پندل فایننس یک پلتفرم غیرمتمرکز است که با توکن‌سازی سودهای آینده و ارائه استراتژی‌هایی برای کسب درآمد بهینه و قابل اعتماد در اکوسیستم دیفای، تجارت سود رمزارزها را متحول کرده است. پندل فایننس برای رفع محدودیت‌های موجود در تجارت سود رمزارزها توسعه یافته است. این پلتفرم مشکل نوسان سود را با توکن‌سازی سودهای آینده و ارائه استراتژی‌هایی برای کسب درآمد پایدار و بهینه در فضای امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) حل می‌کند.

در این مقاله، به بررسی پندل فایننس می‌پردازیم و نحوه عملکرد آن را توضیح می‌دهیم، مفهوم vePENDLE را روشن می‌کنیم و همچنین حالت‌های Pendle Earn و Pendle Trade را پوشش می‌دهیم. همچنین به توکن بومی پندل فایننس - " PENDLE "، توکنومیکس آن، تاریخچه پندل فایننس، ویژگی‌ها و ارزش توکن PENDLE می‌پردازیم. در پایان، راهنمایی مختصری برای خرید توکن‌های PENDLE ارائه خواهیم داد.

پندل فایننس چیست؟

تجارت سود رمزارزی به عمل کسب درآمد از طریق وام دادن دارایی‌های رمزارزی اشاره دارد. میزان سود کسب شده از وام دادن مقدار مشخصی رمزارز، مانند 500 USDC در آوه، مشابه قیمت توکن‌ها در معرض نوسان است. سود در شرایط صعودی بازار افزایش می‌یابد و در شرایط نزولی کاهش می‌یابد. روندهای کلی بازار تحت تأثیر چندین عامل خرد قرار دارند که باعث نوسانات و عدم قطعیت بیشتر در پیش‌بینی درصد دقیق سود می‌شوند.

با این حال، پندل فایننس به عنوان راه‌حلی برای رفع این محدودیت‌ها در تجارت سود رمزارزی ظهور کرده است. با پندل، کاربران فرصت بهینه‌سازی مداوم درآمد سود خود را دارند. در بازارهای صعودی، می‌توانند برای به حداکثر رساندن سود خود، مواجهه خود با سود را افزایش دهند. برعکس، در بازارهای نزولی، پندل به کاربران اجازه می‌دهد در برابر کاهش احتمالی سود محافظت کنند و از این طریق ریسک را کاهش داده و درآمد خود را تثبیت کنند. پندل با استفاده از این رویکرد نوآورانه، به دنبال ارائه تجربه‌ای قابل اعتمادتر و قابل پیش‌بینی‌تر در تجارت سود برای کاربران خود است.

پندل فایننس یک پروتکل امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) است که به عنوان یک پلتفرم تجارت سود عمل می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد سودهای آینده دارایی‌هایی مانند ETH را توکن‌سازی و معامله کنند. این پروتکل از یک سیستم دو توکنی متشکل از PENDLE$، توکن حاکمیتی و نقدینگی، و YT$، نماینده سود آینده یک دارایی استفاده می‌کند. زمانی که کاربران سود آینده خود را می‌فروشند، در ازای آن توکن‌های YT$ دریافت می‌کنند که می‌توانند در پلتفرم پندل فایننس معامله شوند.

پندل به کاربران اجازه می‌دهد از طریق استراتژی‌های مختلف مدیریت سود، کنترل سود خود را در دست بگیرند. این فرآیند با توکن‌سازی سود آغاز می‌شود، جایی که توکن‌های سودآور به توکن‌های سود استاندارد (SY) تبدیل می‌شوند که سپس به توکن‌های اصلی (PT) و توکن‌های سود (YT) تقسیم می‌شوند. این امر امکان توکن‌سازی جداگانه سود از مبلغ اصلی را فراهم می‌کند.

موتور اصلی پندل، بازارساز خودکار (AMM) آن است که در آن کاربران می‌توانند بدون نیاز به درک عمیق مکانیک AMM، PT و YT را معامله کنند. پندل فایننس کاربران را قادر می‌سازد استراتژی‌های پیشرفته سود را اجرا کنند، از جمله سود ثابت، سود بلندمدت و کسب سود بیشتر بدون ریسک‌های اضافی با تأمین نقدینگی. پندل با ارائه این ویژگی‌ها، فرصت‌های جدیدی را برای بهینه‌سازی استراتژی‌های سود کاربران در اکوسیستم دیفای ایجاد می‌کند.

vePENDLE چیست؟

vePENDLE که به عنوان PENDLE رأی-محبوس شده نیز شناخته می‌شود، به عنوان سیستم حاکمیتی پندل عمل می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد در فرآیندهای تصمیم‌گیری پلتفرم مشارکت کنند. هنگام استفاده از vePENDLE، کاربران باید توکن‌های PENDLE خود را قفل کنند. هر چه مدت قفل توکن‌های خود را طولانی‌تر کنند، ارزش vePENDLE آنها بیشتر می‌شود. با این حال، با گذشت زمان، ارزش vePENDLE کاهش می‌یابد، اما این کاهش را می‌توان با تمدید مدت قفل جبران کرد.

