10 Protokol DeFi Teratas yang Mengubah Keuangan Global

Diposting pada

Jangan khawatir jika Anda belum pernah mendengar tentang DeFi, tetapi tanyakan pada diri Anda saat duduk bersama teman-teman: "Bagaimana jadinya jika tidak ada bank atau lembaga lain untuk melakukan transaksi?" Jawaban yang harus Anda siapkan adalah "DeFi memang ada". DeFi adalah masa depan keuangan karena menghilangkan hambatan dan batasan yang tidak berkelanjutan, memungkinkan pengguna memiliki kendali lebih luas atas aset keuangan mereka.

Platform atau protokol DeFi berfungsi sebagai fondasi dari sistem ini. Mereka memberikan kesempatan kepada pengguna secara global untuk meminjamkan aset mereka dan terlibat dalam aktivitas perdagangan melalui layanan yang disesuaikan dengan kebutuhan mereka. Dalam blog ini, kita akan mengeksplorasi 10 Protokol DeFi Teratas yang mempengaruhi keuangan global dalam berbagai cara.

Lido

Lido adalah salah satu platform DeFi yang paling populer. Platform ini mudah digunakan dan sangat mudah diakses karena memungkinkan staking bagi siapa saja termasuk mereka yang mungkin tidak memiliki cukup koin untuk melakukan staking. Pada awalnya, platform ini hanya menangani Ethereum. Namun sekarang menawarkan layanan staking di MATIC, SOL, dan berbagai cryptocurrency lainnya.

Fitur Utama

Staking Likuid: Lido memungkinkan pengguna untuk melakukan staking Ethereum, Polygon, dan koin kripto lainnya sambil tetap menjaga likuiditas pasar aktif. Pengguna menerima token stETH sebagai tanda terima aset yang mereka depositkan, yang masih dapat mereka gunakan. Ini berarti pengguna dapat melakukan staking dan menggunakan koinnya pada saat yang bersamaan.
Reward Staking: Setelah melakukan staking asetnya dengan Lido, pengguna menerima reward staking dalam bentuk token. Reward ini membantu pengguna menghasilkan pendapatan pasif sambil memegang koin yang di-stake.
Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAO): Alih-alih otoritas pusat, Lido dioperasikan oleh komunitasnya sendiri. Sistem terdesentralisasi ini memastikan kemampuan dan kemauan pengguna untuk berkontribusi dan menentukan arah masa depan platform.

Uniswap

Uniswap adalah pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang dibangun di blockchain Ethereum. Dikenal dengan akses bebasnya di mana pengguna dapat mendaftarkan token atau berdagang tanpa registrasi sehingga memberikan pendekatan tanpa izin kepada pengguna untuk memperdagangkan aset di pasar DeFi.

Fitur Utama

Penyediaan Likuiditas Otomatis: Melalui kontrak pintar, Uniswap memungkinkan pengguna untuk menyediakan likuiditas ke pasar secara otomatis penuh. Fitur ini memberikan kesempatan kepada Siapa saja untuk menjadi penyedia likuiditas tanpa memerlukan pengetahuan khusus.

Perdagangan Tanpa Izin: Uniswap menggunakan model tanpa izin. Dengan demikian, token dapat ditukar langsung dari dompet. Ini memungkinkan pengguna mengendalikan semua dana mereka tanpa beralih ke pihak ketiga.
Privasi dan Keamanan: Uniswap juga meningkatkan tingkat anonimitas dengan menawarkan layanan yang tidak melibatkan data pribadi atau registrasi. Pembayaran dilakukan langsung di blockchain sehingga proses transaksi dijamin oleh jaringan terdesentralisasi, memastikan privasi dan kontrol atas dana pengguna.

MakerDAO

MakerDAO adalah salah satu protokol DeFi yang paling populer. Menggunakan teknologi Ethereum dan memungkinkan pengguna bertindak sebagai pemberi pinjaman dan peminjam pada saat yang bersamaan

Fitur Utama

Stablecoin Terdesentralisasi (Dai): Dai adalah stablecoin. Stabilitasnya dijaga oleh Protokol Maker. Nilai kripto diprogram untuk mendekati $1 melalui faktor-faktor seperti kolateralisasi dan biaya stabilitas, membuatnya mudah digunakan.
Posisi Utang Terkolateralisasi (CDP): Protokol ini memungkinkan pengguna menempatkan cryptocurrency mereka sebagai jaminan dan meminjam DAI sebagai gantinya. Dengan menggunakan protokol ini, pengguna dapat menggunakan mata uang digital mereka sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman.
Dukungan Multi-Kolateral: Awalnya, sistem MakerDAO hanya menerima token ETH sebagai bentuk jaminan. Namun sistem ini sekarang dapat menerima berbagai jaminan, dan karenanya kita dapat melihat bahwa sistem ini telah menjadi lebih fleksibel dan tahan lama.

