المشتري إلغاء الطلب.
يستأنف المشتري لأن البائع استخدم طريقة دفع غير الاسم الحقيقي	مسؤولية البائع	1. ستقوم المنصة بإصدار العملات المشفرة. 2. أدى استخدام البائع لطرق دفع غير حقيقية إلى قيام المشتري بتقديم استئناف: المخالفة الأولى: تحذير وسيتم تقييد وظائف P2P للبائع لمدة 7 أيام. مخالفتان أو أكثر: سيتم حظر وظائف P2P للبائع بشكل دائم.

استئنافات البائع
أنواع الاستئناف	نتيجة الاستئناف	تدابير المعالجة
قام المشتري بالنقر فوق [مدفوع]، ولكن البائع لم يستلم المبلغ ولم يفرج عن العملات المشفرة	مسؤولية المشتري	ستقوم المنصة بإلغاء الطلب. المخالفة الأولى سيتم تقييد وظائف P2P الخاصة بالمشتري لمدة 7 أيام. مخالفتان أو أكثر: سيتم حظر وظائف P2P للمشتري بشكل دائم.
قام البائع بتحرير العملات المشفرة ولكنه لم يتلق مدفوعات المشتري	مسؤولية البائع	ستطلب المنصة من المشتري إجراء الدفع. إذا وافق المشتري، سيتم إغلاق الاستئناف. أما إذا لم يتعاون المشتري أو لم يستجب، فسيتم تقييد وظائف P2P، وسيتحمل البائع الخسائر.
لم يفرج البائع عن العملات المشفرة ولكنه تلقى دفعة غير كاملة	مسؤولية المشتري	ستطلب المنصة من المشتري دفع المبلغ المتبقي: إذا وافق المشتري على تعويض فرق السعر وتحمّل رسوم المناولة، ستقوم المنصة بتحرير العملات الرقمية. إذا رفض المشتري أو لم يستجب، سيتم تقييد وظائف P2P الخاصة به لمدة 7 أيام. سيقوم البائع باسترداد المبلغ، وسيتم إلغاء الطلب. يتحمل البائع الخسارة.
حرر البائع العملات المشفرة ولكنه تلقى دفعة غير مكتملة	كلا الطرفين	ستطلب المنصة من المشتري دفع المبلغ المتبقي: إذا وافق المشتري على تعويض فرق السعر وتحمل رسوم المعالجة، سيتم إغلاق الاستئناف. إذا لم يتعاون المشتري أو لم يستجب، سيتم تقييد وظائف P2P لمدة 7 أيام. يتحمل البائع الخسائر.
قام المشتري بدفع مبلغ غير صحيح	مسؤولية المشتري	1. قام المشتري بالتحويل إلى الحساب المصرفي الآخر للبائع، ولم يقم البائع بتحرير العملات المشفرة: إذا أكد البائع أنه لم يستلم الأموال، فسيتم إلغاء الطلب، وسيتحمل المشتري الخسارة. إذا وافق البائع على تحرير العملات المشفرة، فسيتم إغلاق الاستئناف. إذا قام البائع برد المبلغ، يتحمل المشتري رسوم المناولة ويتم إلغاء الطلب. 2. قام المشتري بالتحويل إلى مستلم خاطئ، ولم يقم البائع بتحرير العملات المشفرة: سيتم إلغاء الطلب وسيتحمل المشتري الخسائر. 3. قام المشتري بالتحويل إلى مستلم خاطئ، وقام البائع بتحرير العملات المشفرة (كلا الطرفين مسؤولان): إذا وافق المشتري على دفع المبلغ الصحيح، سيتم إغلاق الاستئناف. إذا رفض المشتري، سيتم تقييد وظائف P2P لمدة 7 أيام وسيتحمل البائع الخسارة.
يستخدم المشتري مدفوعات بغير الاسم الحقيقي يُمنع منعاً باتاً الدفع للغير إذا استخدم المشتري حساب دفع بغير الاسم الحقيقي، يعتبر الطلب غير صالح أو غير مدفوع.	مسؤولية المشتري	1. ستتواصل المنصة مع البائع لإصدار رد الأموال عبر طريقة الدفع الأصلية. بمجرد استلام المشتري المبلغ المسترد، يجب عليه إلغاء الطلب بنفسه. 2. إذا قدم البائع إثبات استرداد الأموال الصحيح ولم يستجب المشتري في غضون 72 ساعة، سيقوم فريق دعم العملاء بإلغاء الطلب نيابةً عن المشتري. 3. إذا شجع المشتري أو استخدم حساب دفع غير حقيقي، مما تسبب في حدوث نزاع: المخالفة الأولى: تحذير وسيتم تقييد وظائف P2P الخاصة بالمشتري لمدة 7 أيام. مخالفتان أو أكثر: سيتم حظر وظائف P2P للمشتري بشكل دائم.
يضيف المشتري كلمات رئيسية حساسة في ملاحظات التحويل أو ينتهك قواعد التحويل الخاصة بالبائع	مسؤولية المشتري	إذا وافق البائع، ستفرج المنصة عن العملات المشفرة. إذا قام البائع برد المبلغ المدفوع، يتحمل المشتري رسوم الاسترداد، ويتم إلغاء الطلب.

