Pendahuluan

Selama sebagian besar keberadaannya, Bitcoin telah memantapkan dirinya sebagai penyimpan nilai. Namun, pandangan ini tidak lagi berlaku pada tahun 2025.

Bitcoin Finance (BTCfi) telah membawa Bitcoin ke posisi baru. Sekarang, Bitcoin berfungsi sebagai sarana untuk menghasilkan keuntungan, mengamankan Jaringan, dan mendukung keuangan terdesentralisasi.

Protokol BTCfi memungkinkan Bitcoin dan aset yang didukung Bitcoin menjadi bagian dari ekosistem DeFi tanpa membahayakan prinsip-prinsip dasar Bitcoin.

Kasus penggunaan seperti restaking, tokenisasi hasil, dan likuiditas lintas rantai telah mendapatkan adopsi luas, membuat klien ritel dan institusional tertarik.

Seiring dengan kematangan BTCfi, protokol-protokol tertentu menonjol sebagai pemimpin Market secara keseluruhan dan patut menjadi fokus sebagai Koin yang sedang naik daun di Market BTCfi.

Artikel CoinEx ini akan memberikan Anda daftar lima Koin protokol BTCfi teratas yang perlu diperhatikan pada Desember 2025.

Apa itu BTCfi?

Memahami Bitcoin Finance (BTCfi)

BTCfi mewakili protokol DeFi yang memaksimalkan pemanfaatan Bitcoin di luar sekadar memegang atau memperdagangkan. Protokol DeFi semacam itu memungkinkan penggunaan BTC atau aset yang terkait dengan BTC secara produktif di seluruh ekosistem DeFi.

Kasus penggunaan umum untuk BTCfi meliputi:

• Restaking Bitcoin dan keamanan bersama
• Generasi hasil melalui produk terstruktur
• Likuiditas Bitcoin lintas rantai
• Derivatif dan aset sintetis yang didukung BTC

BTCfi tidak seperti solusi DeFi yang berpusat pada Ethereum yang muncul sejauh ini. Tugasnya adalah secara efisien menjadikan Bitcoin bagian dari infrastruktur keuangan terdesentralisasi.

Mengapa BTCfi Penting

BTCfi meningkatkan penggunaan Bitcoin dalam ekonomi kripto. Ini memberi pemegang Bitcoin kesempatan untuk mendapatkan hasil, mendukung keamanan Jaringan, dan berpartisipasi dalam DeFi sambil mempertahankan eksposur Bitcoin.

Proses ini menjadikan BTCfi tautan penting antara Bitcoin dan DeFi.

Bagaimana Koin BTCfi Ini Diberi Peringkat

Kami memberi Peringkat proyek-proyek dalam daftar ini sesuai dengan klasifikasinya dalam kategori BTCfi. Evaluasi mereka dilakukan berdasarkan parameter berikut:

• Kapitalisasi Market dan likuiditas
• Kinerja Market dan kekuatan narasi pada tahun 2025
• Utilitas protokol inti dan relevansi dengan BTCfi
• Tren adopsi dan keberlanjutan jangka panjang

5 Koin Protokol BTCfi Teratas untuk Desember 2025

Pendle (PENDLE)

Fitur Utama

• Simbol: PENDLE
• Total Pasokan: 281.527.448 token
• Pasokan Beredar: 164.887.348 token
• Harga Kinerja Saat Ini: $1.85
• Tertinggi Sepanjang Masa: $7.50
• Terendah Sepanjang Masa: $0.03378
• Total Kapitalisasi Market: $522.117.991

Apa itu Pendle?

Pendle adalah platform terdesentralisasi tempat pengguna dapat memisahkan dan memperdagangkan hasil di masa depan dari aset yang menghasilkan hasil. Dengan membagi pokok dan hasil menjadi komponen yang berbeda, Pendle memungkinkan strategi hasil yang lebih fleksibel.

Mengapa Pendle Unik?

Model Pendle cocok untuk Market BTCfi, di mana permintaan akan hasil meningkat tetapi juga bisa tidak terduga pada saat-saat tertentu. Pendle membantu mengoptimalkan penggunaan modal dengan menjadikan hasil di masa depan sebagai aset yang dapat diperdagangkan.