Summer.fi

Protokol Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) ini berakar pada implementasi praktis layanan keuangan yang terbuka dan transparan untuk semua. Platform ini menggunakan kontrak pintar blockchain, menghilangkan kebutuhan bank tradisional untuk meminjamkan, meminjam, atau memperdagangkan aset digital secara aman.

Fitur Utama

Penghasilan Lebih Baik: Summer.fi membantu pengguna mendapatkan pengembalian yang lebih baik atas investasi mereka dengan secara otomatis menemukan cara terbaik untuk mengembangkan uang mereka.
Fungsi Lintas Blockchain: Platform ini bekerja dengan beberapa blockchain, memungkinkan pengguna terhubung dengan berbagai opsi DeFi dan menggunakan aset dari berbagai jaringan.
Mudah Digunakan: Summer.fi memiliki tata letak yang sederhana, membuatnya mudah untuk dinavigasi oleh siapa saja, bahkan jika mereka baru mengenal DeFi.
Biaya Transaksi Rendah: Summer.fi berfokus pada pengurangan biaya transaksi, membuatnya efisien bagi pengguna untuk melakukan transaksi tanpa biaya tinggi.
Keamanan dan Transparansi: Dengan menerapkan audit kontrak pintar yang ketat dan menjaga transparansi, Summer.fi memprioritaskan keamanan pengguna dalam operasinya.

AAVE

Aave adalah salah satu platform DeFi paling sederhana yang memungkinkan orang meminjam dan meminjamkan cryptocurrency tanpa melibatkan pihak ketiga. Platform ini menawarkan token kripto "AAVE" yang dapat digunakan untuk perdagangan. Koin ini membantu menjaga keamanan protokol sementara pengguna juga dapat memperoleh reward dengan melakukan staking.

Fitur Utama

Pinjaman Kilat: Pinjaman kilat adalah jenis pinjaman khusus yang harus dibayar kembali sekaligus dalam satu transaksi. Aave adalah protokol pertama yang memperkenalkannya untuk penggunanya. Aplikasi paling umum dari pinjaman kilat adalah arbitrase—yang berarti memanfaatkan perbedaan harga—, atau melunasi pinjaman lain.
Suku Bunga Tetap dan Variabel: Aave memiliki dua jenis suku bunga; tetap – yang memiliki nilai konstan dan variabel – yang nilainya berfluktuasi dengan suku bunga pasar. Terserah peminjam untuk memilih salah satu dari ini sesuai dengan kenyamanan mereka.

PancakeSwap

PancakeSwap adalah protokol pertukaran terdesentralisasi yang dibangun di atas Binance Smart Chain. Ini menawarkan beberapa alat dan pengaturan sederhana. Fitur-fitur ini membuatnya menjadi pilihan yang mudah diakses bagi pengguna baru.

Fitur Utama

Biaya Transaksi Rendah: PancakeSwap menawarkan biaya yang jauh lebih rendah dibandingkan dengan pertukaran lainnya. Ini membuat transaksi lebih murah dan ideal untuk orang dengan anggaran rendah.
Transaksi Cepat: Karena protokol ini dibangun di BSC, transaksinya lebih cepat. Pengguna dapat menyelesaikan perdagangan dengan cepat tanpa waktu tunggu yang lama. Kecepatan ini meningkatkan pengalaman perdagangan secara keseluruhan di PancakeSwap.
Pool Likuiditas: Seperti Lido, Pancakeswap juga memberikan token kepada penggunanya. Token ini dikenal sebagai "CAKE". Pengguna dapat bergabung dengan Pool Likuiditas atau Syrup dengan melakukan staking token ini. Di pool ini, mereka mendapatkan token tambahan sebagai reward.

Balancer

Balancer adalah platform defi yang memungkinkan pengguna membuat dan mengelola pool likuiditas. Seperti protokol lainnya, platform ini juga memungkinkan pengguna memperdagangkan token tanpa melibatkan otoritas pusat. Ini berfungsi sebagai AMM atau pembuat pasar otomatis untuk berbagai cryptocurrency. Pengguna dapat memilih rasio token mereka sendiri dan mendapatkan bagian proporsional dari biaya tergantung pada perputaran pool.

Fitur Utama

Kolam yang Dapat Disesuaikan: Pengguna dapat membuat kolam dengan distribusi token yang berbeda, 60/40, 80/20, dan sebagainya.
Penyeimbangan Cerdas: Penyeimbang secara otomatis menyeimbangkan kembali rasio token ke keadaan yang diperlukan.
Kolam Multi-Token: Anda dapat mendukung kolam dengan hingga 8 token berbeda.
Mendapatkan Biaya: Penyedia likuiditas juga mendapat kompensasi dengan menerima biaya perdagangan dari pengguna yang melakukan transaksi di kolam mereka. ·
Tanpa Otoritas Pusat: Berfungsi sepenuhnya pada teknologi blockchain membuatnya sangat aman dan semua aktivitas yang dilakukan di dalamnya bersifat transparan.

Compound Finance

Compound Finance adalah aplikasi DeFi yang memungkinkan pengguna untuk menyediakan dana dan meminjam koin. Aplikasi ini juga beroperasi di platform Ethereum dan telah dibuat untuk membantu menghasilkan bunga dari token yang dimiliki.

Bunga diperoleh oleh pemberi pinjaman, dan peminjam dapat meminjam uang dengan menempatkan aset sebagai jaminan. Transaksi ini dilakukan melalui kontrak pintar untuk memastikan tingkat keamanan dan kenyamanan yang tinggi. Misi Compound adalah mendemokratisasi keuangan dengan membawa kejelasan ke dunia keuangan.

Fitur Utama

Peminjaman dan Penyimpanan: Dimungkinkan untuk meminjamkan kripto untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan menempatkan bentuk jaminan dalam protokol ini.·
Kolam Likuiditas: Compound telah merancang kolam likuiditas, di mana pengguna dapat memperdagangkan aset tanpa melibatkan pertukaran konvensional. ·
Model Suku Bunga: Memiliki suku bunga otomatis berdasarkan sistem penawaran dan permintaan untuk tingkat suku bunga.
Token Tata Kelola (COMP): Juga dimungkinkan untuk mendapatkan token COMP yang memberikan hak suara kepada pemegang dalam pengembangan dan keputusan protokol.

Convex Finance

Convex Finance berfungsi sebagai peningkatan dari Curve Finance dan merupakan aplikasi terdesentralisasi berbasis jaringan Ethereum. Ini memungkinkan pengguna menerima hadiah untuk menyediakan likuiditas serta mengunci koin mereka.

Convex Finance memfasilitasi cara mendapatkan penghasilan dan bahkan meningkatkan hadiah pengguna tanpa perlu mempertaruhkan token di Curve. Ini juga membantu pengguna baru dan lanjutan dalam mencapai tingkat pengembalian yang lebih tinggi dalam solusi keuangan terdesentralisasi (DeFi). Dengan Convex, pengguna dapat meningkatkan pendapatan mereka di kolam likuiditas Curve tanpa harus mempertaruhkan token mereka.

Fitur Utama

Peningkatan Hadiah: Ini memberikan insentif kepada individu untuk mempertaruhkan token mereka dengan Convex, sehingga meningkatkan hadiah Curve untuk semua pengguna. ·
Akses Mudah: Ini membuat perolehan hadiah lebih mudah dan sederhana untuk dipahami oleh pengguna baru. ·
Tidak Perlu Mengunci: Berbeda dengan platform pada umumnya, pengguna tidak perlu mengikat token untuk jangka waktu yang lama. ·

dYdX

dYdX adalah aplikasi perdagangan cryptocurrency yang memungkinkan orang untuk memperdagangkan mata uang serta meminjam atau meminjamkan dana tanpa melibatkan perantara. Ini menggabungkan kontrak pintar di Ethereum, untuk menjamin kinerja yang aman dan mudah diakses.

Fitur utama

Perdagangan Margin: investor dapat memperoleh modal untuk memperdagangkan jumlah yang lebih besar dari yang mereka miliki yang meningkatkan peluang mendapatkan keuntungan yang baik.
Peminjaman dan Penyimpanan: Peserta mampu meminjamkan sekuritas mereka untuk mendapatkan bunga, atau sama-sama meminjam sekuritas untuk tujuan perdagangan.
Terdesentralisasi: Seperti platform terdesentralisasi lainnya, dYdX tidak memiliki struktur perusahaan yang menentukan kebijakan transaksi untuk mereka.
Alat Perdagangan Canggih: Aplikasi platform mencakup order limit dan lainnya yang menarik bagi pedagang berpengalaman.
Solusi Layer 2: Ini menurunkan biaya penggunaan teknologi sebagai media untuk transaksi yang cepat dan efisien.

Kesimpulan Akhir

Secara keseluruhan, protokol DeFi merevolusi cara orang mendekati layanan keuangan. Platform berbasis teknologi ini menghadirkan model baru untuk meminjam, meminjamkan, berdagang, dan berinvestasi keuangan tanpa memerlukan pihak ketiga. Teknologi ini secara bertahap berkembang dan dapat sangat mengubah sistem keuangan global.

Indeks