グローバル金融を変革する注目のDeFiプロトコル トップ10

DeFiについて聞いたことがない方も心配する必要はありませんが、友人と話をする際に考えてみてください：「銀行や取引を行う他の機関が存在しなかったらどうなるだろうか？」その答えとして知っておくべきことは、「DeFiは実在する」ということです。DeFiは、持続不可能な障壁や境界を取り除き、ユーザーが自身の金融資産をより広く管理できるようにする、金融の未来です。

DeFiプラットフォームまたはプロトコルは、このシステムの基盤として機能します。これらは、ユーザーのニーズに合わせたサービスを通じて、世界中のユーザーに資産の貸し出しや取引活動に参加する機会を提供します。このブログでは、世界の金融に様々な形で影響を与えているトップ10のDeFiプロトコルについて探っていきます。

Lido

Lidoは間違いなく最も人気のあるDeFiプラットフォームの1つです。ステーキングに必要な十分なコインを所有していない人々を含め、誰でもステーキングが可能になるため、使いやすく非常にアクセスしやすいのが特徴です。当初はイーサリアムのみを扱っていましたが、現在ではMATIC、SOL、その他多くの暗号通貨のステーキングサービスも提供しています。

主な特徴

• リキッドステーキング： Lidoでは、ユーザーはイーサリアム、ポリゴン、その他の暗号通貨をステーキングしながら、同時に市場の流動性を維持することができます。ユーザーは預けた資産の証として、引き続き使用可能なstETHトークンを受け取ります。つまり、ユーザーは同時にコインをステーキングして使用することができます。
• ステーキング報酬： Lidoで資産をステーキングすると、ユーザーはトークン形式でステーキング報酬を受け取ります。これらの報酬により、ステーキングしたコインを保有しながら、パッシブインカムを生み出すことができます。
• 分散型自律組織（DAO）： Lidoは中央機関ではなく、コミュニティによって運営されています。この分散型システムにより、ユーザーがプラットフォームの将来の方向性に貢献し、決定する能力と意欲が保証されています。

Uniswap

Uniswapはイーサリアムブロックチェーン上に構築された分散型取引所（DEX）です。登録なしでトークンをリストしたり取引したりできるフリーアクセスで知られており、ユーザーにDeFi市場での資産取引に対する許可不要のアプローチを提供しています。

主な特徴

自動流動性提供：スマートコントラクトを通じて、Uniswapはユーザーが完全に自動化された形で市場に流動性を供給することを可能にします。この機能により、特別な知識がなくても誰でも流動性プロバイダーになることができます。

• 許可不要の取引： Uniswapは許可不要のモデルを使用しています。そのため、トークンはウォレットから直接交換することができます。これにより、ユーザーは第三者に頼ることなく、すべての資金を管理することができます。
• プライバシーとセキュリティ： Uniswapは、個人データや登録を必要としないサービスを提供することで、匿名性のレベルを高めています。支払いはブロックチェーン上で直接行われるため、取引プロセスは分散型ネットワークによって保護され、プライバシーとユーザーの資金の管理が確保されています。

MakerDAO

MakerDAOは最も人気のあるDeFiプロトコルの1つです。イーサリアム技術を使用し、ユーザーが同時に貸し手と借り手の両方として行動することを可能にします。

主な特徴

• 分散型ステーブルコイン（Dai）： Daiはステーブルコインです。その安定性はMakerプロトコルによって維持されています。暗号資産の価値は、担保化や安定性手数料などの要因により、1ドル近辺にプログラムされており、使いやすくなっています。
• 担保付き債務ポジション（CDP）： このプロトコルにより、ユーザーは暗号通貨を担保として預け、その見返りにDAIを借りることができます。このプロトコルを使用することで、ユーザーはデジタル通貨を担保として融資を受けることができます。
• マルチ担保サポート： 当初、MakerDAOシステムはETHトークンのみを担保として受け入れていました。しかし、現在のシステムは複数の担保を受け入れることができ、より柔軟で耐久性のあるものとなっています。

Summer.fi

この分散型金融（DeFi）プロトコルは、誰もが利用できるオープンで透明性の高い金融サービスの実践的な実装に基づいています。このプラットフォームはブロックチェーンのスマートコントラクトを使用し、デジタル資産の貸借や安全な取引に従来の銀行を必要としません。

主な特徴

• より高い収益： Summer.fiは、資金を成長させる最適な方法を自動的に見つけることで、ユーザーがより良い投資リターンを得られるよう支援します。
• クロスブロックチェーン機能： このプラットフォームは複数のブロックチェーンに対応しており、ユーザーは様々なDeFiオプションに接続し、異なるネットワークの資産を利用することができます。
• 使いやすさ： Summer.fiはシンプルなレイアウトを採用しており、DeFi初心者でも簡単に操作することができます。
• 低取引手数料： Summer.fiは取引コストの削減に重点を置き、高額な手数料なしで効率的に取引を実行できます。
• セキュリティと透明性： Summer.fiは、厳格なスマートコントラクト監査を実施し透明性を維持することで、運営におけるユーザーのセキュリティを優先しています。

AAVE

Aaveは、第三者を介さずに暗号資産の貸借が可能な最もシンプルなDeFiプラットフォームの一つです。取引に使用できる暗号トークン「AAVE」を提供しています。このコインはプロトコルのセキュリティ維持に役立ち、ユーザーはステーキングによって報酬を得ることもできます。

