Cách Giao Dịch Ký Quỹ?

Giao dịch ký quỹ là cách giao dịch số lượng lớn tiền mã hoá mà không cần sử dụng tiền của chính bạn. Số dư tài khoản giao dịch của bạn có thể được nhân lên theo tỷ lệ đòn bẩy mà bạn chọn để giao dịch tiền mã hoá. Hãy cùng tìm hiểu cách thức hoạt động của giao dịch ký quỹ.

Mua chứng khoán bằng ký quỹ có nghĩa là vay tiền từ sàn giao dịch của bạn để thực hiện giao dịch. Điều này nghe có vẻ đơn giản, nhưng có một số hệ quả quan trọng cần cân nhắc trước khi quyết định.

Giao Dịch Ký Quỹ Là Gì và Khác Biệt Như Thế Nào So Với Các Loại Giao Dịch Khác?

"Mua bằng ký quỹ" nghĩa là vay tiền từ sàn giao dịch để mua chứng khoán. Bạn vay tiền, đầu tư vào thị trường chứng khoán và sau đó trả lại theo thời gian, thường kèm theo lãi suất.

Với khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn và rủi ro lớn hơn, mua bằng ký quỹ hấp dẫn hơn so với mua bằng tiền mặt. Giao dịch ký quỹ là một dạng đòn bẩy mà nhà đầu tư có thể sử dụng để tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu khoản đầu tư không diễn ra như dự kiến, thua lỗ cũng có thể bị nhân lên.

Mục Đích của Giao Dịch Ký Quỹ Là Gì?

Giao dịch ký quỹ phổ biến trong giới trader bán lẻ vì nó cho phép tiếp cận thị trường lớn với tài khoản giao dịch nhỏ. Giao dịch ký quỹ tiền mã hoá theo sau các thị trường khác đã chứng kiến sự phát triển của giao dịch ký quỹ, như forex.

Vậy tại sao trader lại sử dụng ký quỹ? Đây là hai lý do chính.

Giao dịch ký quỹ cho phép traders xử lý số tiền lớn, điều này cải thiện đáng kể tiềm năng lợi nhuận - ngay cả với những thay đổi giá nhỏ. Tuy nhiên, rủi ro thất bại cũng cao hơn.

Khi thực hiện đúng cách, thua lỗ trong giao dịch đòn bẩy có thể được kiểm soát bằng quy trình quản lý rủi ro chặt chẽ. Giao dịch ký quỹ cũng có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về rủi ro thị trường.

Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Mã Hoá Hoạt Động Như Thế Nào?

Giống như các thị trường tài chính khác, trader tiền mã hoá vay tiền từ sàn giao dịch để tài trợ cho vị thế trong thị trường tiền mã hoá. Nếu bạn có tỷ lệ đòn bẩy 100:1, sàn giao dịch sẽ chỉ yêu cầu 1% giá trị vị thế làm tài sản thế chấp cho khoản vay.

Giả sử bạn có $2.000 trong tài khoản giao dịch nhưng muốn mua bitcoin trị giá $100.000. Ký quỹ tối thiểu cho vị thế đòn bẩy 100:1 là 1% giá trị đầu tư của bạn, tức $1.000 (1% * $100.000). Bạn vẫn còn $1.000 trong tài khoản có thể dùng để thực hiện các giao dịch khác.

Bạn phải có đủ tiền trong tài khoản giao dịch tiền mã hoá để thanh toán số tiền ký quỹ và một khoản dự phòng trong trường hợp giao dịch đòn bẩy đi ngược lại bạn.

Để tránh "margin call", bạn không nên đặt toàn bộ tài khoản giao dịch vào ký quỹ, vì ngay cả một biến động giá nhỏ chống lại bạn cũng có thể dẫn đến điều đó.

Để duy trì các giao dịch mở, bạn sẽ cần phải nạp thêm tiền nếu ký quỹ tự do của bạn (tức giá trị tài khoản giao dịch trừ đi số tiền ký quỹ đã sử dụng) giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.

Giải Thích về Giao Dịch Đòn Bẩy Tiền Mã Hoá

Lợi nhuận có thể được nhân lên thông qua giao dịch ký quỹ khi thị trường theo hướng có lợi cho bạn. Khi giá tiền mã hoá không đáp ứng kỳ vọng, nó làm tăng khả năng thua lỗ của bạn.

Giao dịch ký quỹ tiền mã hoá có thể được minh họa ở đây. Giả sử bạn đang giao dịch với tài khoản $5.000 và đòn bẩy 100:1. Bạn sẽ cần dành ra 1% giá trị vị thế dự định làm đệm.

Giả sử giá một Bitcoin là $50.000. Chỉ cần 1% giá trị giao dịch làm bảo đảm (ký quỹ) để mua một Bitcoin. Chín mươi chín phần trăm số tiền bạn cần sẽ đến từ khoản vay của sàn giao dịch.