با vePENDLE، کاربران می‌توانند فعالانه در توزیع مشوق‌های PENDLE مشارکت کنند. با رأی دادن به استخر نقدینگی مورد نظر خود، می‌توانند تأمین نقدینگی را تشویق کنند. قدرت رأی مستقیماً متناسب با مقدار vePENDLE نگهداری شده است و به افرادی که مقادیر بالاتری از vePENDLE دارند، نفوذ بیشتری می‌دهد. رأی دادن به یک استخر، کاربران را مستحق دریافت 80% از کارمزدهای معاملات جمع‌آوری شده توسط آن استخر خاص می‌کند و نرخ سالانه مورد انتظار (APY) قبل از رأی‌گیری به عنوان "APY رأی‌دهنده" نمایش داده می‌شود.

دارندگان vePENDLE همچنین می‌توانند از سهمی از درآمد پروتکل که از طریق کارمزدهای معاملات و کارمزدهای توکن سود (YT) تولید می‌شود، بهره‌مند شوند. این اطمینان حاصل می‌کند که دارندگان vePENDLE نه تنها مشارکت‌کنندگان فعال در حاکمیت هستند، بلکه مستحق بخشی از جریان‌های درآمدی پلتفرم نیز هستند.

حالت‌های Pendle Earn و Pendle Trade

Pendle Earn و Pendle Trade دو حالت عملیاتی در پلتفرم هستند. Pendle Earn بر روی پرکاربردترین عملکردها مانند سود ثابت و تأمین نقدینگی تمرکز دارد و هدف آن بهبود تجربه کاربری برای اکثر کاربران است. از طرف دیگر، Pendle Trade مجموعه کاملی از عملکردها را ارائه می‌دهد و به کاربران امکان می‌دهد با خرید و فروش توکن‌های PT و YT، سود معامله کنند. کاربران می‌توانند با استفاده از ویژگی تغییر حالت در برنامه، بسته به ترجیحات و نیازهای خاص معاملات سود خود، به راحتی بین Pendle Earn و Pendle Trade جابجا شوند.

توکن PENDLE چیست؟

PENDLE به عنوان توکن بومی پروتکل پندل فایننس عمل می‌کند و نقش حیاتی در حاکمیت و تأمین نقدینگی دارد. دارندگان توکن می‌توانند از PENDLE برای رأی دادن به پیشنهادهایی که بر توسعه و نگهداری پروتکل تأثیر می‌گذارند استفاده کنند و به آنها در فرآیندهای تصمیم‌گیری قدرت می‌دهد. از توکن‌های PENDLE همچنین می‌توان برای تأمین نقدینگی در بازار پندل فایننس استفاده کرد که نقدینگی کافی را برای خرید و فروش توکن‌های YT$ توسط کاربران تضمین می‌کند. توکن‌های PENDLE را می‌توان سهام‌گذاری کرد که فرصت کسب پاداش را فراهم می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد در حین حمایت از اکوسیستم پندل فایننس، درآمد غیرفعال تولید کنند.

به طور خلاصه، PENDLE دارای کاربرد ذاتی است و ابزاری اساسی برای حاکمیت و تأمین نقدینگی برای پروتکل پندل فایننس است. انعطاف‌پذیری آن به کاربران اجازه می‌دهد به پیشنهادها رأی دهند، نقدینگی بازار را تضمین کنند و از طریق سهام‌گذاری پاداش کسب کنند. با ساختار توکنومیکس شفاف و سازگاری با بلاکچین اتریوم، PENDLE گزینه‌ای جذاب برای کاربرانی است که به دنبال فرصت‌هایی در تجارت سود رمزارزی هستند.

توکنومیکس PENDLE

تاریخچه پندل فایننس

پندل فایننس توسط گروهی از توسعه‌دهندگان ناشناس که نام‌های مستعار TN Lee، GT، YK و Vu را برگزیدند، تأسیس شد. پندل فایننس رسماً در ژوئن 2021 معرفی شد و

