Bagaimana Cara Melakukan Trading dengan Margin?

Margin trading adalah cara untuk memperdagangkan cryptocurrency dalam jumlah besar tanpa mengeluarkan uang Anda sendiri. Saldo akun trading Anda dapat dikalikan dengan rasio leverage yang Anda pilih untuk memperdagangkan cryptocurrency. Mari kita pelajari bagaimana margin trading bekerja.

Membeli saham dengan margin berarti mengambil pinjaman dari broker Anda untuk melakukan pembelian. Mungkin terdengar sederhana, namun ada beberapa konsekuensi penting yang perlu dipertimbangkan sebelum mengambil keputusan.

Apa Itu Margin Trading, dan Bagaimana Perbedaannya dengan Jenis Trading Lainnya?

Ini disebut "membeli dengan margin", yang melibatkan peminjaman uang dari broker Anda untuk membeli saham. Anda meminjam uang, menginvestasikannya di pasar saham, dan kemudian membayarnya kembali seiring waktu, biasanya dengan bunga.

Dengan kemungkinan keuntungan yang lebih tinggi dan risiko yang lebih besar, membeli dengan margin lebih menarik daripada membeli dengan uang tunai. Margin trading adalah bentuk leverage yang dapat digunakan investor untuk meningkatkan keuntungan mereka. Karena hal ini, kerugian dapat berlipat ganda jika investasi tidak berjalan sesuai rencana.

Apa Tujuan Margin Trading?

Karena memberikan eksposur pasar yang besar dengan akun trading yang kecil, margin trading sangat populer di kalangan trader ritel. Margin trading cryptocurrency mengikuti jejak pasar lain yang telah melihat kebangkitan margin trading, seperti forex.

Jadi, mengapa seorang trader menggunakan margin? Berikut adalah dua alasan utamanya.

Margin trading memungkinkan trader menangani jumlah uang yang besar, yang secara signifikan meningkatkan potensi keuntungan - bahkan pada perubahan harga kecil. Namun, risiko kegagalan juga meningkat.

Jika dilakukan dengan benar, kerugian pada transaksi leverage dapat dikendalikan dengan prosedur manajemen risiko yang kuat. Margin trading juga dapat membantu Anda mengembangkan pemahaman yang lebih baik tentang risiko pasar.

Bagaimana Cara Kerja Margin Trading Cryptocurrency?

Seperti di pasar keuangan lainnya, trader crypto meminjam uang dari broker mereka untuk mendanai posisi di pasar cryptocurrency. Jika Anda memiliki rasio leverage 100:1, broker hanya akan meminta 1% dari ukuran posisi Anda sebagai jaminan untuk pinjaman.

Misalkan Anda memiliki $2.000 di akun trading Anda tetapi ingin membeli bitcoin senilai $100.000. Margin minimum untuk posisi leverage 100:1 adalah 1 persen dari ukuran investasi Anda, atau $1.000 (1 persen * $100.000). Anda masih memiliki $1.000 di akun Anda, yang dapat Anda gunakan untuk melakukan transaksi lain.

Anda harus memiliki cukup uang di akun trading crypto Anda untuk membayar jumlah margin dan buffer jika perdagangan leverage berjalan melawan Anda.

Untuk menghindari "margin call", Anda tidak boleh menempatkan seluruh akun trading Anda pada margin, karena bahkan pergerakan harga kecil yang melawan Anda dapat mengakibatkannya.

Untuk mempertahankan perdagangan terbuka, Anda perlu menyetor lebih banyak uang jika free margin Anda (yaitu, nilai akun trading Anda dikurangi jumlah margin yang telah Anda gunakan) turun di bawah ambang batas tertentu.

Penjelasan tentang Trading Leverage Cryptocurrency

Keuntungan dapat berlipat ganda dengan margin trading ketika pasar bergerak sesuai keinginan Anda. Ketika harga cryptocurrency tidak memenuhi ekspektasi, hal ini meningkatkan potensi kerugian Anda.

Margin trading cryptocurrency dapat dilihat di sini. Mari kita asumsikan Anda trading dengan akun $5.000 dan leverage 100:1. Anda perlu menyisihkan 1% dari ukuran posisi yang diinginkan sebagai buffer.

Misalkan harga satu Bitcoin adalah $50.000. Hanya 1% dari perdagangan yang diperlukan sebagai jaminan (margin) untuk membeli satu Bitcoin. Sembilan puluh sembilan persen dari uang yang Anda butuhkan akan berasal dari pinjaman dari broker Anda.

Keuntungan $10.000 Anda akan dihasilkan dengan hanya menggunakan $500 dari dana trading Anda sebagai margin untuk perdagangan pada Bitcoin $60.000. Setelah menutup bisnis, margin dikembalikan ke saldo akun Anda. Pada akhirnya, ini hanya berfungsi sebagai jaminan untuk uang yang Anda pinjam dari broker Anda.

Apa Kelebihan dan Kekurangan Margin Trading dalam Cryptocurrency?

