投資騙局的運作方式可以多種多樣，但主要是利用投資者的貪婪心理，承諾短時間內可獲得高額回報。這些騙局通常是基於詐欺、誇大和謊言，如果投資者不小心，就有可能遭受嚴重的經濟損失。常見的騙局包括虛假期貨投資項目、虛假抽獎活動、線上求職、殺豬盤等。
本文列舉了四種常見詐騙手段，以幫助用戶更好地認識和防範類似的詐騙。
一、常见的四种骗局
1、虚假期货投资项目
騙子在某社交通訊軟件與潛在目標用戶聯繫，以“低風險高收益”為噱頭，虛假宣傳期貨投資活動，誘導其下載假冒App。前期用戶可穩定獲得收益，並可正常進行小額提現，但後續申請大額提現時卻被平台拒絕，或者出現長時間卡頓。聯繫客服後，假客服以所謂的“區塊卡頓“為由，要求用戶轉入大額資金啟動賬戶。
2、虛假的抽獎活動
近期較多用戶回饋，在一個冒用CoinEx名義的假抽獎活動中受騙。騙子在網絡渠道發布廣告，誘導用戶訪問某假網站參與轉盤抽獎活動，獎金高達300,000 USDT。
中獎後，該假網站會引導用戶使用指定的用戶名和密碼，在另一個假網站登入錢包賬戶。
用戶根據提示登入賬戶後，發現錢包內確實有300,000 USDT，但嘗試提現時卻提示需充值ETH作為激活費用。在貪婪心理的驅使下，用戶向騙子指定的收款地址轉賬ETH，最終導致資產損失。
3、線上求職騙局
騙子會通過各種招聘網站尋找潛在目標，批量撒網。通過發布虛假招聘信息，製造看似正規的求職機會。這些信息通常包含高薪、福利豐厚、遠程、簡單且輕鬆的全職或兼職工作。
常見的求職被騙有兩種，一種是完成任務賺取返佣，另一種是騙子會以各種理由索取費用，如支付入職培訓費、手續費等。
案例：以完成任務賺取返佣為例：
- 第一步：騙子會按照正常的招聘流程安排面試和測試的環節，引導用戶完成任務，如轉賬到騙子指定的充值地址，充值後在用戶的CoinEx賬戶裡可以看到返佣，在此階段用戶可以正常提現。
- 第二步：當用戶收到真實返佣後，對騙子深信不疑。隨後騙子以充值越多返佣越多誘導用戶向騙子指定的充值地址轉賬。
- 第三步：當金額累計到一定程度，用戶想要從詐騙平台提幣的時候，騙子告知因長時間未充值導致凍結，或者提現前需要支付高額保證金或需要繳納所得稅，用戶發現被騙甚者部分用戶仍願意支付保證金，最後也未能提現。
4、殺豬盤騙局
在「殺豬盤」騙局中，騙子通過社交網絡交友等方式，與騙子成為網路情侶，或騙子假扮投資導師，在各類社群平台下炫耀自己如何簡單賺取高額收入，並留下聯繫方式。
案例：
- 第一步：騙子在各大社交平台炫富，忽悠用戶一起賺錢投資，前期小小投資拿到收益，用戶開始對騙子建立信任。
- 第二步：騙子開始忽悠用戶進行大額充值，即將CoinEx的幣充值到詐騙平台進行交易。當用戶想要在詐騙平台提現時，騙子告知賬戶被風控，提現前需要支付高額保證金或需要繳納所得稅，用戶發現被騙甚者部分用戶仍願意支付保證金，最後也未能提現。
5、跨鏈套利引流騙局
該類詐騙通常通過社交平台投放廣告引流，誘導用戶加入“套利”或“學習”群組，營造高收益假象。
案例：
- 第一步：騙子以“跨鏈套利”、“低風險回報”為由引導用戶操作轉賬，先進行一次正常的平台充值以建立信任。
- 第二步：騙子誘導用戶將資金轉入騙子控制的非官方地址。當用戶發現資金異常時，詐騙者還會引導其聯繫假冒的“官方客服”，以“AML 審核”或“賬戶凍結”等理由實施二次詐騙。
二、如何識別常見騙局
1、高收益低風險
每位投資者都希望在投入資金有限的情況下獲得高額回報，但天上不會掉“餡餅”，切記不要輕信宣稱低風險、高收益的投資活動。
2、高壓銷售策略
騙子往往會透過各種手段製造緊迫感，催促投資者盡快投入資金。在做出任何投資決定之前，應該保持冷靜，避免被高壓銷售策略擊破心理防線，影響個人判斷。
3、引導資產轉移
任何以官方身分引導你轉賬至指定收款地址的行為，均為騙子套路。請勿輕信不明來源的活動信息，不將資金轉移到來源不明的收款地址。
三、如何防範常見騙局
1、認准官方渠道
請認准CoinEx唯一官方網站：https://www.coinex.com，不要隨意訪問任何非官方客服或他人提供的網址。如有需要，可使用CoinEx官方驗證渠道驗證真實性。
2、警惕私聊
使用社交軟件（電報、推特等）如遇陌生人私聊，請提高警惕，切勿輕易相信，如被多次打擾可以設置屏蔽。 CoinEx官方客服不會主動私信用戶，任何假冒CoinEx工作人員並主動私聊的人員都是騙子。
3、避免私下交易
警惕各類宣稱“高額回報”的利誘信息，避免與陌生人進行私下交易，不要輕信社交平台上各種誘導轉賬至指定地址的活動。
4、警惕低門檻、高回報活動
騙子往往利用人們的貪婪心理，以低門檻和高回報作為噱頭進行詐騙宣傳。但天上不會掉餡餅，請謹慎對待各類宣稱高額回報的低門檻活動，以免落入騙子圈套。
5、避免轉賬至未知收款地址
不輕信各種誘導轉賬至指定地址的活動，任何以官方身分引導你轉賬至指定收款地址的行為，均為騙子套路。
6、保護個人隱私
網上求職或進行其他網上活動，請不要公開過多個人信息，注意保護個人信息安全。
7、警惕需要墊資的工作
警惕任何需要付錢或先墊付的工作，合法合規的公司都不會讓自己的員工先墊付。
四、 如何發現被騙，應該怎麼做
1、切斷與騙子的一切聯繫，包括電子郵件、短信、社交媒體等；不要再向其支付任何款項，避免進一步的資產損失。
2、聯絡當地警局：向當地警方報案，並提供所有證據資料，如騙子的資訊、與騙子的聊天記錄、與騙子之間的交易記錄。雖然無法保證一定能追回損失的資金，但執法部門的介入會增加抓住騙子的機會，並有可能追回你的部分資金。
3、向CoinEx客服舉報：立即向CoinEx客服進行舉報，詳細說明騙局和所有相關信息。但請注意，區塊鏈交易是不可逆且匿名進行的。因此，儘管CoinEx會盡最大努力，但作為交易平台，我們可能難以找回被騙的資金。
4、通知平台：在你初次遇到騙子的網站、應用程序或社群媒體平台上對騙子的個人資料或身份進行標記。這有助於防止其他用戶成為相同騙局的受害者。
5、謹慎對待資金追回服務：對於聲稱可以幫助你追回資金的服務，請保持警惕，因為這些服務可能是由相同的騙子運作的。在選擇任何資金追回服務之前，請務必進行充分研究並核實其合法性。