탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜은 전통적인 금융 서비스에 대한 개방적이고, 허가 없이 접근 가능하며, 자동화된 대안을 제공함으로써 금융 환경을 혁신했습니다. 대출 및 차입부터 거래 및 수익 농사(yield farming)에 이르기까지, DeFi 프로토콜은 사용자가 중개자 없이 금융 활동에 참여할 수 있게 합니다. 이러한 혁신은 DeFi 부문의 상당한 성장으로 이어져, DeFi 프로토콜에 잠긴 총 가치(TVL)가 연초 541억 달러에서 2024년 말까지 1,000억 달러 이상 으로 증가했습니다.

그러나 이러한 급속한 확장은 또한 중요한 보안 과제를 드러냈습니다. 2024년에 DeFi 부문은 150건 이상의 스마트 컨트랙트 공격 사건을 경험했으며, 이로 인한 손실은 3억 2,800만 달러를 초과했습니다. 이러한 사건들은 스마트 컨트랙트 버그, 오라클 조작, 플래시 론 공격 및 기타 악용 전술을 포함한 DeFi 프로토콜에 내재된 취약점을 강조합니다.

보안 조치의 발전에도 불구하고, DeFi 프로토콜은 악의적인 행위자들에게 여전히 매력적인 대상으로 남아 있습니다. 이러한 플랫폼의 탈중앙화되고 오픈소스인 특성은 혁신과 접근성을 촉진하는 동시에, 다양한 공격 벡터에 노출시킵니다. DeFi 생태계가 계속 발전함에 따라, 이러한 보안 영향을 이해하고 해결하는 것은 탈중앙화 금융 서비스의 무결성과 지속 가능성을 보장하기 위해 사용자, 개발자 및 이해관계자에게 중요합니다.

DeFi 프로토콜과 그 취약점 이해하기

DeFi 프로토콜은 사용자가 전통적인 금융 중개자에 의존하지 않고 대출, 차입, 거래 및 이자 수익과 같은 금융 활동을 수행할 수 있게 하는 블록체인 기반 애플리케이션입니다. 이러한 프로토콜은 스마트 컨트랙트를 사용하여 운영됩니다: 미리 정해진 조건이 충족되면 계약 조건을 자동으로 실행하는 자체 실행 코드입니다.

Understanding DeFi Protocols and Their Vulnerabilities

DeFi 프로토콜의 작동 방식

핵심적으로, DeFi 프로토콜은 이더리움, BNB 체인 또는 솔라나와 같은 블록체인에 배포된 스마트 컨트랙트 모음입니다. 사용자는 탈중앙화 애플리케이션(dApps)을 통해 이러한 컨트랙트와 상호작용하여 자산 거래, 유동성 제공, 수익 창출 또는 대출 이용 등을 할 수 있으며, 이 모든 것은 투명한 코드에 의해 관리됩니다.

예를 들어, 대출 프로토콜은 사용자가 암호화폐 자산을 유동성 풀에 예치할 수 있게 하고, 다른 사용자들은 담보를 제공함으로써 이로부터 대출을 받을 수 있습니다. 이자율은 공급과 수요에 따라 동적으로 조정됩니다.

DeFi 시스템의 내재적 취약점

장점에도 불구하고, DeFi 프로토콜은 본질적으로 안전하지 않습니다. 주요 취약점은 다음과 같습니다:

불변 코드의 위험: 스마트 컨트랙트가 배포되면 그 코드는 쉽게 변경될 수 없습니다. 이러한 불변성은 투명성을 보장하지만, 새로운 컨트랙트가 배포되지 않는 한 버그나 취약점이 영구적으로 내장된다는 것을 의미합니다.
허가 없는 특성: 악의적인 행위자를 포함한 누구나 DeFi 프로토콜과 상호작용할 수 있습니다. 이러한 개방성은 잠재적 공격의 표면적을 증가시킵니다.
구성 가능성의 복잡성: DeFi 프로토콜은 종종 상호 연결되어 있습니다(일명 "머니 레고"). 이는 혁신을 가능하게 하지만, 한 프로토콜의 취약점이 다른 프로토콜로 연쇄적으로 영향을 미칠 수 있음을 의미합니다.
빠른 개발 주기: 많은 DeFi 프로젝트들이 철저한 보안 감사보다 속도와 혁신을 우선시하여, 잠재적으로 악용될 수 있는 결함을 초래합니다.

보안 인식 설계의 중요성

DeFi가 더 넓은 암호화폐 생태계에 더 필수적이 되면서, 이러한 기본적인 취약점을 이해하는 것이 필수적입니다. 개발자와 사용자 모두 잠재적 위협으로부터 보호하기 위해 개발 및 사용에 있어 최선의 관행을 구현하며 DeFi에 대한 위험 인식을 높여야 합니다.

