Riset CoinEx: Aplikasi untuk Manajemen Aset Blockchain: Zapper, Zerion, dan DeFiYield

Pada musim panas 2020, DeFi mengalami pertumbuhan eksponensial, dan proyek-proyek inovatif seperti AMM, DEX, peminjaman, agregator yield, asuransi, dan agregator likuiditas memulai debutnya di pasar kripto. Sementara itu, meskipun Ethereum memiliki ekosistem DeFi terkemuka, rantai publik lainnya juga membangun ekosistem mereka. DeFi telah menjadi area persaingan yang ketat. Rantai publik yang berkembang pesat dan ekosistem DeFi on-chain yang maju telah menghadirkan lebih banyak aset terfragmentasi dan membuat operasi menjadi lebih kompleks. Dengan demikian, aplikasi untuk manajemen aset blockchain menjadi bagian dari Web3 dengan kepentingan yang semakin meningkat, menawarkan gerbang langsung untuk mengelola aset di berbagai rantai publik.

Secara umum, fungsi dasar aplikasi manajemen aset adalah membantu pengguna melacak aset mereka di berbagai rantai publik serta mengumpulkan dan menampilkan aset terfragmentasi dalam satu halaman, menawarkan akses mudah ke informasi seperti jumlah token, nilai token, riwayat transaksi, dll. Awalnya, pelacakan aset hanya mencakup token yang dapat dipertukarkan. Namun, seiring berkembangnya ekosistem NFT, NFT juga tercakup dalam aplikasi manajemen aset. Selain pelacakan aset, aplikasi tersebut juga menyediakan gerbang yang terhubung ke protokol DeFi utama, yang memungkinkan operasi seperti transaksi, investasi, penambangan DeFi, dll. Secara khusus, aplikasi manajemen aset terkemuka meliputi Zapper, Zerion, dan DeFiYield. Hari ini, analisis kami akan berfokus pada ketiga proyek tersebut.

Zapper

Zapper bertujuan menjadi halaman utama Web3 yang membantu Anda mengelola seluruh portofolio Web3 dari DeFi hingga NFT dan apa pun yang akan datang, memungkinkan pengguna berinvestasi dalam peluang terbaru dari satu tempat yang nyaman. Dalam hal bagaimana aplikasi ini diposisikan, Zapper ingin menjadi asisten investasi bagi pengguna Web3 yang tidak hanya mengagregasi informasi tentang aset di berbagai rantai dalam dompet Anda tetapi juga memudahkan investasi.

Dashboard Zapper menawarkan gambaran umum yang jelas tentang distribusi aset Anda, menampilkan kategori termasuk Portofolio, NFT, dan Riwayat. Di Portofolio, saldo aset dari berbagai kelas (protokol, rantai publik, dan NFT) tersedia secara langsung. Selain itu, Anda dapat mempersonalisasi cara informasi ditampilkan di Zapper. Misalnya, Anda dapat meminta aplikasi untuk hanya menampilkan aset dengan saldo aset lebih tinggi dari angka tertentu. Untuk NFT, Zapper mendukung NFT Ethereum dan menunjukkan kepemilikan NFT Anda dan perkiraan nilainya. Yang menarik adalah Anda dapat menggunakan salah satu NFT Anda sebagai latar belakang/banner halaman utama dashboard atau avatar Zapper Anda, yang membantu Anda menarik lebih banyak pengikut.

Dalam hal investasi, Zapper mendukung Swap dan pool likuiditas dari enam rantai publik EVM. Untuk memudahkan investasi, Zapper memungkinkan pengguna untuk langsung menyuntikkan atau menarik aset tunggal dari pool likuiditas melalui satu transaksi dengan satu klik. Misalnya, jika Anda hanya memegang ETH tetapi ingin menyediakan likuiditas untuk ETH-DAI Uniswap dan Curve, biasanya, Anda harus menyelesaikan dua transaksi di Uniswap: 1) mengkonversi setengah dari kepemilikan ETH Anda ke DAI, 2) mengirimkan transaksi kedua untuk menyediakan likuiditas. Namun dengan Zapper, Anda dapat menyuntikkan aset tunggal ke dalam pool secara langsung melalui satu transaksi. Dalam contoh ini, kontrak pintar Zapper akan secara otomatis mengkonversi setengah dari kepemilikan ETH Anda menjadi DAI dan menyediakan likuiditas dalam satu langkah. Selain itu, Zapper juga telah memperkenalkan fungsi yang disebut Save yang mengurutkan ulang daftar aset berdasarkan kapitalisasi pasar, memfilternya berdasarkan jenis token, dan menunjukkan APY setiap aset di Aave dan Compound. Dengan fungsi ini, Anda dapat memilih aset yang akan dimasukkan dalam daftar aset dan menyimpannya dengan satu klik.

Zerion

Zerion bertujuan membangun aplikasi yang menyediakan pengguna dengan satu tempat untuk membangun dan mengelola seluruh portofolio DeFi mereka dengan operasi yang mudah. Meskipun Zerion mirip dengan Zapper dalam pelacakan aset, ia menawarkan beberapa fungsi unik. Pertama-tama, Zerion hadir dengan fungsi deposit fiat bawaan yang didukung oleh penyedia pembayaran kripto termasuk Ramp dan Moonpay, yang berarti bahwa Anda dapat membeli kripto dengan kartu kredit di situs web Zerion. Dengan cara ini, Anda tidak perlu lagi pergi ke bursa terpusat untuk deposit dan penarikan. Selain itu, Zerion telah bermitra dengan TokenTax, platform perangkat lunak pajak kripto dan juga firma akuntansi pajak kripto, memungkinkan pengguna untuk mengunjungi TokenTax melalui Zerion dan menghasilkan laporan audit kripto untuk pengarsipan pajak dengan diskon 10%. Selain itu, Anda juga dapat mengekspor catatan transaksi Anda dalam CSV di Zerion. Untuk NFT, Zerion menghitung nilai NFT Anda menggunakan harga dasar atau harga transaksi terbaru (dapat diubah dengan fleksibel) dan mendukung transfer NFT.

