트래드파이(TradFi)란 무엇인가? 암호화폐 시대의 전통 금융 완벽 가이드

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소개: 당신이 아는 월스트리트

은행에 들어가는 것을 상상해 보세요. 유리창 뒤에 있는 은행원들, 서류들이 오가는 모습, 그리고 1995년에나 볼 법한 컴퓨터들이 보입니다. 이것이 바로 수세기 동안 전 세계의 돈을 움직여 온 시스템인 TradFi(전통 금융)입니다.

하지만 여기에 문제가 있습니다. 암호화폐는 24시간 내내 거래되지만, 전통 금융(TradFi)은 여전히 주말에는 잠들어 있습니다. DeFi 사용자는 몇 초 만에 수익을 얻지만, 은행 송금은 3~5영업일이 걸립니다. 오래된 돈과 새로운 돈 사이의 격차는 그 어느 때보다 커졌습니다.

트레드파이(TradFi)는 실제로 무엇을 의미할까요?

TradFi는 전통 금융(Traditional Finance)을 의미합니다. 여기에는 JP모건 및 뱅크 오브 아메리카와 같은 은행, NYSE 및 NASDAQ과 같은 증권 거래소, 찰스 슈왑 및 피델리티와 같은 증권 중개 회사, 그리고 보험 회사 및 연기금이 포함됩니다.

TradFi는 월요일부터 금요일까지 오전 9시 30분부터 오후 4시까지만 운영됩니다. 결제는 T+2라고 불리는 2영업일이 소요됩니다. 은행, 브로커, 청산기관과 같은 중개자가 필요합니다. 참여하려면 은행 계좌와 KYC가 필요합니다. 그리고 대부분 불투명합니다.

이를 24시간 365일 운영되는 DeFi 또는 암호화폐와 비교해 보세요. 결제는 즉각적입니다. 스마트 계약이 중개자를 대체합니다. 이는 무허가형입니다. 그리고 온체인에서 완전히 투명합니다.

TradFi는 중앙 집중식이며 규제를 받고 느립니다. 하지만 전 세계의 부가 존재하는 곳이기도 합니다.

문제점: 두 개의 세계, 연결 고리 없음

암호화폐 원어민에게는 전통 금융(TradFi)이 다이얼업 인터넷처럼 느껴집니다. 전통 금융 투자자에게는 암호화폐가 서부 개척 시대처럼 느껴집니다.

하지만 블록체인에서 애플 주식을 소유할 수 있다면 어떨까요?

여기서 실물 자산(RWA)과 토큰화된 증권이 등장합니다. 브로커를 통해 AAPL을 구매하는 대신, 암호화폐 거래소에서 AAPL 토큰을 구매하는 것입니다.

혜택은 즉각적입니다. 시장이 열리기를 기다릴 필요 없이 24시간 연중무휴 거래가 가능합니다. 부분 소유권을 통해 주당 200달러 이상이 아닌 10달러 상당의 테슬라를 구매할 수 있습니다. T+2 지연 없이 즉시 결제가 가능합니다. 또한 미국 증권 계좌 없이도 전 세계적으로 접근할 수 있습니다.

CoinEx, 암호화폐처럼 주식 거래 시작

CoinEx는 토큰화된 미국 주식을 출시하여 암호화폐 트레이더들이 거래소를 떠나지 않고도 TradFi 자산에 접근할 수 있도록 했습니다.

현재 지원되는 토큰은 다음과 같습니다:

COINX 는 암호화폐 거래소 부문의 코인베이스를 추적합니다.
GOOGLX 는 기술 및 매그니피센트 7 부문의 알파벳과 구글을 추적합니다.
CRCLX 는 스테이블코인 인프라 부문의 서클을 추적합니다.
NVDAX 는 AI 및 칩 부문의 엔비디아를 추적합니다.
TSLAX 는 EV 및 에너지 부문의 테슬라를 추적합니다.

작동 방식은 다음과 같습니다. 먼저 USDT 또는 기타 지원되는 암호화폐를 입금합니다. 그런 다음 BTC 또는 ETH와 마찬가지로 토큰화된 주식을 거래합니다. 시장 마감 없이 24시간 7일 내내 보유할 수 있습니다. 그리고 가격은 미미한 스프레드로 기초 주식을 1:1로 추적합니다.

