Giriş: Yapay Zeka, Zincir Üzeri Oyunlarda "Yeni Oyuncu" Olduğunda

2025'te, küresel DeFi protokollerindeki Toplam Kilitli Değer (TVL) 100 milyar doları aştı, ancak piyasa verimsizliği ve parçalı likidite gibi sorunlar hala çözülemedi. Bu arada, yapay zeka teknolojilerindeki (GPT-4, Llama 2 gibi) patlayıcı büyüme, DeFi'ye yeni bir değişken olan yapay zeka ajanlarını getirdi. Bu zincir üzeri "robotlar" yalnızca önceden ayarlanmış stratejileri yürütmekle kalmayıp, aynı zamanda makine öğrenimi yoluyla kararları dinamik olarak optimize edebilir ve hatta diğer yapay zeka sistemleriyle oyun oynayabilir. Ancak, bu teknolojik devrime keskin tartışmalar eşlik ediyor: Yapay zeka, DeFi'yi sıfır toplamlı oyunların uçurumuna itecek mi? Zincir üzeri piyasalarda adalet nasıl garanti edilebilir?

İlk bölümde, ikonik bir vakaya derinlemesine bakacak ve yapay zeka ile DeFi'nin entegrasyonunun teknik yolunu ortaya çıkaracağız ve ikinci bölümde ise ekonomik etki ve potansiyel risklere odaklanacağız.

Yapay Zeka, DeFi'nin Temel Mantığını Yeniden Şekillendiriyor

1.1 DeFi'nin Evrimsel İhtiyaçları

Blockchain teknolojisinin merkeziyetsiz finans (DeFi) ile entegrasyonundan bu yana, DeFi ekosistemi hızlı bir inovasyon ve gelişim yaşadı. İlk aşamalarda, DeFi'nin temel ilkesi "kod yasadır" idi, yani tüm protokoller ve işlem davranışları akıllı sözleşmeler tarafından kontrol ediliyor ve aracılara olan bağımlılık azaltılıyordu. Ancak, piyasa ölçeği genişledikçe ve işlem hacimleri arttıkça, DeFi'nin ihtiyaçları değişti ve daha karmaşık finansal operasyonlar ve stratejik gereksinimler ortaya çıkarak DeFi'yi daha rafine ve akıllı yönlere itti.

Yüksek frekanslı ticaret, likidite yönetimi ve arbitraj stratejileri - geleneksel finansal piyasalarda çok yaygın olan - yavaş yavaş DeFi alanına nüfuz etti. Artan piyasa oynaklığı ve karmaşıklığı ile geleneksel kurallar ve statik algoritmalar artık talepleri karşılayamaz hale geldi. Bu noktada, yapay zekanın tanıtımı bu sorunu çözmek için anahtar haline geliyor. Derin öğrenme ve optimizasyon algoritmaları sayesinde, yapay zeka daha kesin ticaret stratejileri ve likidite yönetimi çözümleri formüle etmek için büyük miktarda piyasa verisini gerçek zamanlı olarak analiz edebilir. Ek olarak, yapay zeka DeFi projelerini kullanma engellerini daha da düşürmeye yardımcı olabilir. Doğal dil komutlarını kullanan yapay zeka ajanları aracılığıyla bir dizi zincir üzeri etkileşim gerçekleştirmek, kullanıcı öğrenme maliyetlerini önemli ölçüde azaltabilir.

1.2 Yapay Zeka ve DeFi'nin Sinerjik Etkileri

Yapay zeka teknolojisinin sürekli ilerlemesiyle, DeFi alanı yavaş yavaş tamamen kod odaklı olmaktan akıllı, veri odaklı karar modellerine kaymaktadır. Yapay zeka sadece strateji yürütme verimliliğini artırmaya yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda derin veri analizi yoluyla piyasadaki potansiyel fırsatları ve riskleri keşfederek tüm DeFi sisteminin zeka seviyesini artırır.