Mengenai investasi, Zerion menampilkan tabungan, peminjaman/pinjaman, dan injeksi likuiditas satu klik (mirip dengan fungsi yang disediakan oleh Zapper). Lebih spesifik, fungsi tabungan hanya mendukung Compound Ethereum, sementara fungsi peminjaman/pinjaman mencakup Compound, Maker, dan Liquidity. Yang unik tentang Zerion adalah bahwa antarmuka investasinya membagi token ke dalam kategori berbeda, termasuk DeFi Indexes, DeFi Blue Chips, NFT Protocols, Layer 2, dan Social Tokens. Setelah memasukkan token tertentu di Zerion, Anda dapat melihat tren harganya dalam satu jam, hari, minggu, bulan, atau tahun terakhir, serta tautan ke situs web resmi, Discord, dan Twitter, yang agak mirip dengan fungsi di CoinMarketCap dan Coingecko. Selain itu, Zerion juga bekerja sama dengan protokol DEX utama, yang berarti bahwa Anda dapat langsung membeli atau menjual kripto di situs webnya.

DeFiYield

DeFiYield dirancang sebagai alat inovatif untuk mengelola aset digital. Pengguna dapat melakukan investasi DeFi yang aman dengan bantuan ahli audit. DeFiYield berbeda dari pesaingnya dalam hal fitur uniknya, termasuk perlindungan keamanan, Database Audit, dan Database REKT.

Untuk perlindungan keamanan, DeFiYield mencantumkan protokol dan token yang diotorisasi oleh dompet Anda, serta tingkat risiko yang sesuai. Melalui analisis risiko otomatis, aplikasi menyediakan tingkat risiko yang berbeda (risiko rendah, risiko menengah, dan risiko tinggi) dari kontrak pintar pada protokol yang berbeda. Selain itu, DeFiYield memperingatkan Anda tentang perjanjian yang diotorisasi yang mungkin melakukan rug pull atau berbuat jahat. Dengan cara ini, Anda akan menjadi lebih peduli dengan masalah keamanan tersebut dan segera menarik otorisasi Anda dari proyek berisiko, sehingga melindungi aset Anda. Selain itu, DeFiYield sedang mengembangkan pemindai kontrak pintar yang sepenuhnya otomatis, sangat efisien, dan akurat, yang memungkinkan siapa pun yang tertarik dengan investasi DeFi untuk melakukan analisis komprehensif terhadap kontrak pintar apa pun yang diimplementasikan di Ethereum atau Binance hanya dengan beberapa klik.

Fungsi audit DeFiYield mencakup Database Audit dan Database REKT. Yang pertama adalah database komprehensif yang dibangun oleh DeFiYield yang mengumpulkan laporan audit dari lebih dari 4.600 proyek. Laporan-laporan ini berasal dari ahli keamanan blockchain yang telah memenuhi standar uji tuntas dan keamanan DeFiYield. Karya DeFiYield termasuk mengaudit proyek berdasarkan permintaan komunitas dan merilis Open Audits Database untuk membantu pengguna memahami proyek mana yang dapat dipercaya.

DeFiYield juga telah memperkenalkan Database REKT, yang mencakup lebih dari 2.700 penipuan, peretasan, dan eksploitasi blockchain. Sejak boom DeFi yang dimulai pada musim panas 2020, pasar telah menyaksikan peluncuran banyak proyek inovatif. Namun, keamanan mereka seringkali tidak sepenuhnya diverifikasi. Selain itu, banyak proyek yang di-fork dari protokol DeFi utama. Perubahan pengkodean tertentu dilakukan tanpa sepenuhnya memahami kode dari protokol yang relevan, dan keamanan kode diabaikan. Sementara itu, beberapa pengembang jahat menyembunyikan identitas mereka di balik kedok "desentralisasi" untuk menipu korban yang tidak berpengalaman dengan janji-janji keuntungan tinggi. Database REKT membantu pengguna lebih memahami proyek mana yang dapat dipercaya dan bagaimana menghindari proyek yang berpotensi berisiko.

Kesimpulan

Dalam ruang blockchain, data on-chain tersedia secara publik, yang berarti tidak ada organisasi terpusat yang dapat memonopoli data pengguna ini. Pada saat yang sama, para pengusaha dapat membangun aplikasi yang menyelesaikan kebutuhan mendesak pengguna. Setelah membandingkan proyek-proyek dalam kategori manajemen aset, kita dapat melihat bahwa meskipun aplikasi manajemen aset secara umum sama dalam hal fungsi dasarnya, setiap proyek memiliki visi yang sedikit berbeda dan berusaha mengoptimalkan fungsi yang berbeda. Kategori ini, tidak seperti DEX, tidak dimonopoli oleh proyek-proyek teratas dalam hal likuiditas, dan siapa pun yang lebih baik memenuhi kebutuhan pengguna akan dapat memperoleh keunggulan.

* Bukan nasihat keuangan