كيفية التداول بالهامش؟

تداول الهامش هو طريقة للتداول بكميات كبيرة من العملات المشفرة دون استخدام أموالك الخاصة. يمكن مضاعفة رصيد حسابك التداولي بنسبة الرافعة المالية التي تختارها للتداول بالعملات المشفرة. دعونا نفحص كيف يعمل تداول الهامش.

يتضمن شراء الأسهم بالهامش الحصول على قرض من الوسيط الخاص بك لإتمام عملية الشراء. قد يبدو الأمر بسيطاً، ولكن هناك العديد من العواقب المهمة قبل اتخاذ القرار.

ما هو تداول الهامش، وكيف يختلف عن الأنواع الأخرى من التداول؟

يُسمى "الشراء بالهامش"، وهو يتضمن اقتراض المال من وسيطك لشراء الأسهم. تقترض المال وتستثمره في سوق الأسهم، ثم تسدده مع مرور الوقت، عادةً مع الفائدة.

مع إمكانية تحقيق عوائد أعلى ومخاطر أكبر، يعد الشراء بالهامش أكثر جاذبية من الشراء نقداً. يمكن للمستثمرين استخدام تداول الهامش، وهو نوع من الرافعة المالية، لتعزيز أرباحهم. ونتيجة لذلك، قد تتضاعف الخسائر إذا لم يسر الاستثمار كما هو مخطط له.

ما الهدف من تداول الهامش؟

نظراً لأنه يوفر تعرضاً كبيراً للسوق مع حساب تداول صغير، فإن تداول الهامش شائع بين المتداولين الأفراد. يتبع تداول الهامش في العملات المشفرة خطى الأسواق الأخرى التي شهدت صعود تداول الهامش، مثل الفوركس.

إذن، لماذا قد يستخدم المتداول الهامش؟ إليك أهم سببين.

يسمح تداول الهامش للمتداولين بالتعامل مع مبلغ ضخم من المال، مما يحسن بشكل كبير إمكانية الربح - حتى مع التغيرات السعرية الصغيرة. ومع ذلك، تزداد مخاطر الفشل.

عند تنفيذه بشكل صحيح، يمكن التحكم في الخسارة في المعاملات ذات الرافعة المالية من خلال إجراءات إدارة المخاطر القوية. قد يساعدك تداول الهامش أيضاً في تطوير فهم أفضل لمخاطر السوق.

كيف يعمل تداول الهامش في العملات المشفرة؟

كما هو الحال في الأسواق المالية الأخرى، يقترض متداول العملات المشفرة المال من وسيطه لتمويل مركز في سوق العملات المشفرة. إذا كان لديك نسبة رافعة مالية 100:1، فسيطلب الوسيط فقط 1% من حجم مركزك كضمان للقرض.

لنفترض أن لديك 2,000 دولار في حساب التداول الخاص بك ولكنك تريد شراء بيتكوين بقيمة 100,000 دولار. الحد الأدنى للهامش لمركز برافعة مالية 100:1 هو 1 بالمائة من حجم استثمارك، أو 1,000 دولار (1 بالمائة * 100,000 دولار). لا يزال لديك 1,000 دولار في حسابك، والتي يمكنك استخدامها لإجراء صفقات أخرى.

يجب أن يكون لديك ما يكفي من المال في حساب تداول العملات المشفرة الخاص بك لدفع مبلغ الهامش وتوفير احتياطي في حالة تحرك الصفقة ذات الرافعة المالية ضدك.

لتجنب "نداء الهامش"، يجب ألا تضع حساب التداول بأكمله على الهامش، حيث يمكن أن يؤدي حتى تحرك سعري صغير ضدك إلى ذلك.

للحفاظ على الصفقات المفتوحة، ستحتاج إلى إيداع المزيد من النقود إذا انخفض الهامش الحر لديك (أي قيمة حساب التداول الخاص بك مطروحاً منه مقدار الهامش الذي استخدمته) إلى ما دون حد معين.

شرح تداول الرافعة المالية في العملات المشفرة

يمكن مضاعفة الأرباح من خلال تداول الهامش عندما يتحرك السوق في اتجاهك. عندما لا يلبي سعر العملة المشفرة التوقعات، فإنه يزيد من خسائرك المحتملة.

يمكن رؤية تداول الهامش في العملات المشفرة هنا. لنفترض أنك تتداول بحساب قيمته 5,000 دولار ورافعة مالية 100:1. ستحتاج إلى تخصيص 1% من حجم المركز المقصود كاحتياطي.

لنفترض أن سعر البيتكوين الواحد هو 50,000 دولار. يلزم فقط 1% من الصفقة كضمان (هامش) لشراء بيتكوين واحد. تسعة وتسعون بالمائة من المال الذي ستحتاجه سيأتي من قرض من وسيطك.

