Pesquisa CoinEx: Aplicações para Gestão de Ativos em Blockchain: Zapper, Zerion e DeFiYield

No verão de 2020, o DeFi apresentou um crescimento exponencial, e projetos inovadores como AMM, DEX, empréstimos, agregadores de rendimento, seguros e agregadores de liquidez fizeram sua estreia no mercado cripto. Enquanto isso, embora o Ethereum possua um ecossistema DeFi líder, outras blockchains públicas também estão construindo seu ecossistema. O DeFi tornou-se uma área de intensa competição. As prósperas blockchains públicas e o florescente ecossistema DeFi on-chain trouxeram mais ativos fragmentados e tornaram as operações mais complexas. Assim, as aplicações para gestão de ativos blockchain estão se tornando uma parte do Web3 com importância crescente, oferecendo um gateway direto através do qual você pode gerenciar ativos em diferentes blockchains públicas.

De modo geral, a função básica das aplicações de gestão de ativos é ajudar os usuários a rastrear seus ativos em diferentes blockchains públicas e coletar e exibir ativos fragmentados em uma única página, oferecendo fácil acesso a informações como número de tokens, valor do token, histórico de transações, etc. Inicialmente, o rastreamento de ativos cobria apenas tokens fungíveis. No entanto, com a expansão dos ecossistemas NFT, os NFTs também são cobertos por aplicações de gestão de ativos. Além do rastreamento de ativos, essas aplicações também fornecem gateways que estão conectados aos principais protocolos DeFi, permitindo operações como transação, investimento, mineração DeFi, etc. Em particular, as principais aplicações de gestão de ativos incluem Zapper, Zerion e DeFiYield. Hoje, nossa análise se concentrará nesses três projetos.

Zapper

O Zapper visa ser a página inicial do Web3 que ajuda você a gerenciar todo o seu portfólio Web3, desde DeFi até NFTs e o que vier depois, permitindo que os usuários invistam nas últimas oportunidades em um único lugar conveniente. Em termos de posicionamento da aplicação, o Zapper quer ser um assistente de investimento para usuários Web3 que não apenas agrega as informações sobre ativos em diferentes blockchains em sua carteira, mas também torna mais simples investir.

O painel do Zapper oferece uma visão clara da distribuição de seus ativos, apresentando categorias incluindo Portfólio, NFTs e Histórico. No Portfólio, o saldo de ativos de diferentes classes (protocolo, blockchain pública e NFT) está diretamente disponível. Além disso, você pode personalizar a forma como as informações são exibidas no Zapper. Por exemplo, você pode solicitar que a aplicação mostre apenas ativos com um saldo superior a um determinado valor. Quanto aos NFTs, o Zapper suporta NFTs Ethereum e mostra suas participações em NFT e seu valor estimado. O interessante é que você pode usar um de seus NFTs como plano de fundo/banner da página inicial do painel ou seu avatar Zapper, o que ajuda a atrair mais seguidores.

Em termos de investimento, o Zapper suporta o Swap e pools de liquidez de seis blockchains públicas EVM. Para simplificar o investimento, o Zapper permite que os usuários injetem ou retirem ativos únicos de um pool de liquidez através de uma única transação com um clique. Por exemplo, se você possui apenas ETH mas deseja fornecer liquidez para ETH-DAI Uniswap e Curve, normalmente, você teria que completar duas transações no Uniswap: 1) converter metade de sua participação em ETH para DAI, 2) enviar a segunda transação para fornecer liquidez. Com o Zapper, no entanto, você pode injetar ativos únicos no pool diretamente através de uma única transação. Neste exemplo, os contratos inteligentes do Zapper converterão automaticamente metade de sua participação em ETH em DAI e fornecerão liquidez de uma só vez. Além disso, o Zapper também introduziu uma função chamada Save que reordena a lista de ativos por capitalização de mercado, filtra-os por tipo de token e mostra o APY de cada ativo no Aave e Compound. Com esta função, você pode selecionar os ativos a serem incluídos na lista de ativos e salvá-los com um clique.

Zerion

O Zerion visa construir uma aplicação que fornece aos usuários um único lugar para construir e gerenciar todo o seu portfólio DeFi com operações fáceis. Embora o Zerion seja similar ao Zapper no rastreamento de ativos, ele oferece várias funções únicas. Para começar, o Zerion vem com uma função de depósito fiat integrada suportada por provedores de pagamento cripto, incluindo Ramp e Moonpay, o que significa que você pode comprar criptos com cartões de crédito no site do Zerion. Desta forma, você não precisará mais ir a uma exchange centralizada para depósitos e saques. Além disso, o Zerion fez parceria com o TokenTax, uma plataforma de software de impostos cripto e também uma empresa de contabilidade fiscal cripto, permitindo que os usuários visitem o TokenTax via Zerion e gerem relatórios de auditoria cripto para declaração de impostos com 10% de desconto. Além disso, você também pode exportar seus registros de transações em CSV no Zerion. Quanto aos NFTs, o Zerion calcula o valor de seus NFTs usando o preço mínimo ou o preço da transação mais recente (alternado com flexibilidade) e suporta transferências de NFT.