Adopsi Pendle pada tahun 2025

Selama tahun 2025, Pendle mengalami adopsi yang cepat mengingat meningkatnya kebutuhan akan hasil terstruktur oleh pengguna BTCfi. Likuiditasnya yang tinggi dan integrasi yang luas memperkuat kepemimpinannya di Market.

Prospek Market Pendle pada tahun 2026

Seiring dengan kematangan produk hasil berbasis Bitcoin, Pendle kemungkinan akan menjadi pusat penemuan dan manajemen hasil.

Kelebihan

• Protokol ini mengalami adopsi yang kuat dan likuiditas tinggi
• Modelnya ideal untuk Market BTCfi.
• Ini adalah pemimpin Market di BTCfi.

Kekurangan

• Kurva pembelajaran untuk pemula tinggi.
• Permintaan hasil token tergantung pada aktivitas DeFi yang lebih luas.

Mengapa Pendle Merupakan Investasi yang Baik

Pendle menggabungkan skalabilitas, utilitas, dan efek Jaringan untuk menjadikannya salah satu protokol BTCfi yang paling mapan dan kuat.

Beli Pendle

Lombard (BARD)

Fitur Utama

• Simbol : BARD
• Total Pasokan: 1.000.000.000 token
• Pasokan Beredar: 225.000.000 token
• Harga Kinerja Saat Ini: $0.7998
• Tertinggi Sepanjang Masa: $1.70
• Terendah Sepanjang Masa: $0.3257
• Total Kapitalisasi Market: $799.925.363

Apa itu Lombard?

Lombard adalah protokol BTCfi yang menargetkan penyediaan restaking Bitcoin cair dan mengoptimalkan hasil di Bitcoin.

Apa yang Membuat Lombard Unik?

Lombard menciptakan lingkungan yang menarik bagi investor BTC yang mencari stabilitas daripada spekulasi agresif.

Adopsi Lombard pada tahun 2025

Ini mendapatkan popularitas di kalangan pengguna yang mencari pengembalian yang dapat diprediksi pada aset berbasis BTC, terutama karena partisipasi institusional meningkat.

Prospek Market Lombard pada tahun 2026

Seiring dengan terus meningkatnya permintaan akan hasil Bitcoin, Lombard berada dalam posisi yang baik untuk mendapatkan keuntungan dari adopsi yang berkelanjutan.

Kelebihan

• Token ini memiliki profil hasil yang stabil.
• Ini memiliki keselarasan Bitcoin yang kuat.
• Lombard mengalami peningkatan likuiditas.

Kekurangan

• Ini memiliki potensi kenaikan yang lebih rendah daripada proyek BTCfi yang lebih kecil.
• Hasilnya sensitif terhadap siklus permintaan BTC.

Mengapa Lombard Merupakan Investasi yang Baik

Lombard menawarkan pendekatan yang seimbang terhadap eksposur BTCfi, menyediakan generasi hasil bersama dengan volatilitas yang relatif lebih rendah.

Beli Lombard

Threshold Network (T)

Fitur Utama

• Simbol : T
• Total Pasokan: 11.155.000.000 token
• Pasokan Beredar: 11.155.000.000 token
• Harga Kinerja Saat Ini: $0.008919
• Tertinggi Sepanjang Masa: $0.2269
• Terendah Sepanjang Masa: $0.008444
• Total Kapitalisasi Market: $99.438.116

Apa itu Threshold Network?

Threshold Network menawarkan platform terdesentralisasi untuk penggunaan Bitcoin yang aman di berbagai blockchain.

Mengapa Threshold Unik?

Alih-alih mencoba memaksimalkan hasil, Threshold berkonsentrasi pada keamanan dan interoperabilitas dan dengan demikian menyediakan lapisan dasar untuk BTCfi.

Adopsi Threshold pada tahun 2025

Threshold mempertahankan tingkat penggunaan yang stabil, terutama berkat pertumbuhan berkelanjutan aplikasi Bitcoin lintas rantai.

