Bạn có bao giờ thắc mắc về quy trình diễn ra khi bạn chuyển tiền mã hóa vào nền kinh tế tiền mã hóa không? Giao dịch on-chain đóng vai trò là hoạt động thiết yếu của các mạng blockchain để cung cấp các giao dịch minh bạch, an toàn và không thể thay đổi.

Nhưng chúng thực sự hoạt động như thế nào và tại sao đôi khi chúng lại mất nhiều thời gian hơn dự kiến?

Chúng ta không thể phủ nhận rằng công nghệ blockchain đã làm thay đổi ngành tài chính bằng cách cho phép các giao dịch an toàn, mở và phân tán. Bài viết này khám phá các giao dịch on-chain từ nhiều góc độ khác nhau bao gồm định nghĩa và hoạt động cũng như ưu nhược điểm và tiện ích thực tế của chúng.

Hãy bắt đầu với việc tìm hiểu khái niệm thực tế về giao dịch on-chain.

Giao Dịch On-Chain Là Gì?

Giao dịch on-chain trong tiền mã hóa là giao dịch được ghi trực tiếp trên blockchain. Mọi giai đoạn của giao dịch—xác minh, xác nhận và lưu trữ đều diễn ra trên mạng blockchain.

Thông thường, các thành viên mạng lưới thông qua các thợ đào (trong Proof of Work) hoặc người xác thực (trong Proof of Stake) sẽ xác thực mọi giao dịch. Sau khi được xác nhận, giao dịch sẽ được ghi vĩnh viễn vào sổ cái blockchain.

Giao dịch đã được xác minh sau đó được lưu trữ trên blockchain, điều này làm cho nó trở nên vĩnh viễn và có thể truy cập công khai.

Mỗi giao dịch thường bao gồm:

Địa chỉ ví người gửi và người nhận
Số tiền giao dịch
Phí mạng (trả cho thợ đào hoặc người xác thực để xử lý)
ID giao dịch duy nhất (TXID) để theo dõi

Tốc độ và chi phí giao dịch thường phụ thuộc vào tình trạng tắc nghẽn blockchain, khối lượng giao dịch và mạng đang sử dụng. Không giống như một số blockchain có giao dịch rẻ hơn và nhanh hơn, hầu hết chúng đều có vấn đề về khả năng mở rộng khác nhau từ blockchain này sang blockchain khác.

Đặc Điểm Chính của Giao Dịch On-Chain

Không thể thay đổi

Khi đã được ghi lại trên công nghệ blockchain, giao dịch không thể bị chỉnh sửa hoặc xóa bỏ.
Đảm bảo an ninh và tránh gian lận.
Sử dụng kỹ thuật băm mật mã và đồng thuận.

Phi tập trung

Được xác minh bởi mạng lưới các node phân tán thay vì một cơ quan trung ương.
Loại bỏ việc sử dụng ngân hàng và các trung gian bên thứ ba.
Sử dụng các kỹ thuật PoW và PoS để đồng thuận.
Tăng cường bảo mật và ngăn chặn kiểm duyệt.

Minh bạch

Giao dịch có thể xem được trên blockchain công khai.
Đảm bảo trách nhiệm và niềm tin giữa người dùng.
Người dùng vẫn ẩn danh trong khi dữ liệu giao dịch có sẵn.
Blockchain riêng tư có thể hạn chế quyền truy cập vào thông tin giao dịch.

Yêu cầu phí mạng

Người dùng phải trả phí giao dịch cho người xác thực hoặc thợ đào.
Phí phụ thuộc vào tình trạng tắc nghẽn mạng, kích thước giao dịch và độ ưu tiên.
Chi phí cao hơn góp phần xử lý nhanh hơn, trong khi phí thấp hơn có thể tạo ra sự chậm trễ.
Giúp duy trì hoạt động và bảo mật của mạng.

Tốn thời gian:

Giao dịch cần xác nhận trước khi hoàn tất.
Thời gian xác nhận phụ thuộc vào tình trạng tắc nghẽn mạng và chi phí giao dịch.
Chi phí cao hơn dẫn đến xác nhận nhanh hơn.
Thời gian khối khác nhau giữa các blockchain

Giao Dịch On-chain Hoạt Động Như Thế Nào?

