글로벌 금융을 혁신하는 상위 10개 디파이 프로토콜

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11m

DeFi라는 말을 들어본 적이 없더라도 걱정하지 마시고, 친구들과 함께 이런 질문을 해보세요: "만약 거래를 수행하는 은행이나 다른 기관이 없다면 어떨까요?" 여러분이 준비해야 할 답변은 "DeFi는 실제로 존재한다"입니다. DeFi는 지속 불가능한 장벽과 경계를 제거하고 사용자가 자신의 금융 자산을 더 폭넓게 통제할 수 있게 함으로써 금융의 미래가 될 것입니다.

DeFi 플랫폼이나 프로토콜은 이러한 구조의 기반이 됩니다. 이들은 전 세계 사용자들에게 자산을 대출하고 그들의 필요에 맞춘 서비스를 통해 거래 활동에 참여할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 블로그에서는 글로벌 금융에 다양한 방식으로 영향을 미치고 있는 상위 10개의 DeFi 프로토콜을 살펴보겠습니다.

Lido

Lido는 가장 인기 있는 DeFi 플랫폼 중 하나입니다. 스테이킹에 필요한 충분한 코인을 보유하지 않은 사람들을 포함하여 누구나 스테이킹이 가능하도록 만들어 사용이 쉽고 접근성이 매우 높습니다. 초기에는 이더리움만을 다뤘지만, 현재는 MATIC, SOL 및 다양한 다른 암호화폐의 스테이킹 서비스도 제공하고 있습니다.

주요 특징

유동성 스테이킹: Lido를 통해 사용자는 시장 유동성을 유지하면서 이더리움, 폴리곤 및 기타 암호화폐를 스테이킹할 수 있습니다. 사용자는 예치한 자산의 영수증으로 stETH 토큰을 받으며, 이를 계속 사용할 수 있습니다. 즉, 사용자는 동시에 코인을 스테이킹하고 사용할 수 있습니다.
스테이킹 보상: Lido에 자산을 스테이킹한 후, 사용자는 토큰 형태로 스테이킹 보상을 받습니다. 이러한 보상은 스테이킹된 코인을 보유하면서 수동 수입을 창출하는 데 도움이 됩니다.
탈중앙화 자율 조직(DAO): Lido는 중앙 권한 대신 자체 커뮤니티에 의해 운영됩니다. 이 탈중앙화 시스템은 사용자의 능력과 의지로 플랫폼의 미래 방향을 결정하고 기여할 수 있도록 보장합니다.

Uniswap

Uniswap은 이더리움 블록체인 기반의 탈중앙화 거래소(DEX)입니다. 사용자가 등록 없이 토큰을 리스팅하거나 거래할 수 있는 자유로운 접근성으로 유명하며, 이를 통해 DeFi 시장에서 허가 없는 자산 거래 방식을 제공합니다.

주요 특징

자동화된 유동성 공급: 스마트 컨트랙트를 통해 Uniswap은 사용자가 완전 자동화된 방식으로 시장에 유동성을 공급할 수 있게 합니다. 이 기능을 통해 특별한 지식 없이도 누구나 유동성 공급자가 될 수 있습니다.

무허가 거래: Uniswap은 무허가 모델을 사용합니다. 따라서 토큰은 지갑에서 직접 교환될 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 제3자의 개입 없이 모든 자금을 통제할 수 있습니다.
프라이버시와 보안: Uniswap은 개인 정보나 등록이 필요 없는 서비스를 제공함으로써 익명성 수준을 높입니다. 결제는 블록체인에서 직접 이루어지므로 거래 과정이 탈중앙화 네트워크로 보호되어 사용자의 자금에 대한 프라이버시와 통제가 보장됩니다.

MakerDAO

MakerDAO는 가장 인기 있는 DeFi 프로토콜 중 하나입니다. 이더리움 기술을 사용하며 사용자가 동시에 대출자와 차입자 역할을 할 수 있게 합니다.

주요 특징

탈중앙화 스테이블코인(Dai): Dai는 스테이블코인입니다. 그 안정성은 Maker 프로토콜에 의해 유지됩니다. 암호화폐의 가치는 담보화와 안정성 수수료와 같은 요소들을 통해 1달러에 가깝게 프로그래밍되어 있어 사용하기 쉽습니다.
담보 부채 포지션(CDP): 이 프로토콜을 통해 사용자는 자신의 암호화폐를 담보로 제공하고 그 대가로 DAI를 빌릴 수 있습니다. 따라서 이 프로토콜을 사용하면 사용자는 디지털 통화를 담보로 사용하여 대출을 받을 수 있습니다.
다중 담보 지원: 초기에 MakerDAO 시스템은 ETH 토큰만을 담보로 받았습니다. 하지만 현재 시스템은 여러 담보를 받을 수 있어 더욱 유연하고 견고해졌습니다.

