Lưu ý
1. KHÔNG cho người khác mượn tài khoản CoinEx của bạn để sử dụng.
2. KHÔNG cho thuê, cho mượn hoặc tiết lộ thông tin tài sản cá nhân quan trọng như giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm hoặc mật khẩu của bạn.
3. CẢ HAI bên trong giao dịch phải tích cực hợp tác với CoinEx để xác minh danh tính.
4. Khi thực hiện giao dịch trên CoinEx, hãy chọn và sử dụng các kênh thanh toán của bên thứ ba an toàn và đáng tin cậy cho các hoạt động thanh toán.
5. Không chấp nhận thanh toán từ bất kỳ ai ngoài người mua/người bán. Xác minh tên người nhận/người trả tiền và đảm bảo rằng thông tin này khớp với thông tin tên thật của đối tác giao dịch trên nền tảng P2P CoinEx.
Mẹo giao dịch
1. Không thực hiện thanh toán trước khi thương nhân chấp nhận đơn hàng; trong trường hợp này, đơn hàng sẽ không hợp lệ và không thể khiếu nại.
2. Đảm bảo xác nhận việc nhận tiền trên nền tảng thanh toán của bên thứ ba trước khi mở khóa tiền điện tử.
3. Nhân viên chăm sóc khách hàng chính thức của CoinEx sẽ không tham gia vào cuộc trò chuyện riêng giữa người mua và người bán trong cửa sổ trò chuyện.
4. CoinEx sẽ không đóng vai trò là đơn vị trung gian giữ tiền và sẽ không bao giờ gửi email yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch P2P.
5. Việc giao tiếp giữa hai bên trong giao dịch phải được giới hạn trong cửa sổ trò chuyện P2P để tránh tương tác hoặc giao dịch bên ngoài nền tảng.
6. Để tránh lừa đảo và gian lận, hãy đảm bảo xác minh tính xác thực của địa chỉ email, số điện thoại và liên kết trang web của bạn thông qua Xác minh kênh chính thức của CoinEx.
7. Nếu bạn gặp phải người dùng hoặc thương nhân đáng ngờ hoặc có bất kỳ câu hỏi nào về đơn đặt hàng P2P của mình, vui lòng ngay lập tức gửi đơn kháng cáo hoặc gửi yêu cầu để liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của CoinEx.
Cảnh báo rủi ro
Là một công cụ hỗ trợ giao dịch, giao dịch P2P KHÔNG phải là lời khuyên về tài chính hoặc đầu tư từ CoinEx. CoinEx chỉ cung cấp chức năng hiển thị thông tin và tất cả các giao dịch của bạn đều được hoàn tất với các bên đối tác. Sau khi đọc đầy đủ hướng dẫn giao dịch P2P, hãy đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của riêng bạn và đưa ra quyết định hợp lý.
Lưu ý: Để đảm bảo tính an toàn và minh bạch của các giao dịch, đồng thời bảo vệ quyền của bạn, nếu bạn nhận thấy bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào trong quá trình thanh toán hoặc sau khi hoàn tất đơn hàng, vui lòng báo cáo thông tin chi tiết cho CoinEx để điều tra. Để biết hướng dẫn, hãy tham khảo Cách gửi đơn kháng cáo.
Các chiêu trò lừa đảo phổ biến trên CoinEx và hướng dẫn chống gian lận
Trong giao dịch P2P, vui lòng cảnh giác với các hành vi lừa đảo phổ biến sau:
1. Mạo danh bộ phận chăm sóc khách hàng của CoinEx để lừa đảo
(1) Trường hợp
Trong cửa sổ trò chuyện, kẻ lừa đảo có thể mạo danh bộ phận dịch vụ chăm sóc khách hàng của nền tảng, khai báo thông tin sai lệch như tiền fiat được giữ trong tài khoản ký quỹ và yêu cầu bạn mở khóa tài sản kỹ thuật số trước khi nhận được tiền. Chúng cũng có thể kháng cáo để gây áp lực buộc bạn mở khóa tài sản.
(2) Phòng ngừa
Xin lưu ý rằng các bộ phận chăm sóc khách hàng của CoinEx không tham gia vào cuộc trò chuyện riêng giữa người mua và người bán. Hãy đảm bảo xác nhận việc nhận được tiền trên nền tảng thanh toán của bên thứ ba trước khi xác nhận mở khóa tiền điện tử.
2. Gửi bằng chứng thanh toán giả
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể gửi bằng chứng thanh toán giả mạo hoặc tuyên bố sai sự thật rằng CoinEx đã ký quỹ tiền và yêu cầu bạn mở khóa tài sản kỹ thuật số trước khi nhận được tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn.
(2) Phòng ngừa
Trước khi mở khóa tài sản tiền điện tử, hãy đảm bảo xác minh số dư trong tài khoản ngân hàng của bạn và đảm bảo rằng đã nhận được tiền thanh toán. Đừng vội mở khóa tài sản tiền điện tử từ lời đe dọa của kẻ lừa đảo, chẳng hạn như mở kháng cáo.