DeFi 프로토콜의 주요 보안 위험

DeFi 프로토콜은 각각 상당한 재정적 손실을 초래할 가능성이 있는 다양한 보안 과제를 제시합니다. 이러한 위험을 이해하는 것은 개발자, 투자자 또는 일반 사용자 등 DeFi 생태계의 모든 참여자에게 필수적입니다. 아래는 현재 DeFi 프로토콜과 관련된 가장 시급한 보안 위협입니다.

1. 스마트 컨트랙트 취약점

스마트 컨트랙트는 계약 조건이 코드로 직접 작성된 자체 실행 계약입니다. 그러나 설계나 구현의 결함으로 인해 심각한 보안 침해가 발생할 수 있습니다.

코딩 오류: 버그나 논리적 오류는 공격자에 의해 악용될 수 있습니다.
재진입 공격: 이는 함수가 해결되기 전에 다른 신뢰할 수 없는 컨트랙트에 외부 호출을 할 때 발생합니다. 공격자는 함수를 반복적으로 호출하여 자금을 빼낼 수 있습니다.
감사 부족: 철저한 보안 감사 없이 컨트랙트를 배포하면 취약점이 발견되지 않을 위험이 증가합니다.

2. 플래시 론 공격

플래시 론은 사용자가 담보 없이 자산을 빌릴 수 있게 해주지만, 동일한 트랜잭션 내에서 대출금을 상환해야 합니다. 공격자들은 이 기능을 이용하여 시장을 조작합니다.

가격 조작: 대량으로 빌림으로써, 공격자들은 분산형 거래소에서 토큰 가격을 인위적으로 올리거나 내려 결과적인 차익거래 기회로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
유동성 풀 악용: 유동성 풀의 자산 가치를 조작하면 공격자에게 불균형적인 이득이 발생할 수 있습니다.

3. 오라클 조작

오라클은 스마트 컨트랙트에 외부 데이터를 제공합니다. 이것이 손상되면 잘못된 데이터를 공급하여 잘못된 계약 실행으로 이어질 수 있습니다.

데이터 손상: 공격자는 오라클을 조작하여 거짓 데이터를 제공함으로써 계약 결과에 영향을 미칠 수 있습니다.
가격 조작: 오라클을 악용함으로써, 공격자는 자산 가격에 영향을 미쳐 불공정한 이점을 얻을 수 있습니다.

4. 프론트러닝

DeFi에서 트랜잭션은 투명하며 확인되기 전에 멤풀에서 볼 수 있습니다. 악의적인 행위자는 더 높은 수수료로 트랜잭션을 제출하여 먼저 처리되도록 함으로써 이를 악용할 수 있습니다.

트랜잭션 우선순위 악용: 대기 중인 트랜잭션을 관찰함으로써, 공격자는 자신의 트랜잭션을 앞서 배치하여 예상되는 시장 움직임으로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
차익거래 봇: 자동화된 봇은 플랫폼 간의 가격 차이를 감지하고 악용하여 일반 사용자보다 빠르게 거래를 실행할 수 있습니다.

5. 프로토콜 상호작용

DeFi 프로토콜은 종종 서로 상호작용하여 복잡한 의존성을 만듭니다. 하나의 취약점이 다른 프로토콜로 연쇄적으로 영향을 미칠 수 있습니다.

상호 연결된 취약점: 한 프로토콜의 악용은 그에 의존하는 다른 프로토콜에 영향을 미쳐 광범위한 문제를 초래할 수 있습니다.
악의적 상호작용: 공격자는 프로토콜 간의 상호작용을 조작하여 자금을 빼내거나 서비스를 방해할 수 있습니다.

6. 중앙화된 실패 지점

DeFi의 분산화된 특성에도 불구하고, 일부 구성 요소는 중앙화된 상태로 남아 위험을 초래합니다.

관리자 키: 프로토콜에 대한 통제권은 종종 소수의 개인에게 있습니다. 이러한 키가 손상되면 공격자가 완전한 통제권을 얻을 수 있습니다.

오라클: 중앙화된 오라클은 적절하게 보안되지 않으면 단일 실패 지점이 될 수 있습니다.

7. 추가 보안 우려사항

키 관리 손상: 개인 키의 분실이나 도난은 자산의 돌이킬 수 없는 손실을 초래할 수 있습니다.
규제 불확실성: 명확한 규제의 부재는 분쟁 발생 시 사용자가 법적 구제책을 갖지 못하게 할 수 있습니다.
시장 변동성: 급격한 가격 변동은 예상치 못한 손실로 이어질 수 있습니다.
보험이나 구제책 부족: 많은 DeFi 플랫폼은 보험을 제공하지 않아 사용자가 취약한 상태로 남게 됩니다.
피싱과 사기: 사용자는 민감한 정보를 공개하도록 속임을 당해 자산 도난으로 이어질 수 있습니다.

DeFi 보안 침해의 실제 사례

DeFi 생태계는 혁신적이지만 중대한 보안 침해로 인해 손상되었습니다. 2024년에만 여러 건의 주목할 만한 사건들이 DeFi 프로토콜에 내재된 취약점을 부각시켰습니다.

Real-World Examples of DeFi Security Breaches

아래는 DeFi 플랫폼이 직면한 중요한 보안 과제를 강조하는 세 가지 주요 침해 사례에 대한 상세한 설명입니다.

1. PlayDapp 공격 – PLA 토큰의 무단 발행

2024년 2월, 블록체인 게임 플랫폼인 PlayDapp은 개인 키가 손상되어 심각한 보안 침해를 겪었습니다. 공격자는 PLA 토큰 스마트 계약의 접근 제어 취약점을 악용하여 자신에게 발행 권한을 부여했습니다. 이로 인해 당시 약 3,650만 달러 가치의 2억 개의 PLA 토큰이 무단으로 생성되었습니다. 이후 추가 공격으로 15억 9천만 개의 PLA 토큰이 더 발행되어, 불법적으로 생성된 토큰의 총 가치는 약 2억 9천만 달러에 달했습니다. 이 토큰들은 이후 다양한 거래소와 계정을 통해 자금 세탁되었습니다.

2 . Munchables 해킹 – 스토리지 슬롯 조작을 통한 내부자 공격

2024년 3월, 이더리움 레이어-2 블록체인 Blast에 구축된 NFT 게임 Munchables는 약 17,400 ETH(당시 약 6,250만 달러)의 손실을 입었습니다. 이 침해는 스마트 계약 생성 과정에서 백도어를 삽입한 개발자에 의해 계획되었습니다. 이 백도어는 공격자가 스토리지 슬롯을 조작하여 계약 내에서 자신에게 100만 ETH의 잔액을 할당할 수 있게 했습니다. 사용자들이 충분한 ETH를 예치하자, 공격자는 공격을 실행하여 자금을 자신의 지갑으로 이체했습니다. 놀랍게도, 공격자는 나중에 도난당한 자금을 반환했습니다.

3. Radiant Capital 침해 – 다중 서명 지갑 손상

2024년 10월, 멀티체인 DeFi 대출 프로토콜인 Radiant Capital은 약 5,300만 달러의 손실을 초래한 중대한 보안 침해를 경험했습니다. 공격자들은 세 명의 서명자 기기를 맬웨어에 감염시켜 프로토콜의 3-of-11 다중 서명 지갑을 손상시켰습니다. 이 맬웨어는 서명자들에게 표시되는 거래 데이터를 조작하여 그들이 악의적인 거래를 모르고 승인하도록 유도했습니다. 공격자들은 이후 프로토콜의 스마트 계약을 악의적인 버전으로 업그레이드하여 사용자 지갑에서 자금을 빼낼 수 있게 했습니다.

DeFi 프로토콜 사용 시 위험 완화 방법

보안 과제에도 불구하고, 사용자들은 DeFi에서의 위협 노출을 줄이기 위한 사전 조치를 취할 수 있습니다. 이 섹션에서는 개인과 개발자가 분산 금융 생태계를 안전하게 탐색하는 데 도움이 되는 실용적인 전략을 설명합니다.

1. 평판이 좋고 감사를 받은 플랫폼 사용하기

항상 제3자 보안 감사를 철저히 거친 DeFi 프로토콜을 선택하세요. 평판이 좋은 플랫폼은 종종 감사 보고서를 공개하고 활발한 커뮤니티와 투명한 개발팀을 보유하고 있습니다.

여러 감사 확인: 일부 주요 플랫폼은 잠재적 취약점을 더 넓게 파악하기 위해 다양한 회사의 감사를 진행합니다.
감사 날짜 확인: 특히 플랫폼이 마지막 검토 이후 주요 업데이트를 했다면 감사가 최근에 이루어졌는지 확인하세요.

2. 하드웨어 지갑 활용하기

DeFi 프로토콜과 상호작용할 때 브라우저 지갑 대신 하드웨어 지갑에 자산을 저장하세요. 하드웨어 지갑은 개인 키를 오프라인 상태로 유지하여 피싱 공격이나 맬웨어 공격의 위험을 크게 줄입니다.