1.2.1 Bilgi Avantajı: Zincir Üzeri ve Zincir Dışı Verilerin Entegrasyonu

Geleneksel DeFi protokollerinde, piyasa verileri öncelikle blockchain işlem verileri, varlık havuzu bakiyeleri ve likidite havuzu durumları gibi zincir üzeri bilgilerden gelir. Ancak, yapay zekanın tanıtımı, DeFi'nin zincir dışı verileri zincir üzeri verilerle organik olarak birleştirmesini sağlayarak tahmin yeteneklerini daha da artırır. Örneğin, zincir dışı fiyat verileri sağlamak için kahinler tanıtarak ve bu verileri makine öğrenimi teknolojisi kullanarak analiz ederek, yapay zeka piyasa fiyatı eğilimlerini daha doğru bir şekilde tahmin edebilir, böylece verimli ticaret stratejileri formüle etmeye yardımcı olur. Bu bilgi entegrasyonu avantajı, yapay zekayı DeFi protokollerinde önemli bir teknolojik araç haline getirir.

1.2.2 Oyunlaştırma Yükseltmesi: MEV'in Otomasyonu

Merkeziyetsiz finansal sistemlerde, Madenci Çıkarılabilir Değeri (MEV) sürekli olarak endişe konusu olmuştur. MEV, madencilerin bir bloktaki işlemlerin sırasını ayarlayarak elde edebileceği ek geliri ifade eder. Geçmişte, MEV çıkarımı öncelikle manuel stratejilere ve operasyonlara dayanıyordu, bu da sadece verimsiz olmakla kalmayıp aynı zamanda insan faktörlerinden de kolayca etkileniyordu.

Ancak, yapay zeka teknolojisinin gelişmesiyle birlikte, MEV çıkarma yöntemleri geleneksel manuel keskin nişancılıktan otomatik akıllı operasyonlara evrildi. Yapay zeka, zincir üzeri verileri milisaniyeler içinde analiz edebilir ve getirileri en üst düzeye çıkarmak için algoritmalar aracılığıyla işlem sıralamasını optimize edebilir. Bu dönüşüm sadece verimliliği artırmakla kalmaz, aynı zamanda DeFi protokollerini daha verimli ve adil yönlere doğru iter. Yapay zeka otomasyonu ile DeFi piyasalarındaki oyunun kuralları yeniden tanımlanıyor.

1.3 DeFAI'nin Açık Tanımı

DeFAI (DeFi + AI), DeFi ve AI arasındaki derin entegrasyonun bir ürünüdür ve DeFi ekosisteminin zekasını, kullanıcı deneyimini ve sermaye verimliliğini artırmayı amaçlar. Temelinde, AI aracıları aracılığıyla otomatik karar alma, karmaşık görev yürütme (örneğin, ticaret, getiri optimizasyonu, zincirler arası işlemler) ve kullanıcı etkileşimlerinin soyutlanması (doğal dil talimatları gibi) yoluyla DeFi kullanımının önündeki engelleri azaltmak ve finansal stratejileri optimize etmek yatar.

DeFi'de AI'nın Temel Uygulama Senaryoları

2.1 AI Odaklı Operasyon Yürütme

Çeşitli AI modellerinin veya aracıların bir araya getirilmesi ve çeşitli DeFi uygulamalarından API'lerin entegrasyonu yoluyla, kullanıcılar ChatGPT benzeri bir sohbet arayüzü aracılığıyla DeFi işlemlerini hızlı bir şekilde gerçekleştirebilirler. Bu DeFAI kombinasyonu, zincir üzerindeki kullanıcı deneyimini geliştirerek tek noktadan DeFi işlem arayüzü sağlar. Kullanıcıların DeFi işlemlerini gerçekleştirmek için farklı kullanıcı arayüzleri arasında gezinmeleri veya 100 SOL'ü USDC'ye çevirmek ve ardından bir borç verme protokolüne yatırmak gibi istedikleri sonuçları elde etmek için çeşitli protokolleri nasıl birleştireceklerini aramaları ve öğrenmeleri gerekmez. Kullanıcıların niyetlerini Sohbet arayüzünde sohbet yoluyla iletmeleri yeterlidir.

