CoinEx Araştırma: Blokzincir Varlık Yönetimi Uygulamaları: Zapper, Zerion ve DeFiYield

2020 yazında, DeFi üstel bir büyüme gösterdi ve AMM, DEX, borç verme, getiri toplayıcılar, sigorta ve likidite toplayıcılar gibi yenilikçi projeler kripto piyasasında ilk kez ortaya çıktı. Bu arada, Ethereum lider bir DeFi ekosistemine sahip olmasına rağmen, diğer genel blok zincirleri de kendi ekosistemlerini oluşturuyor. DeFi yoğun bir rekabet alanı haline geldi. Gelişen genel blok zincirleri ve büyüyen zincir üstü DeFi ekosistemi, daha fazla parçalanmış varlık getirdi ve işlemleri daha karmaşık hale getirdi. Bu nedenle, blok zinciri varlık yönetimi uygulamaları, farklı genel blok zincirlerindeki varlıkları yönetebileceğiniz doğrudan bir geçit sunarak, Web3'ün artan öneme sahip bir parçası haline geliyor.

Genel olarak, varlık yönetimi uygulamalarının temel işlevi, kullanıcıların farklı genel blok zincirlerindeki varlıklarını takip etmelerine yardımcı olmak ve parçalanmış varlıkları tek bir sayfada toplayıp görüntülemektir; token sayısı, token değeri, işlem geçmişi gibi bilgilere kolay erişim sağlar. Başlangıçta, varlık takibi yalnızca değiştirilebilir tokenleri kapsıyordu. Ancak, NFT ekosistemlerinin genişlemesiyle birlikte, NFT'ler de varlık yönetimi uygulamalarının kapsamına girdi. Varlık takibinin yanı sıra, bu uygulamalar ana akım DeFi protokollerine bağlı geçitler de sağlayarak işlem, yatırım, DeFi madenciliği gibi işlemleri mümkün kılar. Özellikle, önde gelen varlık yönetimi uygulamaları arasında Zapper, Zerion ve DeFiYield bulunmaktadır. Bugün, analizimiz bu üç proje üzerinde yoğunlaşacak.

Zapper

Zapper, DeFi'den NFT'lere ve sonrasında gelecek her şeye kadar tüm Web3 portföyünüzü yönetmenize yardımcı olan Web3 ana sayfası olmayı hedefliyor ve kullanıcıların en son fırsatlara tek bir uygun yerden yatırım yapmasını sağlıyor. Uygulamanın konumlandırılması açısından Zapper, sadece cüzdanınızdaki farklı zincirlerdeki varlıklar hakkındaki bilgileri toplamakla kalmayıp, aynı zamanda yatırım yapmayı da basitleştiren bir Web3 kullanıcı yatırım asistanı olmak istiyor.

Zapper'ın gösterge paneli, Portföy, NFT'ler ve Geçmiş kategorilerini içeren varlık dağılımınızın net bir genel görünümünü sunar. Portföy'de, farklı sınıfların (protokol, genel blok zinciri ve NFT) varlık bakiyesi doğrudan görüntülenir. Ayrıca, Zapper'da bilgilerin görüntülenme şeklini kişiselleştirebilirsiniz. Örneğin, uygulamadan yalnızca belirli bir rakamdan daha yüksek varlık bakiyesine sahip varlıkları göstermesini isteyebilirsiniz. NFT'ler söz konusu olduğunda, Zapper Ethereum NFT'lerini destekler ve NFT varlıklarınızı ve tahmini değerlerini gösterir. İlginç olan, gösterge paneli ana sayfasının arka planı/banner'ı veya Zapper avatarınız olarak NFT'lerinizden birini kullanabilmeniz ve bu sayede daha fazla takipçi çekebilmenizdir.

