بحث CoinEx: تطبيقات إدارة الأصول على البلوكتشين: Zapper و Zerion و DeFiYield

في صيف 2020، شهد قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) نمواً هائلاً، وظهرت مشاريع مبتكرة مثل صانع السوق الآلي (AMM)، ومنصات التداول اللامركزية (DEX)، والإقراض، ومجمعات العائد، والتأمين، ومجمعات السيولة في سوق العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، رغم أن إيثيريوم يتمتع بنظام بيئي رائد في التمويل اللامركزي، إلا أن السلاسل العامة الأخرى تعمل أيضاً على بناء نظامها البيئي. وأصبح التمويل اللامركزي مجالاً للمنافسة الشديدة. وقد أدى ازدهار السلاسل العامة والنظام البيئي المزدهر للتمويل اللامركزي على السلسلة إلى المزيد من الأصول المجزأة وجعل العمليات أكثر تعقيداً. ونتيجة لذلك، أصبحت تطبيقات إدارة الأصول على البلوكتشين جزءاً متزايد الأهمية من Web3، حيث توفر بوابة مباشرة يمكنك من خلالها إدارة الأصول على مختلف السلاسل العامة.

بشكل عام، تتمثل الوظيفة الأساسية لتطبيقات إدارة الأصول في مساعدة المستخدمين على تتبع أصولهم على مختلف السلاسل العامة وجمع وعرض الأصول المجزأة في صفحة واحدة، مما يوفر سهولة الوصول إلى معلومات مثل عدد الرموز، وقيمة الرموز، وسجل المعاملات، وما إلى ذلك. في البداية، كان تتبع الأصول يغطي فقط الرموز القابلة للاستبدال. ومع ذلك، مع توسع أنظمة NFT البيئية، أصبحت NFTs مشمولة أيضاً بتطبيقات إدارة الأصول. بالإضافة إلى تتبع الأصول، توفر هذه التطبيقات أيضاً بوابات متصلة ببروتوكولات DeFi الرئيسية، مما يتيح عمليات مثل التداول والاستثمار والتعدين في DeFi وغيرها. وتشمل تطبيقات إدارة الأصول الرائدة بشكل خاص Zapper وZerion وDeFiYield. سيركز تحليلنا اليوم على هذه المشاريع الثلاثة.

Zapper

يهدف Zapper إلى أن يكون الصفحة الرئيسية لـ Web3 التي تساعدك في إدارة محفظتك الكاملة في Web3 من DeFi إلى NFTs وما سيأتي بعد ذلك، مما يتيح للمستخدمين الاستثمار في أحدث الفرص من مكان واحد مريح. من حيث موقع التطبيق، يريد Zapper أن يكون مساعداً استثمارياً لمستخدمي Web3 لا يجمع فقط معلومات عن الأصول على السلاسل المختلفة في محفظتك ولكن يجعل الاستثمار أيضاً أبسط.

توفر لوحة تحكم Zapper نظرة عامة واضحة على توزيع أصولك، وتتضمن فئات تشمل المحفظة وNFTs والتاريخ. في المحفظة، يتوفر مباشرة رصيد الأصول من مختلف الفئات (البروتوكول والسلسلة العامة وNFT). علاوة على ذلك، يمكنك تخصيص طريقة عرض المعلومات على Zapper. على سبيل المثال، يمكنك أن تطلب من التطبيق إظهار الأصول التي يزيد رصيدها عن رقم معين فقط. فيما يتعلق بـ NFTs، يدعم Zapper رموز NFT على إيثيريوم ويعرض مقتنياتك من NFT وقيمتها المقدرة. والمثير للاهتمام أنه يمكنك استخدام أحد رموز NFT الخاصة بك كخلفية/بانر لصفحة لوحة التحكم الرئيسية أو كصورة رمزية لـ Zapper، مما يساعدك في جذب المزيد من المتابعين.