Prospek Market Threshold pada tahun 2026

Seiring dengan meningkatnya permintaan akan infrastruktur BTCfi, Threshold akan menjadi komponen utilitas jangka panjang.

Kelebihan

• Threshold memiliki desain keamanan yang kuat.
• Ini memiliki ekosistem yang mapan.
• Ada risiko protokol yang lebih rendah untuk token.

Kekurangan

• Ini mengalami pertumbuhan yang lebih lambat dibandingkan dengan protokol yang berfokus pada hasil.
• Ada potensi kenaikan spekulatif yang terbatas.

Mengapa Threshold Merupakan Investasi yang Baik

Threshold adalah sarana bagi investor untuk mendapatkan eksposur BTCfi melalui infrastruktur. Ini menarik bagi investor yang mencari stabilitas dan utilitas jangka panjang.

Beli Threshold

Babylon (BABY)

• Simbol: BABY
• Total Pasokan: 10.565.548.973 token
• Pasokan Beredar: 2.986.684.971 token
• Harga Kinerja Saat Ini: $0.0169
• Tertinggi Sepanjang Masa: $0.1661
• Terendah Sepanjang Masa: $0.0161
• Total Kapitalisasi Market: $178.360.921

Apa itu Babylon?

Babylon memungkinkan restaking Bitcoin sebagai cara untuk mengamankan Jaringan Bukti Saham. Ini memungkinkan BTC untuk mendapatkan hasil tanpa perlu jembatan tradisional.

Mengapa Babylon Unik?

Sistem ini memiliki desain yang sangat selaras dengan model kepercayaan Bitcoin. Selain itu, ini meningkatkan utilitas BTC sambil mengurangi risiko kustodian.

Adopsi Babylon pada tahun 2025

Pengembang dan validator mendorong pertumbuhan Babylon sepanjang tahun 2025.

Prospek Market Babylon pada tahun 2026

Babylon mungkin akan melihat lebih banyak adopsi, tergantung pada apakah restaking Bitcoin mendapatkan popularitas atau tidak.

Kelebihan

• Babylon memiliki kasus penggunaan BTC yang inovatif.
• Ini sangat memperhatikan keamanan.
• Ada potensi pertumbuhan yang tinggi.

Kekurangan

• Ada risiko eksekusi tahap awal.
• Ini tergantung pada perluasan ekosistem.

Mengapa Babylon Merupakan Investasi yang Baik

Babylon memiliki potensi kenaikan asimetris bagi investor yang positif terhadap restaking Bitcoin.

Beli Babylon

Solv Protocol (SOLV)

Fitur Utama

• Simbol : SOLV
• Total Pasokan: 8.400.000.000 token
• Pasokan Beredar: 1.482.600.000 token
• Harga Kinerja Saat Ini: $0.01426
• Tertinggi Sepanjang Masa: $0.2001
• Terendah Sepanjang Masa: $0.01308
• Total Kapitalisasi Market: $119.977.603

Apa itu Solv Protocol?

Solv berfokus pada pengembangan produk keuangan berbasis BTC dan derivatif cair.

Mengapa Solv Unik?

Ini menggabungkan konsep keuangan konvensional dengan BTCfi, yang menarik lebih banyak pedagang canggih.

Adopsi Solv pada tahun 2025

Solv memiliki penggunaan yang stabil di kalangan pedagang yang mencari pendekatan hasil BTC yang beragam.

Prospek Market Solv pada tahun 2026

Seiring dengan terus berkembangnya derivatif BTC, Solv harus tetap relevan di ceruk tempatnya beroperasi.

Kelebihan

• Ada peluang untuk diversifikasi produk.
• Ini memberi ruang untuk inovasi keuangan.
• Token ini memiliki posisi yang jelas.

Kekurangan

• Ini kurang dominan dibandingkan dengan pemimpin BTCfi teratas.
• Ini sensitif terhadap kondisi Market.

Mengapa Solv Merupakan Investasi yang Baik

Solv memberi investor akses ke aset BTCfi canggih dengan sedikit risiko.

Beli Solv

Tren Market BTCfi yang Perlu Diperhatikan Menjelang Tahun 2026

BTCfi menjadi bagian integral dari ruang kripto, karena Bitcoin telah menemukan cara untuk menambah nilai selain hanya melalui apresiasi Harga Kinerja.

