CoinEx 리서치: 블록체인 자산 관리 애플리케이션: Zapper, Zerion, DeFiYield

2020년 여름, DeFi는 기하급수적인 성장을 보였으며, AMM, DEX, 대출, 수익 애그리게이터, 보험, 유동성 애그리게이터와 같은 혁신적인 프로젝트들이 암호화폐 시장에 등장했습니다. 한편, 이더리움이 선도적인 DeFi 생태계를 보유하고 있지만, 다른 퍼블릭 체인들도 자체 생태계를 구축하고 있습니다. DeFi는 치열한 경쟁의 장이 되었습니다. 번성하는 퍼블릭 체인들과 성장하는 온체인 DeFi 생태계는 더 많은 파편화된 자산을 가져왔고 운영을 더욱 복잡하게 만들었습니다. 이에 따라, 블록체인 자산 관리 애플리케이션은 Web3의 중요한 부분이 되어가고 있으며, 다양한 퍼블릭 체인의 자산을 관리할 수 있는 직접적인 게이트웨이를 제공합니다.

일반적으로, 자산 관리 애플리케이션의 기본 기능은 사용자가 서로 다른 퍼블릭 체인의 자산을 추적하고 파편화된 자산을 한 페이지에 수집하여 표시하며, 토큰 수량, 토큰 가치, 거래 내역 등의 정보에 쉽게 접근할 수 있도록 돕는 것입니다. 초기에는 자산 추적이 대체 가능한 토큰만을 다뤘습니다. 하지만 NFT 생태계가 확장됨에 따라, NFT도 자산 관리 애플리케이션에 포함되었습니다. 자산 추적 외에도, 이러한 애플리케이션은 주요 DeFi 프로토콜과 연결된 게이트웨이를 제공하여 거래, 투자, DeFi 마이닝 등의 작업을 가능하게 합니다. 특히, 주요 자산 관리 애플리케이션으로는 Zapper, Zerion, DeFiYield가 있습니다. 오늘은 이 세 가지 프로젝트를 분석해보겠습니다.

Zapper

Zapper는 DeFi부터 NFT, 그리고 앞으로 등장할 모든 것을 포함하는 전체 Web3 포트폴리오를 관리할 수 있도록 돕는 Web3 홈페이지가 되는 것을 목표로 합니다. 사용자는 한 곳에서 편리하게 최신 투자 기회에 참여할 수 있습니다. 애플리케이션의 포지셔닝 측면에서, Zapper는 다양한 체인의 지갑 자산 정보를 통합할 뿐만 아니라 투자를 더 간단하게 만드는 Web3 사용자를 위한 투자 도우미가 되고자 합니다.

Zapper의 대시보드는 Portfolio, NFT, History를 포함한 카테고리로 자산 분포를 명확하게 보여줍니다. Portfolio에서는 다양한 분류(프로토콜, 퍼블릭 체인, NFT)의 자산 잔액을 직접 확인할 수 있습니다. 또한, Zapper에서 정보 표시 방식을 개인화할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 금액 이상의 자산 잔액만 표시하도록 설정할 수 있습니다. NFT와 관련하여, Zapper는 이더리움 NFT를 지원하며 보유한 NFT와 예상 가치를 보여줍니다. 흥미로운 점은 대시보드 홈페이지의 배경/배너나 Zapper 아바타로 보유한 NFT 중 하나를 사용할 수 있어 더 많은 팔로워를 끌어들일 수 있다는 것입니다.

투자 측면에서, Zapper는 6개의 EVM 퍼블릭 체인의 스왑과 유동성 풀을 지원합니다. 투자를 더 간단하게 만들기 위해, Zapper는 사용자가 원클릭 단일 거래를 통해 유동성 풀에 단일 자산을 직접 주입하거나 인출할 수 있도록 합니다. 예를 들어, ETH만 보유하고 있지만 ETH-DAI Uniswap과 Curve에 유동성을 제공하고 싶다면, 일반적으로 Uniswap에서 두 번의 거래를 완료해야 합니다: 1) 보유한 ETH의 절반을 DAI로 전환, 2) 유동성 제공을 위한 두 번째 거래 제출. 하지만 Zapper를 사용하면 단일 거래를 통해 풀에 단일 자산을 직접 주입할 수 있습니다. 이 예시에서 Zapper의 스마트 컨트랙트는 자동으로 보유한 ETH의 절반을 DAI로 전환하고 한 번에 유동성을 제공합니다. 또한, Zapper는 Save라는 기능을 도입했는데, 이는 시가총액별로 자산 목록을 재정렬하고, 토큰 유형별로 필터링하며, Aave와 Compound의 각 자산 APY를 보여줍니다. 이 기능을 통해 자산 목록에 포함할 자산을 선택하고 원클릭으로 저장할 수 있습니다.

Zerion

Zerion은 사용자가 쉬운 조작으로 전체 DeFi 포트폴리오를 구축하고 관리할 수 있는 단일 플랫폼을 구축하는 것을 목표로 합니다. Zerion은 자산 추적 면에서 Zapper와 유사하지만, 몇 가지 고유한 기능을 제공합니다. 우선, Zerion은 Ramp와 Moonpay를 포함한 암호화폐 결제 제공업체가 지원하는 내장형 법정화폐 입금 기능을 제공하여, Zerion 웹사이트에서 신용카드로 암호화폐를 구매할 수 있습니다. 이를 통해 더 이상 중앙화 거래소를 통한 입출금이 필요하지 않게 되었습니다. 또한, Zerion은 암호화폐 세금 소프트웨어 플랫폼이자 암호화폐 세금 회계 회사인 TokenTax와 제휴하여, 사용자가 Zerion을 통해 TokenTax에 방문하여 10% 할인된 가격으로 세금 신고용 암호화폐 감사 보고서를 생성할 수 있습니다. 더불어, Zerion에서 거래 기록을 CSV 형식으로 내보낼 수도 있습니다. NFT와 관련하여, Zerion은 플로어 가격이나 최근 거래 가격(유연하게 전환 가능)을 사용하여 NFT의 가치를 계산하며 NFT 전송을 지원합니다.

