Como Operar com Margem?

A negociação com margem é uma forma de negociar grandes quantidades de criptomoedas sem utilizar seu próprio dinheiro. O saldo da sua conta de negociação pode ser multiplicado pela taxa de alavancagem que você escolher para negociar criptomoedas. Vamos examinar como funciona a negociação com margem.

Comprar ações com margem envolve fazer um empréstimo do seu corretor para fazer a aquisição. Pode parecer simples, mas existem várias consequências significativas a serem consideradas antes de decidir.

O que é Negociação com Margem e Como Difere de Outros Tipos de Negociação?

É chamado de "compra com margem", que envolve tomar dinheiro emprestado do seu corretor para comprar ações. Você toma dinheiro emprestado, investe no mercado de ações e depois paga ao longo do tempo, geralmente com juros.

Com a possibilidade de maiores recompensas e maior risco, comprar com margem é mais atraente do que comprar com dinheiro. Um tipo de alavancagem, a negociação com margem, pode ser usada por investidores para aumentar seus lucros. Por isso, as perdas podem ser multiplicadas se um investimento não proceder conforme planejado.

Qual é o Objetivo da Negociação com Margem?

Por fornecer exposição considerável ao mercado com uma conta de negociação modesta, a negociação com margem é prevalente entre os traders de varejo. A negociação com margem de criptomoedas segue os passos de outros mercados que viram o crescimento da negociação com margem, como o forex.

Então, por que um trader usaria margem? Aqui estão as duas principais razões.

A negociação com margem permite aos traders lidar com uma soma massiva de dinheiro, o que melhora consideravelmente o potencial de lucro – mesmo em pequenas mudanças de preço. No entanto, os riscos de falha são aumentados.

Quando feito corretamente, a perda em transações alavancadas pode ser controlada com procedimentos robustos de gerenciamento de risco. A negociação com margem também pode ajudá-lo a desenvolver uma melhor compreensão do risco de mercado.

Como Funciona a Negociação com Margem de Criptomoedas?

Como em outros mercados financeiros, um trader de criptomoedas toma dinheiro emprestado do seu corretor para financiar uma posição no mercado de criptomoedas. Se você tem uma taxa de alavancagem de 100:1, o corretor exigirá apenas 1% do tamanho da sua posição como garantia para o empréstimo.

Suponha que você tenha R$ 2.000 em sua conta de negociação, mas deseja adquirir R$ 100.000 em bitcoins. A margem mínima para uma posição alavancada de 100:1 é 1% do tamanho do seu investimento, ou R$ 1.000 (1% * R$ 100.000). Você ainda tem R$ 1.000 em sua conta, que pode usar para fazer outras negociações.

Você deve ter dinheiro suficiente em sua conta de negociação de criptomoedas para pagar o valor da margem e um buffer caso a negociação alavancada vá contra você.

Para evitar a "chamada de margem", você nunca deve colocar toda sua conta de negociação na margem, pois mesmo um pequeno movimento de preço contra você pode resultar nisso.

Para manter negociações abertas, você precisará depositar mais dinheiro se sua margem livre (ou seja, o valor de sua conta de negociação menos o valor da margem que você usou) cair abaixo de um limite específico.

Explicação da Negociação Alavancada de Criptomoedas

Os lucros podem ser magnificados pela negociação com margem quando o mercado vai a seu favor. Quando o preço de uma criptomoeda não atende às expectativas, aumenta suas perdas potenciais.

A negociação com margem de criptomoedas pode ser vista aqui. Vamos supor que você está negociando com uma conta de R$ 5.000 e alavancagem de 100:1. Você precisará reservar 1% do tamanho da posição pretendida como buffer.

Vamos imaginar que o preço de um Bitcoin é R$ 50.000. Apenas 1% da negociação é necessário como garantia (margem) para comprar um único Bitcoin. Noventa e nove por cento do dinheiro que você precisará virá de um empréstimo do seu corretor.

Seu lucro de R$ 10.000 seria gerado usando apenas R$ 500 dos seus fundos de negociação como margem para negociar a R$ 60.000 em Bitcoin. Após fechar o negócio, a margem é devolvida ao saldo da sua conta. Por fim, serve apenas como garantia para o dinheiro que você tomou emprestado do seu corretor.

Quais são as Vantagens e Desvantagens da Negociação com Margem em Criptomoedas?