تدابير التحكم في المخاطر
الإنتهاك	تدابير المعالجة
بما في ذلك على سبيل المثال دون حصر الاحتيال في ”اعرف عميلك“، وانتحال شخصية خدمة العملاء، وإثبات الدفع المزيف (بما في ذلك المطالبات الشفهية بالدفع)، ورسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية المزيفة، والحث على إلغاء الطلب، والاحتيال الثلاثي، والاحتيال في رد المبالغ المدفوعة/شيكات الشيكات، والاحتيال في المعاملات خارج المنصة	الحظر الدائم، مع احتمال تجميد الأصول. إذا كان التاجر متورطًا، فسيتم إلغاء صفة التاجر وإزالة إعلاناته.
تجميد حساب البائع بسبب تحويل المشتري	إذا كان المشتري مسؤولاً، فسيتم تقييد وظائف P2P الخاصة به وتقييد عمليات السحب. إذا كانت أموال المشتري مصدرها قانوني، ارفع القيود; إذا تم التحقق من أن أموال المشتري مصدرها غسيل أموال أو احتيال، فقم بتعطيل وظائف P2P بشكل دائم وتقييد السحب من العملات المشفرة.
تم اكتشافها على أنها عالية المخاطر من قبل نظام مراقبة المخاطر في المنصة ورفضت صراحةً أو فشلت في التعاون بنشاط مع المزيد من متطلبات التحقق من مكافحة غسيل الأموال (AML)	سيتم تقييد وظائف P2P والسحب. إذا كان التاجر متورطًا، فقد يواجه إزالة الإعلانات أو تقييد نشر الإعلانات أو إلغاء صفة التاجر.

حالات الاستئناف الأخرى
الإنتهاك	المخالفة الأولى	المخالفة الثانية	المخالفة الثالثة وما بعدها
إساءة لفظية	تنبيه	حظر P2P لمدة 7 أيام	حظر P2P الدائم. إذا كان تاجرًا، فسيتم إلغاء وضعه.
منافسة خبيثة أو أوامر كاذبة	تحذير وحظر P2P لمدة 7 أيام	حظر P2P الدائم. إذا كان تاجرًا، فسيتم إلغاء وضعه.	/
تحويل المستخدمين إلى منصات أخرى لإجراء معاملات خارج المنصة (بما في ذلك على سبيل المثال دون حصر الردود التلقائية التي تحتوي على معلومات الاتصال الشخصية على وسائل التواصل الاجتماعي)	تحذير وحظر P2P لمدة 7 أيام	حظر P2P الدائم. إذا كان تاجرًا، فسيتم إلغاء وضعه.	/
مباشرةً باستخدام أو استخدام مصطلحات أو شعار منصة ”CoinEx“ الرسمي أو شعار المنصة المشابه جدًا في الألقاب الشخصية أو الصور الرمزية.	يجب إزالة التحذير والنص/الشعار ذات الصلة في غضون 7 أيام	حظر P2P لمدة 14 يومًا أو أكثر حتى يتم إزالته	21 يومًا + حظر P2P+ حتى يتم إزالته

مخالفات التجار الأخرى
سوء التصرف	انتهاك مرة واحدة	انتهاك مرتين	انتهاك ثلاث مرات أو أكثر
استخدام حسابات بديلة أو توجيه الآخرين لإنشاء حسابات لتداولات وهمية	تحذير وحظر P2P لمدة 30 يومًا	حظر P2P دائم، وإلغاء صفة التاجر	/
نشر الطلبات التنافسية الخبيثة دون الوفاء بها لفترة طويلة	تحذير، وحظر P2P لمدة 7 أيام، وإزالة الإعلانات	حظر P2P لمدة 14 يومًا وإزالة الإعلانات	حظر P2P دائم، وإلغاء صفة التاجر

في حالة وجود أي نزاعات، تحتفظ المنصة بالحق في التفسير والقرار النهائي.

إخلاء المسؤولية: المحتوى الموجود على هذا الموقع الإلكتروني هو للإشارة فقط ولا يمثل نصيحة استثمارية. وهو ليس بديلاً عن المشورة أو الاستشارة أو التوصيات المالية المهنية. نوصي بشدة أن يتشاور المستخدمون مع مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. يخلي مالكو ومؤلفو هذا الموقع الإلكتروني مسؤوليتهم عن أي خسائر أو أضرار تحدث نتيجة الاعتماد على المعلومات المقدمة. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر، والأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية.