¿Cómo Operar con Margen?

El trading con margen es una forma de operar grandes cantidades de criptomonedas sin aportar su propio dinero. El saldo de su cuenta de trading puede multiplicarse por el ratio de apalancamiento que elija para operar con criptomonedas. Veamos cómo funciona el trading con margen.

Comprar acciones con margen implica solicitar un préstamo a su bróker para realizar la adquisición. Puede parecer sencillo, pero hay varias consecuencias importantes a considerar antes de tomar una decisión.

¿Qué es el Trading con Margen y Cómo se Diferencia de Otros Tipos de Trading?

Se denomina "compra con margen" cuando se toma prestado dinero de su bróker para comprar acciones. Usted pide prestado dinero, lo invierte en el mercado de valores y luego lo devuelve con el tiempo, generalmente con intereses.

Con la posibilidad de mayores recompensas y mayor riesgo, comprar con margen es más atractivo que comprar con efectivo. El trading con margen, un tipo de apalancamiento, puede ser utilizado por los inversores para aumentar sus ganancias. Por esta razón, las pérdidas pueden multiplicarse si una inversión no procede según lo previsto.

¿Cuál es el Objetivo del Trading con Margen?

El trading con margen es popular entre los traders minoristas porque proporciona una exposición considerable al mercado con una cuenta de trading modesta. El trading con margen de criptomonedas sigue los pasos de otros mercados que han visto el auge del trading con margen, como el forex.

Entonces, ¿por qué un trader utilizaría el margen? Aquí están las dos principales razones.

El trading con margen permite a los traders manejar una suma considerable de dinero, lo que mejora significativamente el potencial de beneficio, incluso en pequeños cambios de precio. Sin embargo, los riesgos de fracaso son mayores.

Cuando se hace correctamente, la pérdida en transacciones apalancadas puede controlarse con procedimientos robustos de gestión de riesgos. El trading con margen también puede ayudarle a desarrollar una mejor comprensión del riesgo del mercado.

¿Cómo Funciona el Trading con Margen en Criptomonedas?

Como en otros mercados financieros, un trader de criptomonedas toma prestado dinero de su bróker para financiar una posición en el mercado de criptomonedas. Si tiene un ratio de apalancamiento de 100:1, el bróker solicitará solo el 1% del tamaño de su posición como garantía para el préstamo.

Suponga que tiene $2.000 en su cuenta de trading pero desea adquirir $100.000 en bitcoins. El margen mínimo para una posición apalancada de 100:1 es el 1 por ciento del tamaño de su inversión, o $1.000 (1 por ciento * $100.000). Todavía tiene $1.000 en su cuenta, que puede utilizar para realizar otras operaciones.

Debe tener suficiente dinero en su cuenta de trading de criptomonedas para pagar el monto del margen y un buffer en caso de que la operación apalancada vaya en su contra.

Para evitar la "llamada de margen", nunca debe poner toda su cuenta de trading en el margen, ya que incluso un pequeño movimiento de precio en su contra puede resultar en ella.

Para mantener operaciones abiertas, necesitará depositar más efectivo si su margen libre (es decir, el valor de su cuenta de trading menos la cantidad de margen que ha utilizado) cae por debajo de un umbral específico.

Explicación del Trading Apalancado de Criptomonedas

Las ganancias pueden magnificarse mediante el trading con margen cuando el mercado va a su favor. Cuando el precio de una criptomoneda no cumple con las expectativas, aumenta sus pérdidas potenciales.

Aquí puede verse el trading con margen de criptomonedas. Supongamos que está operando con una cuenta de $5.000 y un apalancamiento de 100:1. Necesitará reservar el 1% del tamaño de posición previsto como buffer.

Imaginemos que el precio de un Bitcoin es $50.000. Solo se requiere el 1% de la operación como garantía (margen) para comprar un Bitcoin. El noventa y nueve por ciento del dinero que necesitará vendrá de un préstamo de su bróker.

Su beneficio de $10.000 se generaría utilizando solo $500 de sus fondos de trading como margen para operar a $60.000 en Bitcoin. Después de cerrar la operación, el margen se devuelve a su saldo de cuenta. En última instancia, sirve únicamente como garantía para el dinero que pidió prestado a su bróker.

¿Cuáles son las Ventajas y Desventajas del Trading con Margen en Criptomonedas?

Para ganar con el trading de criptomonedas con margen, debe ser consciente de los riesgos y desafíos del apalancamiento. Como se mencionó anteriormente, el apalancamiento y el trading con margen magnifican sus ganancias y pérdidas. Veamos las ventajas y desventajas del trading con margen.