팁: 필요할 때만 MetaMask나 유사한 브라우저 지갑을 중개자로 사용하세요.

3. 개인 운영 보안(OpSec) 구현하기

온라인에서 공유하는 정보에 주의하세요. 알 수 없는 링크를 클릭하거나 의심스러운 파일을 다운로드하지 마세요.

비밀번호 관리자 사용 하여 고유한 비밀번호를 생성하고 저장하세요.
2FA 활성화 를 지원하는 모든 플랫폼에서 설정하세요.
소프트웨어와 펌웨어를 정기적으로 업데이트 하여 알려진 취약점을 패치하세요.

4. DeFi 투자 다각화하기

모든 자산을 하나의 프로토콜이나 자산 클래스에 배치하지 마세요. 다양한 플랫폼에 자금을 분산하면 취약점 공격 발생 시 손실을 제한할 수 있습니다.

스테이블코인 사용 으로 변동성을 줄이고 위험 감수 능력에 따라 자본을 배분하세요.

5. DeFi 활동 및 취약점 모니터링하기

DeFi 공간의 보안 트렌드와 알려진 취약점에 대한 정보를 계속 확인하세요. 신뢰할 수 있는 소스를 구독하여 업데이트를 받으세요.

GitHub 저장소 팔로우 로 활발한 프로젝트에서 취약점이 얼마나 빨리 해결되는지 확인하세요.
알림 도구 사용 : DeFiSafety와 CertiK Skynet 같은 도구로 실시간 위협을 모니터링하세요.

6. "믿기 힘들 정도로 좋은" 제안에 의심하기

높은 수익률과 보상은 유혹적일 수 있지만, 대개 높은 위험이 따릅니다. 사기성 프로젝트는 종종 비현실적인 수익을 내세워 사용자를 안전하지 않은 프로토콜로 유인합니다.

실사 수행 : 새로운 프로토콜과 상호작용하기 전에 철저히 조사하세요.
위험 신호 확인 : 감사받지 않은 코드, 익명 팀, 복사-붙여넣기한 백서 등을 주의하세요.

7. 보험 솔루션 고려하기

영국의 Nexus Mutual 나 싱가포르의 InsurAce 와 같은 탈중앙화 보험 프로토콜을 통해 스마트 계약 실패에 대한 보장을 받을 수 있습니다. 완벽하지는 않지만, 손실 발생 시 일정한 보상을 받을 수 있습니다.

이러한 단계를 따르면 사용자는 위험 노출을 크게 줄이고 더 안전하게 DeFi에 참여할 수 있습니다. 어떤 전략도 완전한 보호를 보장할 수는 없지만, 인식과 준비는 큰 도움이 됩니다.

안전하게 DeFi 환경 탐색하기

탈중앙화 금융(DeFi)은 금융 자유와 혁신의 새로운 시대를 열었습니다. 중개자 없이, 국경을 초월하여 금융 서비스에 전례 없는 접근성을 제공합니다. 그러나 이러한 권한 부여와 함께 신중한 탐색이 필요한 고유한 위험 요소가 따릅니다.

살펴본 바와 같이, DeFi 프로토콜은 스마트 계약 버그, 플래시 론 공격, 오라클 조작, 중앙화된 제어 메커니즘이 초래하는 위험 등 다양한 보안 위협에 취약합니다. 2024년의 주요 보안 침해 사례는 이 분야에서 강력한 보안 관행의 지속적인 필요성을 상기시켜 줍니다.

핵심 요약:

기술 이해하기: DeFi 프로토콜의 작동 방식과 취약점이 어디에 있는지 교육하세요.
감사받은 신뢰할 수 있는 플랫폼 사용하기: 보안 감사와 투명한 개발 팀이 중요합니다.
자산 보호하기: 하드웨어 지갑과 강력한 운영 보안 관행을 사용하세요.
다각화 및 모니터링: 모든 자금을 한 곳에 두지 말고, 새로운 위협에 주의를 기울이세요.
의심하기: 프로토콜이 비현실적인 수익을 약속한다면, 그것은 아마도 믿기 힘들 정도로 좋은 것입니다.

결국, DeFi를 안전하게 탐색하는 핵심은 혁신과 주의 사이의 균형을 맞추는 데 있습니다. 올바른 지식과 도구를 갖추면 사용자는 DeFi의 이점을 활용하면서 내재된 위험을 완화할 수 있습니다.

생태계가 성숙해짐에 따라, 안전하고 지속 가능한 탈중앙화 금융의 미래를 구축하기 위해서는 지속적인 경계, 교육, 책임감 있는 참여가 필수적일 것입니다.

DeFi 프로토콜 사용의 보안 영향