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2024年に注目すべきDeFiトレンド：分散型金融の未来を形作る

投稿日:

17m

Meta Description: 2024年のDeFiトレンドに関する包括的なガイドで、最新情報を把握しましょう。分散型金融が未来をどのように形作っているかをご覧ください。

分散型金融とは？

分散型金融（DeFi）は、主にイーサリアムなどのパブリックブロックチェーン上で提供される金融サービスの総称です。暗号資産とブロックチェーン技術を使用して金融取引を管理します。

DeFiにより、銀行などの中央集権的な機関を介さずに、ブロックチェーンネットワークを通じて直接取引を行うことが可能になります。

その結果、仲介者が不要となり、取引がより安価で、迅速、効率的になります。

分散型金融では、セキュアなデジタルウォレットを通じて資産にアクセスし、スマートコントラクトを利用することができます。

通常の銀行と同様に、P2Pレンディング、契約関係、資産取引、日常的な銀行取引など、様々な金融サービスにアクセスできます。

ただし今回は、書類作成や第三者機関は必要ありません。インターネット接続さえあれば、DeFiを利用することができます。

暗号資産と同様に、DeFiはグローバルで、P2P（中央システムを経由せず2者間で直接機能する）で、匿名性があり、誰でも利用できます。

分散型金融はどのように機能するのか？

DeFiは、セキュリティプロトコル、接続性、ソフトウェア、ハードウェアの進歩を活用しています。このシステムにより、金融サービス会社や銀行などの仲介者が不要になります。

これらの中央集権的なシステムのように企業や顧客に手数料を課すのではなく、DeFiはこれらの取引にブロックチェーン技術を使用します。

ほとんどのDeFi製品では、セキュアなデジタルウォレットを通じてアクセスできる資産を自身で管理することができます。

スマートコントラクトを通じて取引を実行でき、これは両当事者が特定の条件に合意することを意味します。スマートコントラクトを設定すると、それを変更することはできません。

この方法により、誰も資金を別のアカウントに転送することができなくなります。

スマートコントラクトはブロックチェーン上で実行されます。ブロックチェーンの分散型台帳と暗号化機能を使用して、特定の操作の条件を指定します。

多くのDeFiアプリケーション（分散型アプリまたはDapps）はイーサリアムブロックチェーン上に構築されています。ただし、Solana、Binance、Cardanoなどの他のプラットフォームも同様のアプリケーションを開発しています。

DeFiは中央集権的な金融システムと比較して新しいため、新しいアプリケーションが依然としてリリースされ続けています。

ブロックチェーンは、取引に使用される暗号化されたエントリーを安全に保護する不変の台帳です。ブロックチェーンは、ブロックチェーン上で作成される価値を持つトークンである暗号資産の基盤です。

DeFiと暗号資産の違いとは？

分散型金融と暗号資産は、暗号資産業界でよく使用される用語です。そのため、両者の違いを説明する必要があります。

暗号資産は、取引の検証に暗号化を使用することからその名前が付けられたデジタル通貨です。取引データはパブリックブロックチェーンに保存されます。

DeFiは、ブロックチェーン技術上に構築された多くの金融アプリケーションを包含するより広い概念です。これらのアプリケーションには、貸付、借入、保険などが含まれます。

DeFiアプリケーションは、複数のブロックチェーンプラットフォーム上に構築でき、暗号資産を含む多くのデジタル資産を使用できます。

暗号資産は、DeFiで利用可能な資産の一種です。DeFiは、ブロックチェーン技術に基づく幅広い金融サービスを提供し、お金の売買、貸借が可能です。

また、暗号資産はトークンまたはコインです。中央集権型または分散型取引所を通じて購入できます。一方、DeFiはブロックチェーンネットワーク上のすべての金融関連プロトコルを表します。

結論として、暗号資産はDeFiの下にあるデジタル資産ですが、DeFiは暗号資産だけに関係するものではありません。これらの違いにもかかわらず、この2つの概念は共存し、相互に補完し合っています。

2024年に注目すべきDeFiトレンド

分散型金融（DeFi）は、従来型金融からの標準的な転換です。第三者を必要とせずにピアツーピアの金融サービスを促進し、より包括的で効果的な金融市場への道を開きます。

例えば、ビジネスにおいて、DeFiは分散型の資金調達および貸付プラットフォームを通じて、容易で迅速な資本へのアクセスを可能にします。

この機会は、国境を越えた取引を促進し、主にスマートコントラクトを通じて、すべてのユーザーに公平で透明性のある取引を保証することで、金融包摂性の普及に重要な役割を果たしています。

DeFi市場は2024年までに驚異的な261億7,000万ドルに達し、年間成長率（ CAGR 2024-2028 ）は9.07%となる見込みです。2028年までに市場は370億4,000万ドルまで成長し、投資家や起業家に多くの機会を提供するでしょう。

2024年が暗号資産認知の年となる中、DeFiのトレンドは大きな勢いを得ています。この記事では、特に2024年後半に予想されるトップDeFiトレンドについて探っていきます。