من حيث الاستثمار، يدعم Zapper المبادلة ومجمعات السيولة لست سلاسل EVM عامة. لتبسيط الاستثمار، يسمح Zapper للمستخدمين بإضافة أو سحب أصول فردية مباشرة من مجمع السيولة من خلال معاملة واحدة بنقرة واحدة. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك ETH فقط وتريد توفير السيولة لـ ETH-DAI على Uniswap وCurve، عادةً، سيتعين عليك إكمال معاملتين على Uniswap: 1) تحويل نصف مقتنياتك من ETH إلى DAI، 2) تقديم المعاملة الثانية لتوفير السيولة. ومع ذلك، مع Zapper، يمكنك إضافة الأصول الفردية إلى المجمع مباشرة من خلال معاملة واحدة. في هذا المثال، ستقوم العقود الذكية لـ Zapper تلقائياً بتحويل نصف مقتنياتك من ETH إلى DAI وتوفير السيولة دفعة واحدة. بالإضافة إلى ذلك، قدم Zapper أيضاً وظيفة تسمى Save التي تعيد ترتيب قائمة الأصول حسب القيمة السوقية، وتصفيتها حسب نوع الرمز، وتعرض عائد النسبة السنوية (APY) لكل أصل على Aave وCompound. باستخدام هذه الوظيفة، يمكنك تحديد الأصول التي سيتم تضمينها في قائمة الأصول وحفظها بنقرة واحدة.

Zerion

يهدف Zerion إلى بناء تطبيق يوفر للمستخدمين مكاناً واحداً لبناء وإدارة محفظتهم الكاملة في DeFi بعمليات سهلة. على الرغم من أن Zerion مشابه لـ Zapper في تتبع الأصول، إلا أنه يقدم العديد من الوظائف الفريدة. أولاً، يأتي Zerion مع وظيفة إيداع العملات التقليدية المدمجة المدعومة من مزودي خدمات الدفع بالعملات المشفرة بما في ذلك Ramp وMoonpay، مما يعني أنه يمكنك شراء العملات المشفرة ببطاقات الائتمان على موقع Zerion. بهذه الطريقة، لن تضطر بعد الآن إلى الذهاب إلى منصة تداول مركزية للإيداع والسحب. بالإضافة إلى ذلك، تعاون Zerion مع TokenTax، وهي منصة برمجيات ضرائب العملات المشفرة وأيضاً شركة محاسبة ضرائب العملات المشفرة، مما يتيح للمستخدمين زيارة TokenTax عبر Zerion وإنشاء تقارير تدقيق العملات المشفرة لتقديم الضرائب بخصم 10%. علاوة على ذلك، يمكنك أيضاً تصدير سجلات معاملاتك بتنسيق CSV على Zerion. أما بالنسبة لـ NFTs، يحسب Zerion قيمة رموز NFT الخاصة بك باستخدام السعر الأدنى أو سعر أحدث معاملة (يمكن التبديل بينهما بمرونة) ويدعم تحويلات NFT.

فيما يتعلق بالاستثمار، يتميز Zerion بوظائف الادخار والاقتراض/الإقراض وحقن السيولة بنقرة واحدة (مشابه للوظيفة التي يوفرها Zapper). وبشكل أكثر تحديداً، تدعم وظيفة الادخار فقط Compound على إيثيريوم، بينما تغطي وظيفة الاقتراض/الإقراض Compound وMaker وLiquidity. ما يميز Zerion هو أن واجهة الاستثمار الخاصة به تقسم الرموز إلى فئات مختلفة، بما في ذلك مؤشرات DeFi، وDeFi Blue Chips، وبروتوكولات NFT، والطبقة 2، والرموز الاجتماعية. بعد إدخال رمز معين على Zerion، يمكنك رؤية اتجاه سعره في الساعة أو اليوم أو الأسبوع أو الشهر أو السنة الماضية، بالإضافة إلى روابط للموقع الرسمي وDiscord وTwitter، وهو ما يشبه إلى حد ما الوظائف الموجودة على CoinMarketCap وCoingecko. علاوة على ذلك، يعمل Zerion أيضاً مع بروتوكولات DEX الرئيسية، مما يعني أنه يمكنك شراء أو بيع العملات المشفرة مباشرة على موقعه.

