Os 10 Principais Protocolos DeFi que Estão Revolucionando as Finanças Globais

Não se assuste se você nunca ouviu falar de DeFi, mas pergunte a si mesmo quando estiver com seus amigos: "Como seria se não houvesse bancos ou outras instituições para realizar transações?" A resposta que você deve estar preparado é que "DeFi existe". DeFi é o futuro das finanças, pois elimina barreiras e fronteiras insustentáveis, permitindo que os usuários tenham maior controle sobre seus ativos financeiros.

As plataformas ou protocolos DeFi servem como base dessa estrutura. Eles fornecem aos usuários globalmente oportunidades de emprestar seus ativos e se envolver em atividades de negociação através de serviços adaptados às suas necessidades. Neste blog, exploraremos os 10 principais protocolos DeFi que estão influenciando as finanças globais de várias maneiras.

Lido

Lido é indiscutivelmente uma das plataformas DeFi mais populares. É fácil de usar e muito acessível, pois torna o staking possível para qualquer pessoa, incluindo aqueles que talvez não possuam moedas suficientes para fazer staking. Inicialmente, operava apenas com Ethereum. Mas agora oferece serviços de staking em MATIC, SOL e várias outras criptomoedas também.

Características Principais

• Staking Líquido: O Lido permite que o usuário faça staking de seus Ethereum, Polygon e outras criptomoedas enquanto mantém a liquidez do mercado ativa. O usuário recebe tokens stETH como comprovante de seus ativos depositados, que ainda podem ser utilizados. Isso significa que o usuário pode fazer staking e usar suas moedas ao mesmo tempo.
• Recompensas de Staking: Após fazer staking de seus ativos com o Lido, o usuário recebe uma recompensa de staking na forma de tokens. Essas recompensas ajudam o usuário a gerar renda passiva enquanto mantém suas moedas em staking.
• Organização Autônoma Descentralizada (DAO): Em vez de uma autoridade central, o Lido é operado por sua própria comunidade. Este sistema descentralizado garante a capacidade e disposição do usuário de contribuir e determinar a direção futura da plataforma.

Uniswap

Uniswap é uma exchange descentralizada (DEX) construída na blockchain Ethereum. É conhecida por seu acesso livre onde os usuários podem listar tokens ou negociar sem registro, proporcionando assim uma abordagem sem permissão para negociar ativos no mercado DeFi.

Características Principais

Provisão de Liquidez Automatizada: Através de contratos inteligentes, o Uniswap permite que os usuários forneçam liquidez ao mercado de forma totalmente automática. Este recurso dá a chance a qualquer pessoa de se tornar um provedor de liquidez sem necessidade de conhecimentos especiais.

• Negociação Sem Permissão: O Uniswap usa um modelo sem permissão. Assim, os tokens podem ser trocados diretamente das carteiras. Isso permite que os usuários controlem todos os seus fundos sem recorrer a terceiros.
• Privacidade e Segurança: O Uniswap também aumenta o nível de anonimato oferecendo serviços que não envolvem dados pessoais ou registro. Os pagamentos são feitos diretamente na blockchain para que os processos de transação sejam protegidos por redes descentralizadas, garantindo privacidade e controle sobre os fundos do usuário.

MakerDAO

MakerDAO é um dos protocolos DeFi mais populares. Ele usa a tecnologia Ethereum e permite que os usuários atuem como emprestador e tomador ao mesmo tempo.

Características Principais

• Stablecoin Descentralizada (Dai): Dai é uma stablecoin. Sua estabilidade é mantida pelo Protocolo Maker. O valor da cripto é programado para ficar próximo a $1 através de fatores como colateralização e taxas de estabilidade, tornando-o fácil de usar.
• Posição de Dívida Colateralizada (CDP): Este protocolo permite que os usuários coloquem sua criptomoeda como garantia e tomem emprestado DAI em troca. Assim, usando este protocolo, os usuários podem usar suas moedas digitais como garantia para obter algum empréstimo.
• Suporte Multi-Colateral: Inicialmente, o sistema MakerDAO só aceitava o token ETH como forma de garantia. O sistema, no entanto, hoje pode aceitar múltiplas garantias, e portanto podemos ver que se tornou mais flexível e durável.