Nếu có bất kỳ hành vi đáng ngờ nào, vui lòng không giao dịch và báo cáo chi tiết cho CoinEx để điều tra. Để biết hướng dẫn, hãy tham khảo Cách gửi kháng cáo.
3. Lừa đảo hủy đơn hàng khi hết thời gian
(1) Trường hợp
- Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu bạn thanh toán trước khi chấp nhận đơn hàng trong cửa sổ trò chuyện. Sau khi bạn thanh toán, kẻ lừa đảo sẽ từ chối chấp nhận đơn hàng hoặc để thời gian chờ, thực hiện hành vi lừa đảo.
- Kẻ lừa đảo cũng có thể tuyên bố rằng có một lượng lớn đơn hàng đang được xử lý và yêu cầu bạn đợi sau khi đặt hàng. Khi đơn hàng hết thời gian, kẻ lừa đảo sẽ thông báo cho bạn rằng họ hiện có thể xử lý đơn hàng nhưng không cho phép bạn đặt hàng lại. Nếu bạn làm theo hướng dẫn thanh toán do kẻ lừa đảo cung cấp, họ sẽ không phản hồi sau khi bạn thanh toán, dẫn đến một vụ lừa đảo thành công.
(2) Phòng ngừa
Luôn thanh toán sau khi thương nhân đã chấp nhận đơn hàng. Nếu đơn hàng P2P hết thời gian chờ nhưng bạn vẫn cần tiếp tục giao dịch, hãy đặt đơn hàng mới và nhấp vào nút "Tôi đã thanh toán" sau khi thanh toán để tránh mất mát do hết thời gian chờ đơn hàng.
4. Nhấp vào nút "Đã thanh toán" mà không thanh toán
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo nhấp vào nút "Đã thanh toán" mà không thanh toán và nói với bạn rằng có sự chậm trễ trong quá trình thanh toán của ngân hàng, cần phải mở khóa tiền điện tử trước khi nhận được khoản thanh toán hoặc tài sản đã được CoinEx lưu trữ và yêu cầu mở khóa tiền điện tử trước.
(2) Phòng ngừa
Trước khi mở khóa tiền điện tử, hãy đảm bảo kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng của bạn và xác nhận rằng khoản thanh toán đã được nhận.
5. Lừa đảo qua email
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu địa chỉ email của bạn trong cửa sổ trò chuyện và sau đó gửi email chính thức giả mạo tuyên bố rằng kẻ lừa đảo đã hoàn tất việc chuyển tiền, thúc giục bạn mở khóa tài sản càng sớm càng tốt. Sau khi mở khóa tài sản, bạn phát hiện ra rằng tài khoản nhận chưa nhận được tiền. Kẻ lừa đảo thường sử dụng địa chỉ email giả mạo như coinexpro.mail@gmail.com để gửi email.
(2) Phòng ngừa
Để tránh lừa đảo và gian lận, bạn nên thiết lập mã chống lừa đảo, có thể giúp bạn xác minh xem email nhận được có phải từ CoinEx chính thức hay không. Để biết hướng dẫn, vui lòng tham khảo Mã chống lừa đảo là gì và cách thiết lập.
Nếu bạn gặp bất kỳ trang web, email, Telegram, v.v. đáng ngờ nào, vui lòng xác minh tính xác thực của chúng thông qua Xác minh kênh chính thức của CoinEx. Để biết hướng dẫn, vui lòng tham khảo Xác minh kênh chính thức của CoinEx.
6. Lừa đảo qua tin nhắn SMS
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể mạo danh ngân hàng hoặc ứng dụng ví, gửi tin nhắn SMS bắt chước thông báo thực, tuyên bố rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán và dụ bạn tin rằng tài khoản ngân hàng của bạn đã nhận được tiền, do đó khiến bạn mở khóa tài sản, dẫn đến lừa đảo thành công.
(2) Phòng ngừa
Hãy chắc chắn xác nhận xem bạn đã nhận được khoản thanh toán từ tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc ví điện tử của mình chưa và không tin tưởng mù quáng vào tin nhắn SMS.
7. Hướng qua các nền tảng lừa đảo khác
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể hướng dẫn bạn nhắn riêng về các đơn đặt hàng P2P qua các nền tảng mạng xã hội khác, đăng ký và nạp tiền vào các sàn giao dịch khác, nơi nền tảng biến mất hoặc không thể rút tiền, dẫn đến mất mát tài chính.
(2) Phòng ngừa
Duy trì giao tiếp trong cửa sổ trò chuyện P2P để tránh mất mát tài sản khi rời khỏi nền tảng. Nếu bạn gặp phải người dùng hoặc thương nhân đáng ngờ, hãy nhanh chóng nêu vấn đề thông qua gửi yêu cầu hoặc khiếu nại lên CoinEx. CoinEx không chịu trách nhiệm về các khoản lỗ tài chính phát sinh từ các giao dịch được thực hiện bên ngoài nền tảng CoinEx.
