目的
本政策的目的是確保CoinEx（以下簡稱「平台」）遵守反洗錢（AML）和瞭解您的客戶（KYC）政策和程序，防止任何非法活動。根據我們的政策，平台無法為來自中國、美國和加拿大阿爾伯塔省的用戶提供交易服務。平台遵守相關法律、法規和監管要求，以確保我們業務的合規性。本政策僅供一般信息目的，並不對CoinEx和/或任何其他個人（自然人或其他）具有法律約束力。
1. 客戶盡職調查（CDD）方法
1.1 身份驗證
-平台鼓勵客戶提供有效的身份證明文件，如護照、身份證或駕駛執照，以確保交易的合法性和合規性。
-驗證客戶身份的方法包括比對原始文件、使用身份驗證服務提供商或通過其他可接受的渠道進行驗證。
1.2 目的和業務關係評估
-評估客戶的業務目的、預期業務關係和所需服務，以確保符合監管要求。 本平台要求客戶在參與特定幣種交易或服務前必須完成身分驗證流程。
-收集和分析客戶的業務計劃、財務狀況和相關資訊。
1.3 盡職調查
-客戶的個人信息
- 全名：平台要求客戶提供其全名，包括任何化名或筆名。
- 唯一标识号码：客户的唯一标识号码，如身份证号码、出生证明号码或护照号码。这有助于验证客户的身份并确定其唯一性。
-客戶的組織信息（如適用）
- 註冊地址或營業地址：如果客戶是法人實體，平台要求提供其註冊地址或營業地址。如果註冊地址和營業地址不同，平台以主營業務地點為參考。
- 成立/註冊日期：確定客戶組織的成立和註冊日期有助於確認其法律地位和運營歷史。
- 法律形式、章程和權限：瞭解管理客戶組織的法律形式、章程、規範和權限有助於瞭解其組織結構和運營模式。
-相關方信息（如適用）
- 相關方的相同身份信息：如果客戶是法人實體，平台要求提供相同的身份信息以識別其相關方，如董事、合伙人和具有執行權的人員。
- 全名：平台要求提供相關方中涉及的個人的全名。
- 唯一標識號碼：為了識別相關方的身份，平台要求提供其唯一標識號碼，如身份證號碼、出生證明號碼或護照號碼。
1.4 高風險客戶評估
-對被認為具有高風險的客戶進行額外的盡職調查，如政治公眾人物（PEPs）、高風險行業的企業、高風險交易和來自高風險國家的客戶。
-實施更嚴格的審核、監控和潛在的賬戶限制，包括定期評估其風險水平和業務活動。
1.5 監控和更新
-建立機制以進行持續監控、定期審查和更新客戶信息。
-監視客戶的交易活動、資金來源和風險行為，以確保客戶信息的準確性和及時性。
2. 風險評估和緩解措施
2.1 風險評估
平台對客戶進行風險評估，根據客戶業務性質、地理位置、客戶類型和交易模式等因素評估身份欺詐風險、洗錢風險和恐怖主義融資風險的級別。客戶被分類為低風險、中風險或高風險，並根據其風險水平確定相應的監控措施。
2.2 風險緩解措施
-反洗錢軟件（AML軟件）：平台採用先進的AML軟件，自動檢測和監控可疑的交易和活動。這些軟件系統根據預設的規則和模型分析交易，以識別潛在的洗錢行為和風險指標。
-交易監控系統：平台建立交易監控系統，監控交易活動並檢測任何可疑的模式或異常交易。這有助於及時識別潛在的洗錢活動，並採取必要的行動。
-身份驗證服務提供商：平台與可靠的身份驗證服務提供商合作，確保客戶提供的身份文件的真實性和有效性。這確保客戶的身份是合法和可信的。
3. 識別可疑交易和後續措施
為確保我們業務運營的合規性，預防洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動，平台致力於識別和跟進異常交易。以下是措施：
3.1 監控交易活動
平台採用先進的交易監控系統和風險評估工具，監控客戶的交易活動，並密切關注以下情況：
-高額交易：涉及異常大金額的交易可能引起我們的關注。
-高頻交易：過度頻繁的交易也可能被視為可疑行為。
-異常的交易模式：與客戶正常行為偏離的交易模式可能被視為可疑。
-高風險交易：在區塊鏈上被確定為涉及非法活動的交易。
3.2 自動警報和風險分析
我們的系統生成自動警報，識別可能存在風險的交易。平台對這些警報進行風險分析，評估其合法性和合規性。如果警報顯示潛在的非法活動跡象，平台將進行進一步的調查和跟進。
3.3 人工審核
我們的專業團隊對警報進行人工審核，以確保準確性和及時性。必要時，平台可能會與客戶進行進一步溝通，要求提供關於交易目的和資金來源的附加文件或解釋。
3.4 合規報告
如果平台確定某筆交易存在可疑活動跡象，將根據適用法律和法規提交合規報告。合規報告可能涉及向相關當局提交可疑交易報告（STR）或可疑活動報告（SAR）。
4. 用戶數據存儲系統
平台建立了一個用戶身份信息和交易記錄存儲系統，安全存儲與用戶身份信息和交易記錄相關的文件和數據。該系統有助於反洗錢調查、合規監管，並防止信息的丟失、損壞或洩露。
5. 用戶身份信息和交易記錄的保留期限
平台遵守適用的法律和法規要求，確定客戶數據的保留期限。保留期限可能根據地區和業務要求而有所不同，並可能涉及一定的時間限制。如果用戶的身份信息和交易記錄涉及正在進行的反洗錢調查中的任何可疑活動，並且在前一節中規定的最短存儲期限尚未到期，平台將保留此信息，直至反洗錢調查完成。
6. 協助司法調查
如果收到國家、地區司法機構、執法部門或其他監管機構要求，平台有權與機構調查合作，並根據各部門或機構的要求提供相關信息和材料。
7. 反洗錢的保密性
在執行與反洗錢有關的職責或工作時，我們的所有員工必須嚴格遵守保密要求，並保密所有用戶身份信息、可疑交易、恐怖主義融資交易和任何其他獲得的信息。禁止這些員工向平台的任何組織、個人或無關人員披露此類信息。
8. 用戶責任
用戶應注意以下事項：
（1）禁止將其賬戶詳情借給他人使用。
（2）禁止出租或借出身份證件。
（3）禁止出租、借出或披露重要的個人資產信息，如賬戶詳情和密碼。
（4）用戶應積極配合平台進行用戶身份驗證。
9. AML/KYC政策解讀
平台保留解釋和修改AML/KYC政策內容的權利。根據平台的需求和法律要求，平台可能隨時修改AML/KYC政策，而無需事先通知用戶。這些修改可能涉及用戶身份驗證要求、數據保留期限、合規流程或其他相關事項。用戶應定期查閱平台發佈的最新版本的AML/KYC政策，以確保符合最新的要求和規定。
注：為了避免誤解或錯誤解讀，建議用戶參考原文的英文版本，以確保獲得最準確和全面的信息。