¿Por Qué el Trading con Margen de Criptomonedas es una Buena Idea?

Aproveche su poder de compra. Puede aumentar significativamente su poder de compra con margen y apalancamiento. El ratio de apalancamiento de su bróker le dirá cuánto más poder de compra tendrá. Puede controlar $100.000 con una cuenta de $10.000 si tiene un apalancamiento de 10:1. Puede controlar $1 millón con una cuenta de trading de $10.000 si aumenta el apalancamiento a 100:1. La capacidad de operar con margen es una de las herramientas más poderosas en su arsenal de trading. Determine cuánto margen aportar según su ratio de apalancamiento.

Aprovechar la disminución de precios. Los CFD le permiten beneficiarse tanto de precios en aumento como en descenso debido a la gran disponibilidad de apalancamiento. Añada a esto la capacidad de controlar una suma masiva de riqueza, y estará completamente equipado tanto para mercados alcistas como bajistas.

Invertir en una amplia gama de valores. Finalmente, un aumento en el poder de compra de sus criptoactivos puede ayudarle a ampliar su cartera de inversiones. Diversificar entre múltiples criptomonedas mientras solo invierte el margen inicial es una mejor estrategia que poner todos sus huevos en una sola canasta.

Desventajas del Trading con Margen de Criptomonedas

Mayor riesgo de pérdida. Es posible sufrir pérdidas sustanciales si opera con margen. El apalancamiento y el trading con margen tienen el potencial tanto de beneficiar como de perjudicar a un trader. Como resultado, debe estar preparado para (y en control de) probables pérdidas porque nadie puede predecir qué hará el mercado.

Ganancia o pérdida. Otra desventaja del trading con margen son las llamadas de margen. Las llamadas de margen se envían cuando su margen libre cae a cero. La buena noticia es que una gestión efectiva del riesgo puede reducir las llamadas de margen.

Intereses acumulados. Si planea mantener su operación abierta durante la noche, tendrá que pagar intereses sobre el préstamo proporcionado por su bróker. Como resultado de las tasas de interés históricamente bajas del trading con margen, es posible operar con margen con poco o ningún riesgo.

Riesgos del Trading con Margen

Adicionalmente, el trading con margen tiene otros peligros:

¿Le alarma la perspectiva de una llamada de margen o mantenimiento? Tiene razón. Los inversores están en riesgo de perder dinero ya que los precios de las acciones están cambiando constantemente. Según el lenguaje detallado de la mayoría de los acuerdos de préstamos con margen, una firma de corretaje puede aumentar la demanda de mantenimiento en cualquier momento sin proporcionar mucho aviso.

Los inversores pueden meterse en todo tipo de problemas financieros si sus cuentas caen por debajo del nivel de margen requerido, independientemente de la razón de la llamada.

Tiene que aceptar una pérdida. Si tiene que vender acciones para cubrir una llamada de margen, no puede mantener una acción para ver si se recupera.

Se aplican impuestos sobre ventas a corto plazo. Para evitar un pago mayor de impuestos sobre ganancias de capital a corto plazo, los inversores que operan en una cuenta de corretaje gravable deben pensar cuidadosamente sobre qué acciones de qué valor ponen a la venta. Recuerde que si el bróker es responsable de alinear su presupuesto con sus requisitos de margen, usted no tiene voz en qué acciones se venden. En algunos casos, los intereses sobre préstamos con margen pueden deducirse de sus ingresos por inversiones, lo cual es positivo.

Los términos de un préstamo reducen los rendimientos de inversión. Si la inversión que está realizando supera la tasa de interés que está pagando por el préstamo, las matemáticas funcionan a su favor.

Eso es una victoria para usted. El incumplimiento en el pago del préstamo según los términos del contrato puede resultar en un registro negativo en el informe crediticio del prestatario, similar a un préstamo convencional.

Mayor riesgo de contratiempos financieros. A veces, una operación con apalancamiento puede resultar en pérdidas más significativas que si se limitara a sus propios fondos.

Las tarjetas de crédito y los préstamos de margen tienen ventajas cuando se trata de apalancamiento. El trading con margen puede aumentar las ganancias y ofrecer nuevas oportunidades de negociación para los inversores que son conscientes de los riesgos y tienen amplia experiencia en el mercado de valores. Haga su investigación y lea las advertencias sobre préstamos de margen antes de firmar el contrato.