Yatırım açısından, Zapper altı EVM genel blok zincirinin Takas ve likidite havuzlarını destekler. Yatırımı basitleştirmek için Zapper, kullanıcıların tek bir tıklamayla tek bir işlemle likidite havuzuna doğrudan tek varlık enjekte etmesine veya çekmesine olanak tanır. Örneğin, sadece ETH'ye sahipseniz ve ETH-DAI Uniswap ve Curve için likidite sağlamak istiyorsanız, normalde Uniswap'ta iki işlem tamamlamanız gerekir: 1) ETH varlığınızın yarısını DAI'ye dönüştürün, 2) likidite sağlamak için ikinci işlemi gönderin. Ancak Zapper ile havuza doğrudan tek bir işlemle tek varlık enjekte edebilirsiniz. Bu örnekte, Zapper'ın akıllı sözleşmeleri ETH varlığınızın yarısını otomatik olarak DAI'ye dönüştürecek ve tek seferde likidite sağlayacaktır. Ek olarak, Zapper, varlık listesini piyasa değerine göre yeniden sıralayan, token türüne göre filtreleyen ve her varlığın Aave ve Compound'daki APY'sini gösteren Save adlı bir işlev de tanıttı. Bu işlevle, varlık listesine dahil edilecek varlıkları seçebilir ve tek tıklamayla kaydedebilirsiniz.

Zerion

Zerion, kullanıcılara kolay işlemlerle tüm DeFi portföylerini tek bir yerden oluşturma ve yönetme olanağı sağlayan bir uygulama oluşturmayı hedefliyor. Zerion varlık takibinde Zapper'a benzese de, birkaç benzersiz işlev sunuyor. Öncelikle, Zerion, Ramp ve Moonpay gibi kripto ödeme sağlayıcıları tarafından desteklenen yerleşik bir fiat para yatırma işlevine sahiptir, yani Zerion web sitesinde kredi kartlarıyla kripto satın alabilirsiniz. Bu şekilde, para yatırma ve çekme işlemleri için merkezi bir borsaya gitmenize gerek kalmayacak. Ayrıca Zerion, bir kripto vergi yazılım platformu ve aynı zamanda bir kripto vergi muhasebe firması olan TokenTax ile ortaklık kurarak, kullanıcıların Zerion üzerinden TokenTax'i ziyaret etmelerine ve vergi beyannamesi için kripto denetim raporlarını %10 indirimle oluşturmalarına olanak tanıyor. Ayrıca, Zerion'da işlem kayıtlarınızı CSV formatında dışa aktarabilirsiniz. NFT'ler konusunda ise Zerion, NFT'lerinizin değerini taban fiyatı veya en son işlem fiyatını kullanarak (esnek bir şekilde değiştirilebilir) hesaplar ve NFT transferlerini destekler.

Yatırım konusunda Zerion, tasarruf, borç alma/verme ve tek tıklamayla likidite enjeksiyonu (Zapper'ın sağladığı işleve benzer) özelliklerine sahiptir. Daha spesifik olarak, tasarruf işlevi yalnızca Ethereum'un Compound'unu desteklerken, borç alma/verme işlevi Compound, Maker ve Liquidity'yi kapsar. Zerion'un benzersiz yanı, yatırım arayüzünün tokenleri DeFi Endeksleri, DeFi Blue Chips, NFT Protokolleri, Layer 2 ve Sosyal Tokenler gibi farklı kategorilere ayırmasıdır. Zerion'da belirli bir tokene girdikten sonra, son saat, gün, hafta, ay veya yıldaki fiyat trendini ve resmi web sitesi, Discord ve Twitter'a bağlantıları görebilirsiniz, bu da CoinMarketCap ve Coingecko'daki işlevlere benzer. Ayrıca Zerion, ana akım DEX protokolleriyle de çalışıyor, yani web sitesinde doğrudan kripto alıp satabilirsiniz.

DeFiYield

DeFiYield, dijital varlıkları yönetmek için yenilikçi bir araç olarak tasarlanmıştır. Kullanıcılar, denetim uzmanlarının yardımıyla güvenli DeFi yatırımları yapabilirler. DeFiYield, güvenlik koruması, Denetim Veritabanı ve REKT Veritabanı gibi benzersiz özellikleriyle rakiplerinden ayrılır.