예를 들어, 엔비디아가 미국 시장 마감 후 동부 표준시 오후 8시에 새로운 AI 칩을 발표하면, 월스트리트가 잠든 동안에도 CoinEx에서 즉시 NVDAX를 거래할 수 있습니다.

암호화폐 투자자에게 이것이 중요한 이유

포트폴리오 다각화가 첫 번째 이유입니다. 암호화폐는 변동성이 큽니다. 매우 변동성이 큽니다. GOOGLX 및 NVDAX와 같은 토큰화된 기술 주식을 추가하면 암호화폐 지갑을 떠나지 않고도 빅 테크 수익에 노출될 수 있습니다.

암호화폐 위험 헤징은 두 번째 이유입니다. 비트코인이 폭락할 때, 전통 금융(TradFi) 자산은 종종 다르게 움직입니다. TSLAX 또는 GOOGLX를 보유하는 것은 전체 포트폴리오 변동성을 줄일 수 있습니다.

메가 트렌드에 대한 접근성은 세 번째 이유입니다. AI 붐을 믿는다면 NVIDIA 노출을 위해 NVDAX를 구매할 수 있습니다. 암호화폐 채택을 믿는다면 Coinbase 노출을 위해 COINX를 구매할 수 있습니다. 스테이블코인 성장을 믿는다면 Circle 노출을 위해 CRCLX를 구매할 수 있습니다. EV 혁명을 믿는다면 Tesla 노출을 위해 TSLAX를 구매할 수 있습니다.

네 번째 이유는 레버리지입니다. 마진 거래에 엄격한 자격과 제한된 레버리지가 필요한 전통적인 주식과 달리, CoinEx의 토큰화된 주식은 무기한 계약과 유사한 레버리지로 거래될 수 있습니다. 전체 자본 없이도 테슬라 또는 엔비디아 가격 변동에 대한 노출을 증폭시키면서 마진으로 롱 또는 숏 포지션을 취할 수 있습니다. 이는 BTC 또는 ETH 무기한 계약과 동일한 유연성으로 GOOGLX 또는 NVDAX를 거래할 수 있음을 의미하며, 헤징, 차익 거래 및 전통적인 주식에 대한 레버리지 투기와 같은 정교한 전략을 가능하게 합니다.

KYC 장벽이 없다는 것이 다섯 번째 이유입니다. 기존 미국 주식은 미국 사회 보장 번호 또는 외국 납세자 번호, 500달러에서 2,000달러의 최소 예치금, 그리고 며칠간의 서류 작업이 필요합니다. CoinEx 토큰화된 주식은 암호화폐를 예치하고 즉시 거래할 수 있도록 합니다.

반드시 이해해야 할 위험

GOOGLX 또는 기타 토큰화된 주식에 투자하기 전에 위험을 이해하십시오.

유동성 차이가 첫 번째입니다. NVDA 주식은 매일 5백억 달러가 거래되는 반면, NVDAX는 호가창이 더 얇을 수 있습니다. 대규모 거래는 가격을 움직일 수 있습니다.

두 번째는 의결권이 없다는 것입니다. 토큰 보유자는 일반적으로 의결권이나 배당금과 같은 주주 권리를 얻지 못합니다. 실제 지분이 아닌 가격 노출을 구매하는 것입니다.

미래: 전통 금융과 암호화폐의 융합

블랙록 CEO 래리 핑크는 토큰화를 시장의 차세대 기술이라고 불렀습니다. 그의 말이 틀리지 않습니다.

우리가 보고 있는 것은 BlackRock의 BUIDL 펀드를 통해 토큰화된 미국 국채가 160억 달러 이상이라는 것입니다. JPMorgan 및 Citi와 같은 주요 은행들은 블록체인 결제를 테스트하고 있습니다. 그리고 유럽과 아시아에서는 규제 명확성이 서서히 나타나고 있습니다.

최종 목표는 모든 주식, 채권, 펀드가 블록체인 상에서 토큰화되는 것입니다. 24시간 7일 거래. 몇 초 안에 결제. 중개인은 코드로 대체됩니다.

CoinEx의 토큰화된 주식인 COINX, GOOGLX, CRCLX, NVDAX, TSLAX는 이러한 미래를 향한 초기 단계입니다.

면책 조항: 본 문서는 교육 목적으로만 제공됩니다. 토큰화된 증권은 잠재적인 자본 손실을 포함한 위험을 수반합니다. 투자하기 전에 항상 스스로 조사하십시오.