リキッドステーキングプロトコル

リキッドステーキングプロトコル は、従来のステーキングメカニズムの進化形です。これらのプロトコルにより、ステーカーは資産がステーキングにロックされている間も流動性を維持することができます。

ステーカーは リキッドステーキングトークン（LST） の助けを借りてこれを実現します。LSTはステーキング資産のデリバティブとして機能し、これらのトークンの保有者は様々なDeFi活動に使用することで、資本効率を促進します。

このようなプロトコルの一つを見てみましょう。

Lido Finance

Lido Financeは最大のリキッドステーキングプラットフォームで、Polygon、Ethereum、Solanaなど様々なネットワークをサポートしています。

これらのネットワークのユーザーは、トークンをステーキングし、様々な DeFiプラットフォーム で等価物として使用できるリキッドステーキングトークン（stMATIC、stETH、stSOL）を受け取ることができます。

Lidoはロックされた総価値（TVL）が140億ドル以上あり、ステーキング報酬に10%の手数料を課しています。このプロトコルは、ネットワークに応じて4.4%から6.7%のAPYを提供しています。

ユーザーはリキッドステーキングプロトコルに資産をステーキングし、ステーキングした資産の価値に相当するLSTを受け取ります。例えば、ユーザーがSolanaをステーキングすると、その見返りとしてstSOLを受け取ります。

これらのトークンは、借入、貸付、イールドファーミングなど、多くのDeFiアプリケーションで使用できます。

リキッドステーキングの背後にある技術は、スマートコントラクトの使用を伴います。スマートコントラクトはステーキングプロセスを自動化し、報酬を分配し、セキュリティを確保し、LSTを発行します。

これらのコントラクトは、脆弱性がないことを確認し、ステーキングプロセスの完全性を維持するために、定期的な監査を受けています。

Frax Finance のような特定のプロトコルは、LSTの価格の安定性を維持するためにアルゴリズム市場操作（AMO）を使用します。AMOはLSTが原資産の価値を密接に追跡するのに役立ちます。

また、多くのリキッドステーキングプロトコルは、ガバナンスのために分散型自律組織（DAO）を利用しています。トークン保有者は、プロトコルの変更、手数料構造、その他多くの重要な決定について投票する権利を持っています。

このような参加により、プラットフォームがコミュニティのニーズに沿って進化することが保証されます。

リキッドステーキングプロトコルにはスマートコントラクトの脆弱性や取引相手のリスクなどの新たなリスクがありますが、多くのプロトコルは、これらのリスクを軽減するための非常に堅固なセキュリティ対策を備えています。

ブロックチェーンゲーミング

ブロックチェーンゲーム業界は現在急成長しており、DeFi市場はその収益化を開始しています。

ブロックチェーンベースのゲームでは、プレイヤーはトークンで表される ゲーム内アセット を所有することができます。プレイヤーはこれらのトークンをゲームのエコシステム内で様々な目的に使用します。

これらのプレイヤーはDeFiプラットフォームでこれらのトークンを取引することもできます。DeFiプロトコルは、ゲーム内アセットの譲渡性を促進する上で非常に重要な役割を果たしています。

また、プロトコルによってユーザーは ゲーミングアセット で利息を得ることができます。複数の調査により、この分野への 関心が高まっている ことが実証されています。

この関心の証明は、ゲーマーと開発者の両方が、ブロックチェーンを活用した収益化可能なゲーム体験の様々な可能性を探ることに現在熱意を示しているためです。

従来型金融との統合

DeFiは、両システム（DeFiとTradFi）の利点を組み合わせたハイブリッド金融商品を使用して、従来型金融（TradFi）との統合を形成しています。

これらの商品には、 トークン化された証券 や 従来型金融商品 を提供する 分散型取引プラットフォーム が含まれます。

この統合により、これら2つの金融システムへの 容易なアクセス が可能となり、 DeFiの成長を加速 させ、多くの機関投資家を引き付け、主流での採用を促進することになります。

TradFiとDeFiの相乗効果により、資本へのアクセスが広がり、企業は既存の金融市場を活用することが可能になります。

この相乗効果は投資家の信頼も高めます。従来型金融の信頼性と分散型金融のイノベーションの組み合わせにより、投資家の信頼が向上します。

クリプトブリッジ

クリプトブリッジは、ブロックチェーン空間において非常に重要な要素となっています。これらのブリッジにより、投資家はPolygonやArbitrumなどの高速なレイヤー2ネットワークにアセットを移動することができます。

この移行により、イーサリアムへのエクスポージャーを維持しながら、 コスト効率の良いERC-20トークン取引 が可能になります。

クリプトブリッジはまた、 様々なブロックチェーン上の独占市場 へのアクセスを提供します。DeFiプロトコルへのブリッジの統合により、 プロトコル間のトークンスワップ が非常に容易になりました。

この統合により、ユーザーが多くのプラットフォームを行き来する必要がなくなります。

したがって、クリプトブリッジの成長する牽引力は、 向上したユーザーエクスペリエンス 、統合された効率性、および複数の市場へのアクセシビリティによるものです。

インテントベースシステム

DeFiの現在の複雑さと時間を要する性質により、ユーザーは多くの場合、複数のプラットフォームやインフラストラクチャーにまたがってトランザクションを処理する必要があります。