Örnek: Bankr

Bankr, gelişmiş teknolojiden yararlanan ve güvenli bir şekilde dijital cüzdanlar oluşturmak ve ticaret ve dijital varlıkların transferi dahil olmak üzere blockchain işlemlerini kolaylaştırmak için üçüncü taraf cüzdan sağlayıcısı Privy ile entegre olan AI odaklı bir platformdur. (Demo videosu: https://x.com/bankrbot/status/1893788678776070481)

Örnek: Griffain

Solana blockchain'i üzerine kurulu bir DeFAI (DeFi + AI) projesi olan Griffain'in temel konumlandırması, doğal dil etkileşimi yoluyla DeFi işlemlerini basitleştirmeyi, kullanıcı ihtiyaçları ile blockchain ekosistemi arasında kusursuz bağlantı sağlamayı amaçlayan bir AI aracı motoru olmasıdır. Kullanıcılar, akıllı sözleşmeleri manuel olarak çalıştırmak veya temel teknik ayrıntıları anlamak zorunda kalmadan, insan benzeri dil talimatları (örneğin, "200 USDC değerinde SOL satın al" veya "zincirler arası transfer yap ve stake et") aracılığıyla doğrudan DeFi protokolleriyle etkileşim kurabilirler.

Griffain, dahili olarak birden fazla özel Aracı konuşlandırır ve her biri belirli görevlere odaklanır:

Airdrop yönetim aracı: Uygun airdropları otomatik olarak izler ve talep eder;

Getiri optimizasyon aracı: Zincir üzerindeki verileri analiz eder ve getirileri en üst düzeye çıkarmak için varlık tahsisini dinamik olarak ayarlar;

Portföy yönetim aracı: Varlık risklerini izler ve yeniden dengeleme önerileri sunar;

Token araştırması: Zincir üzerindeki bilgilere dayanarak raporlar oluşturur.

2.2 Kredi Değerlendirmesi ve Risk Yönetimi

DeFi'de kredi değerlendirmesi ve risk yönetimi, protokol istikrarını ve kullanıcı fon güvenliğini sağlamak için çok önemlidir. Geleneksel finansal sistemlerle karşılaştırıldığında, DeFi'nin kredi sistemi hala kusurludur ve kullanıcı kredi değerlendirmesi öncelikle teminata dayanmaktadır. Ancak, AI teknolojisinin tanıtımı, özellikle kredi değerlendirmesi ve risk kontrolünde DeFi protokolleri için daha yenilikçi fırsatlar sunmaktadır.

Örnek: Spectral Finance'in AI Kredi Puanlama Modeli

Spectral Finance, ilk olarak 2022'de Çok Varlıklı Kredi Risk Oracle'ını (MACRO) puanını tanıttı ve borç verme piyasaları için daha akıllı kredi risk analizi sağlamak üzere kullanıcıların zincir üzerindeki davranışlarını kredi geçmişi verileriyle birleştirdi.

MACRO Puanı Modelinin Temel Faktörleri

Spectral Finance'in MACRO puanı, borç verme, geri ödeme, tasfiye geçmişi ve hatta piyasa oynaklığı faktörleri dahil olmak üzere çok boyutlu verileri benimser. Bu veriler, kullanıcılara kesin kredi puanları sağlamak için makine öğrenimi modelleri aracılığıyla nicel olarak işlenir. Kullanıcıların kredi puanları çeşitli ana faktörlere dayanmaktadır:

Borç verme, geri ödeme ve mevduat geçmişi: Kullanıcının DeFi protokollerindeki işlem davranışı, özellikle borç verme ve geri ödeme sıklığı ve güvenilirliği.

Tasfiye geçmişi: Kullanıcının cüzdanındaki diğer cüzdan adreslerinden gelen tasfiye kayıtlarının kredi değerlendirmesi üzerindeki etkisi.