Summer.fi

이 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜은 모든 사람을 위한 개방적이고 투명한 금융 서비스의 실질적인 구현에 근간을 두고 있습니다. 이 플랫폼은 블록체인 스마트 컨트랙트를 사용하여 디지털 자산을 대출, 차입 또는 안전하게 거래하는 데 있어 전통적인 은행의 필요성을 제거합니다.

주요 특징

더 나은 수익: Summer.fi는 자동으로 최적의 수익 창출 방법을 찾아 사용자들이 투자에서 더 나은 수익을 얻을 수 있도록 돕습니다.
크로스 블록체인 기능: 이 플랫폼은 여러 블록체인과 연동되어 사용자가 다양한 DeFi 옵션에 접근하고 여러 네트워크의 자산을 사용할 수 있게 합니다.
사용 용이성: Summer.fi는 DeFi 초보자라도 쉽게 탐색할 수 있는 간단한 레이아웃을 가지고 있습니다.
낮은 거래 수수료: Summer.fi는 거래 비용을 줄이는 데 중점을 두어 사용자가 높은 수수료 없이 효율적으로 거래를 실행할 수 있습니다.
보안과 투명성: Summer.fi는 엄격한 스마트 컨트랙트 감사와 투명성 유지를 통해 운영에서 사용자 보안을 우선시합니다.

AAVE

Aave는 제3자의 개입 없이 암호화폐를 대출하고 차입할 수 있게 하는 가장 단순한 DeFi 플랫폼 중 하나입니다. 거래에 사용할 수 있는 암호화폐 토큰 "AAVE"를 제공합니다. 이 코인은 프로토콜의 보안을 유지하는 데 도움이 되며, 사용자는 이를 스테이킹하여 보상을 얻을 수도 있습니다.

주요 특징

플래시 론: 플래시 론은 단일 거래에서 한 번에 상환해야 하는 특별한 유형의 대출입니다. Aave는 사용자를 위해 이를 도입한 최초의 프로토콜이었습니다. 플래시 론의 가장 일반적인 용도는 가격 차이를 이용하는 차익거래나 다른 대출을 상환하는 것입니다.
안정적 및 변동 금리: Aave는 고정 - 일정한 가치를 가진 - 과 변동 - 시장 금리에 따라 변동하는 - 두 가지 유형의 이자율을 제공합니다. 차입자는 자신의 편의에 따라 이 중 하나를 선택할 수 있습니다.

PancakeSwap

PancakeSwap은 바이낸스 스마트 체인에 구축된 탈중앙화 거래소 프로토콜입니다. 여러 가지 간단한 도구와 설정을 제공합니다. 이러한 특징들은 새로운 사용자들에게 접근하기 쉬운 옵션이 되게 합니다.

주요 특징

낮은 거래 수수료: PancakeSwap은 다른 많은 거래소들에 비해 훨씬 낮은 수수료를 제공합니다. 이는 거래를 더 저렴하게 만들어 낮은 예산을 가진 사람들에게 이상적입니다.
빠른 거래: 이 프로토콜은 BSC에 구축되어 있어 거래가 더 빠릅니다. 사용자는 긴 대기 시간 없이 신속하게 거래를 완료할 수 있습니다. 이러한 속도는 PancakeSwap의 전반적인 거래 경험을 향상시킵니다.
유동성 풀: Lido와 마찬가지로 Pancakeswap도 사용자에게 토큰을 제공합니다. 이 토큰들은 "CAKE"로 알려져 있습니다. 사용자는 이 토큰을 스테이킹하여 유동성 또는 시럽 풀에 참여할 수 있습니다. 이러한 풀에서 그들은 보상으로 추가 토큰을 얻습니다.

Balancer

Balancer는 사용자가 유동성 풀을 생성하고 관리할 수 있게 하는 디파이 플랫폼입니다. 다른 많은 프로토콜과 마찬가지로, 중앙 권한의 개입 없이 토큰을 거래할 수 있게 합니다. 다양한 암호화폐를 위한 AMM 또는 자동화된 마켓 메이커 역할을 합니다. 사용자는 자신만의 토큰 비율을 선택할 수 있으며 풀의 거래량에 따라 수수료의 비례 배분을 받을 수 있습니다.