Bước 1: Khởi tạo giao dịch

Người dùng bắt đầu giao dịch on-chain bằng cách chuyển Bitcoin từ ví của họ đến địa chỉ ví khác. Giao dịch này bao gồm:

Địa chỉ công khai của người gửi
Địa chỉ công khai của người nhận
Số tiền được chuyển
Phí giao dịch

Bước 2: Phát sóng mạng

Khi giao dịch được thực hiện, nó được gửi để tải lên mạng blockchain. Tại thời điểm này, nó sẽ ở trong mempool, một khu vực lưu trữ tạm thời cho các giao dịch đang chờ xử lý.

Bước 3: Xác thực và xác nhận

Thợ đào (hoặc người xác thực) xác nhận giao dịch bằng cách:
Xác minh rằng người gửi có đủ tiền.
Kiểm tra tính hợp lệ của dữ liệu giao dịch.
Thêm giao dịch vào một khối.
Khi được thêm vào một khối và được xác thực, giao dịch được xác nhận và trở thành một phần của blockchain. Thời gian xác nhận thay đổi dựa trên các yếu tố bao gồm tắc nghẽn mạng và phương thức đồng thuận blockchain.

Bước 4: Hoàn tất giao dịch

Sau khi giao dịch có nhiều xác nhận, nó được coi là không thể đảo ngược và hoàn toàn được bảo đảm trên blockchain.

Lợi Ích của Giao Dịch On-Chain

Bảo mật

Giao dịch on-chain được xác nhận bởi mạng lưới các node phi tập trung, làm cho chúng rất an toàn. Việc sử dụng băm mật mã và quy trình đồng thuận (như Proof of Work hoặc Proof of Stake) ngăn chặn các hành vi gian lận, chẳng hạn như chi tiêu kép.

Vì không có một thực thể duy nhất nào kiểm soát mạng, nó không thể bị hack và thao túng. Tính bảo mật của giao dịch blockchain đảm bảo tính toàn vẹn và hợp lệ của các giao dịch tiền tệ và dữ liệu.

Minh bạch

Các mạng blockchain công khai duy trì một sổ cái mở nơi tất cả các giao dịch có thể được quan sát bởi bất kỳ ai. Mức độ minh bạch này khuyến khích sự tin tưởng giữa người dùng, vì hồ sơ giao dịch không thể bị ẩn hoặc thay đổi.

Các doanh nghiệp và tổ chức có thể sử dụng blockchain để thúc đẩy trách nhiệm giải trình trong giao dịch tài chính và theo dõi chuỗi cung ứng. Mặc dù chi tiết giao dịch có thể được xem bởi mọi người, danh tính người dùng được ẩn sau bí danh, điều này đảm bảo sự kết hợp giữa quyền riêng tư và tính minh bạch.

Tính bất biến

Một giao dịch khi đã được thêm vào blockchain là cuối cùng và không thể bị thay đổi, hoàn tác hoặc xóa bỏ dưới bất kỳ hình thức nào. Đặc điểm này của blockchain giảm thiểu khả năng gian lận, thay đổi trái phép và hỏng dữ liệu.

Nó duy trì độ chính xác lịch sử, làm cho blockchain trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho giao dịch tài chính, lưu trữ hồ sơ và hợp đồng kỹ thuật số. Các doanh nghiệp và cơ quan pháp lý có thể dựa vào hồ sơ không thể thay đổi cho mục đích kiểm toán và tuân thủ.

Phi tập trung

Giao dịch on-chain giảm thiểu nhu cầu về các trung gian như ngân hàng, đơn vị xử lý thanh toán hoặc cơ quan bên thứ ba. Giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa các bên liên quan, loại bỏ những rủi ro do kiểm soát tập trung. Cùng với các hệ thống này, phi tập trung cho phép mọi người tiếp cận các dịch vụ tài chính mà không cần ngân hàng, thúc đẩy dân chủ hóa tài chính.

Nó cũng tránh được việc phát hành và đảm bảo rằng giao dịch không bị kiểm soát bởi một công ty hoặc chính phủ duy nhất.

Hạn Chế của Giao Dịch On-Chain

Phí giao dịch

Giao dịch on-chain yêu cầu người dùng phải trả phí mạng, số tiền này được chuyển cho thợ đào hoặc người xác thực xử lý và xác nhận giao dịch. Các chi phí này thay đổi tùy thuộc vào các yếu tố như tắc nghẽn mạng, kích thước giao dịch và công nghệ blockchain.