Sağlık faktörleri: Kredi-değer oranı (LTV) ve diğer piyasa risk faktörlerinin değerlendirilmesi gibi.

Cüzdan geçmişi uzunluğu ve işlem eğilimleri: Cüzdan kullanım süresi ve işlem kalıpları da kredi puanlarını etkiler.

Piyasa oynaklığı ve borç verme protokolleriyle etkileşim: Farklı DeFi protokolleriyle etkileşim sıklığı ve piyasa oynaklığı da kredi değerlendirmesinde önemli roller oynamaktadır.

NFC (Non-Fungible Credit) Token'ları ve Kredi Yönetimi

DeFi ekosisteminde kullanıcıların kredisini daha iyi yansıtmak ve kullanmak amacıyla, Spectral Finance, Non-Fungible Credit (NFC) token'larını tanıttı. NFC token'ları, kullanıcıların zincir üzerindeki işlem geçmişini temsil eden ERC721 token'larıdır. Her NFC token'ı, kullanıcının MACRO puanını taşır ve yeni krediler başlatıldığında puanı yeniden hesaplayabilir.

Şu anda Spectral, beyaz kağıtlarında bir AI aracı çerçevesi geliştirmeye yönelmiş durumda, ancak AI kredi değerlendirme modelleri hala iyi bir keşif olmaya devam ediyor.

2.3 Otomatik Stratejiler ve Getiri Optimizasyonu

DeFi piyasasında, otomatik stratejiler ve getiri optimizasyonu, kullanıcı getirilerini iyileştirmek ve yatırım riskini azaltmak için çok önemlidir. AI teknolojisi ve makine öğreniminin sürekli ilerlemesiyle birlikte, birçok yenilikçi protokol, yatırım kararlarını ve varlık tahsisini otomatikleştirmek ve daha verimli getiri optimizasyonu elde etmek için bu teknolojilerin nasıl kullanılacağını araştırmaya başladı. ARMA ve Amplifi Lending Agents, otomasyon ve zeka yoluyla DeFi piyasasında kullanıcıların daha iyi yatırım getirileri elde etmelerine yardımcı olan iki tipik örnektir.

Örnek: Varlık Yönetimi Protokolü ARMA

ARMA, Giza Tech tarafından geliştirilen ve USDC varlıklarına odaklanan otomatik bir getiri yönetimi protokolüdür. ARMA, AAVE, Morpho, Compound ve Moonwell gibi protokollerdeki fırsatları sürekli olarak izler ve değerlendirir, fonları otomatik olarak en yüksek getirili havuzlara yeniden tahsis eder. Temel işlevleri arasında otomatik varlık yeniden tahsisi, getiri optimizasyonu, işlem maliyeti minimizasyonu ve güçlü güvenlik ve tam kullanıcı kontrolünün sağlanması yer alır.

ARMA'nın getiri optimizasyon stratejisi çeşitli açılardan işler:

Protokoller arası otomatik yeniden dengeleme: ARMA, birden fazla borç verme protokolündeki gerçek zamanlı borç verme oranlarını analiz eder, APR'yi, protokol ödüllerini, ekosistem ödüllerini ve işlem maliyetlerini değerlendirir, ardından fonları otomatik olarak en uygun havuzlara aktarır. Bu dinamik ayarlama, kullanıcıların getirileri en üst düzeye çıkarmasını sağlar.

Akıllı bileşik mekanizma: ARMA, birikmiş kazançları otomatik olarak talep eder ve yeniden yatırır, tüm ödül token'larını orijinal stablecoin'e geri çevirerek bileşik etkisini en üst düzeye çıkarır. Bileşik oluşturma sıklığı, pozisyon büyüklüğüne, APR'ye ve işlem maliyetlerine göre dinamik olarak optimize edilir ve getirileri artırır.

