Vào mùa hè năm 2020, DeFi đã chứng kiến sự tăng trưởng theo cấp số nhân, và các dự án sáng tạo như AMM, DEX, cho vay, tổng hợp lợi nhuận, bảo hiểm và tổng hợp thanh khoản đã ra mắt trên thị trường tiền mã hoá. Trong khi đó, mặc dù Ethereum có hệ sinh thái DeFi hàng đầu, các blockchain công cộng khác cũng đang xây dựng hệ sinh thái của riêng họ. DeFi đã trở thành một lĩnh vực cạnh tranh gay gắt. Sự phát triển mạnh mẽ của các blockchain công cộng và hệ sinh thái DeFi trên chuỗi đã mang lại nhiều tài sản phân mảnh hơn và khiến các hoạt động trở nên phức tạp hơn. Do đó, các ứng dụng quản lý tài sản blockchain đang trở thành một phần quan trọng của Web3, cung cấp cổng truy cập trực tiếp để bạn có thể quản lý tài sản trên các blockchain công cộng khác nhau.

Nhìn chung, chức năng cơ bản của các ứng dụng quản lý tài sản là giúp người dùng theo dõi tài sản của họ trên các blockchain công cộng khác nhau, thu thập và hiển thị các tài sản phân mảnh trên một trang, cung cấp quyền truy cập dễ dàng vào thông tin như số lượng token, giá trị token, lịch sử giao dịch, v.v. Ban đầu, việc theo dõi tài sản chỉ bao gồm các token có thể thay thế. Tuy nhiên, khi hệ sinh thái NFT mở rộng, NFT cũng được các ứng dụng quản lý tài sản bao gồm. Ngoài việc theo dõi tài sản, các ứng dụng này còn cung cấp các cổng kết nối với các giao thức DeFi chính thống, cho phép thực hiện các hoạt động như giao dịch, đầu tư, khai thác DeFi, v.v. Đặc biệt, các ứng dụng quản lý tài sản hàng đầu bao gồm Zapper, Zerion và DeFiYield. Hôm nay, phân tích của chúng tôi sẽ tập trung vào ba dự án này.

Zapper

Zapper hướng đến việc trở thành trang chủ Web3 giúp bạn quản lý toàn bộ danh mục đầu tư Web3 từ DeFi đến NFT và bất cứ điều gì sắp tới, cho phép người dùng đầu tư vào các cơ hội mới nhất từ một nơi thuận tiện. Về vị trí của ứng dụng, Zapper muốn trở thành trợ lý đầu tư cho người dùng Web3, không chỉ tổng hợp thông tin về tài sản trên các chuỗi khác nhau trong ví của bạn mà còn giúp việc đầu tư trở nên đơn giản hơn.

Bảng điều khiển của Zapper cung cấp tổng quan rõ ràng về phân bổ tài sản của bạn, với các danh mục bao gồm Danh mục đầu tư, NFT và Lịch sử. Trong Danh mục đầu tư, số dư tài sản của các lớp khác nhau (giao thức, blockchain công cộng và NFT) được hiển thị trực tiếp. Hơn nữa, bạn có thể cá nhân hóa cách hiển thị thông tin trên Zapper. Ví dụ, bạn có thể yêu cầu ứng dụng chỉ hiển thị tài sản có số dư cao hơn một con số nhất định. Đối với NFT, Zapper hỗ trợ NFT trên Ethereum và hiển thị số dư NFT của bạn cùng giá trị ước tính của chúng. Điều thú vị là bạn có thể sử dụng một trong những NFT của mình làm hình nền/banner của trang chủ bảng điều khiển hoặc làm avatar Zapper, giúp bạn thu hút nhiều người theo dõi hơn.