Para lucrar com a negociação de criptomoedas com margem, você deve estar ciente dos riscos e desafios da alavancagem. Como dito anteriormente, alavancagem e negociação com margem magnificam seus ganhos e perdas—uma olhada nas vantagens e desvantagens da negociação com margem.

Por que a Negociação com Margem de Criptomoedas é uma Boa Ideia?

Aproveite seu poder de compra. Você pode aumentar significativamente seu poder de compra com margem e alavancagem. A taxa de alavancagem do seu corretor dirá quanto mais poder de compra você terá. Você pode controlar R$ 100.000 com uma conta de R$ 10.000 se tiver uma alavancagem de 10:1. Você pode controlar R$ 1 milhão com uma conta de negociação de R$ 10.000 se aumentar a alavancagem para 100:1. A capacidade de negociar com margem é uma das ferramentas mais poderosas em seu arsenal de negociação. Descubra quanto de margem colocar com base em sua taxa de alavancagem.

Você está aproveitando uma queda nos preços. CFDs permitem que você lucre com preços em alta e em queda devido à grande disponibilidade de alavancagem. Adicione a isso a capacidade de controlar uma soma massiva de riqueza, e você está totalmente equipado para mercados de alta e baixa.

Você está investindo em uma ampla gama de títulos. Finalmente, um aumento no poder de compra de seus ativos cripto pode ajudá-lo a ampliar seu portfólio de investimentos. Diversificar entre várias criptomoedas enquanto investe apenas a margem inicial é uma estratégia melhor do que colocar todos os ovos em uma cesta.

Desvantagens da Negociação com Margem de Criptomoedas

Maior risco de perda. É possível sofrer perdas substanciais se você negociar com margem. Alavancagem e negociação com margem têm o potencial de beneficiar e prejudicar um trader. Como resultado, você deve estar preparado para (e no controle de) prováveis perdas porque ninguém pode prever o que o mercado fará.

Lucro ou perda. Outra desvantagem da negociação com margem são as chamadas de margem. Chamadas de margem são enviadas quando sua margem livre cai para zero. A boa notícia é que o gerenciamento efetivo de risco pode reduzir as chamadas de margem.

Juros acumulados. Se você planeja manter sua negociação aberta durante a noite, terá que pagar juros sobre o empréstimo fornecido pelo seu corretor. Como resultado das taxas de juros historicamente baixas da negociação com margem, é possível negociar com margem com pouco ou nenhum risco.

Riscos da Negociação com Margem

Adicionalmente, a negociação com margem tem outros perigos:

Você está alarmado com a perspectiva de uma chamada de margem ou manutenção? Você está certo. Os investidores correm o risco de perder dinheiro já que os preços das ações estão constantemente mudando. De acordo com a linguagem minúscula da maioria dos contratos de empréstimo com margem, uma corretora pode aumentar a demanda de manutenção a qualquer momento sem fornecer muito aviso.

Os investidores podem se meter em todo tipo de confusão financeira se suas contas caírem abaixo do nível de margem necessário, independentemente do motivo da chamada.

Você tem que aceitar uma perda. Se você tiver que vender ações para cobrir uma chamada de margem, não pode se agarrar a uma ação para ver se ela se recupera.

Impostos são cobrados sobre vendas de curto prazo. Para evitar um pagamento maior de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo, os investidores que negociam em uma conta de corretagem tributável devem pensar cuidadosamente sobre quais ações de qual ação eles colocam à venda. Lembre-se de que se o corretor for responsável por trazer seu orçamento em linha com seus requisitos de margem, você não tem voz sobre quais ações são vendidas. Em alguns casos, os juros sobre empréstimos com margem podem ser deduzidos de sua renda de investimento, o que é positivo.)

Os termos de um empréstimo reduzem os retornos do investimento. Se o investimento que você está fazendo supera a taxa de juros que você está pagando no empréstimo, a matemática funciona a seu favor.

Isso é uma vitória para você. O não pagamento do empréstimo seguindo os termos do contrato pode resultar em um registro negativo no relatório de crédito do tomador, semelhante a um empréstimo convencional.

Maior risco de contratempos financeiros. Às vezes, uma negociação com alavancagem pode resultar em perdas mais significativas do que se você se limitasse aos seus próprios fundos.

Cartões de crédito e empréstimos com margem têm vantagens quando se trata de alavancagem. A negociação com margem pode aumentar os lucros e oferecer novas oportunidades de negociação para investidores que estão cientes dos riscos e têm muita experiência no mercado de ações. Faça sua pesquisa e leia os avisos sobre empréstimos com margem antes de assinar o contrato.