توکن‌سازی بازدهی: پندل فایننس یک مکانیسم منحصر به فرد توکن‌سازی بازدهی را معرفی می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های بازدهی‌دار را به دو توکن مجزا تقسیم کنند: توکن اصلی که نشان‌دهنده خود دارایی است و توکن بازدهی که نشان‌دهنده حق دریافت بخشی از بازدهی دارایی در یک بازه زمانی مشخص است. این رویکرد نوآورانه، مدیریت قرارگیری در معرض بازدهی را ساده‌تر کرده و بهره‌برداری از پویایی‌های بازار را تسهیل می‌کند.
بازارساز خودکار (AMM): در قلب پندل فایننس، یک سیستم بازارساز خودکار (AMM) پیشرفته قرار دارد. این AMM خرید و فروش روان توکن‌های بازدهی را با کارایی و نقدینگی بالا تضمین می‌کند و در نتیجه معاملات منصفانه و در دسترس توکن‌های بازدهی را امکان‌پذیر می‌سازد.
حاکمیت غیرمتمرکز: پندل فایننس با حفظ اصول غیرمتمرکز خود، تحت حاکمیت جامعه کاربرانش فعالیت می‌کند. سهامداران می‌توانند با استیک کردن توکن‌های PENDLE در حاکمیت مشارکت فعال داشته باشند و از این طریق امتیاز تأثیرگذاری بر تکامل پروتکل را از طریق رأی‌دهی در پیشنهادات کلیدی به دست آورند.
برنامه هجینگ: یکی از ویژگی‌های متمایز پندل فایننس، برنامه هجینگ فراگیر آن است که برای کاربرانی طراحی شده که به دنبال پوشش ریسک قرارگیری در معرض بازدهی هستند. در این چارچوب، هجرها در ازای دریافت کارمزد، مسئولیت ارائه بازدهی به سایر کاربران را بر عهده می‌گیرند و به طور مؤثری ریسک را کاهش داده و بازدهی را در برابر نوسانات بازار محافظت می‌کنند.
انعطاف‌پذیری بالا: پندل فایننس به کاربران انعطاف‌پذیری بالایی در مدیریت قرارگیری در معرض بازدهی می‌دهد. کاربران آزادی انتخاب توکن اصلی، توکن بازدهی یا ترکیبی سفارشی از هر دو را دارند تا استراتژی بازدهی خود را با ترجیحات فردی تطبیق دهند.

به طور خلاصه، پندل فایننس به عنوان یک پروتکل دیفای امیدوارکننده ظاهر می‌شود که مجموعه‌ای از ویژگی‌های متمایز برای ساده‌سازی مدیریت بازدهی دارد. اگرچه این پروژه همچنان در حال توسعه است، پتانسیل آن برای شکل‌دهی قابل توجه به آینده دیفای غیرقابل انکار است.

ارزش توکن PENDLE چیست؟

ارزش توکن‌های PENDLE از طریق تعامل بین عوامل عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. تا تاریخ 8 آگوست 2023، ارزش توکن‌های PENDLE 0.71 دلار است. این ارزش تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد، از جمله:

تقاضا برای خدمات ارائه شده توسط پندل فایننس.
به عنوان یک توکن ERC-20، ارزش توکن‌های پندل به عملکرد اتریوم در بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال مرتبط است.
سلامت کلی صنعت دیفای.
انتظار می‌رود تقاضا برای پندل فایننس با آگاهی بیشتر کاربران از مزایای بازدهی توکن‌شده افزایش یابد.

در مجموع، ارزش‌گذاری توکن‌های PENDLE نامشخص است و می‌تواند دچار نوسان شود. اگرچه پروژه دارای تیمی قوی و محصولی امیدوارکننده است که می‌تواند منجر به افزایش احتمالی ارزش توکن PENDLE در طول زمان شود، تحقیق کامل قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، از جمله توکن‌های PENDLE ضروری است.

چگونه و از کجا توکن‌های PENDLE را خریداری کنیم؟

کوین‌اکس یک صرافی ارز دیجیتال جهانی است که مورد اعتماد بیش از 6 میلیون کاربر در سراسر جهان با 100% ذخیره است. با پشتیبانی از بیش از 1000 توکن، از جمله توکن‌های PENDLE، کاربران اکنون می‌توانند به راحتی و بدون دردسر معامله کنند. برای خرید توکن‌های PENDLE در کوین‌اکس، مراحل زیر را دنبال کنید.

ایجاد حساب کاربری: با ثبت‌نام برای یک حساب کوین‌اکس شروع کنید.
واریز وجه: پس از ورود به سیستم، با استفاده از هر یک از ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده یا روش‌های واریز موجود در صرافی، وجه را به حساب کوین‌اکس خود واریز کنید. داشتن وجه در حساب شما امکان اجرای معاملات را به صورت روان فراهم می‌کند.
رفتن به صفحه معاملات PENDLE: پس از شارژ حساب خود، به صفحه معاملات اختصاصی PENDLE در کوین‌اکس بروید. می‌توانید یک کادر جستجو پیدا کنید و عبارت PENDLE را وارد کنید تا به سرعت جفت معاملاتی مرتبط با توکن‌های PENDLE را پیدا کنید.
انتخاب جفت معاملاتی: جفت معاملاتی PENDLE/USDT را برای معامله PENDLE در برابر USDT (تتر) انتخاب کنید.
تعیین مقدار خرید: تعیین کنید چه تعداد توکن PENDLE می‌خواهید خریداری کنید. مقدار را در رابط معاملاتی وارد کنید که هزینه متناظر را بر اساس قیمت فعلی بازار محاسبه خواهد کرد.
اجرای معامله: با مقدار مشخص شده، به اجرای معامله ادامه دهید. جزئیات را تأیید کنید و اگر راضی هستید، سفارش را ثبت کنید.

با دنبال کردن این مراحل جامع، می‌توانید به راحتی PENDLE را در کوین‌اکس معامله کنید و از جفت‌های معاملاتی موجود بهره‌مند شوید.

پندل فایننس چیست و چگونه توکن‌های PENDLE را خریداری کنیم؟