Token değişim mantığı: ARMA, çok çeşitli getiri fırsatlarına erişmek için USDC ve USDT kullanır. Farklı token'lar arasındaki getiri farkı önemli olduğunda, ARMA getirileri optimize etmek için token takasları gerçekleştirir. Tüm işlemler entegre DEX protokolleri aracılığıyla gerçekleştirilir ve kullanıcıların orijinal depozito token'larını istedikleri zaman çekebilmelerini sağlar.

Örnek: Yatırım Stratejisi Amplifi Lending Agents

Amplifi Lending Agents, Amplifi.Fi tarafından AI algoritmalarına dayalı olarak geliştirilen otomatik bir borç verme stratejisi optimizasyon aracıdır. Protokol, derin öğrenme ve veri analizi yoluyla DeFi piyasasında kullanıcıların borç verme davranışını ve getiri üretme stratejilerini optimize eder. Temel amacı, akıllı varlık tahsisi, risk yönetimi ve getiri optimizasyonu yoluyla karmaşık piyasa ortamlarında kullanıcıların en iyi yatırım getirilerini elde etmelerine yardımcı olmaktır.

kaynak：https://amplifi-2.gitbook.io/documentation

Amplifi Lending Agents'ın temel işlevleri:

Dinamik varlık yönetimi (optimizasyon ve yeniden dengeleme): Amplifi'nin AI/ML motoru, tescilli kurumsal düzeydeki stratejilere dayalı olarak varlık tahsisini sürekli olarak optimize eder. Varlıkları otomatik olarak en yüksek getirili havuzlara yeniden tahsis eder ve Bitcoin ve stablecoin stratejilerinin etkili bir şekilde yönetilmesini sağlar.

Zincirler arası işlevsellik: Polyhedras zkBridge aracılığıyla Amplifi, kesintisiz zincirler arası likidite sağlar ve kullanıcıların manuel olarak köprü kurmasına veya gas ücreti ödemesine gerek kalmaz. zkBridge, verimli ve güvenli zincirler arası operasyonlar sağlayarak kullanıcı deneyimini basitleştirirken riski azaltır.

Hesap soyutlama: Amplifi, gas ücreti olmayan (sponsorlu) işlemleri ve Web2 oturum açmayı (Facebook, Gmail vb. gibi) destekleyerek kullanıcıların cüzdan oluşturmasını ve yönetmesini kolaylaştırır. Bu sayede Amplifi, DeFi işlemlerini basitleştirerek blockchain'e aşina olmayan kullanıcıların kolayca katılmasına olanak tanır.

Amplifi'nin akıllı stratejileri: Amplifi'nin AI/ML motoru, evrimsel algoritmalar, gradyan inişi ve Markowitz portföy teorisi dahil olmak üzere birden fazla optimizasyon algoritmasını birleştirir. Bu stratejiler, ağırlıklı yöntemlerle riski ve getiriyi dengeler ve yatırımcıların farklı piyasa koşullarında en iyi getirileri elde etmelerini sağlamak için varlık tahsisini sürekli olarak optimize eder.

Optimizasyon stratejisi: Amplifi, piyasa değişikliklerini sürekli olarak değerlendirir ve istikrarlı yıllık getirileri (APY) korumak için makine öğrenimi tekniklerinin kapsamlı uygulaması yoluyla varlık tahsisini dinamik olarak ayarlar. APY dalgalanmaları makul eşikleri aştığında, sistem portföyün her zaman optimum durumda olmasını sağlamak için otomatik olarak yeniden tahsis stratejilerini tetikler.

Varlık yeniden tahsisi: Amplifi, DeFi platformlarındaki (AAVE gibi) APY değişikliklerini izleyerek, APY önemli ölçüde dalgalandığında kullanıcı getirilerini en üst düzeye çıkarmak için varlıkları otomatik olarak yeniden tahsis edebilir.