سيتم تحقيق ربح قدره 10,000 دولار باستخدام 500 دولار فقط من أموال التداول الخاصة بك كهامش للتداول عند 60,000 دولار في البيتكوين. بعد إغلاق العمل، يتم إرجاع الهامش إلى رصيد حسابك. في النهاية، يعمل فقط كضمان للمال الذي اقترضته من وسيطك.

ما هي مزايا وعيوب تداول الهامش في العملات المشفرة؟

للربح من تداول العملات المشفرة بالهامش، يجب أن تكون على دراية بمخاطر وتحديات الرافعة المالية. كما ذكرنا سابقاً، تضخم الرافعة المالية وتداول الهامش أرباحك وخسائرك - نظرة على مزايا وعيوب تداول الهامش.

لماذا يعد تداول الهامش في العملات المشفرة فكرة جيدة؟

استفد من قوتك الشرائية. يمكنك زيادة قوتك الشرائية بشكل كبير مع الهامش والرافعة المالية. ستخبرك نسبة الرافعة المالية لوسيطك بمقدار القوة الشرائية الإضافية التي ستحصل عليها. يمكنك التحكم في 100,000 دولار بحساب قيمته 10,000 دولار إذا كان لديك رافعة مالية 10:1. يمكنك التحكم في مليون دولار بحساب تداول قيمته 10,000 دولار إذا زدت الرافعة المالية إلى 100:1. القدرة على التداول بالهامش هي واحدة من أقوى الأدوات في مجموعة أدوات التداول الخاصة بك. حدد مقدار الهامش الذي يجب وضعه بناءً على نسبة الرافعة المالية الخاصة بك.

الاستفادة من انخفاض الأسعار. تتيح لك عقود الفروقات الربح من الأسعار المتزايدة والمتناقصة بسبب التوافر الواسع للرافعة المالية. أضف إلى ذلك القدرة على التحكم في مبلغ ضخم من الثروة، وأنت مجهز بالكامل لكل من الأسواق الصاعدة والهابطة.

الاستثمار في مجموعة واسعة من الأوراق المالية. أخيراً، يمكن أن تساعدك زيادة القوة الشرائية لأصول العملات المشفرة الخاصة بك في توسيع محفظتك الاستثمارية. التنويع عبر عملات مشفرة متعددة مع استثمار الهامش فقط مقدماً هو استراتيجية أفضل من وضع كل البيض في سلة واحدة.

عيوب تداول الهامش في العملات المشفرة

زيادة مخاطر الخسارة. من الممكن تكبد خسائر كبيرة إذا تداولت بالهامش. الرافعة المالية وتداول الهامش لديهما القدرة على إفادة المتداول وكذلك إلحاق الضرر به. نتيجة لذلك، يجب أن تكون مستعداً لـ (وفي السيطرة على) الخسائر المحتملة لأنه لا أحد يستطيع التنبؤ بما سيفعله السوق.

الربح أو الخسارة. عيب آخر لتداول الهامش هو نداءات الهامش. يتم إرسال نداءات الهامش عندما ينخفض الهامش الحر إلى الصفر. الخبر السار هو أن إدارة المخاطر الفعالة يمكن أن تقلل من نداءات الهامش.

الفائدة المتراكمة. إذا كنت تخطط للاحتفاظ بصفقتك مفتوحة طوال الليل، فسيتعين عليك دفع فائدة على القرض المقدم من وسيطك. نتيجة لانخفاض أسعار الفائدة التاريخية على تداول الهامش، من الممكن التداول بالهامش بقليل من المخاطر أو بدون مخاطر.

مخاطر تداول الهامش

بالإضافة إلى ذلك، لتداول الهامش مخاطر إضافية:

هل أنت منزعج من احتمال نداء الهامش أو الصيانة؟ أنت على حق. المستثمرون معرضون لخطر خسارة المال نظراً لأن أسعار الأسهم تتغير باستمرار. وفقاً للغة الصغيرة في معظم اتفاقيات قروض الهامش، يمكن لشركة الوساطة زيادة طلب الصيانة في أي وقت دون تقديم إشعار كبير.

يمكن أن يقع المستثمرون في كل أنواع المشاكل المالية إذا انخفضت حساباتهم عن مستوى الهامش المطلوب، بغض النظر عن سبب النداء.

عليك قبول الخس

تتمتع بطاقات الائتمان والقروض الهامشية بمزايا عندما يتعلق الأمر بالرافعة المالية. يمكن للتداول بالهامش أن يزيد من الأرباح ويوفر فرصاً تداول جديدة للمستثمرين الذين يدركون المخاطر ولديهم خبرة كبيرة في سوق الأسهم. عليك إجراء البحث اللازم وقراءة تحذيرات القروض الهامشية قبل التوقيع على العقد.