Lợi nhuận $10.000 của bạn sẽ được tạo ra bằng cách chỉ sử dụng $500 từ quỹ giao dịch làm ký quỹ cho giao dịch ở mức giá Bitcoin $60.000. Sau khi đóng giao dịch, ký quỹ được hoàn trả vào số dư tài khoản của bạn. Cuối cùng, nó chỉ đóng vai trò như một bảo đảm cho số tiền bạn vay từ sàn giao dịch.

Ưu và Nhược Điểm của Giao Dịch Ký Quỹ trong Tiền Mã Hoá Là Gì?

Để kiếm lời từ giao dịch tiền mã hoá bằng ký quỹ, bạn phải nhận thức được rủi ro và thách thức của đòn bẩy. Như đã nói trước đây, đòn bẩy và giao dịch ký quỹ nhân rộng cả lợi nhuận và thua lỗ của bạn - hãy xem xét ưu và nhược điểm của giao dịch ký quỹ.

Tại Sao Nên Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Mã Hoá?

Tận dụng sức mua của bạn. Bạn có thể tăng đáng kể sức mua với ký quỹ và đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy của sàn giao dịch sẽ cho bạn biết bạn sẽ có thêm bao nhiêu sức mua. Bạn có thể kiểm soát $100.000 với tài khoản $10.000 nếu có đòn bẩy 10:1. Bạn có thể kiểm soát $1 triệu với tài khoản giao dịch $10.000 nếu tăng đòn bẩy lên 100:1. Khả năng giao dịch ký quỹ là một trong những công cụ mạnh mẽ nhất trong bộ công cụ giao dịch của bạn. Hãy tính toán số tiền ký quỹ cần đặt dựa trên tỷ lệ đòn bẩy của bạn.

Bạn đang tận dụng sự giảm giá. CFD cho phép bạn kiếm lời từ cả giá tăng và giảm nhờ vào sự sẵn có rộng rãi của đòn bẩy. Thêm vào đó khả năng kiểm soát một lượng tài sản lớn, và bạn đã được trang bị đầy đủ cho cả thị trường tăng và giảm giá.

Bạn đang đầu tư vào nhiều loại chứng khoán. Cuối cùng, sự gia tăng sức mua của tài sản tiền mã hoá có thể giúp bạn mở rộng danh mục đầu tư. Đa dạng hóa trên nhiều loại tiền mã hoá trong khi chỉ đầu tư số tiền ký quỹ ban đầu là chiến lược tốt hơn so với việc đặt tất cả trứng vào một giỏ.

Nhược Điểm của Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Mã Hoá

Tăng rủi ro thua lỗ. Có thể chịu thua lỗ đáng kể nếu bạn giao dịch bằng ký quỹ. Đòn bẩy và giao dịch ký quỹ có tiềm năng có lợi cũng như gây hại cho trader. Do đó, bạn phải sẵn sàng cho (và kiểm soát) những thua lỗ có thể xảy ra vì không ai có thể dự đoán thị trường sẽ làm gì.

Lời hoặc lỗ. Một nhược điểm khác của giao dịch ký quỹ là margin call. Margin call xảy ra khi ký quỹ tự do của bạn giảm xuống 0. Tin tốt là quản lý rủi ro hiệu quả có thể giảm thiểu margin call.

Lãi suất tích lũy. Nếu bạn định giữ giao dịch qua đêm, bạn sẽ phải trả lãi cho khoản vay từ sàn giao dịch. Do lãi suất giao dịch ký quỹ trong lịch sử thấp, có thể giao dịch ký quỹ với rủi ro thấp hoặc không có rủi ro.

Rủi Ro Giao Dịch Ký Quỹ

Ngoài ra, giao dịch ký quỹ còn có những rủi ro bổ sung:

Bạn có lo lắng về khả năng nhận margin call hoặc maintenance call không? Bạn đúng đấy. Nhà đầu tư có nguy cơ mất tiền vì giá cổ phiếu liên tục thay đổi. Theo các điều khoản chi tiết của hầu hết các thỏa thuận cho vay ký quỹ, công ty môi giới có thể tăng yêu cầu duy trì bất cứ lúc nào mà không cần thông báo nhiều.

Nhà đầu tư có thể gặp đủ loại rắc rối tài chính nếu tài khoản của họ giảm xuống dưới mức ký quỹ yêu cầu, bất kể lý do gọi margin là gì.

Bạn phải chấp nhận thua lỗ. Nếu bạn phải bán cổ phiếu để đáp ứng margin call, bạn không thể giữ cổ phiếu để xem liệu nó có phục

Thẻ tín dụng và các khoản vay ký quỹ có những ưu điểm khi nói đến đòn bẩy tài chính. Giao dịch ký quỹ có thể gia tăng lợi nhuận và mang lại cơ hội giao dịch mới cho các nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán và nhận thức được rủi ro. Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng và đọc các cảnh báo về khoản vay ký quỹ trước khi ký kết hợp đồng.