Исследование CoinEx: Приложения для управления блокчейн-активами: Zapper, Zerion и DeFiYield

Летом 2020 года DeFi продемонстрировал экспоненциальный рост, и инновационные проекты, такие как AMM, DEX, кредитование, агрегаторы доходности, страхование и агрегаторы ликвидности, дебютировали на криптовалютном рынке. Между тем, хотя Ethereum обладает ведущей экосистемой DeFi, другие публичные блокчейны также строят свои экосистемы. DeFi стал областью жесткой конкуренции. Процветающие публичные блокчейны и развивающаяся экосистема DeFi на них привели к появлению более фрагментированных активов и усложнили операции. Таким образом, приложения для управления блокчейн-активами становятся важной частью Web3, предоставляя прямой доступ к управлению активами на различных публичных блокчейнах.

В целом, основная функция приложений по управлению активами заключается в том, чтобы помочь пользователям отслеживать свои активы на различных публичных блокчейнах, собирать и отображать фрагментированные активы на одной странице, предоставляя легкий доступ к информации о количестве токенов, их стоимости, истории транзакций и т.д. Изначально отслеживание активов охватывало только взаимозаменяемые токены. Однако по мере расширения экосистем NFT, NFT также были включены в приложения по управлению активами. Помимо отслеживания активов, такие приложения также предоставляют шлюзы, подключенные к основным протоколам DeFi, которые позволяют выполнять такие операции, как транзакции, инвестиции, DeFi-майнинг и т.д. В частности, ведущими приложениями по управлению активами являются Zapper, Zerion и DeFiYield. Сегодня наш анализ будет сосредоточен на этих трех проектах.

Zapper

Zapper стремится стать домашней страницей Web3, которая помогает управлять всем портфелем Web3 от DeFi до NFT и всего, что появится в будущем, позволяя пользователям инвестировать в последние возможности из одного удобного места. С точки зрения позиционирования приложения, Zapper хочет быть инвестиционным помощником для пользователей Web3, который не только агрегирует информацию об активах на разных блокчейнах в вашем кошельке, но и упрощает инвестирование.

Панель управления Zapper предоставляет четкий обзор распределения ваших активов, включая категории Portfolio, NFTs и History. В Portfolio напрямую доступен баланс активов разных классов (протокол, публичный блокчейн и NFT). Более того, вы можете персонализировать способ отображения информации в Zapper. Например, вы можете попросить приложение показывать только активы с балансом выше определенной суммы. Что касается NFT, Zapper поддерживает NFT Ethereum и показывает ваши NFT-активы и их предполагаемую стоимость. Интересно, что вы можете использовать один из ваших NFT в качестве фона/баннера домашней страницы панели управления или аватара Zapper, что помогает привлечь больше подписчиков.

В плане инвестиций Zapper поддерживает Swap и пулы ликвидности шести EVM-совместимых публичных блокчейнов. Чтобы упростить инвестирование, Zapper позволяет пользователям напрямую вносить или выводить отдельные активы из пула ликвидности через одну транзакцию в один клик. Например, если у вас есть только ETH, но вы хотите предоставить ликвидность для ETH-DAI на Uniswap и Curve, обычно вам нужно было бы выполнить две транзакции на Uniswap: 1) конвертировать половину ваших ETH в DAI, 2) отправить вторую транзакцию для предоставления ликвидности. Однако с Zapper вы можете внести отдельные активы в пул напрямую через одну транзакцию. В этом примере смарт-контракты Zapper автоматически конвертируют половину ваших ETH в DAI и предоставят ликвидность за один раз. Кроме того, Zapper также представил функцию Save, которая переупорядочивает список активов по рыночной капитализации, фильтрует их по типу токенов и показывает APY каждого актива на Aave и Compound. С помощью этой функции вы можете выбрать активы для включения в список и сохранить их одним кликом.

Zerion

Zerion стремится создать приложение, которое предоставляет пользователям единое место для создания и управления всем их DeFi-портфелем с простыми операциями. Хотя Zerion похож на Zapper в отслеживании активов, он предлагает несколько уникальных функций. Во-первых, Zerion имеет встроенную функцию фиатного депозита, поддерживаемую криптоплатежными провайдерами, включая Ramp и Moonpay, что означает, что вы можете покупать криптовалюты с помощью кредитных карт на сайте Zerion. Таким образом, вам больше не нужно обращаться к централизованной бирже для депозитов и выводов. Кроме того, Zerion сотрудничает с TokenTax, платформой программного обеспечения для криптоналогов и фирмой по криптоналоговому учету, позволяя пользователям посещать TokenTax через Zerion и генерировать отчеты по криптоаудиту для налоговой отчетности со скидкой 10%. Более того, вы также можете экспортировать свои записи транзакций в формате CSV на Zerion. Что касается NFT, Zerion рассчитывает стоимость ваших NFT, используя минимальную цену или цену последней транзакции (с гибким переключением) и поддерживает передачу NFT.

