Важные моменты
1. НЕ передавайте свой аккаунт CoinEx другим лицам для использования.
2. НЕ сдавайте в аренду, не давайте взаймы и не раскрывайте важную личную информацию, такую как ваши документы удостоверения личности, банковская карта, сберегательная книжка или пароль.
3. ОБЕ стороны в сделке должны активно сотрудничать с CoinEx для прохождения идентификации.
4. При проведении сделок на CoinEx выбирайте и используйте безопасные и надежные сторонние платежные каналы для оплаты.
5. Не принимайте платежи от лиц, отличных от покупателя, и не получайте платежи, которые не исходят от продавца. Убедитесь, что имя плательщика/получателя совпадает с информацией аккаунта на P2P-платформе.
Советы по торговле
1. Не производите оплату до того, как продавец примет заказ; в таком случае заказ будет недействительным и не подлежит оспариванию.
2. Обязательно подтвердите получение средств на сторонней платежной платформе перед тем, как выпускать криптовалюту.
3. Официальные специалисты службы поддержки CoinEx не участвуют в личных чатах между покупателями и продавцами в окне чата.
4. CoinEx не выступает в роли хранителя фиатных средств и никогда не отправляет электронные письма с просьбой завершить P2P-сделку.
5. Общение между сторонами сделки должно ограничиваться окном чата P2P, чтобы избежать взаимодействий или сделок вне платформы.
6. Чтобы избежать фишинга и мошенничества, обязательно проверяйте подлинность своего адреса электронной почты, номера телефона и ссылок на сайты через Официальный канал проверки CoinEx.
7. Если вы столкнулись с подозрительными пользователями или продавцами, либо у вас возникли вопросы по вашим P2P-заказам, немедленно инициируйте апелляцию или отправьте тикет для связи со службой поддержки CoinEx.
Предупреждение о рисках
Как инструмент помощи в торговле, P2P-трейдинг НЕ является финансовой или инвестиционной консультацией от CoinEx. CoinEx предоставляет только функции отображения информации, а все ваши сделки осуществляются непосредственно с контрагентами. После полного ознакомления с инструкциями по P2P-трейдингу оцените свою собственную толерантность к риску и принимайте рациональные решения.
Примечание: Для обеспечения безопасности и прозрачности сделок, а также защиты ваших прав, если вы заметили подозрительные операции во время оплаты или после завершения заказа, пожалуйста, сообщите детали в CoinEx для расследования. Инструкции смотрите в Как подать апелляцию.
Распространенные мошенничества на CoinEx и руководство по борьбе с ними
В P2P-трейдинге будьте бдительны и остерегайтесь следующих распространенных мошеннических действий:
1. Выдача себя за службу поддержки CoinEx для мошенничества
(1) Случай
В окне чата мошенник может выдать себя за службу поддержки платформы, сообщая ложную информацию, например, что фиатные средства находятся на эскроу-счете, и требуя, чтобы вы выпустили цифровые активы до зачисления средств. Они могут также инициировать апелляцию, чтобы оказать давление на вас с целью выпуска активов и предоставить поддельное подтверждение оплаты.
(2) Профилактика
Обратите внимание, что специалисты службы поддержки CoinEx не участвуют в личных чатах между покупателями и продавцами. Поддержка CoinEx не вовлечена в окно чата P2P IM. Обязательно подтвердите получение средств на сторонней платежной платформе перед подтверждением выпуска криптовалюты.
Напоминание: служба поддержки CoinEx отвечает только на странице апелляций после того, как вы инициируете P2P-апелляцию.
2. Мошенничество с поддельным подтверждением оплаты
(1) Случай
Мошенники могут отправлять поддельные подтверждения оплаты или ложно утверждать, что средства находятся на эскроу у CoinEx, требуя, чтобы вы выпустили цифровые активы до зачисления средств на ваш банковский счет.
(2) Профилактика
Перед выпуском криптовалюты обязательно проверьте баланс на своем банковском счете и убедитесь, что сумма оплаты зачислена. Не спешите выпускать криптоактивы под давлением мошенника, например, с угрозами подачи апелляции.
Если вы заметили подозрительное поведение, прекратите сделку и сообщите детали в CoinEx для расследования. Инструкции смотрите в Как подать апелляцию.
3. Вынуждение к оплате до принятия заказа
(1) Случай
Мошенники могут просить вас произвести оплату до того, как заказ будет принят, или утверждать, что необходимо ждать обработки. После оплаты мошенник может отказаться подтверждать заказ или ждать истечения срока действия заказа.
Мошенники также могут заявлять о большом объеме обрабатываемых заказов и просить вас ждать после оформления заказа. Когда срок заказа истекает, мошенник сообщает, что теперь может обработать заказ, но не позволяет оформить новый. Если вы следуете инструкциям мошенника по оплате, после оплаты он перестает отвечать, что приводит к успешному мошенничеству.
(2) Профилактика
Всегда оплачивайте только после того, как продавец принял заказ. Если P2P-заказ истек, но вы хотите продолжить сделку, оформите новый заказ и нажмите кнопку "Я произвел оплату" после оплаты, чтобы избежать потерь из-за истечения срока заказа.
4. Отметка неоплаченных заказов как «Оплачено»
(1) Случай
Мошенник нажимает кнопку «Оплачено» без фактической оплаты и сообщает продавцу, что в банке задержка платежа, что сначала нужно выпустить криптовалюту, или что активы хранятся у CoinEx, и просит продавца сначала выпустить криптовалюту.