Trong thời điểm sử dụng cao điểm, phí giao dịch có thể trở nên cực kỳ cao, khiến các giao dịch nhỏ hoặc chuyển tiền thường xuyên trở nên đắt đỏ. Một số mạng blockchain, như Bitcoin và Ethereum, phải đối mặt với sự tăng vọt chi phí khi nhu cầu tăng, khiến người dùng phải cạnh tranh bằng cách cung cấp nhiều phí hơn để xử lý nhanh hơn.

Mặc dù các hệ thống blockchain mới hơn cố gắng giảm chi phí, chúng vẫn là chi phí cơ bản của việc thực hiện giao dịch on-chain.

Thời gian xử lý

Giống như hầu hết các khoản thanh toán kỹ thuật số, giao dịch on-chain rất nhạy cảm về thời gian, vì vậy người dùng phải đợi bằng chứng xác minh và xác nhận trước khi chúng có thể được xác nhận trên chuỗi. Các giao dịch ở dạng này không diễn ra ngay lập tức.

Phụ thuộc vào mức độ bận rộn của từng mạng, kích thước khối và số lượng giao dịch đang chờ xử lý trong hàng đợi. Những yếu tố này ảnh hưởng lớn đến từng giao dịch riêng lẻ.

Đối với blockchain PoW (Proof of Work) như Bitcoin, thời gian khối trung bình khoảng 10 phút. Trong các tình huống có nhiều người dùng trên mạng, bạn có thể phải đợi lâu hơn dự kiến.

Các giải pháp thông qua Proof of Stake (PoS) và Layer 2 Scaling tập trung vào việc rút ngắn thời gian cần thiết để thực hiện giao dịch.

Vấn đề về khả năng mở rộng

Tính chất phi tập trung của hầu hết các blockchain khiến chúng gặp khó khăn trong việc xử lý hiệu quả khối lượng giao dịch lớn. Hãy lấy Bitcoin làm ví dụ. Nó có giới hạn kích thước khối là 1MB, điều này giới hạn số lượng giao dịch trong một khối và do đó dẫn đến tắc nghẽn.

Và tất cả chúng ta đều nhớ những vấn đề về khả năng mở rộng đã ảnh hưởng đến mạng Ethereum và thực sự làm đóng băng nó trong các đợt bán NFT lớn hoặc các sự kiện DeFi. Luôn dẫn đến thời gian phản hồi chậm hơn và chi phí gas cực kỳ cao. Họ đang tìm kiếm các cách để đạt được khả năng mở rộng tốt bằng cách sử dụng các giải pháp Layer 2 như Lightning Network và Optimistic Rollups, cũng như phân mảnh blockchain. Tuy nhiên, thách thức lớn hơn đối với sự phát triển blockchain nằm ở việc giải quyết vấn đề khả năng mở rộng mà không làm mất đi tính phi tập trung và bảo mật.

Ứng Dụng Thực Tế của Giao Dịch On-Chain

Thanh Toán Tiền Điện Tử

Cho phép cộng đồng thanh toán và nhận thanh toán bằng tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, hoặc các đồng USD như USDT.

Những khoản thanh toán này không cần đến dịch vụ của các trung gian như môi giới hay tổ chức ngân hàng, điều này cho phép người dùng giao dịch với nhau mà không cần bên trung gian. Thanh toán bằng blockchain dễ dàng và dễ tiếp cận qua biên giới hơn so với hầu hết các hệ thống khác và do đó là lựa chọn tốt hơn. Chúng cũng an toàn và minh bạch hơn. Các doanh nghiệp cùng với người dân hiện có thể sử dụng tiền điện tử để thanh toán hàng hóa và dịch vụ, trả lương, và thậm chí chuyển tiền. Tất cả những điều này giúp giảm đáng kể chi phí và thời gian cần thiết để thực hiện các giao dịch.

Hợp Đồng Thông Minh

Hợp đồng thông minh là các hợp đồng tự động thực hiện các điều khoản và điều kiện của chúng khi các điều kiện được chỉ định được đáp ứng. Hơn nữa, các điều kiện này được định nghĩa dưới dạng mã. Những hợp đồng này loại bỏ nhu cầu về bên trung gian thứ ba. Nó không chỉ giúp giảm chi phí mà còn giảm khả năng xảy ra lỗi của con người. Chúng thường được sử dụng trong các ứng dụng khác nhau, bao gồm thỏa thuận pháp lý, giao dịch tài chính và ứng dụng phi tập trung (DApps).

