¿Qué es TradFi? Una guía completa de las finanzas tradicionales en la era de las criptomonedas

Introducción: El Wall Street que conoces

Imagina entrar en un banco. Ves cajeros detrás de un cristal, papeles que se barajan y ordenadores que parecen de 1995. Esto es TradFi —Finanzas Tradicionales—, el sistema que ha movido dinero por todo el mundo durante siglos.

Pero aquí está el problema. Mientras que las criptomonedas se negocian veinticuatro horas al día, siete días a la semana, las finanzas tradicionales (TradFi) siguen durmiendo los fines de semana. Mientras que los usuarios de DeFi obtienen rendimientos en segundos, las transferencias bancarias tardan de tres a cinco días hábiles. La brecha entre el dinero antiguo y el dinero nuevo nunca ha sido tan grande.

¿Qué significa realmente TradFi?

TradFi significa Finanzas Tradicionales. Abarca bancos como JPMorgan y Bank of America, bolsas de valores como NYSE y NASDAQ, firmas de corretaje como Charles Schwab y Fidelity, y compañías de seguros y fondos de pensiones.

TradFi opera de nueve y media de la mañana a cuatro de la tarde, de lunes a viernes únicamente. La liquidación tarda dos días hábiles, lo que se denomina T más dos. Requiere bancos, corredores y cámaras de compensación como intermediarios. Se necesita una cuenta bancaria y KYC para participar. Y es en gran medida opaco.

Compare esto con DeFi o las criptomonedas, que operan veinticuatro horas al día, siete días a la semana, trescientos sesenta y cinco días al año. La Liquidación es instantánea. Los contratos inteligentes reemplazan a los intermediarios. No requiere permisos. Y es totalmente transparente en la cadena.

TradFi es centralizado, regulado y lento. Pero también es donde reside la riqueza mundial.

El problema: dos mundos, ningún puente

Para los nativos de las criptomonedas, las finanzas tradicionales (TradFi) se sienten como el internet de acceso telefónico. Para los inversores de TradFi, las criptomonedas se sienten como el Salvaje Oeste.

¿Pero qué pasaría si pudieras poseer acciones de Apple en una cadena de bloques?

Aquí es donde entran en juego los Activos del Mundo Real o RWA y los valores tokenizados. En lugar de comprar AAPL a través de un corredor, compras tokens de AAPL en un exchange de criptomonedas.

Los beneficios son inmediatos. Obtienes operaciones 24/7 sin tener que esperar a que abra el mercado. Obtienes propiedad fraccionada, por lo que puedes comprar diez dólares de Tesla en lugar de más de doscientos dólares por acción. Obtienes liquidación instantánea sin demoras de T+2. Y obtienes acceso global sin necesidad de una cuenta de corretaje en EE. UU.

CoinEx entra en juego: Tradear acciones como cripto

CoinEx ha lanzado acciones tokenizadas de EE. UU., lo que permite a los traders de criptomonedas acceder a activos de TradFi sin salir del exchange.

Los tokens actualmente admitidos incluyen:

• COINX que sigue a Coinbase en el sector de intercambio de criptomonedas.

• GOOGLX que sigue a Alphabet y Google en el sector tecnológico y de las Siete Magníficas.

• CRCLX que sigue a Circle en el sector de infraestructura de stablecoins.

• NVDAX que sigue a NVIDIA en el sector de IA y chips.

• TSLAX que sigue a Tesla en el sector de vehículos eléctricos y energía.

Así es como funciona. Primero, depositas USDT u otra criptomoneda compatible. Luego, operas con acciones tokenizadas como si fueran BTC o ETH. Puedes mantenerlas veinticuatro horas al día, siete días a la semana, sin cierre de mercado. Y los precios siguen a las acciones subyacentes uno a uno con un margen mínimo.

Por ejemplo, cuando NVIDIA anuncia nuevos chips de IA a las ocho PM EST después del cierre del mercado estadounidense, puedes operar inmediatamente con NVDAX en CoinEx mientras Wall Street duerme.

Por qué esto es importante para los inversores en criptomonedas

La diversificación de la cartera es la primera razón. Las criptomonedas son volátiles. Muy volátiles. Añadir acciones tecnológicas tokenizadas como GOOGLX y NVDAX proporciona exposición a las ganancias de las grandes empresas tecnológicas sin salir de su monedero de criptomonedas.

La cobertura del riesgo cripto es la segunda razón. Cuando Bitcoin se desploma, los activos de las finanzas tradicionales (TradFi) a menudo se mueven de manera diferente. Mantener TSLAX o GOOGLX puede reducir la volatilidad general de la cartera.

El acceso a las megatendencias es la tercera razón. Si cree en el auge de la IA, puede comprar NVDAX para exposición a NVIDIA. Si cree en la adopción de las criptomonedas, puede comprar COINX para exposición a Coinbase. Si cree en el crecimiento de las stablecoins, puede comprar CRCLX para exposición a Circle. Si cree en la revolución de los vehículos eléctricos, puede comprar TSLAX para exposición a Tesla.

La cuarta razón es el apalancamiento. A diferencia de las acciones tradicionales, donde el trading con margen requiere cualificaciones estrictas y un apalancamiento limitado, las acciones tokenizadas en CoinEx se pueden negociar con un apalancamiento similar al de los contratos perpetuos. Puedes ir en largo o en corto con margen, amplificando tu exposición a los movimientos de precios de Tesla o NVIDIA sin necesidad de disponer de todo el capital. Esto significa que puedes negociar GOOGLX o NVDAX con la misma flexibilidad que los perpetuos de BTC o ETH, abriendo estrategias sofisticadas como la cobertura, el arbitraje y la especulación apalancada en acciones tradicionales.

La ausencia de barreras KYC es la quinta razón. Las acciones tradicionales de EE. UU. requieren un número de seguro social estadounidense o un número de identificación fiscal extranjero, depósitos mínimos de quinientos a dos mil dólares y días de papeleo. Las acciones tokenizadas de CoinEx le permiten depositar criptomonedas y operar de inmediato.

Los riesgos que debe comprender

Antes de invertir en GOOGLX u otras acciones tokenizadas, comprenda los riesgos.

Las diferencias de liquidez son lo primero. Mientras que las acciones de NVDA negocian cincuenta mil millones de dólares al día, NVDAX podría tener libros de órdenes más delgados. Las grandes operaciones podrían mover los precios.

La ausencia de derechos de voto es lo segundo. Los poseedores de Tokens normalmente no obtienen derechos de accionista como el voto o los dividendos. Usted está comprando exposición al precio, no capital real.

El futuro: cuando TradFi y las criptomonedas se fusionan

El CEO de BlackRock, Larry Fink, ha calificado la tokenización como la próxima generación para los mercados. No se equivoca.

Lo que estamos viendo son más de dieciséis mil millones en bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados a través del fondo BUIDL de BlackRock. Grandes bancos como JPMorgan y Citi están probando la liquidación en blockchain. Y la claridad regulatoria está surgiendo lentamente en Europa y Asia.

El objetivo final es que cada acción, bono y fondo esté tokenizado en blockchains. Negociación veinticuatro siete. Liquidación en segundos. Intermediarios reemplazados por código.

Las acciones tokenizadas de CoinEx —COINX, GOOGLX, CRCLX, NVDAX y TSLAX— son los primeros pasos hacia este futuro.

Descargo de responsabilidad: Este artículo tiene fines educativos únicamente. Los valores tokenizados implican riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Siempre investigue por su cuenta antes de invertir.