В отношении инвестиций Zerion предлагает функции сбережений, заимствования/кредитования и внесения ликвидности в один клик (аналогично функции, предоставляемой Zapper). В частности, функция сбережений поддерживает только Compound на Ethereum, в то время как функция заимствования/кредитования охватывает Compound, Maker и Liquidity. Уникальность Zerion заключается в том, что его инвестиционный интерфейс разделяет токены на различные категории, включая DeFi Indexes, DeFi Blue Chips, NFT Protocols, Layer 2 и Social Tokens. После входа в определенный токен на Zerion вы можете увидеть тренд его цены за последний час, день, неделю, месяц или год, а также ссылки на официальный сайт, Discord и Twitter, что несколько похоже на функции на CoinMarketCap и Coingecko. Более того, Zerion также работает с основными протоколами DEX, что означает, что вы можете напрямую покупать или продавать криптовалюты на его сайте.

DeFiYield

DeFiYield разработан как инновационный инструмент для управления цифровыми активами. Пользователи могут делать безопасные DeFi-инвестиции с помощью экспертов по аудиту. DeFiYield отличается от своих конкурентов уникальными функциями, включая защиту безопасности, базу данных аудитов и базу данных REKT.

Что касается защиты безопасности, DeFiYield перечисляет протоколы и токены, авторизованные вашим кошельком, а также соответствующий уровень риска. Через автоматический анализ рисков приложение предоставляет различные уровни риска (низкий риск, средний риск и высокий риск) смарт-контрактов на различных протоколах. Более того, DeFiYield предупреждает вас о том, какие из авторизованных соглашений могут совершить rug pull или действовать злонамеренно. Таким образом, вы станете более внимательны к таким вопросам безопасности и своевременно отзовете свою авторизацию рискованных проектов, тем самым защищая свои активы. Помимо этого, DeFiYield разрабатывает полностью автоматизированный, высокоэффективный и точный сканер смарт-контрактов, который позволяет любому, кто заинтересован в DeFi-инвестициях, проводить комплексный анализ любого смарт-контракта, развернутого на Ethereum или Binance, всего за несколько кликов.

Функция аудита DeFiYield включает базу данных аудитов и базу данных REKT. Первая представляет собой комплексную базу данных, созданную DeFiYield, которая агрегирует отчеты об аудите более 4600 проектов. Эти отчеты поступают от экспертов по безопасности блокчейна, которые соответствуют стандартам должной осмотрительности и безопасности DeFiYield. Работа DeFiYield включает аудит проектов по запросам сообщества и выпуск Open Audits Database, чтобы помочь пользователям понять, каким проектам можно доверять.

DeFiYield также представил базу данных REKT, которая охватывает более 2700 блокчейн-мошенничеств, взломов и эксплойтов. С начала бума DeFi летом 2020 года рынок стал свидетелем запуска множества инновационных проектов. Однако их безопасность часто не полностью проверена. Кроме того, многие проекты были форкнуты из основных протоколов DeFi. Определенные изменения в коде были сделаны без полного понимания кодов соответствующего протокола, и безопасность кодов была проигнорирована. Между тем, некоторые злонамеренные разработчики скрывают свою личность под видом "децентрализации", чтобы обмануть неопытных жертв обещаниями высокой доходности. База данных REKT помогает пользователям лучше понять, каким проектам можно доверять и как избежать потенциально рискованных проектов.

Заключение

В пространстве блокчейна данные в сети общедоступны, что означает отсутствие возможности монополизации пользовательских данных какой-либо централизованной организацией. При этом предприниматели могут создавать приложения, решающие актуальные потребности пользователей. Сравнив проекты в категории управления активами, можно отметить, что, хотя приложения для управления активами примерно одинаковы по своим базовым функциям, каждый проект имеет несколько различные концепции и стремится оптимизировать разные функции. Эта категория, в отличие от DEX, не монополизирована ведущими проектами в отношении ликвидности, и преимущество получит тот, кто лучше удовлетворит потребности пользователей.

* Не является финансовой рекомендацией