투자와 관련하여, Zerion은 저축, 대출/대여, 원클릭 유동성 주입(Zapper가 제공하는 기능과 유사) 기능을 제공합니다. 구체적으로, 저축 기능은 이더리움의 Compound만 지원하며, 대출/대여 기능은 Compound, Maker, Liquidity를 포함합니다. Zerion의 특별한 점은 투자 인터페이스가 토큰을 DeFi 인덱스, DeFi 블루칩, NFT 프로토콜, 레이어 2, 소셜 토큰과 같은 다양한 카테고리로 나눈다는 것입니다. Zerion에서 특정 토큰을 입력하면 지난 시간, 일, 주, 월 또는 연간의 가격 추세와 함께 공식 웹사이트, Discord, Twitter 링크를 볼 수 있어 CoinMarketCap과 Coingecko의 기능과 유사합니다. 또한, Zerion은 주요 DEX 프로토콜과 협력하여 웹사이트에서 직접 암호화폐를 구매하거나 판매할 수 있습니다.

DeFiYield

DeFiYield는 디지털 자산을 관리하기 위한 혁신적인 도구로 설계되었습니다. 사용자는 감사 전문가의 도움을 받아 안전한 DeFi 투자를 할 수 있습니다. DeFiYield는 보안 보호, 감사 데이터베이스, REKT 데이터베이스와 같은 고유한 기능으로 경쟁사와 차별화됩니다.

보안 보호와 관련하여, DeFiYield는 지갑이 승인한 프로토콜과 토큰, 그리고 해당하는 위험 수준을 나열합니다. 자동 위험 분석을 통해, 애플리케이션은 다양한 프로토콜의 스마트 컨트랙트에 대해 서로 다른 위험 수준(낮은 위험, 중간 위험, 높은 위험)을 제공합니다. 또한, DeFiYield는 승인된 계약 중 러그풀이나 악의적인 행위를 할 수 있는 것들을 경고합니다. 이를 통해 사용자는 이러한 보안 문제에 더 관심을 가지게 되고 위험한 프로젝트의 승인을 즉시 철회하여 자산을 보호할 수 있습니다. 이 외에도, DeFiYield는 완전 자동화되고 고효율적이며 정확한 스마트 컨트랙트 스캐너를 개발 중입니다. 이를 통해 DeFi 투자에 관심 있는 누구나 몇 번의 클릭만으로 이더리움이나 바이낸스에 배포된 모든 스마트 컨트랙트에 대한 종합적인 분석을 수행할 수 있습니다.

DeFiYield의 감사 기능에는 감사 데이터베이스와 REKT 데이터베이스가 포함됩니다. 전자는 DeFiYield가 구축한 포괄적인 데이터베이스로, 4,600개 이상의 프로젝트의 감사 보고서를 집계합니다. 이러한 보고서는 DeFiYield의 실사와 보안 기준을 충족한 블록체인 보안 전문가들로부터 제공됩니다. DeFiYield의 작업에는 커뮤니티 요청에 따른 프로젝트 감사와 사용자가 신뢰할 수 있는 프로젝트를 이해하는 데 도움이 되는 오픈 감사 데이터베이스 공개가 포함됩니다.

DeFiYield는 또한 2,700개 이상의 블록체인 사기, 해킹, 취약점 공격을 다루는 REKT 데이터베이스를 도입했습니다. 2020년 여름에 시작된 DeFi 붐 이후, 시장에는 많은 혁신적인 프로젝트가 출시되었습니다. 하지만 이들의 보안은 종종 완전히 검증되지 않았습니다. 또한, 많은 프로젝트가 주류 DeFi 프로토콜에서 포크되었습니다. 관련 프로토콜의 코드를 완전히 이해하지 못한 채 특정 코딩 변경이 이루어졌고, 코드의 보안이 소홀히 다루어졌습니다. 한편, 일부 악의적인 개발자들은 "탈중앙화"라는 명목 하에 신원을 숨기고 높은 수익을 약속하며 경험이 부족한 피해자들을 속입니다. REKT 데이터베이스는 사용자가 어떤 프로젝트를 신뢰할 수 있는지, 잠재적으로 위험한 프로젝트를 어떻게 피할 수 있는지 더 잘 이해하도록 돕습니다.

결론

블록체인 공간에서는 온체인 데이터가 공개적으로 이용 가능하므로 중앙화된 조직이 이러한 사용자 데이터를 독점할 수 없습니다. 동시에 기업가들은 시급한 사용자 요구를 해결하는 애플리케이션을 구축할 수 있습니다. 자산 관리 카테고리의 프로젝트들을 비교해보면, 자산 관리 애플리케이션들이 기본 기능 면에서는 대체로 비슷하지만, 각 프로젝트마다 약간 다른 비전을 가지고 있으며 서로 다른 기능을 최적화하려 노력하고 있음을 알 수 있습니다. 이 카테고리는 DEX와 달리 유동성 측면에서 상위 프로젝트들에 의해 독점되지 않으며, 사용자 요구를 더 잘 충족시키는 프로젝트가 우위를 차지할 수 있습니다.

* 재정적 조언이 아님