주요 특징

맞춤형 풀: 사용자는 60/40, 80/20 등 다양한 토큰 분배 비율로 풀을 생성할 수 있습니다.
스마트 리밸런싱: 밸런서가 자동으로 필요한 상태로 토큰 비율을 재조정합니다.
멀티 토큰 풀: 최대 8개의 서로 다른 토큰으로 구성된 풀을 지원할 수 있습니다.
수수료 수익: 유동성 공급자는 자신들의 풀에서 거래를 실행하는 사용자들로부터 거래 수수료를 받아 보상을 받습니다. ·
중앙 권한 없음: 블록체인 기술을 기반으로 완전히 작동하여 높은 보안성을 제공하며 모든 활동이 투명하게 이루어집니다.

컴파운드 파이낸스

컴파운드 파이낸스는 사용자가 자금을 제공하고 코인을 대출할 수 있게 하는 디파이 애플리케이션입니다. 이것 또한 이더리움 플랫폼에서 운영되며 보유한 토큰에 대한 이자 수익을 얻을 수 있도록 만들어졌습니다.

대출자는 이자를 받고, 차입자는 자산을 담보로 제공하여 자금을 빌릴 수 있습니다. 이러한 거래는 높은 수준의 보안성과 편의성을 보장하기 위해 스마트 계약을 통해 이루어집니다. 컴파운드의 사명은 금융 세계에 명확성을 가져옴으로써 금융을 민주화하는 것입니다.

주요 특징

대출과 차입: 이 프로토콜에서는 이자를 얻기 위해 암호화폐를 대출하거나 담보를 제공하여 자산을 차입할 수 있습니다.·
유동성 풀: 컴파운드는 사용자가 기존 거래소를 이용하지 않고도 자산을 거래할 수 있는 유동성 풀을 설계했습니다. ·
이자율 모델: 공급과 수요 시스템을 기반으로 한 자동 이자율을 가지고 있습니다.
거버넌스 토큰 (COMP): 보유자에게 프로토콜의 개발과 의사결정에 대한 투표권을 부여하는 COMP 토큰을 획득할 수 있습니다.

컨벡스 파이낸스

컨벡스 파이낸스는 커브 파이낸스의 개선된 버전이며 이더리움 네트워크 기반의 탈중앙화 애플리케이션입니다. 사용자들이 유동성을 제공하고 코인을 잠금함으로써 보상을 받을 수 있게 합니다.

컨벡스 파이낸스는 커브에서 토큰을 스테이킹할 필요 없이 수익을 얻고 사용자의 보상을 증가시키는 수단을 제공합니다. 또한 새로운 사용자와 고급 사용자가 탈중앙화 금융(DeFi) 솔루션에서 더 높은 수익률을 달성하는 데 도움을 줍니다. 컨벡스를 통해 사용자는 토큰을 스테이킹하지 않고도 커브의 유동성 풀에서 수익을 증가시킬 수 있습니다.

주요 특징

보상 부스팅: 이는 개인이 컨벡스에 토큰을 스테이킹하도록 장려하여 모든 사용자의 커브 보상을 증가시킵니다. ·
쉬운 접근성: 이는 새로운 사용자가 보상 획득을 더 쉽게 이해하고 간단하게 만듭니다. ·
잠금 불필요: 일반적인 플랫폼과 달리 사용자는 장기간 토큰을 잠글 필요가 없습니다. ·

dYdX

dYdX는 중개자 없이 통화를 거래하고 자금을 대출하거나 차입할 수 있게 하는 암호화폐 거래 애플리케이션입니다. 안전하고 접근 가능한 성능을 보장하기 위해 이더리움의 스마트 계약을 통합합니다.

주요 특징

마진 거래: 투자자는 보유한 금액보다 더 큰 금액을 거래할 수 있는 자본을 얻을 수 있어 좋은 수익을 얻을 기회가 향상됩니다.
대출과 차입: 참가자들은 이자를 얻기 위해 자신의 증권을 대출하거나, 거래 목적으로 증권을 차입할 수 있습니다.
탈중앙화: 다른 탈중앙화 플랫폼과 마찬가지로 dYdX는 거래 정책을 결정하는 기업 구조가 없습니다.
고급 거래 도구: 플랫폼의 애플리케이션에는 경험 있는 거래자들을 위한 지정가 주문 등이 포함됩니다.
레이어 2 솔루션: 빠르고 효율적인 거래를 위한 기술 사용에 대한 수수료가 감소합니다.

최종 결론

전반적으로, 디파이 프로토콜은 사람들이 금융 서비스에 접근하는 방식을 혁신하고 있습니다. 이러한 기술 기반 플랫폼은 제3자 없이도 대출, 차입, 거래, 투자 금융을 위한 새로운 모델을 제시합니다. 이러한 기술은 점진적으로 발전하고 있으며 글로벌 금융 시스템을 크게 변화시킬 수 있습니다.