Về mặt đầu tư, Zapper hỗ trợ Swap và các pool thanh khoản của sáu blockchain EVM. Để việc đầu tư đơn giản hơn, Zapper cho phép người dùng trực tiếp nạp hoặc rút các tài sản đơn lẻ từ pool thanh khoản thông qua một giao dịch duy nhất chỉ với một cú nhấp chuột. Ví dụ, nếu bạn chỉ nắm giữ ETH nhưng muốn cung cấp thanh khoản cho ETH-DAI trên Uniswap và Curve, thông thường, bạn sẽ phải hoàn thành hai giao dịch trên Uniswap: 1) chuyển đổi một nửa số ETH của bạn thành DAI, 2) gửi giao dịch thứ hai để cung cấp thanh khoản. Tuy nhiên, với Zapper, bạn có thể nạp trực tiếp các tài sản đơn lẻ vào pool thông qua một giao dịch duy nhất. Trong ví dụ này, hợp đồng thông minh của Zapper sẽ tự động chuyển đổi một nửa số ETH của bạn thành DAI và cung cấp thanh khoản trong một lần. Ngoài ra, Zapper cũng đã giới thiệu chức năng gọi là Save, sắp xếp lại danh sách tài sản theo vốn hóa thị trường, lọc chúng theo loại token và hiển thị APY của mỗi tài sản trên Aave và Compound. Với chức năng này, bạn có thể chọn các tài sản để đưa vào danh sách tài sản và lưu chúng chỉ với một cú nhấp chuột.

Zerion

Zerion hướng đến việc xây dựng một ứng dụng cung cấp cho người dùng một nơi duy nhất để xây dựng và quản lý toàn bộ danh mục đầu tư DeFi với các thao tác dễ dàng. Mặc dù Zerion tương tự như Zapper trong việc theo dõi tài sản, nhưng nó cung cấp một số chức năng độc đáo. Đầu tiên, Zerion có tích hợp chức năng nạp tiền fiat được hỗ trợ bởi các nhà cung cấp thanh toán tiền mã hoá bao gồm Ramp và Moonpay, điều này có nghĩa là bạn có thể mua tiền mã hoá bằng thẻ tín dụng trên trang web Zerion. Bằng cách này, bạn sẽ không còn phải đến sàn giao dịch tập trung để nạp và rút tiền. Ngoài ra, Zerion đã hợp tác với TokenTax, một nền tảng phần mềm thuế tiền mã hoá và cũng là một công ty kế toán thuế tiền mã hoá, cho phép người dùng truy cập TokenTax thông qua Zerion và tạo báo cáo kiểm toán tiền mã hoá để khai thuế với mức giảm giá 10%. Hơn nữa, bạn cũng có thể xuất bản ghi giao dịch của mình dưới dạng CSV trên Zerion. Đối với NFT, Zerion tính toán giá trị NFT của bạn bằng giá sàn hoặc giá giao dịch gần nhất (có thể chuyển đổi linh hoạt) và hỗ trợ chuyển NFT.

Về mặt đầu tư, Zerion có các tính năng tiết kiệm, cho vay/vay và nạp thanh khoản một cú nhấp (tương tự như chức năng do Zapper cung cấp). Cụ thể hơn, chức năng tiết kiệm chỉ hỗ trợ Compound của Ethereum, trong khi chức năng cho vay/vay bao gồm Compound, Maker và Liquidity. Điều độc đáo về Zerion là giao diện đầu tư của nó chia token thành các danh mục khác nhau, bao gồm DeFi Indexes, DeFi Blue Chips, NFT Protocols, Layer 2 và Social Tokens. Sau khi nhập một token cụ thể trên Zerion, bạn có thể xem xu hướng giá của nó trong giờ, ngày, tuần, tháng hoặc năm qua, cũng như các liên kết đến trang web chính thức, Discord và Twitter, điều này hơi giống với các chức năng trên CoinMarketCap và Coingecko. Hơn nữa, Zerion cũng làm việc với các giao thức DEX chính thống, có nghĩa là bạn có thể trực tiếp mua hoặc bán tiền mã hoá trên trang web của nó.

DeFiYield

DeFiYield được thiết kế để trở thành một công cụ sáng tạo để quản lý tài sản số. Người dùng có thể thực hiện các khoản đầu tư DeFi an toàn với sự giúp đỡ của các chuyên gia kiểm toán. DeFiYield khác với các đối thủ cạnh tranh về các tính năng độc đáo của nó, bao gồm bảo vệ an ninh, Cơ sở dữ liệu Kiểm toán và Cơ sở dữ liệu REKT.