DeFiYield

تم تصميم DeFiYield ليكون أداة مبتكرة لإدارة الأصول الرقمية. يمكن للمستخدمين إجراء استثمارات DeFi آمنة بمساعدة خبراء التدقيق. يختلف DeFiYield عن منافسيه من حيث ميزاته الفريدة، بما في ذلك الحماية الأمنية، وقاعدة بيانات التدقيق، وقاعدة بيانات REKT.

فيما يتعلق بالحماية الأمنية، يسرد DeFiYield البروتوكولات والرموز المصرح بها من قبل محفظتك، بالإضافة إلى مستوى المخاطر المقابل. من خلال التحليل التلقائي للمخاطر، يوفر التطبيق مستويات مخاطر مختلفة (مخاطر منخفضة، ومخاطر متوسطة، ومخاطر عالية) للعقود الذكية على البروتوكولات المختلفة. علاوة على ذلك، يحذرك DeFiYield من الاتفاقيات المصرح بها التي قد تسحب البساط من تحتك أو تقوم بأعمال شريرة. بهذه الطريقة، ستصبح أكثر اهتماماً بمثل هذه القضايا الأمنية وستسحب على الفور تصريحك للمشاريع الخطرة، وبالتالي حماية أصولك. إلى جانب ذلك، يقوم DeFiYield بتطوير ماسح ضوئي للعقود الذكية آلي بالكامل وعالي الكفاءة ودقيق، مما يتيح لأي شخص مهتم باستثمارات DeFi إجراء تحليلات شاملة لأي عقد ذكي تم نشره على إيثيريوم أو بينانس بمجرد بضع نقرات.

تتضمن وظيفة التدقيق في DeFiYield قاعدة بيانات التدقيق وقاعدة بيانات REKT. الأولى هي قاعدة بيانات شاملة بناها DeFiYield تجمع تقارير تدقيق لأكثر من 4,600 مشروع. تأتي هذه التقارير من خبراء أمن البلوكتشين الذين استوفوا معايير العناية الواجبة والأمان لـ DeFiYield. تشمل أعمال DeFiYield تدقيق المشاريع بناءً على طلبات المجتمع وإصدار قاعدة بيانات التدقيق المفتوحة لمساعدة المستخدمين على فهم المشاريع التي يمكن الوثوق بها.

قدم DeFiYield أيضاً قاعدة بيانات REKT، التي تغطي أكثر من 2,700 عملية احتيال واختراق واستغلال للبلوكتشين. منذ طفرة DeFi التي بدأت في صيف 2020، شهد السوق إطلاق العديد من المشاريع المبتكرة. ومع ذلك، غالباً ما لا يتم التحقق بالكامل من أمانها. بالإضافة إلى ذلك، تم استنساخ العديد من المشاريع من بروتوكولات DeFi الرئيسية. تم إجراء بعض التغييرات في الترميز دون فهم كامل لرموز البروتوكول ذي الصلة، وتم إهمال أمان الرموز. في الوقت نفسه، يخفي بعض المطورين الخبيثين هوياتهم تحت ستار "اللامركزية" لخداع الضحايا عديمي الخبرة بوعود بعوائد مرتفعة. تساعد قاعدة بيانات REKT المستخدمين على فهم أفضل للمشاريع التي يمكن الوثوق بها وكيفية تجنب المشاريع التي يحتمل أن تكون خطرة.

الخاتمة

في مجال البلوكتشين، تكون البيانات على السلسلة متاحة للجميع، مما يعني أنه لا يمكن لأي مؤسسة مركزية احتكار بيانات المستخدمين هذه. وفي الوقت نفسه، يمكن لرواد الأعمال بناء تطبيقات تلبي احتياجات المستخدمين الملحة. وبعد مقارنة المشاريع في فئة إدارة الأصول، يمكننا القول أنه على الرغم من أن تطبيقات إدارة الأصول متشابهة تقريباً من حيث وظائفها الأساسية، إلا أن كل مشروع يأتي برؤى مختلفة قليلاً ويحاول تحسين وظائف مختلفة. هذه الفئة، على عكس منصات التداول اللامركزية، لا تحتكرها المشاريع الكبرى فيما يتعلق بالسيولة، ومن يلبي احتياجات المستخدمين بشكل أفضل سيتمكن من اكتساب الأفضلية.

* لا يعتبر هذا نصيحة مالية