탈중앙화 금융(DeFi)은 사용자에게 은행이나 중개자에 의존하지 않고 암호화폐 자산을 직접 통제할 수 있는 권한을 부여하지만, 그러한 자유에는 더 큰 책임이 따릅니다. 해커와 악의적인 행위자들은 DeFi에서 취약점을 찾아 악용하려고 끊임없이 노력하고 있어, 이 분야에 관련된 모든 사람에게 보안이 최우선 과제가 됩니다.

이 글에서는 DeFi에서 암호화폐 자산을 보호하기 위한 주요 전략을 다룹니다. 일반적인 위험을 식별하는 방법, 스마트 컨트랙트 안전성 평가, 안전한 거래 관행 준수, 사기 방지, 그리고 정보를 얻기 위한 도구와 커뮤니티 활용법을 배우게 됩니다.

DeFi 보안 위험 이해하기

탈중앙화 금융(DeFi)은 사용자에게 자산에 대한 전례 없는 통제력을 제공하지만, 이러한 개방성은 보안 위협의 매력적인 대상이 되기도 합니다. 전통 금융과 달리 DeFi는 중앙화된 감독이 없고 공개 스마트 컨트랙트를 통해 운영되어 해커들의 수익성 높은 표적이 됩니다. 중개자가 없다는 것은 사용자가 보안에 대한 전적인 책임을 진다는 의미이며, 단 하나의 취약점이 돌이킬 수 없는 손실로 이어질 수 있습니다.

여러 기술적, 구조적 약점이 DeFi를 특히 취약하게 만듭니다. 스마트 컨트랙트 버그, 즉 DeFi 프로토콜을 관리하는 코드의 오류는 자금을 빼내는 데 악용될 수 있습니다. 프로토콜 취약점 공격은 대출, 유동성 또는 스테이킹 메커니즘의 논리적 결함을 조작하는 것을 포함합니다. 한편, 러그풀 은 프로젝트 개발자가 사용자 자금을 인출하고 사라지는 경우이며, 피싱 공격은 사용자를 속여 악의적인 거래를 승인하거나 개인 키를 노출시키도록 유도합니다. 이러한 위협은 보안 감사가 때로는 서둘러 진행되거나 완전히 생략되는 DeFi 혁신의 빠른 속도로 인해 종종 증폭됩니다.

과거 사건들은 이러한 위험의 규모를 보여줍니다. 2021년, Poly Network는 스마트 컨트랙트 취약점으로 인해 6억 달러 규모의 해킹 을 당했는데, 이는 DeFi 역사상 가장 큰 해킹 사건 중 하나입니다. Cream Finance는 플래시 론 취약점을 노린 여러 공격 으로 1억 3천만 달러 이상을 잃었습니다. Balancer와 bZx 같은 유명 프로토콜도 공격을 당했으며, 이는 어떤 프로젝트도 안전하지 않다는 현실을 강조합니다. 이러한 사례들은 DeFi에서 철저한 보안 관행의 중요성을 상기시키는 중요한 예시입니다.

스마트 컨트랙트 안전성: 투자 전 확인해야 할 사항

스마트 컨트랙트 는 중개자 없이 블록체인에서 거래와 프로세스를 자동화하는 자체 실행 프로그램입니다. DeFi에서는 토큰 스왑부터 대출 프로토콜까지 모든 것을 지원하여 자금 관리의 중심이 됩니다. 그러나 배포 후에는 변경이 불가능하기 때문에 코드의 결함은 영구적인 취약점이 될 수 있어 사용자 자산을 위험에 빠뜨릴 수 있습니다.

DeFi 프로젝트에 투자하기 전에 스마트 컨트랙트의 안전성을 평가하는 것이 필수적입니다. CertiK, Trail of Bits, Quantstamp 같은 신뢰할 수 있는 기업의 감사 보고서를 찾아보세요. 이는 스마트 컨트랙트 코드의 잠재적 취약점을 식별하는 데 도움이 됩니다. 오픈 소스 코드도 좋은 신호인데, 이는 더 넓은 개발자 커뮤니티가 문제를 검사하고 표시할 수 있게 해줍니다.

버그 바운티 프로그램을 운영하는 프로젝트는 독립 개발자들이 결함을 보고하도록 장려함으로써 보안에 대한 적극적인 접근 방식을 보여줍니다. 또한 Reddit, Twitter, Discord와 같은 플랫폼에서 커뮤니티 토론을 검토하여 사용자나 개발자가 제기한 위험 신호에 대한 통찰력을 얻는 것도 중요합니다.

스마트 컨트랙트 안전성을 평가하는 데 도움이 되는 여러 도구가 있습니다. Etherscan을 통해 컨트랙트 코드, 거래 내역 및 토큰 상호작용을 확인할 수 있습니다. CertiK의 보안 리더보드는 다양한 DeFi 프로토콜에 대한 감사 결과와 실시간 보안 점수를 제공합니다. DeFiLlama는 총 예치 자산(TVL)을 추적하여 프로토콜의 신뢰도와 사용 수준을 나타냅니다. 이러한 도구들을 함께 사용하면 프로젝트의 위험 프로필을 더 명확하게 파악하고 더 정보에 기반한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

DeFi에서의 안전한 거래 관행

DeFi에서는 블록체인에서 확인된 거래는 최종적이며 되돌릴 수 없습니다. 문제가 발생했을 때 의존할 수 있는 고객 서비스 팀이나 차지백이 없습니다. 이로 인해 사용자들이 사기, 기술적 오류 또는 악의적인 행위자의 피해자가 되지 않도록 안전한 거래 관행을 채택하는 것이 중요합니다. 부주의한 클릭 한 번이 자금의 영구적인 손실로 이어질 수 있습니다.

