إرشادات لمنع الاحتيال والسلوكيات عالية المخاطر في تداول P2P

نقاط للملاحظة

1. لا تقرض حساب CoinEx الخاص بك للآخرين لاستخدامه.

2. لا تقم بتأجير أو إعارة أو إفشاء معلومات الملكية الشخصية المهمة مثل مستندات الهوية أو البطاقة المصرفية أو دفتر المرور أو كلمة المرور.

3. يجب أن يتعاون الطرفان في المعاملة بشكل فعال مع CoinEx للتحقق من الهوية.

4. عند إجراء المعاملات على CoinEx، اختر واستخدم قنوات دفع آمنة وموثوقة من طرف ثالث لأنشطة الدفع.

5. لا تقبل المدفوعات من أي شخص آخر غير المشتري/البائع. تحقق من اسم المستلم / الدافع وتأكد من تطابقه مع معلومات الاسم الحقيقي لشريك المعاملة على منصة CoinEx P2P.

نصائح التداول

1. لا تقم بالدفع قبل قبول التاجر للطلب؛ ففي هذه الحالة، لن يكون الطلب صالحًا ولا يمكن استئنافه.

2. تأكد من تأكيد استلام الأموال على منصة الدفع التابعة لجهة خارجية قبل تحرير العملات المشفرة.

3. لن يشارك متخصصو دعم العملاء الرسميون في CoinEx في الدردشة الخاصة بين المشترين والبائعين في نافذة الدردشة.

4. لن تعمل CoinEx كوديع للعملة الورقية ولن ترسل أبدًا رسائل بريد إلكتروني تطلب منك إكمال معاملة P2P.

5. يجب أن يقتصر التواصل بين طرفي المعاملة على نافذة الدردشة P2P لتجنب التفاعلات أو المعاملات خارج المنصة.

6. لتجنب التصيد الاحتيالي والاحتيال، تأكد من التحقق من صحة عنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك وروابط موقع الويب من خلال قناة التحقق الرسمية لـ CoinEx.

7. إذا واجهت مستخدمين أو تجارًا مشبوهين، أو كان لديك أي أسئلة حول طلبات P2P الخاصة بك، يُرجى الشروع فورًا في تقديم استئناف أو إرسال تذكرة للاتصال بدعم عملاء CoinEx.

تحذير من المخاطر

كأداة للمساعدة في التداول، لا يمثل تداول P2P نصيحة مالية أو استثمارية من CoinEx. توفر CoinEx وظائف عرض المعلومات فقط، ويتم إتمام جميع معاملاتك مع الأطراف المقابلة. بعد قراءة تعليمات التداول P2P بشكل كامل، قم بتقييم مدى تحملك للمخاطر واتخاذ قرارات عقلانية.

ملحوظة: لضمان سلامة وشفافية المعاملات، ولحماية حقوقك، إذا لاحظت أي معاملات مشبوهة أثناء الدفع أو بعد إتمام الطلب، يُرجى إبلاغ CoinEx بالتفاصيل للتحقيق فيها. للحصول على التعليمات، راجع كيفية تقديم استئناف.

عمليات الاحتيال الشائعة في CoinEx ودليل مكافحة الاحتيال

في التداول بنظام P2P، يرجى الحذر من سلوكيات الاحتيال الشائعة التالية:

1. انتحال شخصية دعم عملاء CoinEx للاحتيال

(1) الحالة

في نافذة الدردشة، قد ينتحل المُحتال شخصية خدمة عملاء المنصة، مدعياً معلومات خاطئة مثل الأموال الورقية المحتجزة في الضمان، ويطلب منك تحرير الأصول الرقمية قبل أن يتم إيداع الأموال. وقد يشرع أيضًا في تقديم استئناف للضغط عليك للإفراج عن الأصول وتقديم إيصال دفع مزيف.

(2) الوقاية

يُرجى ملاحظة أن متخصصي دعم عملاء CoinEx لا يشاركون في الدردشة الخاصة بين المشترين والبائعين. لا يشارك فريق دعم CoinEx في نافذة دردشة P2P IM. تأكد من تأكيد استلام الأموال على منصة الدفع التابعة لجهة خارجية قبل تأكيد تحرير العملات المشفرة.

2. احتيال إثبات الدفع المزيف

(1) الحالة

قد يرسل المحتالون إثبات دفع مزور أو يزعمون زورًا أن الأموال قد تم ضمانها من قِبل CoinEx، ويطالبونك بالإفراج عن الأصول الرقمية قبل أن يتم إيداع الأموال في حسابك المصرفي.

(2) الوقاية

قبل الإفراج عن أصول العملة المشفرة، تأكد من التحقق من الرصيد في حسابك المصرفي وتأكد من إيداع مبلغ الدفع. لا تتسرع بالإفراج عن الأصول المشفرة بسبب تكتيكات التخويف التي يتبعها المُحتال، مثل الشروع في تقديم استئناف.