Tren Market yang signifikan di sini meliputi peningkatan adopsi institusional, peningkatan restaking Bitcoin, dan adopsi solusi L2.

Ada juga beberapa peraturan yang ditetapkan dari pemerintah. Semua elemen ini berkontribusi pada kemakmuran BTCfi di masa depan.

Risiko dan Pertimbangan Sebelum Berinvestasi pada Koin BTCfi

BTCfi memiliki banyak eksposur terhadap risiko, termasuk yang terkait dengan kontrak pintar, risiko keamanan lintas rantai, dan risiko volatilitas Market Bitcoin.

Selain itu, beberapa protokol masih dalam tahap pengembangan awal yang mungkin berisiko. Investor didorong untuk fokus pada proyek-proyek yang mapan dan mengelola eksposur dengan hati-hati.

Kesimpulan

BTCfi menandai perubahan substansial dalam penggunaan Bitcoin dalam aplikasi keuangan terdesentralisasi.

Lima protokol yang disorot, yaitu Pendle, Lombard, Threshold, Babylon, dan Solv, mengungguli yang lain dalam hal kinerja dan relevansi. Bahkan dengan potensi jebakan, BTCfi telah meningkatkan kehadiran Bitcoin di ruang kripto.

Informasi ini hanya untuk tujuan pendidikan. Pastikan Anda melakukan uji tuntas sebelum melakukan investasi keuangan apa pun.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa itu BTCfi?

BTCfi mewakili protokol DeFi yang memaksimalkan pemanfaatan Bitcoin di luar sekadar memegang atau memperdagangkan. Protokol DeFi semacam itu memungkinkan penggunaan BTC atau aset yang terkait dengan BTC secara produktif di seluruh ekosistem DeFi.

Apa yang membedakan BTCfi dari DeFi tradisional?

DeFi tradisional sebagian besar mengandalkan blockchain Ethereum dan berputar di sekitar aset kontrak pintar. BTCfi secara khusus menargetkan Bitcoin, mencari pemanfaatan di luar penyimpanan atau perdagangan sederhana.

Protokol BTCfi menekankan keamanan, efisiensi modal, dan desain yang meminimalkan kepercayaan.

Apakah Koin protokol BTCfi aman untuk diinvestasikan?

Protokol BTCfi memiliki potensi besar; namun, ini tidak sepenuhnya bebas risiko. Risiko melibatkan bug kontrak pintar, masalah keamanan terkait fungsionalitas lintas rantai, variasi likuiditas, dan volatilitas Harga Kinerja Bitcoin.

Oleh karena itu, investor perlu bertindak hati-hati dan melakukan penelitian mendalam sebelum berinvestasi.

Apa saja kasus penggunaan utama BTCfi?

Kasus penggunaan BTCfi umum meliputi:

• Mendapatkan hasil dari kepemilikan Bitcoin
• Restaking BTC untuk membantu mengamankan Jaringan lain
• Menyediakan likuiditas Bitcoin lintas rantai
• Mengakses derivatif yang didukung BTC dan produk terstruktur

Kasus penggunaan ini akan memungkinkan produktivitas Bitcoin dalam dunia kripto.

Koin protokol BTCfi mana yang memiliki potensi pertumbuhan tertinggi?

Tergantung pada kondisi Market dan Tren Market adopsi, potensi pertumbuhan dapat bervariasi. Proyek yang berorientasi pada hasil seperti Pendle atau layanan restaking seperti Babylon mungkin memiliki potensi kenaikan yang lebih besar.

Namun, proyek berbasis infrastruktur seperti Threshold mungkin memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang yang lebih stabil. Selalu disarankan untuk mempertimbangkan diversifikasi.

Apakah BTCfi cocok untuk pemula?

BTCfi dapat dianggap cocok untuk pengguna baru yang meluangkan Waktu untuk menguasai cara kerja protokol ini. Pemula harus memulai dengan proyek-proyek yang terbukti dan fokus pada sistem yang dokumentasi dan keamanannya baik.