다음은 암호화폐 자산을 보호하는 데 도움이 되는 여섯 가지 필수 관행입니다:

1. 컨트랙트 주소와 URL 재확인: 항상 DeFi 프로토콜의 공식 웹사이트나 컨트랙트와 상호작용하고 있는지 확인하세요. 가짜 사이트와 피싱 링크는 종종 사용자들이 악의적인 거래를 승인하도록 속이기 위해 실제 플랫폼을 모방합니다.

2. 토큰 승인 관리를 위한 취소 도구 사용: Revoke.cash나 Etherscan의 토큰 승인 확인 도구와 같은 사이트를 통해 dApp에 부여한 토큰 권한을 모니터링하고 취소할 수 있습니다. 승인을 열어두면 dApp이 손상될 경우 지갑이 향후 공격에 노출될 수 있습니다.

3. 합리적인 슬리피지 한도 설정: 과도하게 높은 슬리피지는 프론트러닝이나 나쁜 실행 가격으로 이어질 수 있습니다. 특히 분산형 거래소(DEX)를 사용할 때는 항상 거래 규모와 변동성에 적합한 슬리피지 허용 범위를 설정하세요.

4. MEV 봇과 샌드위치 공격 주의: 채굴자 추출 가치(MEV) 봇은 종종 사용자의 비용으로 이익을 위해 거래 순서를 조작할 수 있습니다. 개인정보 보호에 중점을 둔 지갑을 사용하면 이러한 공격으로부터 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

5. 대규모 거래에 하드웨어 지갑 사용: 추가 보안을 위해 Ledger나 Trezor와 같은 하드웨어 지갑을 사용하여 거래에 서명하세요. 이러한 장치는 개인 키를 오프라인 상태로 유지하여 브라우저 기반 맬웨어와 피싱 공격에 대한 노출을 줄입니다.

6. 메인 지갑에서 직접 거래 피하기: 거래와 보관을 위해 별도의 지갑을 사용하는 것을 고려하세요. 이는 한 지갑이 손상될 경우 잠재적 피해를 제한하고 장기 자산을 고위험 활동으로부터 격리하는 데 도움이 됩니다.

DeFi에서 사기와 악의적인 프로젝트 피하기

모든 DeFi 프로젝트가 정직한 의도로 만들어진 것은 아닙니다. 악의적인 행위자들은 종종 의심하지 않는 사용자들을 유인하고 자금을 빼내기 위해 가짜 또는 부실하게 설계된 프로토콜을 출시합니다. 이러한 사기는 표면적으로는 합법적으로 보일 수 있지만 충분한 유동성이 확보되면 붕괴되거나 자산을 훔치도록 구조화되어 있습니다. 초기 경고 신호를 식별하면 투자자들이 상당한 손실을 방지할 수 있습니다.

주의해야 할 몇 가지 위험 신호로는 익명 또는 확인되지 않은 팀, 극도로 높거나 보장된 수익 약속, 그리고 낮고 매우 변동성이 큰 시가총액을 가진 프로젝트가 있습니다. 소수의 지갑이 토큰 공급량의 대부분을 보유하고 있다면 시장 조작이나 갑작스러운 러그풀의 가능성을 시사하므로 주의하세요. 또한 문서가 거의 없거나 전혀 없는 토큰, 불분명한 사용 사례 또는 검증되지 않은 스마트 컨트랙트는 피하세요.

DEX Screener 와 DEXTools 와 같은 도구는 토큰 유동성, 가격 움직임 및 보유자 분포를 분석하는 데 도움이 됩니다. DefiLlama 와 같은 플랫폼은 프로토콜의 총 예치 자산(TVL)에 대한 통찰력을 제공하여 그 신뢰성과 채택을 나타낼 수 있습니다. 이러한 실사는 DeFi 프로젝트와 상호작용하기 전에 필수적입니다.

정보 유지: DeFi 안전성을 향상시키는 도구와 커뮤니티

DeFi에서 안전하게 활동하는 가장 효과적인 방법 중 하나는 정보를 계속 업데이트하는 것입니다. DeFi 공간은 빠르게 변화하며, 새로운 사기나 보안 문제가 자주 발생합니다. Chainalysis Alerts , DeFi Saver, CertiK Skynet과 같은 플랫폼은 프로토콜 전반에 걸쳐 의심스러운 활동, 취약점 공격 또는 위험에 대한 실시간 보안 알림을 제공합니다.

앱 내 트랜잭션 시뮬레이터는 사용자가 승인하기 전에 트랜잭션이 정확히 어떤 작업을 수행할지 이해하는 데 도움이 되는 귀중한 도구입니다. 결과를 미리 확인함으로써 사용자는 숨겨진 권한, 예상치 못한 토큰 전송 또는 잠재적으로 악의적인 계약 기능을 발견하여 유해하거나 기만적인 스마트 계약의 피해자가 될 위험을 줄일 수 있습니다.

도구 사용 외에도 신뢰할 수 있는 암호화폐 커뮤니티의 일원이 되는 것은 매우 가치 있습니다. 이러한 커뮤니티는 종종 문제가 대중화되기 전에 우려사항을 제기하여 귀중한 정보를 제공합니다. 실용적인 안전 관행과 지속적인 경계, 커뮤니티 참여를 결합함으로써 DeFi 사용자는 위험한 환경에서 자산을 더 잘 보호하고 더 현명한 결정을 내릴 수 있습니다.

DeFi 안전: 당신의 암호화폐 자산을 보호하세요