2.4 Piyasa Analizi ve Duygu Takibi

DeFi'de yapay zekanın piyasa analizi ve duygu takibi, veri odaklı karar desteğine odaklanır ve çok boyutlu bilgilerin gerçek zamanlı entegrasyonu ve piyasa riskinin ölçülmesi konularında temel yeteneklere sahiptir. Yapay zeka sistemleri, zincir üzerindeki işlem davranışlarını (büyük transferler, likidite havuzu değişiklikleri gibi), zincir dışı sosyal medya duygularını (Twitter duyguları gibi) ve makro piyasa göstergelerini (BTC fiyat dalgalanmaları gibi) aynı anda ayrıştırabilir, makine öğrenimi modelleri aracılığıyla kısa vadeli varlık oynaklığı eğilimlerini tahmin edebilir ve potansiyel risk sinyallerini (sözleşme güvenlik açığı uyarıları veya likidite tükenmesi riskleri gibi) belirleyebilir. Aynı zamanda, yapay zeka, haber olaylarını duygusal olarak puanlamak, dinamik olarak varlık tahsis önerileri oluşturmak veya otomatik hedge stratejilerini tetiklemek için doğal dil işleme teknolojisini kullanır ve kullanıcıların karmaşık piyasa ortamlarında bilgi asimetrisini azaltmasına ve karar verme verimliliğini artırmasına yardımcı olur.

Örnek: AIXBT

Kripto para birimi alanına odaklanan, kullanıcılara piyasa trendi içgörüleri ve ticaret kararı desteği sağlamak için gerçek zamanlı veri analizi ve doğal dil işleme teknolojisini entegre eden özel bir yapay zeka aracıdır. Kripto Twitter'daki sıcak konuları, piyasa duyarlılığını ve temel göstergeleri gerçek zamanlı olarak izleyebilir ve ayrıştırabilir, yatırımcıların sektör dinamiklerini hızla yakalamasına ve potansiyel yatırım fırsatlarını belirlemesine yardımcı olur. AIXBT'nin temel işlevleri arasında çoklu platform veri toplama, sosyal duygu analizi ve otomatik strateji oluşturma yer alır ve özellikle 400'den fazla KOL'un tweet'lerini analiz etme, yüksek değerli bilgileri damıtma ve yürütülebilir ticaret önerileri oluşturma konusunda başarılıdır.

Ek olarak, AIXBT'nin etkileşimli yetenekleri vardır ve kullanıcıların özelleştirilmiş analitik raporlar almak için sosyal medya aracılığıyla doğrudan iletişim kurmasına olanak tanır. Gelecekte, yapay zeka aracı teknolojisi olgunlaştıkça, AIXBT'nin kripto piyasasına katılım engellerini daha da düşürmesi ve DeFi'yi daha akıllı ve otomatik yönlere doğru yönlendirmesi bekleniyor.

Teknik Mimari ve Rekabet Ortamı

3.1 Zincir Üzerindeki Yapay Zeka Modelleri için Yollar

Şu anda, en yaygın potansiyel gelişim yönü, zincir üzerinde hafif uygulamadır. Bu, zincir dışı hesaplama yaparak ve sonuçları ve hesaplama kanıtlarını iterek zincir üzerindeki kaynak tüketimini azaltmayı içerir. Bir yaklaşım zkML'dir.

zkML, makine öğrenimi modellerinin çıkarım sürecini sıfır bilgi kanıtları (zkSNARK'lar gibi) aracılığıyla doğrular ve model parametrelerini veya girdi verilerini ifşa etmeden hesaplama sonuçlarının doğruluğunu sağlar. Temel süreci şöyledir:

Zincir dışı hesaplama: Çıkarım sonuçları oluşturmak için ML modelini zincir dışında çalıştırın.

Kanıt oluştur: Çıkarım sürecinin önceden tanımlanmış modele (model ağırlıkları, mimari gibi) uygun olduğunu ve üzerinde oynanmadığını gösteren özlü bir matematiksel kanıt oluşturmak için zk teknolojisini kullanın.

Zincir üzerinde doğrulama: Kanıtı blok zincirine gönderin; burada akıllı sözleşmeler, hesaplamayı yeniden yürütmeye gerek kalmadan kanıtı doğrulayarak sonuçların meşruiyetini doğrular.