Summer.fi

Este protocolo de Finanças Descentralizadas (DeFi) está enraizado na implementação prática de serviços financeiros abertos e transparentes para todos. A plataforma usa contratos inteligentes blockchain, eliminando a necessidade de bancos tradicionais para emprestar, tomar emprestado ou negociar ativos digitais com segurança.

Características Principais

• Melhores Rendimentos: O Summer.fi ajuda os usuários a obter melhores retornos em seus investimentos, encontrando automaticamente as melhores maneiras de fazer seu dinheiro crescer.
• Função Cross Blockchain: A plataforma trabalha com várias blockchains, permitindo que os usuários se conectem com diferentes opções DeFi e usem ativos de várias redes.
• Fácil de Usar: O Summer.fi tem um layout direto, tornando fácil para qualquer pessoa navegar, mesmo que seja novo no DeFi.
• Baixas Taxas de Transação: O Summer.fi concentra-se em reduzir os custos de transação, tornando eficiente para os usuários executarem transações sem taxas altas.
• Segurança e Transparência: Ao empregar auditorias rigorosas de contratos inteligentes e manter a transparência, o Summer.fi prioriza a segurança do usuário em suas operações.

AAVE

O Aave está entre as plataformas DeFi mais simples que permitem que as pessoas emprestem e tomem emprestado criptomoedas sem envolver terceiros. Oferece um token cripto "AAVE" que pode ser usado para negociação. Esta moeda ajuda a manter a segurança do protocolo enquanto os usuários também podem ganhar recompensas fazendo staking.

Características Principais

• Empréstimos Flash: Empréstimos flash são um tipo específico de empréstimo que deve ser pago de uma só vez em uma única transação. Aave foi o primeiro protocolo que o introduziu para seus usuários. As aplicações mais típicas de empréstimos flash são arbitragem—que significa aproveitar uma diferença de preço—, ou pagar outros empréstimos.
• Taxas Estáveis e Variáveis: Aave tem dois tipos de taxas de juros; fixas – que têm um valor constante e variáveis – cujo valor flutua com as taxas de mercado. Cabe aos tomadores selecionar qualquer uma delas dependendo de sua conveniência.

PancakeSwap

PancakeSwap é um protocolo de exchange descentralizado construído na Binance Smart Chain. Oferece várias ferramentas e configurações simples. Esses recursos tornam-no uma opção acessível para novos usuários.

Características Principais

• Baixas Taxas de Transação: PancakeSwap oferece taxas muito mais baixas em comparação com muitas outras exchanges. Isso torna as transações mais baratas e ideais para pessoas com baixo orçamento.
• Transações Rápidas: Como este protocolo é construído na BSC, suas transações são mais rápidas. Os usuários podem completar negociações rapidamente sem longos tempos de espera. Esta velocidade melhora a experiência geral de negociação no PancakeSwap.
• Pools de Liquidez: Como o Lido, o Pancakeswap também fornece tokens para seus usuários. Estes tokens são conhecidos como "CAKE". Os usuários podem participar de pools de Liquidez ou Syrup fazendo staking destes tokens. Nestes pools, eles ganham tokens extras como recompensas.

Balancer

Balancer é uma plataforma defi que permite aos usuários criar e gerenciar pools de liquidez. Como muitos outros protocolos, também permite que os usuários negociem tokens sem envolver qualquer autoridade central. Serve como um AMM ou criador de mercado automatizado para várias criptomoedas. Os usuários podem escolher suas próprias proporções de tokens e obter uma participação proporcional das taxas dependendo do volume dos pools.