3. عملية احتيال أمر إلغاء المهلة

(1) الحالة

قد يطلب منك المحتالون إجراء الدفع قبل قبول الطلب في نافذة الدردشة. بعد أن تقوم بالدفع، يرفض المحتال قبول الطلب أو يتركه ينتهي مهلته، ويقوم بعملية الاحتيال.

قد يدّعي المحتالون أيضاً أن هناك عدداً كبيراً من الطلبات التي تتم معالجتها ويطلبون منك الانتظار بعد تقديم الطلب. عندما تنتهي مهلة الطلب، يُخطرك المحتال بأنه يمكنه الآن معالجة الطلب ولكنه لا يسمح لك بإعادة الطلب. إذا اتبعت تعليمات الدفع التي يقدمها لك المحتال، فلن يستجيبوا بعد أن تقوم بالدفع، مما يؤدي إلى عملية احتيال ناجحة.

(2) الوقاية

قم دائماً بالدفع بعد قبول التاجر للطلب. إذا انتهت مهلة طلب P2P ولكنك لا تزال بحاجة إلى متابعة المعاملة، فقم بإجراء طلب جديد وانقر على زر ”لقد قمت بالدفع“ بعد الدفع لتجنب الخسائر بسبب مهلة الطلب.

4. النقر فوق الزر ”مدفوع“ دون الدفع

(1) الحالة

ينقر المخادع على زر ”مدفوع“ بدون دفع، ويخبر البائع أن هناك تأخيرًا في دفع البنك، وأنه بحاجة إلى تحرير العملات المشفرة أولاً قبل استلام الدفعة، أو أن الأصول قد تم تخزينها بواسطة CoinEx، ويطلب من البائع تحرير العملات المشفرة أولاً.

(2) كيفية منع ذلك

قبل الإفراج عن العملات المشفرة، يرجى التأكد من التحقق من رصيد حسابك المصرفي والتأكد من استلام الدفعة.

5. احتيال البريد الإلكتروني التصيدي

(1) الحالة

قد يطلب المخادعون عنوان بريدك الإلكتروني في نافذة الدردشة ثم يرسلون بريدًا إلكترونيًا رسميًا مزيفًا يدّعي فيه المخادع أنه قد أكمل عملية التحويل، ويحثك على تحرير الأصول في أقرب وقت ممكن. بعد الإفراج عن الأصول، تكتشف بعد ذلك أن الحساب المستلم لم يتم إيداعه. عادةً ما يستخدم المحتالون عناوين بريد إلكتروني مزيفة مثل coinexpro.mail@gmail.com لإرسال رسائل البريد الإلكتروني.

(2) الوقاية

لتجنب التصيد الاحتيالي والاحتيال، يوصى بإعداد رموز مكافحة التصيد الاحتيالي، والتي يمكن أن تساعدك في التحقق مما إذا كانت رسائل البريد الإلكتروني المستلمة من CoinEx الرسمية. للحصول على التعليمات، يُرجى الرجوع إلى ما هو رمز مكافحة التصيّد الاحتيالي وكيفية إعداده.

إذا صادفت أي مواقع ويب أو رسائل بريد إلكتروني أو رسائل بريد إلكتروني أو رسائل تليجرام أو ما إلى ذلك مشبوهة، يُرجى التحقق من صحتها من خلال قناة التحقق الرسمية ل CoinEx. للحصول على الإرشادات، يُرجى الرجوع إلى قناة التحقق الرسمية من CoinEx.

6. احتيال الرسائل النصية القصيرة

(1) الحالة

قد ينتحل المحتالون شخصية البنوك أو تطبيقات المحفظة الإلكترونية، ويرسلون رسائل نصية قصيرة تحاكي إشعارات حقيقية، مدعين أنك تلقيت دفعة مالية ويغرونك بالاعتقاد بأن حسابك المصرفي قد تلقى أموالاً، مما يؤدي إلى دفعك إلى الإفراج عن الأصول، مما يؤدي إلى نجاح عملية الاحتيال.

(2) الوقاية

احرص على التأكد مما إذا كنت قد استلمت الدفعة من حسابك المصرفي الشخصي أو محفظتك الإلكترونية، ولا تثق بشكل أعمى في رسائل الرسائل النصية القصيرة.

7. الإرشاد إلى منصات احتيال أخرى

(1) الحالة

قد يرشدك المحتالون إلى التواصل بشكل خاص حول أوامر P2P باستخدام منصات التواصل الاجتماعي الأخرى، والتسجيل والإيداع في منصات أخرى تدعى منصات تبادل أخرى ذات سمعة طيبة، حيث تختفي المنصة أو يصبح السحب منها مستحيلاً، مما يؤدي إلى خسارة مالية.