Bu mekanizma, şeffaflık ve sansüre direnci sağlarken, ML modellerini doğrudan zincir üzerinde çalıştırmanın yüksek maliyet sorununu (EVM'nin hesaplama sınırlamaları gibi) çözer.

Modulus Labs'ın ZKML çerçevesi gibi ilgili kullanım örnekleri zaten mevcuttur.

Modulus Labs'ın temel teknolojisi, zincir dışı hesaplama + zincir üzerinde doğrulamadır ve çerçeve özellikleri şunları içerir:

Yapay zeka yürütme bütünlüğünü doğrulama: Yapay zeka modeli çıkarım sonuçlarının sıfır bilgi kanıtları yoluyla kurcalanmadığından emin olma (NFT fiyat değerlendirme modeli çıktılarının gerçekliğini sağlama gibi). Örnek: Yapay zeka tarafından oluşturulan NFT fiyat değerlendirme sonuçlarını (saatte 100 milyon) ZK kanıtları aracılığıyla zincire koymak için Upshot ile işbirliği yaparak "Yapay zeka yeteneği + zincir üzerinde güvenlik" kombinasyonunu elde etmek.

Hile önleme mekanizması: Oyun senaryolarında (AI Arena gibi), oyuncu tarafından eğitilen yapay zeka modelleri ile yarışmalarda fiilen dağıtılan modeller arasındaki tutarlılığı doğrulayarak, ekonomik çıkarların yönlendirdiği hile davranışlarını önleme.

Açık API: dApp geliştiricilerinin merkezi olmayan güvenlikten ödün vermeden doğrulanabilir yapay zeka işlevselliğini entegre etmelerine olanak tanıyan "kurcalamaya karşı korumalı yapay zeka" API'leri sağlama.

3.2 Önde Gelen Projelerin Karşılaştırılması

Altyapı katmanının ötesinde, DeFAI uygulama katmanındaki rekabet yoğundur. Genel olarak, ürün bariyerleri çok yüksek değildir ve hiçbir uygulama protokolünün diğer rakiplerden çok daha üstün ürün istikrarına ve doğruluğuna sahip olduğu bulunamamıştır. Bu arada, mevcut uygulamaların ürün-pazar uyumu (PMF) kullanıcılar tarafından test edilmektedir. Günümüzün hızla gelişen yapay zeka altyapısında, mevcut önde gelen projelerin yerini alabilecek daha etkili DeFAI uygulamaları herhangi bir zamanda ortaya çıkabilir.

Şu anda, önde gelen proje Griffain'dir. Ürünleri, kullanıcıların doğal dil aracılığıyla blockchain ile etkileşim kurmasına ve ardından zincir üzerinde DeFi işlemleri gerçekleştirmesine olanak tanır. Griffain'in ürün güncelleme hızı etkileyicidir. Şu anda Agent Sniper, Agentic Commerce, çoklu aracı API toplama (Enerji sistemi) gibi ürünleri zaten piyasaya sürülmüş olup, genel yapı yönü, kullanıcıların bot sohbet penceresi aracılığıyla çeşitli günlük zincir içi bilgilerine göz atmalarına ve bunları çalıştırmalarına olanak tanıyan entegre bir doğal dil operasyon platformudur.

Yapay zeka, gelişmiş teknik mimariler ve yenilikçi uygulamalar aracılığıyla DeFi ortamını yeniden şekillendirmeye devam ederken, bu dönüşüme eşlik eden potansiyel riskleri ve etik zorlukları fark etmek çok önemlidir. Analizimizin bir sonraki bölümünde, yapay zeka odaklı DeFi'nin karanlık tarafına inecek, sistemik riskleri, düzenleyici engelleri ve bu gelişmekte olan ekosistemin geleceğini tanımlayabilecek etik ikilemleri keşfedeceğiz.

Dự đoán Giá thực thi Hyperliquid (HYPE) 2026, 2027–2030