アクションを「どのように」実行できるかを示すトランザクションとは異なり、 インテントベースシステム は、アクションの望ましい結果が「何」であるべきかを示します。

インテントベースのシステムでは、ユーザーはすべての取引パラメータを詳細に指定することなく、望む結果を簡単に指定できます。

この方法は、ユーザーが取引のあらゆる側面を定義する必要がある従来の取引モデルとは正反対です。

インテントベースのアーキテクチャは、ユーザーが市場で最適な取引を行うのに役立ちます。このアーキテクチャでは、実行のタイミングやスワップのプラットフォームを指定する必要がありません。

ユーザーは取引パラメータの詳細を設定したり、技術的な複雑さに対応したりする必要がありません。この利点により、プロセス全体がより効率的でユーザーフレンドリーになります。

現在の暗号資産業界では、UI/UXの課題により、良好な投資収益率（ROI）を得ることが非常に困難です。ウォレットの作成やオンチェーンでのスワップなどの課題が含まれます。

これらの要因は投資家を遠ざけ、意欲を削ぐものです。インテントベースシステムの考え方は、これらの困難をすべて排除し、ユーザーが暗号資産で必要とするものについて最良の結果を得られるようにすることです。

インテントベースシステムの例を見てみましょう。

UniswapX

UniswapXは、分散した流動性プールにおける非効率的なルーティングの課題を解決するインテントベースシステムです。UniswapXはオークションベースのプロトコルです。

ユーザーは自動マーケットメーカー（AMM）や多くのオンチェーン/オフチェーンの流動性ソースを通じて、 取引の最適な価格 を見つけることができます。

UniSwapXのフロントエンドはUniswapと非常によく似ています。しかし、主な違いはバックエンドにあります。ユーザーは従来の方法で取引を承認する必要がありません。

代わりに、UniswapXのフィラーネットワークを通じて署名を取得し、中央集権型取引所、DEXアグリゲーター、Uniswapプールを通じて最適な価格を見つけることができます。

中央銀行デジタル通貨（CBDC）

2024年、世界中の中央銀行が 中央銀行デジタル通貨（CBDC） の研究、開発、パイロットプログラムに積極的に参加します。

これらの銀行はデジタル国家通貨の導入を目指しています。このDeFiトレンドは2024年末までに大幅に成長することが確実です。さらに多くの国々がまもなくパイロットプログラムを開始するか、CBDCを導入するでしょう。

このトレンドを特徴付ける独特の側面は、CBDCの 従来型金融インフラ への今後の統合です。この統合は、CBDCの役割が拡大する非常に大きな転換点です。

CBDCの潜在的な統合は、単なる クロスボーダー 取引や日常的な支払いの促進を超えています。

この統合により、多くのセクターにわたる革新的なアプリケーションと大規模な変革的進歩への道が開かれます。

AIを活用したDeFiソリューションの台頭

人工知能（AI）がDeFiの能力を向上させることができるため、このDeFiトレンドは非常に重要です。

AI駆動ツール は、DeFi空間における リスク評価、ポートフォリオ管理 、 アルゴリズム取引 などの複数のタスクを 自動化 することができます。これらのツールとその機能により、より 効率的な投資戦略 が可能になります。

ユーザーは パーソナライズされた金融体験 も得ることができます。ただし、AIアルゴリズムには潜在的なバイアスや倫理的考慮事項が複数存在し、採用前に適切に対処する必要があります。

NFTの統合

非代替性トークン（NFT）の分散型金融プラットフォームへの導入は、2024年に期待される非常に重要なDeFiトレンドです。この統合により、 デジタル所有権と資産のトークン化 に関する大きな機会が生まれます。

NFTはアート、不動産、収集品などの固有の資産を表現し、企業がDeFiの借入や貸付において 担保として使用する ことを可能にします。

このトレンドは、DeFiエコシステム内の資産の 範囲を拡大し 、流動性を向上させ、市場参加を促進することでDeFiの成長を促進します。

NFT統合を採用する利点の一つは、企業が独自のデジタル資産を制作・販売する新しい収益チャネルを提供することです。

もう一つの利点は、NFTを中心とした体験と報酬が、ブランドとの相互作用とロイヤリティを高め、顧客エンゲージメントを促進することです。

結論

DeFiは現在、新しいナラティブと発展により、主要市場とニッチ市場の両方で注目を集める重要な時期にあります。

DeFi部門は定期的に進化 しており、DEXなどの分野を活用して、これまでアクセスできなかった 金融プリミティブをオンチェーンで 提供しています。

DeFiは常に境界を押し広げ、金融の未来を再形成しています。

これらのDeFiトレンドが進化し続けるにつれ、 新しいソリューションが登場する ことが予想され、DeFiは金融市場における最も強力な力の一つとなっています。

DeFiの見通しは明るいものの、コンポーザビリティ、ユーザーエクスペリエンス、流動性の分断化といった課題が、これらのトレンドの広範な採用に影響を与える可能性があります。

この記事は教育目的のみのものであり、金融アドバイスとして受け取らないでください。