Características Principais

• Pools Personalizáveis: Os usuários podem criar pools com diferentes distribuições de tokens, 60/40, 80/20, etc.
• Rebalanceamento Inteligente: O balanceador reequilibra automaticamente as proporções de tokens para o estado necessário.
• Pools Multi-Token: Você pode suportar pools com até 8 tokens diferentes.
• Ganhe Taxas: Os provedores de liquidez também são compensados recebendo taxas de negociação dos usuários que executam operações em suas pools. ·
• Sem Autoridade Central: Funcionando totalmente na tecnologia blockchain, torna-se altamente seguro e todas as atividades realizadas nele são transparentes.

Compound Finance

Compound Finance é uma aplicação DeFi que permite aos usuários fornecer fundos e tomar empréstimos de moedas. Esta também opera na plataforma Ethereum e foi criada para auxiliar no ganho de juros sobre os tokens mantidos.

Os juros são ganhos pelos credores, e os tomadores podem pedir dinheiro emprestado colocando um ativo como garantia. Essas transações são feitas através de contratos inteligentes para garantir altos níveis de segurança e conveniência. A missão da Compound é democratizar as finanças trazendo clareza ao mundo financeiro.

Principais Características

• Empréstimo e Tomada: É possível emprestar criptomoedas para ganhar juros ou tomar emprestado um ativo postando uma forma de garantia neste protocolo.·
• Pools de Liquidez: A Compound projetou pools de liquidez, através das quais os usuários podem negociar os ativos sem envolver as exchanges convencionais. ·
• Modelo de Taxa de Juros: Possui uma taxa de juros automática baseada no sistema de oferta e demanda para as taxas.
• Token de Governança (COMP): Também é possível ganhar tokens COMP que concedem aos detentores um voto no desenvolvimento e decisões do protocolo.

Convex Finance

A Convex Finance serve como uma melhoria sobre a Curve Finance e é uma aplicação descentralizada baseada na rede Ethereum. Permite aos usuários receberem recompensas por fornecer liquidez, bem como bloquear suas moedas.

A Convex Finance facilita os meios de ganhar e até aumenta as recompensas dos usuários sem a necessidade de fazer staking de tokens na Curve. Também ajuda usuários novos e avançados a alcançar taxas de retorno mais altas em soluções de finanças descentralizadas (DeFi). Com a Convex, os usuários podem aumentar seus ganhos nas pools de liquidez da Curve sem precisar fazer staking de seus tokens.

Principais Características

• Aumento de Recompensas: Isso dá aos indivíduos um incentivo para fazer staking de seus tokens com a Convex, aumentando assim as recompensas da Curve para todos os usuários. ·
• Acesso Fácil: Isso torna o ganho de recompensas mais direto e fácil para novos usuários entenderem. ·
• Sem Necessidade de Bloqueio: Ao contrário das plataformas típicas, os usuários não precisam comprometer tokens por longos períodos. ·

dYdX

dYdX é uma aplicação de negociação de criptomoedas que permite às pessoas negociar moedas, bem como emprestar ou tomar emprestado fundos sem envolver intermediários. Incorpora contratos inteligentes no Ethereum, para garantir desempenhos seguros e acessíveis.

Principais características

• Negociação com Margem: investidores podem obter capital para negociar um valor maior do que possuem, o que aumenta as chances de obter bom lucro.
• Empréstimo e Tomada: Os participantes são capazes de emprestar seus títulos para ganhar juros, ou igualmente tomar emprestado títulos para fins de negociação.
• Descentralizado: Como outras plataformas descentralizadas, dYdX não possui uma estrutura corporativa que determina políticas de transação para eles.
• Ferramentas Avançadas de Negociação: As aplicações da plataforma incluem ordens limite e outras que atraem traders experientes.
• Soluções Layer 2: Reduz taxas para usar a tecnologia como meio para transações rápidas e eficientes.

Veredicto Final

Em suma, os protocolos DeFi estão revolucionando a forma como as pessoas abordam os serviços financeiros. Essas plataformas baseadas em tecnologia apresentam novos modelos para empréstimo, tomada de empréstimo, negociação e investimento em finanças sem necessidade de terceiros. Essas tecnologias estão gradualmente avançando e podem transformar significativamente o sistema financeiro global.