Về bảo vệ an ninh, DeFiYield liệt kê các giao thức và token được ủy quyền bởi ví của bạn, cũng như mức độ rủi ro tương ứng. Thông qua phân tích rủi ro tự động, ứng dụng cung cấp các mức độ rủi ro khác nhau (rủi ro thấp, rủi ro trung bình và rủi ro cao) của các hợp đồng thông minh trên các giao thức khác nhau. Hơn nữa, DeFiYield cảnh báo bạn về việc các thỏa thuận được ủy quyền nào có thể rút thảm hoặc làm điều xấu. Bằng cách này, bạn sẽ trở nên quan tâm hơn đến các vấn đề an ninh như vậy và kịp thời rút lại ủy quyền của các dự án rủi ro, từ đó bảo vệ tài sản của bạn. Ngoài ra, DeFiYield đang phát triển một công cụ quét hợp đồng thông minh hoàn toàn tự động, hiệu quả cao và chính xác, cho phép bất kỳ ai quan tâm đến đầu tư DeFi có thể thực hiện phân tích toàn diện về bất kỳ hợp đồng thông minh nào được triển khai trên Ethereum hoặc Binance chỉ với vài cú nhấp chuột.

Chức năng kiểm toán của DeFiYield bao gồm Cơ sở dữ liệu Kiểm toán và Cơ sở dữ liệu REKT. Cơ sở dữ liệu đầu tiên là một cơ sở dữ liệu toàn diện được xây dựng bởi DeFiYield tổng hợp các báo cáo kiểm toán của hơn 4.600 dự án. Những báo cáo này đến từ các chuyên gia bảo mật blockchain đã đáp ứng các tiêu chuẩn thẩm định và bảo mật của DeFiYield. Công việc của DeFiYield bao gồm kiểm toán các dự án theo yêu cầu của cộng đồng và phát hành Cơ sở dữ liệu Kiểm toán Mở để giúp người dùng hiểu được những dự án nào có thể tin tưởng.

DeFiYield cũng đã giới thiệu Cơ sở dữ liệu REKT, bao gồm hơn 2.700 vụ lừa đảo, hack và khai thác blockchain. Kể từ làn sóng DeFi bắt đầu vào mùa hè năm 2020, thị trường đã chứng kiến sự ra mắt của nhiều dự án sáng tạo. Tuy nhiên, tính bảo mật của chúng thường không được xác minh đầy đủ. Ngoài ra, nhiều dự án được fork từ các giao thức DeFi chính thống. Một số thay đổi mã được thực hiện mà không hiểu đầy đủ mã của giao thức liên quan, và tính bảo mật của mã bị bỏ qua. Trong khi đó, một số nhà phát triển độc hại ẩn danh tính của họ dưới danh nghĩa "phi tập trung" để lừa đảo các nạn nhân thiếu kinh nghiệm với những lời hứa về lợi nhuận cao. Cơ sở dữ liệu REKT giúp người dùng hiểu rõ hơn về những dự án nào có thể tin tưởng và cách tránh các dự án có khả năng rủi ro.

Kết luận

Trong không gian blockchain, dữ liệu trên chuỗi được công khai, điều này có nghĩa là không tổ chức tập trung nào có thể độc quyền những dữ liệu người dùng này. Đồng thời, các doanh nhân có thể xây dựng các ứng dụng giải quyết những nhu cầu cấp thiết của người dùng. Sau khi so sánh các dự án trong lĩnh vực quản lý tài sản, chúng ta có thể thấy rằng mặc dù các ứng dụng quản lý tài sản về cơ bản có chức năng gần giống nhau, nhưng mỗi dự án đều có tầm nhìn hơi khác nhau và cố gắng tối ưu hóa các chức năng khác nhau. Không giống như DEX, lĩnh vực này không bị độc quyền bởi các dự án hàng đầu về tính thanh khoản, và bất kỳ ai đáp ứng tốt hơn nhu cầu của người dùng sẽ có thể giành được lợi thế.

* Không phải lời khuyên tài chính

Nghiên cứu CoinEx: Các ứng dụng Quản lý Tài sản Blockchain: Zapper, Zerion và DeFiYield