(2) Как предотвратить
Перед выпуском криптовалюты обязательно проверьте баланс своего банковского счета и подтвердите получение оплаты.
5. Мошенничество с фишинговыми письмами
(1) Случай
Мошенники могут запросить ваш адрес электронной почты в окне чата, а затем отправить поддельное официальное письмо, утверждая, что перевод выполнен, и призывая вас как можно скорее выпустить активы. После выпуска активов вы обнаруживаете, что средства на счет не поступили. Мошенники обычно используют поддельные адреса электронной почты, например coinexpro.mail@gmail.com.
(2) Профилактика
Чтобы избежать фишинга и мошенничества, рекомендуется настроить антифишинговый код, который поможет вам проверить, поступают ли письма от официального CoinEx. Инструкции смотрите в Как настроить антифишинговый код.
Если вы столкнулись с подозрительными сайтами, письмами, Telegram и т. д., проверьте их подлинность через Официальный канал проверки CoinEx. Инструкции смотрите в Официальном канале проверки CoinEx.
6. Мошенничество через SMS
(1) Случай
Мошенники могут выдавать себя за банки или приложения кошельков, отправляя SMS, имитирующие настоящие уведомления, утверждая, что вы получили платеж, и побуждая вас поверить, что средства поступили на ваш банковский счет, что приводит к выпуску активов и успешному мошенничеству.
(2) Профилактика
Обязательно подтвердите, что вы получили оплату на свой личный банковский счет или электронный кошелек, и не доверяйте слепо SMS-сообщениям.
7. Перевод на другие мошеннические платформы
(1) Случай
Мошенники могут предлагать общаться по P2P-заказам в частном порядке через другие социальные сети, регистрироваться и вносить депозиты на другие так называемые надежные биржи, где платформа либо исчезает, либо становится невозможным вывод средств, что приводит к финансовым потерям.
(2) Профилактика
Поддерживайте общение в окне чата P2P, чтобы избежать финансовых потерь при уходе с платформы. Если вы встретили подозрительных пользователей или продавцов, своевременно обращайтесь с вопросами через тикеты или апелляции в CoinEx. CoinEx не несет ответственности за финансовые потери, возникшие в результате сделок вне платформы CoinEx.
8. Вынуждение к отмене заказа
(1) Случай
Мошенники могут получить ваш номер телефона через чат или платежную информацию и выдавать себя за службу поддержки стороннего приложения для платежей, связываясь с вами. Они заявляют, что платеж не прошел, и средства будут возвращены, побуждая вас вручную отменить заказ.
После получения оплаты мошенники могут ложно утверждать о технических проблемах, прося вас отменить и оформить заказ заново. Как только вы отменяете заказ, мошенник сразу же удаляет свое объявление со страницы P2P, не позволяя вам получить возврат.
(2) Профилактика
Не отменяйте заказ после оплаты. Если возникнут технические проблемы с заказом, своевременно подайте апелляцию для получения помощи.
9. Треугольная схема
Два мошенника одновременно размещают заказы у одного продавца. Мошенники пользуются доверием продавца и настаивают на выпуске криптовалюты без действительной проверки. Выпуск криптовалюты без проверки отправителя несет риски. При недостаточной осторожности вы можете выпустить криптовалюту дважды, но получить лишь половину или даже меньше проданных активов.
(1) Связанные случаи
Случай 1
Мошенник А размещает заказ на покупку криптовалюты на сумму 2000 USDT (Заказ А), а мошенник В размещает заказ на 3000 USDT (Заказ В). Мошенник В переводит продавцу 2000 USDT, одновременно мошенник А ложно отмечает Заказ А как «оплаченный». Продавец выпускает криптовалюту по Заказу А мошеннику А.
Мошенник В затем оплачивает продавцу еще 1000 USDT за Заказ В и предоставляет подтверждение оплаты всей суммы в 3000 USDT. Мошенник В оказывает давление на продавца, требуя выпустить криптовалюту по Заказу В.
Случай 2
Мошенник А размещает заказ на покупку криптовалюты на сумму 2000 USDT (Заказ А), а мошенник В размещает еще один заказ на 2000 USDT (Заказ В). Мошенник В переводит продавцу 2000 USDT, одновременно мошенник А ложно отмечает Заказ А как «оплаченный». Продавец выпускает криптовалюту покупателю А.
Мошенник В утверждает, что платеж произведен, но продавец не выпустил криптовалюту. Мошенник В подает апелляцию на возврат или отмену заказа, угрожая продавцу.
2. Профилактика
Тщательно проверяйте подтверждения оплаты контрагента, так как мошенники могут использовать одно и то же подтверждение в нескольких заказах, чтобы избежать мошенничества. При получении платежей по нескольким заказам убедитесь, что имя покупателя или продавца совпадает с данными верификации личности. Никогда не принимайте платежи под вымышленными именами.
10. Отказ от оплаты при возврате/мошенническая схема с чеками
(1) Случай
Мошенники могут злоупотреблять функцией отказа от возврата средств некоторых способов оплаты или выпускать необеспеченные чеки после завершения P2P-заказа, чтобы отменить или вернуть первоначальный платеж. Они могут намеренно ставить под сомнение заказ, ссылаясь на возможное мошенничество или ошибку, чтобы отозвать исходный платеж.
(2) Профилактика
Перед выпуском монет всегда убеждайтесь, что платеж зачислен на сторонней платежной платформе. Не принимайте оплату чеками или через сторонние методы оплаты с высоким риском возврата средств. Если кто-то настаивает на оплате чеком, будьте бдительны и своевременно подавайте апелляцию.