(2) الوقاية

حافظ على التواصل داخل نافذة الدردشة P2P لتجنب الخسارة المالية من خلال مغادرة المنصة. إذا واجهت مستخدمين أو تجارًا مشبوهين، فقم بإثارة المشكلة على الفور من خلال التذاكر أو المناشدات إلى CoinEx. CoinEx ليست مسؤولة عن الخسائر المالية الناتجة عن المعاملات التي تتم خارج منصة CoinEx.

8. التحريض على إلغاء الطلب

(1) الحالة

قد يحصل المحتالون على رقم هاتفك من خلال الدردشة أو معلومات الدفع وينتحلون صفة خدمة العملاء من تطبيق دفع تابع لجهة خارجية للاتصال بك. سيزعمون أن عملية الدفع قد فشلت، وسيتم رد الأموال، مما يحثك على إلغاء الطلب يدويًا.

بعد تلقي الدفع، قد يدّعي المحتالون زوراً وجود مشكلات فنية، ويطلبون منك إلغاء الطلب وإعادة الطلب. بمجرد إلغاء الطلب، سيقوم المحتال على الفور بإزالة إعلانه من صفحة P2P، مما يمنعك من استرداد الأموال.

(2) الوقاية

لا تلغي الطلب بعد الدفع. إذا واجهتك أي مشاكل فنية في الطلب، فقم بتقديم طلب المساعدة على الفور.

9. مخطط احتيال ثلاثي

يقوم اثنان من المحتالين بتقديم طلبين في وقت واحد مع نفس البائع. يستغل المحتالان ثقة البائع ويحثان البائع على إصدار العملة المشفرة دون التحقق من صحة العملة المشفرة. تحرير العملة المشفرة دون التحقق من المرسل ينطوي على مخاطر. إذا لم يتم توخي الحذر، فقد تُفرج عن العملات المشفرة مرتين ولكنك لن تتلقى سوى نصف الأصول المباعة أو حتى أقل من ذلك.

(1) الحالات ذات الصلة

الحالة 1

يضع المخادع A أمر شراء بقيمة 2,000 USDT من العملات المشفرة ( طلب A)، بينما يضع المخادع B أمر شراء بقيمة 3,000 USDT (طلب B). يقوم المخادع  B بتحويل 2,000 USDT إلى البائع، وفي الوقت نفسه، يقوم المخادع  A بوضع علامة زائفة على طلب A على أنه ”مدفوع“. يقوم البائع بتحرير العملة المشفرة للطلب A إلى المخادع A.

ثم يدفع المخادع B للبائع 1,000 USDT أخرى للطلب B ويقدم إثبات دفع مبلغ 3,000 USDT بالكامل. يضغط المخادع B على البائع للإفراج عن العملة المشفرة للطلب B.

الحالة 2

يقوم المخادع A بوضع أمر شراء بقيمة 2,000 USDT من العملة المشفرة ( طلب A)، بينما يضع المخادع B أمر شراء آخر بقيمة 2,000 USDT (طلب B). يقوم المخادع B بتحويل 2,000 USDT إلى البائع، وفي نفس الوقت، يقوم المخادع A بوضع علامة زائفة على الأمر A على أنه ”مدفوع“. يقوم البائع بتحرير العملة المشفرة إلى المشتري A.

يدعي المخادع B أنه تم الدفع ولكن البائع لم يفرج عن العملة المشفرة. يقدم المحتال B استئنافًا لاسترداد الأموال أو إلغاء الطلب، مهددًا البائع.

(2). الوقاية

يرجى التحقق بعناية من إثبات الدفع للطرف المقابل، حيث قد يعيد المحتالون استخدام نفس الإثبات في طلبات متعددة، وتجنب التعرض للاحتيال. عند تلقي مدفوعات لطلبات متعددة، تأكد من تطابق اسم المشتري أو البائع مع إثبات الهوية. لا تقبل أبدًا المدفوعات بأسماء غير حقيقية.

10. الامتناع عن الدفع عند الاسترداد / مخطط الاحتيال بالشيكات

(1) الحالة

قد يستغل المحتالون خاصية رفض الاسترداد في بعض طرق الدفع أو إصدار شيكات غير قابلة للتداول بعد إتمام طلب الشراء من شخص لآخر لإلغاء أو استرداد الدفعة الأولى. وقد يتعمّدون التشكيك في الطلب لاحتمال وجود احتيال أو خطأ كسبب لإلغاء الدفعة الأصلية.

(2) الوقاية

قبل الإفراج عن العملات، تأكد دائمًا من أن الدفعة قد تم إيداعها على منصة الدفع التابعة لجهة خارجية. لا تقبل الدفع عن طريق الشيكات أو من خلال طرق الدفع الخاصة بطرف ثالث ذات مخاطر عالية لرد المبالغ المدفوعة. إذا أصرّ شخص ما على استخدام شيك للدفع، فكن يقظًا وقدم استئنافًا على الفور.