Güvenlik koruması açısından, DeFiYield cüzdanınız tarafından yetkilendirilen protokolleri ve tokenleri ve bunlara karşılık gelen risk seviyelerini listeler. Uygulama, otomatik risk analizi yoluyla farklı protokollerdeki akıllı sözleşmelerin farklı risk seviyelerini (düşük risk, orta risk ve yüksek risk) sağlar. Ayrıca DeFiYield, yetkilendirilen anlaşmalardan hangilerinin halı çekme veya kötü niyetli olabileceği konusunda sizi uyarır. Bu şekilde, bu tür güvenlik sorunlarıyla daha fazla ilgilenecek ve riskli projelerin yetkilendirmesini hemen geri çekerek varlıklarınızı koruyacaksınız. Bunun yanı sıra DeFiYield, tam otomatik, yüksek verimli ve doğru bir akıllı sözleşme tarayıcısı geliştiriyor; bu sayede DeFi yatırımlarıyla ilgilenen herkes, Ethereum veya Binance üzerinde dağıtılan herhangi bir akıllı sözleşmenin kapsamlı analizlerini sadece birkaç tıklamayla gerçekleştirebilecek.

DeFiYield'in denetim işlevi, Denetim Veritabanı ve REKT Veritabanını içerir. İlki, DeFiYield tarafından oluşturulan ve 4.600'den fazla projenin denetim raporlarını toplayan kapsamlı bir veritabanıdır. Bu raporlar, DeFiYield'in durum tespiti ve güvenlik standartlarını karşılayan blok zinciri güvenlik uzmanlarından gelir. DeFiYield'in çalışmaları, topluluk talepleri üzerine projeleri denetlemeyi ve kullanıcıların hangi projelere güvenilebileceğini anlamalarına yardımcı olmak için Açık Denetim Veritabanını yayınlamayı içerir.

DeFiYield ayrıca, 2.700'den fazla blok zinciri dolandırıcılığı, hack ve istismarını kapsayan REKT Veritabanını da tanıttı. 2020 yazında başlayan DeFi patlamasından bu yana, piyasa birçok yenilikçi projenin lansmanına tanık oldu. Ancak, güvenlikleri genellikle tam olarak doğrulanmamıştır. Ayrıca, birçok proje ana akım DeFi protokollerinden çatallandı. İlgili protokolün kodları tam olarak anlaşılmadan belirli kodlama değişiklikleri yapıldı ve kodların güvenliği ihmal edildi. Bu arada, bazı kötü niyetli geliştiriciler, yüksek getiri vaatleriyle deneyimsiz kurbanları kandırmak için kimliklerini "merkeziyetsizlik" kisvesi altında gizliyor. REKT Veritabanı, kullanıcıların hangi projelere güvenilebileceğini ve potansiyel olarak riskli projelerden nasıl kaçınılacağını daha iyi anlamalarına yardımcı olur.

Sonuç

Blokzincir alanında, zincir üstü veriler herkese açıktır, bu da merkezi hiçbir kuruluşun bu kullanıcı verilerini tekelleştiremeyeceği anlamına gelir. Aynı zamanda, girişimciler acil kullanıcı taleplerini çözen uygulamalar geliştirebilirler. Varlık yönetimi kategorisindeki projeleri karşılaştırdığımızda, varlık yönetimi uygulamalarının temel işlevleri açısından yaklaşık olarak aynı olmasına rağmen, her projenin biraz farklı vizyonlara sahip olduğunu ve farklı işlevleri optimize etmeye çalıştığını söyleyebiliriz. Bu kategori, DEX'in aksine, likidite açısından üst düzey projeler tarafından tekelleştirilmemiştir ve kullanıcı taleplerini daha iyi karşılayan herkes avantaj elde edebilecektir.

* Finansal tavsiye değildir