主な特徴

• フラッシュローン： フラッシュローンは、一回の取引で一括返済する必要がある特殊なローンです。Aaveは、ユーザー向けにこれを最初に導入したプロトコルです。フラッシュローンの最も一般的な用途は、価格差を利用するアービトラージや他のローンの返済です。
• 安定および変動金利： Aaveには、固定値の安定金利と市場金利に応じて変動する変動金利の2種類の金利があります。借り手は便宜に応じていずれかを選択できます。

PancakeSwap

PancakeSwapは、Binance Smart Chain上に構築された分散型取引所プロトコルです。シンプルなツールと設定を提供しており、これらの機能により新規ユーザーにとって取り組みやすいオプションとなっています。

主な特徴

• 低取引手数料： PancakeSwapは他の多くの取引所と比べてはるかに低い手数料を提供しています。これにより取引が安価になり、予算の少ない人々に適しています。
• 高速取引： このプロトコルはBSC上に構築されているため、取引が高速です。ユーザーは長時間待つことなく素早く取引を完了できます。この速度によりPancakeSwapでの取引体験が向上します。
• 流動性プール： Lidoと同様に、PancakeSwapもユーザーにトークンを提供しています。これらのトークンは「CAKE」として知られています。ユーザーはこれらのトークンをステーキングすることで、流動性プールまたはシロッププールに参加できます。これらのプールでは、報酬として追加のトークンを獲得できます。

Balancer

Balancerは、ユーザーが流動性プールを作成・管理できるDeFiプラットフォームです。他の多くのプロトコルと同様に、中央機関を介さずにトークンの取引が可能です。様々な暗号資産のAMM（自動マーケットメーカー）として機能します。ユーザーは独自のトークン比率を選択でき、プールの取引高に応じて手数料の比例配分を受け取ることができます。

主な特徴

• カスタマイズ可能なプール: ユーザーは60/40、80/20など、異なるトークン分配比率でプールを作成することができます。
• スマートリバランス: バランサー自体が自動的にトークン比率を必要な状態に再調整します。
• マルチトークンプール: 最大8種類の異なるトークンをサポートするプールを作成できます。
• 手数料収入: 流動性提供者は、プールで取引を実行するユーザーから取引手数料を受け取ることで報酬を得られます。
• 中央管理者なし: ブロックチェーン技術上で完全に機能することで高度なセキュリティを実現し、すべての活動が透明性を持って実行されます。

Compound Finance

Compound Financeは、ユーザーが資金を提供しコインを借り入れることができるDeFiアプリケーションです。これもイーサリアムプラットフォーム上で動作し、保有トークンに対する利息収入を得られるように設計されています。

貸し手は利息を得ることができ、借り手は資産を担保として提供することで借り入れが可能です。これらの取引は、高度なセキュリティと利便性を確保するためにスマートコントラクトを通じて実行されます。Compoundの使命は、金融の世界に透明性をもたらすことで金融の民主化を実現することです。

主な特徴

• 貸借機能: このプロトコルでは、利息を得るために暗号資産を貸し出したり、担保を提供して資産を借り入れたりすることが可能です。
• 流動性プール: Compoundは従来の取引所を介さずに資産取引ができる流動性プールを設計しています。
• 金利モデル: 需要と供給に基づく自動金利システムを採用しています。
• ガバナンストークン(COMP): プロトコルの開発と意思決定に投票権を持つCOMPトークンを獲得することも可能です。

Convex Finance

Convex FinanceはCurve Financeを改良したイーサリアムネットワーク上の分散型アプリケーションです。流動性提供やコインのロックに対して報酬を受け取ることができます。

Convex Financeは、Curveでトークンをステーキングする必要なく、報酬を獲得し、さらにユーザーの報酬を増加させる手段を提供します。また、新規および上級ユーザーが分散型金融（DeFi）ソリューションでより高い還元率を達成するのを支援します。Convexを使用することで、ユーザーはトークンをステーキングすることなく、Curveの流動性プールでの収益を増やすことができます。

主な特徴

• 報酬ブースト: これにより、ユーザーがConvexでトークンをステーキングするインセンティブが生まれ、すべてのユーザーのCurve報酬がブーストされます。
• 簡単なアクセス: 報酬の獲得がより簡単になり、新規ユーザーにも理解しやすくなっています。
• ロック不要: 一般的なプラットフォームとは異なり、ユーザーは長期間トークンをコミットする必要がありません。

dYdX

dYdXは、仲介者を介さずに通貨の取引や資金の貸借が可能な暗号資産取引アプリケーションです。イーサリアム上のスマートコントラクトを組み込むことで、安全でアクセスしやすいパフォーマンスを保証しています。

主な特徴

• マージントレーディング： 投資家は保有額以上の取引資金を調達でき、より大きな利益を得る機会が増えます。
• 貸借取引： 参加者は自身の証券を貸し出して利息を得ることができ、また取引目的で証券を借りることも可能です。
• 分散化： 他の分散型プラットフォームと同様に、dYdXには取引方針を決定する企業構造がありません。
• 高度な取引ツール： このプラットフォームには、経験豊富なトレーダー向けの指値注文などの機能が備わっています。
• レイヤー2ソリューション： 高速で効率的な取引を実現するための技術利用手数料を削減しています。

最終的な見解

総じて、DeFiプロトコルは人々の金融サービスへのアプローチを革新しています。これらの技術基盤のプラットフォームは、第三者を必要とせずに、貸付、借入、取引、投資の新しいモデルを提示しています。これらの技術は着実に進化しており、世界の金融システムを大きく変革する可能性を秘めています。