Em relação ao investimento, o Zerion apresenta poupança, empréstimo/empréstimo e injeção de liquidez com um clique (similar à função fornecida pelo Zapper). Mais especificamente, a função de poupança suporta apenas o Compound do Ethereum, enquanto a função de empréstimo/empréstimo cobre Compound, Maker e Liquidity. O que é único sobre o Zerion é que sua interface de investimento divide os tokens em diferentes categorias, incluindo Índices DeFi, Blue Chips DeFi, Protocolos NFT, Layer 2 e Tokens Sociais. Após inserir um token específico no Zerion, você pode ver sua tendência de preço na última hora, dia, semana, mês ou ano, bem como links para o site oficial, Discord e Twitter, o que é um pouco similar às funções no CoinMarketCap e Coingecko. Além disso, o Zerion também trabalha com protocolos DEX mainstream, o que significa que você pode comprar ou vender criptos diretamente em seu site.

DeFiYield

O DeFiYield foi projetado para ser uma ferramenta inovadora para gerenciar ativos digitais. Os usuários podem fazer investimentos DeFi seguros com a ajuda de especialistas em auditoria. O DeFiYield difere de seus concorrentes em termos de seus recursos únicos, incluindo proteção de segurança, Banco de Dados de Auditorias e Banco de Dados REKT.

Quanto à proteção de segurança, o DeFiYield lista os protocolos e tokens autorizados por sua carteira, bem como o nível de risco correspondente. Através da análise automática de risco, a aplicação fornece diferentes níveis de risco (baixo risco, médio risco e alto risco) de contratos inteligentes em diferentes protocolos. Além disso, o DeFiYield avisa quais dos acordos autorizados podem fazer um rug pull ou agir de forma maliciosa. Desta forma, você se tornará mais preocupado com essas questões de segurança e prontamente retirará sua autorização dos projetos arriscados, protegendo assim seus ativos. Além disso, o DeFiYield está desenvolvendo um scanner de contratos inteligentes totalmente automatizado, altamente eficiente e preciso, que permite que qualquer pessoa interessada em investimentos DeFi realize análises abrangentes de qualquer contrato inteligente implantado no Ethereum ou Binance com apenas alguns cliques.

A função de auditoria do DeFiYield inclui o Banco de Dados de Auditorias e o Banco de Dados REKT. O primeiro é um banco de dados abrangente construído pelo DeFiYield que agrega relatórios de auditoria de mais de 4.600 projetos. Esses relatórios vêm de especialistas em segurança blockchain que atenderam aos padrões de due diligence e segurança do DeFiYield. Os trabalhos do DeFiYield incluem auditar projetos mediante solicitações da comunidade e lançar o Banco de Dados de Auditorias Abertas para ajudar os usuários a entender quais projetos podem ser confiáveis.

O DeFiYield também introduziu o Banco de Dados REKT, que cobre mais de 2.700 golpes, hacks e exploits blockchain. Desde o boom do DeFi que começou no verão de 2020, o mercado testemunhou o lançamento de muitos projetos inovadores. No entanto, sua segurança frequentemente não é totalmente verificada. Além disso, muitos projetos foram bifurcados de protocolos DeFi mainstream. Certas mudanças de código foram feitas sem ter entendido completamente os códigos do protocolo relevante, e a segurança dos códigos foi negligenciada. Enquanto isso, alguns desenvolvedores maliciosos escondem suas identidades sob o pretexto de "descentralização" para enganar vítimas inexperientes com promessas de altos retornos. O Banco de Dados REKT ajuda os usuários a entender melhor quais projetos podem ser confiáveis e como evitar projetos potencialmente arriscados.

Conclusão

No espaço blockchain, os dados on-chain estão publicamente disponíveis, o que significa que nenhuma organização centralizada pode monopolizar esses dados dos usuários. Ao mesmo tempo, empreendedores podem construir aplicações que resolvem demandas urgentes dos usuários. Após comparar os projetos na categoria de gestão de ativos, podemos perceber que, embora as aplicações de gestão de ativos sejam aproximadamente as mesmas em termos de suas funções básicas, cada projeto vem com visões ligeiramente diferentes e tenta otimizar diferentes funcionalidades. A categoria, diferentemente das DEX, não é monopolizada por projetos principais em termos de liquidez, e quem melhor atender às demandas dos usuários poderá obter vantagem.

* Não é aconselhamento financeiro