8. Dụ bạn hủy đơn hàng
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể lấy số điện thoại của bạn thông qua trò chuyện hoặc thông tin thanh toán và mạo danh dịch vụ khách hàng từ ứng dụng thanh toán của bên thứ ba để liên hệ với bạn. Chúng sẽ nói rằng thanh toán không thành công và tiền sẽ được hoàn lại, dụ bạn hủy đơn hàng theo cách thủ công.
Sau khi nhận được thanh toán, kẻ lừa đảo có thể tuyên bố sai sự thật về các vấn đề kỹ thuật, yêu cầu bạn hủy và đặt hàng lại. Sau khi bạn hủy đơn hàng, kẻ lừa đảo sẽ ngay lập tức xóa quảng cáo trang P2P, ngăn bạn nhận được tiền hoàn lại.
(2) Phòng ngừa
Không hủy đơn hàng sau khi thanh toán. Nếu bạn gặp bất kỳ sự cố kỹ thuật nào với đơn hàng, hãy nhanh chóng gửi kháng cáo để được hỗ trợ.
9. Chiêu trò thông đồng lừa đảo
Hai kẻ lừa đảo cùng lúc đặt lệnh với cùng một thương nhân. Những kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tin của thương nhân và thúc giục mở khóa tiền điện tử mà không có xác minh hợp lệ. Việc mở khóa tiền điện tử mà không xác minh người gửi sẽ gây ra rủi ro. Nếu không thận trọng, bạn có thể mở khóa tiền điện tử hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa hoặc thậm chí ít hơn số tài sản đã bán.
(1) Các trường hợp liên quan
Trường hợp 1
Kẻ lừa đảo A đặt lệnh mua tiền điện tử trị giá 2000 USDT (Lệnh A), trong khi kẻ lừa đảo B đặt lệnh mua 3000 USDT (Lệnh B). Kẻ lừa đảo B chuyển 2000 USDT cho thương nhân và đồng thời, kẻ lừa đảo A đánh dấu lệnh A là "đã thanh toán". Thương nhân mở khóa tiền điện tử cho lệnh A của kẻ lừa đảo A.
Sau đó, kẻ lừa đảo B trả cho thương nhân thêm 1000 USDT cho lệnh B và cung cấp bằng chứng thanh toán cho toàn bộ 3000 USDT. Kẻ lừa đảo B gây sức ép thương nhân phải mở khóa tiền điện tử cho đơn hàng B.
Trường hợp 2
Kẻ lừa đảo A đặt lệnh mua tiền điện tử trị giá 2000 USDT (Lệnh A), trong khi kẻ lừa đảo B đặt lệnh mua khác trị giá 2000 USDT (Lệnh B). Kẻ lừa đảo B chuyển 2000 USDT cho thương nhân và đồng thời, kẻ lừa đảo A đánh dấu lệnh A là "đã thanh toán". Thương nhân mở khóa tiền điện tử cho A.
Kẻ lừa đảo B tuyên bố rằng khoản thanh toán đã được thực hiện nhưng thương nhân vẫn chưa mở khóa tiền điện tử. Kẻ lừa đảo B nộp đơn kháng cáo để được hoàn lại tiền hoặc hủy đơn hàng, đe dọa người bán.
(2) Phòng ngừa
Vui lòng kiểm tra cẩn thận bằng chứng thanh toán của bên đối tác, vì kẻ gian có thể sử dụng lại cùng một bằng chứng trong nhiều đơn hàng, tránh bị lừa đảo. Khi nhận thanh toán cho nhiều đơn hàng, hãy đảm bảo tên người mua hoặc người bán khớp với xác minh ID. Không bao giờ chấp nhận thanh toán bằng tên không phải tên thật.
10. Từ chối thanh toán khi có thể bị hoàn tiền/ Nghi ngờ lừa đảo
(1) Trường hợp
Kẻ lừa đảo có thể lợi dụng tính năng từ chối hoàn tiền của một số phương thức thanh toán nhất định hoặc phát hành séc không thể thương lượng sau khi hoàn tất đơn hàng P2P để hủy hoặc hoàn lại khoản thanh toán ban đầu. Chúng có thể cố tình gây nghi ngờ về đơn hàng có thể gian lận hoặc lỗi để thu hồi khoản thanh toán ban đầu.
(2) Phòng ngừa
Trước khi mở khóa coin, hãy luôn đảm bảo rằng khoản thanh toán đã được ghi có trên nền tảng thanh toán của bên thứ ba. Không chấp nhận thanh toán bằng séc hoặc thông qua các phương thức thanh toán của bên thứ ba có nguy cơ hoàn tiền cao. Nếu ai đó khăng khăng sử dụng séc để thanh toán, hãy cảnh giác và nhanh chóng nộp đơn kháng cáo.