Ví dụ, trong bất động sản, hợp đồng thông minh có thể đơn giản hóa việc chuyển nhượng tài sản ngay sau khi nhận được thanh toán. Trong game và NFT, chúng quản lý quyền sở hữu và chuyển nhượng tài sản một cách công khai.

Quản Lý Chuỗi Cung Ứng

Giao dịch on-chain đóng vai trò quan trọng trong việc đăng ký các mặt hàng cung ứng và xác thực hoạt động, đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc và tin cậy.

Doanh nghiệp sử dụng blockchain để ghi lại tất cả các giai đoạn trong vòng đời sản phẩm từ việc mua nguyên liệu thô đến giao hàng nhằm giảm thiểu gian lận và hàng giả.

Blockchain mang lại hiệu quả và trách nhiệm tin cậy trong các ngành công nghiệp khác nhau như an toàn thực phẩm, dược phẩm và hàng hóa cao cấp bằng cách cung cấp dữ liệu về vận chuyển và giao dịch ngay lập tức.

Hãy xem xét nỗ lực của IBM và Walmart trong việc thêm blockchain vào chuỗi cung ứng của họ để theo dõi các sản phẩm thực phẩm nhằm tăng cường an toàn.

Tài Chính Phi Tập Trung (DeFi)

Giao dịch on-chain thúc đẩy các ứng dụng DeFi cho phép thực hiện dịch vụ mà không cần thông qua ngân hàng hoặc công ty truyền thống. Bằng cách áp dụng hệ thống DeFi, cá nhân có thể cho vay, vay, stake và giao dịch trên các mạng blockchain như Ethereum và Binance Smart Chain.

Hợp đồng thông minh an toàn hơn bình thường, cho phép các giao dịch được thực hiện mà không cần cơ quan trung ương xác thực hoặc chứng thực. Ví dụ về các hệ thống DeFi bao gồm Uniswap - một sàn giao dịch phi tập trung, Aave - một giao thức cho vay, và các hệ thống yield farming cho phép người dùng tạo thanh khoản bằng cách cung cấp nó.

Kết Luận

Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của blockchain là giao dịch on-chain, cho phép chuyển giao tài sản số một cách an toàn. Hệ thống có những ưu điểm như cung cấp mức độ bảo mật và phi tập trung cao, nhưng cũng gặp phải các vấn đề về chi phí và khả năng mở rộng. Hiểu rõ cách thức hoạt động của blockchain sẽ giúp cá nhân và doanh nghiệp sử dụng công nghệ này hiệu quả.

Câu Hỏi Thường Gặp

H: Thuật ngữ nào dùng để chỉ việc chuyển tiền điện tử giữa các ví hoặc tài khoản trên blockchain?

Đ: Phương thức này được gọi là giao dịch on-chain. Khi ai đó chuyển Bitcoin, giao dịch đó được coi là giao dịch 'on-chain' sau khi được xác thực bởi người xác thực và được ghi vào sổ cái blockchain.

Giao dịch off-chain không yêu cầu xác thực qua blockchain và do đó nhanh hơn; tuy nhiên vì chúng không cung cấp tính giải trình nên có thể không an toàn. Giao dịch on-chain, mặc dù an toàn và có tính giải trình hơn, nhưng yêu cầu phí bổ sung và sẽ mất nhiều thời gian hơn để được xử lý.

H: Tại sao giao dịch on-chain yêu cầu phí mạng?

Đ: Phí mạng bồi thường cho thợ đào hoặc người xác thực để xác thực và bảo đảm giao dịch trên mạng blockchain.

H: Điều gì xảy ra nếu giao dịch on-chain không được xác nhận?

Đ: Nếu giao dịch on-chain không được thực hiện do mạng quá tải hoặc phí không đủ, thì có thể mất khá nhiều thời gian để được thực hiện hoặc biến mất khỏi mạng hoàn toàn, vẫn ở trạng thái chờ xử lý.

Giải Thích Về Giao Dịch Trên Chuỗi: Cách Thức Hoạt Động Của Blockchain, Những Lợi Ích Chính, Thách Thức và Các Trường Hợp Ứng Dụng