Untuk mendapatkan keuntungan dari trading cryptocurrency dengan margin, Anda harus menyadari risiko dan tantangan leverage. Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, leverage dan margin trading memperbesar keuntungan dan kerugian Anda—mari lihat kelebihan dan kekurangan margin trading.

Mengapa Margin Trading Cryptocurrency Adalah Ide yang Baik?

Manfaatkan daya beli Anda. Anda dapat secara signifikan meningkatkan daya beli Anda dengan margin dan leverage. Rasio leverage broker Anda akan memberi tahu Anda seberapa besar daya beli tambahan yang akan Anda miliki. Anda dapat mengendalikan $100.000 dengan akun $10.000 jika Anda memiliki leverage 10:1. Anda dapat mengendalikan $1 juta dengan akun trading $10.000 jika Anda meningkatkan leverage menjadi 100:1. Kemampuan untuk trading dengan margin adalah salah satu alat paling kuat dalam perangkat trading Anda. Tentukan berapa banyak margin yang harus disetor berdasarkan rasio leverage Anda.

Anda memanfaatkan penurunan harga. CFD memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari kenaikan dan penurunan harga karena ketersediaan leverage yang luas. Tambahkan kemampuan untuk mengendalikan jumlah kekayaan yang besar, dan Anda sepenuhnya siap untuk pasar bull dan bear.

Anda berinvestasi dalam berbagai sekuritas. Akhirnya, peningkatan daya beli aset crypto Anda dapat membantu Anda memperluas portofolio investasi. Diversifikasi di berbagai cryptocurrency sambil hanya menginvestasikan margin di awal adalah strategi yang lebih baik daripada menempatkan semua telur Anda dalam satu keranjang.

Kekurangan Margin Trading Cryptocurrency

Peningkatan risiko kerugian. Ada kemungkinan mengalami kerugian besar jika Anda trading dengan margin. Leverage dan margin trading memiliki potensi untuk menguntungkan dan merugikan trader. Akibatnya, Anda harus siap untuk (dan mengendalikan) kemungkinan kerugian karena tidak ada yang dapat memprediksi apa yang akan dilakukan pasar.

Untung atau rugi. Kekurangan lain dari margin trading adalah margin call. Margin call dikirim ketika free margin Anda turun menjadi nol. Kabar baiknya adalah manajemen risiko yang efektif dapat mengurangi margin call.

Bunga yang timbul. Jika Anda berencana untuk membiarkan perdagangan Anda terbuka semalaman, Anda harus membayar bunga atas pinjaman yang diberikan oleh broker Anda. Karena suku bunga margin trading yang secara historis rendah, dimungkinkan untuk trading dengan margin dengan risiko kecil atau tanpa risiko.

Risiko Margin Trading

Selain itu, margin trading memiliki bahaya tambahan:

Apakah Anda khawatir dengan prospek margin atau maintenance call? Anda benar. Investor berisiko kehilangan uang karena harga saham terus berubah. Menurut bahasa kecil dari sebagian besar perjanjian pinjaman margin, perusahaan pialang dapat menaikkan permintaan pemeliharaan kapan saja tanpa memberikan banyak pemberitahuan.

Investor dapat terjebak dalam berbagai masalah keuangan jika akun mereka jatuh di bawah tingkat margin yang diperlukan, terlepas dari alasan panggilan tersebut.

Anda harus menerima kerugian. Jika Anda harus menjual saham untuk menutupi margin call, Anda tidak dapat mempertahankan saham untuk melihat apakah akan pulih.

Pajak dikenakan pada penjualan jangka pendek. Untuk menghindari pembayaran pajak keuntungan modal jangka pendek yang lebih besar, investor yang berdagang di akun pialang kena pajak harus berpikir cermat tentang saham mana dari saham apa yang mereka ajukan untuk dijual. Ingat bahwa jika broker bertanggung jawab untuk menyesuaikan anggaran Anda dengan persyaratan margin, Anda tidak memiliki hak suara dalam saham mana yang dijual. Dalam beberapa situasi, bunga pinjaman margin dapat dikurangkan dari pendapatan investasi Anda, yang merupakan hal positif.)

Persyaratan pinjaman mengurangi pengembalian investasi. Jika investasi yang Anda lakukan melebihi suku bunga yang Anda bayar untuk pinjaman, perhitungannya menguntungkan Anda.

Itu kemenangan bagi Anda. Kegagalan untuk melunasi pinjaman sesuai dengan persyaratan kontrak dapat mengakibatkan catatan negatif pada laporan kredit peminjam, mirip dengan pinjaman konvensional.

Peningkatan risiko kemunduran finansial. Terkadang, transaksi dengan leverage dapat mengakibatkan kerugian yang lebih besar daripada jika Anda tetap menggunakan dana Anda sendiri.

Kartu kredit dan pinjaman margin memiliki keunggulan dalam hal leverage. Perdagangan margin dapat meningkatkan keuntungan dan memberikan peluang perdagangan baru bagi investor yang menyadari risikonya dan memiliki banyak pengalaman di pasar saham. Lakukan riset Anda dan baca peringatan pinjaman margin sebelum Anda menandatangani kontrak.